Transcript 6599083
Презентація На тему: “ Відмивання брудних коштів ” Виконала: студентка 4 курсу, 341 групи Бурлака Анастасія План: 1. Поняття та історія відмивання грошей 2. Етапи відмивання коштів 3. Боротьба з відмиванням брудних грошей За визначенням міжнародної організації протидії відмиванню брудних грошей – FATF, відмивання грошей – це надання правомірного вигляду володінню, користуванню грошовими коштами або іншим майном отриманим свідомо незаконним шляхом. В перше з цією проблемою зіткнулись в США під час «сухого закону» 30-х роках 20 -го століття Одним із негативних наслідків так званого «сухого закону» стала контрабанда алкоголю, а дохід від його продажу вкладали у розвиток мереж пралень, таким чином ці гроші набували легального статусу. Відтоді й почали схожі операції називати «відмивання грошей». в 1932 році Майєр Ланскі відкрив банківській рахунок у Швейцарії і вперше офіційно здійснив передачу «брудних» грошей за кордон. Майєр Ланскі Якщо пригадати часи правління Петра II, то ще тоді граф Меншиков був відправлений у заслання саме за хабарництво. І більша частина його коштів знаходилася в іноземних банках. Кримінальний економічний цикл Відмивання коштів є безперервним процесом! 1. 2. 1. 2. 3. 1. 2. 3. 4. Двофазна модель: Відмивання від вчиненого злочину. Надання грошам легального статусу. Трьохфазна модель: Розміщення. Розшарування. Інтеграція. Чотирьохфазна модель: Звільнення від готівки та перерахування на рахунки підставних осіб. Розподіл коштів. Маскування слідів злочину. Інтеграція грошової маси. Найпоширенішою вважають трьохфазну модель. Розміщення Розшарування Інтеграція До неї можна додати, ще один етап – нульовий. «Нульова фаза» – початкова стадія процесу відмивання, пов’язана зі здійсненням предикатного злочину, що передує стадії розміщення Трьох фазна модель з урахуванням предикату злочину Нульова фаза Розміщення Розшарування Інтеграція За даними аналітиків Міжнародного валютного фонду за 2010 рік, відмивання грошей у світі досягає 5% загального внутрішнього продукту або 1,5 трлн. доларів. В Україні ця сума становить до 5 млрд. грн. щорічно. Ця міжурядова організація розробляє, узагальнює та реалізує міжнародний досвід у боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Також нею було розроблено 40 рекомендацій де визначений кращий світовий досвід у боротьбі з легалізацією злочинних доходів і фінансуванням тероризму та визначають основні принципи побудови системи запобігання цим явищам. 1. Віденська Конвенція ООН про «Боротьбу з незаконним обігом наркотичних засобів і психотропних речовин і відмивання брудних коштів» 2. Конвенція про «Відмивання, пошук, арешт і конфіскацію доходів отриманих злочинним шляхом» 3. Конвеція ООН «Проти транснаціональної організованої злочинності» 4. ЄС від 19 червня 1991 року I. Відмивання коштів пов'язані з операціями по незаконному виведенню грошей за кордон та інвестування з офшорних зон. Таким чином, у 2012 році було легалізовано 27 млрд. грн.! II. На другому місці стоять операції нерезидентів з цінними паперами Сума підозрілих операцій склала 8,3 млрд. грн. III. Третє місце займає оформлення вантажів за підробленими документами або на фіктивні фірми (псевдоекспорт) дозволяє відмивати близько 5,1 млрд. грн. IV. Операції страхування і перестрахування сума підозрілих операцій склала 2,1 млрд. грн. V. Операції проведені з використанням загублених або підроблених паспортів Таким чином, було легалізовано Таким чином, у 2012 році було легалізовано 1,6 млрд. грн. VI. приватизаційні процеси сума підозрілих операцій склала 1,1 млрд. грн. Слід взяти приклад з країн, у яких є великий досвід боротьби проти відмивання грошей. Їх найбільші зусилля спрямовуються не стільки на пошук і арешт порушників, скільки на контроль за незаконними фінансовими потоками із наступною їх конфіскацією. Пріоритет надається позбавленню злочинних організацій фінансової бази, що зрештою «перекриває їм кисень» і, відповідно, сприяє оздоровленню економіки. Висновки: Процес відмивання грошових коштів – це проблема не однієї людини і навіть не однієї держави. Так як це одна з глобальних проблем, яка стоїть перед людством і самостійно держава чи організація вже не спроможна вирішити її на самоті, слід протидіяти цьому явищу разом. І це стосується кожної людини, адже для того, щоб вирішити глобальну проблему слід почати з невеликих причин, які призводять до цієї проблеми.