Transcript Mreža Poslovnih Anđela Srbije Sadržaj  UVOD  Poslovni anđeli  Mreže poslovnih anđela  Mreža Poslovnih Anđela Srbije - SBAN  Mreže poslovnih anđela u.

Mreža Poslovnih Anđela Srbije
Sadržaj
 UVOD
 Poslovni anđeli
 Mreže poslovnih anđela
 Mreža Poslovnih Anđela Srbije - SBAN
 Mreže poslovnih anđela u svetu (US, EU, Region)
 Pitanja i odgovori
www.sban.eu
Uvod
 Mala i srednja preduzeća oslonac ekonomije EU
 > 23 miliona SME’s u EU (uključeni u 99% svih poslova)
 Zapošljavaju 2/3 privatnog sektora
 Centralni akteri u razvoju kometitivne i inovativne ekonomije
 Glavni problem razvoja – nedostatak investicionog kapitala u početnoj fazi
 Izvori kapitala: FFF, bankarski krediti, VC fondovi



FFF obično ne mogu da obezbede dovoljan iznos kapitala
Bankarski krediti teško dostupni, rirzični, skupi
Venture capital fondovi teže većim investicijama u kasnijoj fazi poslovanja
 Nedostatak iskustva u sektorskoj privredi, finansijama, nedostatak
kontakata
 Kako kao start-up doći do kapitala, kao i do potrebnog menadžerskog
znanja, saveta, kontakata, plasmana ideje na tržište – POSLOVNI ANĐELI!
www.sban.eu
Faze razvoja i vrednost investicije
Poslovni anđeli popunjavaju prazninu na tržištu kapitala između ličnih sredstava
preduzetnika i velikih VC fondova
VREDNOST
INVESTICIJE
RAST
VISOK RIZIK
Venture Capital
Poslovni anđeli
NIZAK
RIZIK
osnivači,
porodica,
prijatelji (FFF)
SEED
www.sban.eu
FAZA RAZVOJA
START-UP
RANA FAZA RASTA
ODRŽIVI RAST
Poslovni anđeli
 Investitori, uglavnom fizička lica, dokazani preduzetnici koji finansiraju
kompanije u početnoj fazi razvoja, start-up projekte visokog rizika, ideje koje
neki preduzetnik može da ima
 Neformalni investitori – ulažu sopstvena sredstva, brzo dolazi do dogovora,
fleksibilni
 Vlasnički udeo u firmi ili procenat dobiti po realizaciji projekta
 Atraktivnost investiranja u ranoj fazi (povrat investiranih sredstava 3-10x (za 36 godina)
 Razlozi investiranja za poslovne anđele prevazilaze samu finansijku dobit
www.sban.eu
Dodatna vrednost
 “Pametan novac”
 Povećanje kredibiliteta kompanije
 Strateški i poslovni konsalting
 Pristup novim klijentima/tržištima
 Pomoć pri zaključivanju posla
 Kontakti kod potencijalnih strateških partnera
 Organizacija poslovanja
 HR kontakti
 Dodatna finansiranja (“follow-on funding”)
 Definisanje izlazne strategije (“exit”)
www.sban.eu
Investicije
 Ne postoji sektorska preferenca za ulaganje
 Uglavnom ulažu u sektore koje poznaju, u kojima imaju iskustva




ICT/Internet/E-commerce : 35%
Industrija : 20%
Biotehnologija : 15%
Ostalo(građevina, medicina, consulting, turizam,štampa...) : 30%
 Više manjih investicija smanjuje rizik
 Zajednička/sindikalna ulaganja
 Lakše se dolazi do dododatnog finansiranja (“follow-on funding”)
 Visina ulaganja po jednom investicionom krugu u EU:
 Prosečno u EU : 165,000 EUR
 Prosečno u UK : 327,628 EUR
 Investicije do 1M EUR
www.sban.eu
Učešće poslovnih anđela u projektu
EU:
USA:
www.sban.eu
Mreže poslovnih anđela
 Direktan kontakt između preduzetnika sa idejom i investitora sa





