Transcript Fiche commerciale Amundi Patrimoine PEA

Amundi Patrimoine PEA
La recherche d’une performance durable et la moins exposée possible
aux retournements des marchés financiers, dans le cadre du PEA
FICHE
DESCRIPTIVE
DIVERSIFIÉ ■ FLEXIBLE ■ INTERNATIONAL
Points clés
Indicateur de risque
1
La recherche
d’une performance
durable (1)
Une gestion de
convictions dans un
portefeuille flexible
et réactif
Un dispositif
spécifique
d’encadrement
des risques
3
4
Profil de risque et de rendement (SRRI)
À risque plus faible, rendement potentiellement plus faible
À risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé
Le SRRI correspond au profil de risque et de rendement présent
dans le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur.
La catégorie la plus faible ne signifie pas “sans risque”.
Il n’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps.
Horizon d’investissement minimum
recommandé
1 an
2 ans 3 ans 4 ans
5 ans
Objectifs du placement
L’objectif de gestion d’Amundi Patrimoine PEA
consiste à réaliser une performance annualisée
de 5 % au-delà de l’EONIA capitalisé (2), sur
un horizon d’investissement recommandé de
5 ans minimum.
Ce Fonds Commun de Placement vise à offrir
aux investisseurs :
■■ un niveau de performance supérieur à celui
des placements sécurisés, en contrepartie
d’une prise de risque liée
■■ une allocation flexible et diversifiée dans le
cadre fiscal privilégié du PEA
une gestion active assurée par une équipe
d’experts dédiés, accompagnés de l’ensemble
des professionnels et ressources d’Amundi.
■■
Amundi Patrimoine PEA n’offre pas de garantie
de performance et présente un risque de perte
en capital.
Un fonds alliant flexibilité et convictions
1 S’ouvrir à des expertises diversifiées
2 Concentrer ses choix autour de
Au travers d’un seul et même placement,
Amundi Patrimoine PEA offre l’opportunité
d’accéder à des expertises variées - dans le
respect des conditions du PEA - parmi un large
univers : marchés internationaux d’actions,
d’obligations, monétaires et de devises…
L’équipe de gestion s’appuie sur une analyse
macro-économique et financière pointue pour
s’efforcer de détecter les meilleurs moteurs de
performance, sans restriction sectorielle ou de
taille boursière.
Le portefeuille d’Amundi Patrimoine PEA est
investi principalement dans une sélection
d’actions européennes ; toutefois le fonds
pourra s’exposer à différentes classes d’actifs,
reflet des anticipations et des convictions les
plus fortes de l’équipe de gestion. Celle-ci
dispose d’une grande flexibilité pour piloter
l’évolution des investissements et s’adapter aux
mouvements des marchés en vue de délivrer
une performance durable.
dans le PEA
Quel intérêt présente
l’approche flexible du fonds
dans le cadre du PEA ?
convictions fortes tout en restant
flexible
L’intérêt est de bénéficier, quelles que soient les
conditions de marché, d’une grande souplesse
d’intervention afin de chercher la performance
là où elle se trouve. Parce que les actions ne
sont pas les seules sources possibles de valeur,
y compris dans le PEA, Amundi Patrimoine
PEA permet de s’exposer à différentes
(1) Amundi Patrimoine PEA n’offre pas de garantie de performance et présente un risque de perte en capital.
(2) EONIA (Euro OverNight Index Average) capitalisé : taux de référence du marché monétaire Euro au jour le jour.
(3) N°1 en France de la gestion d’actifs sur les fonds ouverts domiciliés en France. Source Europerformance NMO, mars 2014.
3 S’adapter aux marchés à travers
une gestion réactive
La gestion d’Amundi Patrimoine PEA s’appuie
sur une forte réactivité associée à un dispositif
permanent d’encadrement des risques.
Sa priorité : éviter les zones d’investissement
ou d’exposition à risque excessif ou
à visibilité réduite afin de mieux résister
aux baisses des marchés et protéger
l’investissement d’éventuels replis.
classes d’actifs à travers une sélection de
titres en direct, d’OPC et d’instruments
financiers à terme. Cette diversification des
stratégies utilisées vise à rechercher le meilleur
compromis entre prise de risque et recherche
de performance.
Amundi Patrimoine PEA
La recherche d’une performance durable et la moins exposée possible
aux retournements des marchés financiers, dans le cadre du PEA
FICHE
DESCRIPTIVE
Principaux risques et avantages
Les risques
Les avantages
Le fonds n’offre ni garantie, ni protection du capital initialement investi ;
l’investisseur est exposé au risque de perte en capital.
