Transcript Kauffrau/Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

Kauffrau/Kaufmann für
Versicherungen und Finanzen
Fachrichtung Versicherung
Fachrichtung Finanzberatung
Inhalt
• Struktur der Ausbildungsordnung und des
Ausbildungsrahmenplans
• Rahmenlehrplan im Verhältnis zum
Ausbildungsrahmenplan
• Struktur des Rahmenlehrplans
• Aufbau der Lernfelder
• Übersicht über die Lernfelder
• Besonderheiten des Rahmenlehrplan
Struktur des
Ausbildungsrahmenplans
•
Kernqualifikationen
(für beide Richtungen gleich)
1.
Der Ausbildungsbetrieb
(Rechtformen, Berufsbildung, Ausbildungsvertrag, Tarifvertrag..)
2.
Arbeitsgestaltung, Kaufmännische Steuerung und Kontrolle
3.
4.
5.
Kundenberatung und Verkauf
Versicherungs- und Finanzprodukte
Bestandskundenmanagement
(Rechtsgrundlagen Antrags- und Vertragbearbeitung, formelle und materielle
Deckungsprüfung, Vertragsservice)
Versicherungs- und Finanzprodukte
1.
Lebensversicherung
•
2.
Unfallversicherungen
•
3.
Krankenversicherungen
•
4.
5.
Haftpflichtversicherungen
Rechtsschutzversicherungen
•
6.
Kraftfahrtversicherungen
•
7.
8.
Sachversicherungen
Finanzprodukte
•
•
•
-Kapitalbildende LV
-Risikolebensversicherung
- Private Rentenversicherung
- Zusatzversicherung
- Selbstständige BU
- Einzel-Unfallversicherung
- Kinder-Unfallversicherung
- Seniorenunfallversicherung
- Krankheitskostenvollversicherung
- KT, KHT, Zusatzvers.
- Pflegekostenvoll-/zusatzvers.
- Privathaftpflichtvers.
- Tierhalterhaftpflichtvers.
- Privat-, Berufs- und Verkehrsrechtsschutz
für Nichtselbstständige
- Verkehrsrechtsschutzvers.
- Kraftfahrt-Haftpflicht-Vers.
- Fahrzeugteil- und –vollversicherung
- Verkehrsservice-Versicherung
- Hausrat- Haushaltsglasversicherung,
- Wohngebäudevers.
- Kreditkarten, Konto, Onlinebanking
- Investmentfonds, Wertpapiere
- Konsumentenkredit
Pflichtbereich
(wird schriftlich geprüft neben den Kernqualifikationen)
• Fachrichtung
Versicherung
Schaden- und
Leistungsmanagement
• Fachrichtung
Finanzberatung
Private
Immobilienfinanzierung und
Versicherungen
•
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Fachrichtung
Versicherung
•
Fachrichtung
Finanzberatung
(Wahlbereich 2 aus 7)
(Pflichtbereich)
(wird mündlich geprüft,
(Ausbildungsinhalte muss der
Betrieb vermitteln nicht die Schule)
(wird mündlich geprüft)
(Ausbildungsinhalte muss der Betrieb
vermitteln nicht die Schule)
Kundengewinnung und
Kundenbindung
Marketing
Agenturbetrieb
Risikomanagement
Vertrieb von Produkten der
betrieblichen Altersvorsorge
Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden
Vertrieb von Versicherungsprodukten für private Kunden
1.
2.
Vertrieb von Finanzprodukten
Vertrieb von Produkten der
betrieblichen Altersvorsorge
Kaufmann / Kauffrau für
Versicherungen und Finanzen
2 aus 7
Wahlbereich
Kundengewinnung
und Kundenbindung
Pflichtbereich
schriftliche Prüfung
Fachrichtung
Finanzberatung
Fachrichtung Versicherung
Vertrieb von Produkten
der betrieblichen
Altersvorsorge*
Vertrieb von Produkten der betrieblichen
Altersvorsorge*
Vertrieb von VerVertrieb von
sicherungsprodukten für Versicherungsprodukten
gewerbliche Kunden*
für private Kunden*
Agenturbetrieb
Risikomanagement
Marketing
Schaden- und Leistungsmanagement
Vertrieb von Finanzprodukten
Pflichtbereich
mündliche Prüfung
Prüfungsform
Private Immobilienfinanzierung und
Versicherungen
Bestandskundenmanagement
Kundenberatung und Verkauf
Kernqualifikation
KernVersicherungs- und Finanzprodukte
Arbeitsgestaltung, kaufmännische Steuerung und Kontrolle
Der Ausbildungsbetrieb
qualifikation
Ausbildungsrahmenplan und Rahmenlehrplan
• Fachrichtung
Versicherung
• Fachrichtung
Finanzberatung
- Kernqualifikationen
- Kernqualifikationen
- Pflichtbereich
Schaden- und
Leistungsmanagement
- Pflichtbereich
Private Immobilienfinanzierung und
Versicherungen
- Wahlbereich 2 aus 7
- Vertrieb von
Finanzprodukten
- Vertrieb von Produkten
der betrieblichen
Altersvorsorge
Inhalte werden
weitgehend auch in
der Schule vermittelt
Schriftliche Prüfung
Inhalte werden vom
Betrieb vermittelt
Schule ist nur
bedingt beteiligt
Mündliche Prüfung
Struktur des Rahmenlehrplan
• Zwei Fachrichtungen
- Fachrichtung Versicherung
- Fachrichtung Finanzen
• Jeweils insgesamt 15 Lernfelder
• Lernfeld 1 – 13
= Kernqualifikationen
verbindlich für beide Fachrichtungen
• Lernfeld 14 und 15
= Differenzierung nach Fachrichtung
= Pflichtbausteine (Teil 1)
Ein Lernfeld besteht aus ...