kapitalom
Štite privatnost investitora i ideju preduzetnika
Preduzetnici imaju mogućnost izbora investitora i uslova investiranja
Investitori imaju širok spektar projekata za investiranje
Zajednička, “sindikalna” ulaganja više investitora
Ulazak u investiciju i dalji tok projekta dogovaraju sam preduzetnik i
investitor, bez posredstva mreže
www.sban.eu
Mreže poslovnih anđela
Zašto investitori postaju članovi mreže:
 Bolji “deal-flow”
 Više mogućih projekata
 Pre-selekcija “screening” projekata
 Kvalitetniji poslovni planovi i pripremljeni preduzetnici
 Edukacija preduzetnika
 Sindikalna ulaganja (podela rizika, ulaganje u više različitih
sektora)
 Pomoć oko administrativnih stvari (ugovori)
 Networking sa osobama sličnog profila iz zemlje i inostranstva
 Zabava
www.sban.eu
Mreže poslovnih anđela
 Ciljevi:
 Potsticanje i razvoj inovativnog preduzetništva
 Pružanje pomoći preduzetnicima u realizaciji inovativnih projekata
sa velikim potencijalom
 Pospešavanje izvoza i podsticanje investicija
 Koncentracija investicionog kapitala i projekata kojima je potreban
kapital
 Unapređenje zakonskih okvira u pogledu investiranja u start-up fazi
www.sban.eu
Mreža Poslovnih Anđela Srbije
“Serbian Business Angels Network - SBAN”
 Osnovana početkom 2010.
 Podrška SIEPA
 Saradnja sa BITF
 Podrška uticajnih preduzetnika
 Saradnja sa mrežama iz regiona, UK, USA
 članstvo u EBAN (uskoro)
www.sban.eu
Aktivnosti SBAN-a
 Saradnja sa stranim mrežama poslovnih anđela
 Mreže iz regiona, EU, USA
 Podsticanje “cross-border” investicija i saradnje
 Saradnja sa dijasporom spremnom za investicije u matici
 Saradnja sa institucijama koje imaju interes za podsticanje razvoja
malih i srednjih preduzeća i izvoznih potecijala
 Saradnja sa organizacijama koje pomažu razvoj start-up preduzeća
(inkubatori)
www.sban.eu
Aktivnosti SBAN-a
 Lobiranje preko članova mreže
 Unapređenje zakonskih okvira
 Poslovno lobiranje (tržište, izvori kapitala, pristup novim tehnologijama,
fondovima, itd.)
 Poslovni konsalting (saradnici, partneri, članovi mreže)
 “Fund raising” konsalting (grantovi, krediti, equity finansiranje (VC), itd.)
 Izrada poslovnog plana
 Strateški i poslovni konsalting
 SBAN klub
 Networking
 Sindikalna ulaganja
www.sban.eu
Način funkcionisanja
 Web portal kao “match-making” platforma
 Identifikacija, selekcija i evaluacija projekata
 Edukacija preduzetnika:
 Konferencije
 Predavanja
 Radionice
 Pomoć ekperata
 Konferencije za poslovne anđele
 Edukacija
 Iskustva drugih mreža i investitora (EU, USA, region)
 Susreti sa investitorima iz regiona
 Sindikalne investicije
 SBAN klub
 Investicione konferencije (“matchmaking events”)
www.sban.eu
Proces selekcije projekta
 Registracija preduzetnika i prijava projekta na SBAN web portal:
 Opis projekta
 Realna evaluacija izvodljivosti i tržišnog potencijala projekta
 Opis kompanije i/ili biografije nosioca projekta i članova projektog tima
 Evaluacija projekta i klasifikacija od strane SBAN tima
 Edukacija preduzetnika
 Potpisivanje ugovora sa SBAN-om
 Sastanak sa investitorom / investiciona konferencija
 Realizacija investicije
www.sban.eu
Iskustva iz sveta
 Investicije poslovnih anđela daleko razvijenije u USA u odnosu na EU



Godišnje investicije: USA ( 20 mlrd EUR) , EU ( 3-5 mlrd EUR )
Broj aktivnih poslovnih anđela: USA ( 250,000 ) , EU ( 75,000 )
Prosečna vrednost početne investicije : USA ( 210,500 EUR ) , EU (165,000 EUR )
 Prosečan period realizacije projekta i povrata investicije:




Učešće poslovnog anđela u projektu – 4 god
Investicije koje ne donose dobit (potpuni gubitak ili povraćaj investranog kapitala) – 2 god
Najuspešnije investicije – 4 god (povrat investicije 10x ili veći ostvari se na 10% projekata)
Prosečno uspešne investicije (povrat investicije 3-6x) 4-6 god
 Primeri poznatih kompanija koje su se razvili zahvaljući investiciji
poslovnih anđela:
Amazon.com , Apple, BodyShop, VISTAPRINT, XING, STARBUCKS, Facebook, Twitter, ...
www.sban.eu
Pitanja?
www.sban.eu
HVALA NA PAŽNJI
KONTAKT:
Web-portal: www.sban.eu
E-mail: [email protected]
Tel: 011-3370951
Fax: 011-3370952
Aleksandar Čabrilo
Direktor
www.sban.eu