■■ L’allocation d’actifs est construite en fonction des anticipations de
l’équipe sur les différents marchés et des risques liés aux différentes
classes d’actifs : risque actions, risque de taux, risque de crédit,
risque de change, risque discrétionnaire. La survenance de l’un de
ces risques peut entraîner une baisse de la valeur liquidative du fonds.
■■
■■
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Une stratégie d’investissement diversifiée et flexible, adaptée au PEA
Une équipe de gestion dédiée et expérimentée
Un dispositif spécifique d’encadrement des risques
Pour une information complète sur les risques, veuillez vous référer au Document d’Informations
Clés pour l’Investisseur (DICI) du fonds.
Caractéristiques principales (part C)
Code ISIN
Part C : FR0011649029
Forme juridique
Fonds Commun de Placement (FCP)
de droit français
Classification AMF
Diversifié
Affectation des résultats
Capitalisation
Horizon minimum de placement recommandé
5 ans
Zone géographique
Toutes zones géographiques, dans
le cadre de la réglementation du PEA
Enveloppe de souscription
PEA et compte-titres
Société de gestion
Amundi
Dépositaire
Caceis Bank France
Devise de référence
Euro
Souscription minimum :
1re/ultérieures
Un millième de part /
Un millième de part
Périodicité de calcul de la Valeur
Liquidative (VL)
Quotidienne
Heure limite de réception des ordres
Chaque jour d’établissement de la VL
avant 12 h 25, heure de Paris
Frais d’entrée maximum
2,50 %
Frais de sortie
Néant
1,41 % de l’actif net moyen
Frais courants annuels estimés
Commission de surperformance
(1)
20 % annuel de la performance au-delà
de celle de l’actif de référence
Seuil de déclenchement de la commission
EONIA capitalisé + 5 %
de surperformance (taux de référence)
amundi.com
Retrouvez toutes les informations sur Amundi Patrimoine PEA en un clic :
performances, valeur liquidative, composition du fonds…
L’équipe de gestion
Amundi Patrimoine PEA bénéficie de l’expertise d’une équipe expérimentée
de 9 intervenants, s’appuyant sur les nombreux moyens et compétences
d’Amundi : professionnels de la Stratégie, de la Recherche et de l’Analyse
Économique, contrôleurs des risques…
“
Bien plus que la performance des valeurs
sélectionnées à très court terme,
c’est bien l’analyse à long terme, en un mot
l’approche patrimoniale, qui motive nos choix
d’investissement.
”
Mieux connaître Amundi
Avec 796,5 milliards d’euros d’encours gérés (2), Amundi est le leader
français (3) et européen (4) de la gestion d’actifs. Fort d’une solide
expérience de plus de 30 ans, Amundi propose, au travers de ses
réseaux bancaires partenaires, une gamme complète de solutions
patrimoniales conçues pour répondre aux attentes des investisseurs
les plus exigeants.
(1) Pour le détail de la méthodologie de la commission de surperformance, consulter le prospectus du fonds.
(2) Données périmètre Amundi Group au 31 mars 2014.
(3) Source Europerformance NMO, fonds ouverts domiciliés en France, mars 2014.
(4) Source IPE “Top 400 asset managers active in the European marketplace” publié en juin 2013, données à décembre 2012.
Document à caractère publicitaire, simplifié et non contractuel. Les caractéristiques principales du fonds Amundi Patrimoine PEA sont mentionnées dans sa documentation juridique, disponible sur le site de
l’AMF et le site amundi.com ou sur simple demande au siège social de la société de gestion. À noter : la performance du fonds Amundi Patrimoine PEA pourra varier significativement de celle du fonds Amundi
Patrimoine - à la hausse comme à la baisse -, les stratégies d’investissement mises en œuvre différant pour s’adapter aux règles d’éligibilité au PEA. La documentation juridique vous est remise avant toute
souscription à un fonds. Ce fonds est géré par Amundi. Investir implique des risques : les valeurs des parts de FCP ou actions de Sicav sont soumises aux fluctuations du marché, les investissements réalisés
peuvent donc varier tant à la baisse qu’à la hausse. Par conséquent, les souscripteurs des Sicav et FCP peuvent perdre tout ou partie de leur capital initialement investi. Il appartient à toute personne intéressée
par les Sicav ou FCP, préalablement à toute souscription, de s’assurer de la compatibilité de cette souscription avec les lois dont elle relève ainsi que des conséquences fiscales d’un tel investissement et de
prendre connaissance des documents réglementaires en vigueur de chaque Sicav ou FCP. Les informations contenues dans le présent document sont réputées exactes à juillet 2014. ec-07/2014.
Amundi, Société anonyme au capital de 596 262 615 euros- Société de gestion de portefeuille agréée par l’AMF n° GP 04000036
Siège social : 90 boulevard Pasteur – 75015 Paris – France 437 574 452 RCS Paris
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