Transcript Тема. Державне регулювання фінансового ринку.

Тема.
Державне
регулювання
фінансового ринку.
Зміст
1
Мета та завдання державного регулювання фінансового ринку
2
Органи державного регулювання фінансового ринку
3
Форми державного регулювання фінансового ринку
4
Заходи впливу уповноважених органів
2
1
Мета та завдання державного
регулювання фінансового ринку
Державне регулювання фінансового ринку це здійснення державою (в особі
уповноваженого органу) комплексу заходів щодо
регулювання та нагляду за фінансовим ринком.
Державне регулювання фінансового ринку в
Україні здійснюється згідно Закону України
“Про фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг”
та інших нормативних актів щодо регулювання
окремих його сегментів.
Метою державного регулювання фінансового
ринку є захист інтересів споживачів фінансових
послуг та запобігання кризовим явищам.
Завданнями державного регулювання
фінансового ринку є:
проведення єдиної та ефективної державної
політики у сфері фінансових послуг;
створення сприятливих умов для
функціонування та розвитку фінансового ринку;
створення умов для ефективної мобілізації і
розміщення фінансових ресурсів учасниками
фінансового ринку з урахуванням інтересів
суспільства;
забезпечення рівних можливостей для доступу
на фінансовий ринок та захисту прав усіх його
учасників;
додержання учасниками фінансового ринку
вимог законодавства;
запобігання монополізації та створення умов
розвитку добросовісної конкуренції на
фінансовому ринку;
контроль за прозорістю та відкритістю
фінансового ринку;
сприяння інтеграції в європейський та світовий
фінансовий ринок.
2
Органи державного регулювання
фінансового ринку
Державне регулювання фінансового ринку
здійснюється різними органами:
щодо ринку
банківських
послуг
Національний
банк України
(НБУ)
Державне регулювання фінансового ринку
здійснюється різними органами:
щодо ринку
цінних паперів
(крім
приватизаційних)
Державна комісія
з цінних паперів
та фондового
ринку (ДКЦПФР)
Державне регулювання фінансового ринку
здійснюється різними органами:
щодо ринку
приватизаційних
цінних паперів
Фонд
державного
майна України
(ФДМУ)
Державне регулювання фінансового ринку
здійснюється різними органами:
щодо інших видів
фінансового
ринку
Державна комісія
з регулювання
ринків
фінансових
послуг України
(ДКРРФП)
Таким чином Національний банк України,
Державна комісія з цінних паперів та фондового
ринку та Державна комісія з регулювання ринків
фінансових послуг України є уповноваженими
органами у сфері регулювання окремих
сегментів фінансового ринку.
Антимонопольний комітет України,
Державна податкова адміністрація
та інші державні органи здійснюють контроль за
діяльністю на фінансовому ринку та отримують
інформацію у межах своїх повноважень.
Антимонопольний комітет здійснює контроль за
дотриманням вимог законодавства про захист
економічної конкуренції при обігу цінних паперів.
Державна податкова адміністрація здійснює
контроль за дотриманням вимог податкового
законодавства при виконанні фінансових
операцій.
2
3
Форми державного регулювання
фінансового ринку
Державне регулювання фінансового ринку
здійснюється у різних формах шляхом:
ведення державних реєстрів фінансових установ
ліцензування діяльності з надання фінансових послуг
нормативно-правового регулювання діяльності фінансових
установ (розробка та впровадження нормативно-правових
актів щодо функціонування фінансового ринку)
нагляду за діяльністю фінансових установ (контроль за
додержанням встановлених критеріїв та нормативів
ліквідності, капіталу, платоспроможності, прибутковості,
якості активів, ризику операцій, якості систем управління
тощо)
застосування уповноваженими державними органами
заходів впливу
проведення інших заходів
4
Заходи впливу уповноважених
органів
У разі порушення законів та інших нормативноправових актів, що регулюють діяльність
фінансового ринку, Уповноважений орган
обирає та застосовує заходи впливу на
учасників ринку на основі аналізу даних та
інформації стосовно порушення, враховуючи
наслідки порушення та наслідки застосування
таких заходів.
Уповноважений орган може застосовувати
такі заходи впливу:
1. зобов’язати порушника вжити заходів для
усунення порушення;
2. вимагати скликання позачергових зборів
учасників фінансової установи;
3. накладати штрафи (див. табл. 1);
4. тимчасово зупиняти або анулювати ліцензію
на право здійснення діяльності з надання
фінансових послуг;
5. відсторонювати керівництво від управління
фінансовою установою та призначати
тимчасову адміністрацію;
6. затверджувати план відновлення фінансової
стабільності фінансової установи;
7. порушувати питання про ліквідацію
установи.