• der Lernfeldbezeichnung
• der Zielformulierung
• den Inhalten
• der Zuordnung zum Ausbildungsjahr
Die Lernfeldbezeichnung
• orientiert sich an beruflichen Handlungen
• an Arbeits- und Geschäftsprozessen
• wird knapp und präzise formuliert
• Beispiel:
Kunden beim Abschluss von Hausratversicherungen
beraten und Verträge bearbeiten
Das Ziel beschreibt .....
• die erwünschten Kompetenzen, die am
Ende des schulischen Lernprozesses in
einem Lernfeld erwartet werden
• eine berufliche Handlungskompetenz
Inhalte:
• konkretisieren die Zielformulierungen
• beschreiben Mindestanforderungen
• grenzen die Zielanforderungen ein
• Anmerkung:
Die Inhalte im Rahmenlehrplan sind nur verständlich,
wenn man die Zielformulierungen als Grundlage nimmt
Lernfelder
1. Ausbildungsjahr
LF1: Die Berufsausbildung mitgestalten und auf die Rolle als
Arbeitnehmer vorbereiten
LF2: Versicherungsverträge anbahnen
LF3: Kunden beim Abschluss von Hausratversicherungen beraten und
Verträge bearbeiten
LF4: Kunden beim Abschluss von Wohngebäudeversicherungen beraten
und Verträge bearbeiten
LF5: Eine Versicherungsagentur gründen
LF6: Den Kapitalbedarf im Alter, bei Tod und Erwerbsminderung
ermitteln und bei der Auswahl der Vorsorgemaßnahmen beraten
Lernfelder
2. und 3. Ausbildungsjahr
LF7: Verträge in der Lebens- und Unfallversicherung bearbeiten
LF8: In einer Versicherungsagentur arbeiten
LF9: Kunden über die Absicherung im Krankheits- und Pflegefall beraten
LF10: Privatkunden gegen Schadenersatzforderungen absichern und die
Durchsetzung ihrer Rechte ermöglichen
LF11: Kunden beim Abschluss von Kraftfahrtversicherungen beraten und
Verträge bearbeiten
LF12: Eine Agentur steuern
LF13: Wirtschaftliche Einflüsse auf den Versicherungsmarkt analysieren
•
Fachrichtung Versicherung
LF14: Kunden über Finanzprodukte
informieren
LF15: Schaden- und Leistungsmanagement durchführen
•
Fachrichtung Finanzberatung
LF14: Kunden über Finanzprodukte
beraten
LF15: Kunden über Verbraucherdarlehen und Immobilienfinanzierungen beraten
Abschlussprüfung
• Schriftlich
• Versicherungswirtschaft
180 Minuten
- Steuerung und Kontrolle
- Vertragsservice,
- Versicherungs- und
Finanzprodukte
- Fachrichtung Finanzberatung:
Immobilienfinanzierung
- Fachrichtung Versicherung:
Schaden und Leistungsmanagement (Wahlaufgabe)
• Wirtschafts- und Sozialkunde
60 Minuten
• Mündlich
• Kundenberatungsgespräch
15 Min. Vorbereitung
20 Min. Gespräch
• Fallbezogenes Fachgespräch
- aus der betrieblichen Praxis
- je Wahlbaustein ein Report
- je Report max. 3 Seiten
- Auswahl durch den Ausschuss
- keine Vorbereitungszeit in der
Prüfung
15 Min. Fachgespräch