Transcript Новые возможности для российского экспорта

ОАО «Российское агентство по страхованию
экспортных кредитов и инвестиций»
Новые возможности для российского экспорта
Томск. Декабрь 2013.
СХЕМА ПОДДЕРЖКИ ЭКСПОРТА В РФ
Национальные
институты, по
поддержке экспорта
Торговые представительства
РФ за рубежом
Международные
усилия по развитию
экспортной
деятельности в РФ
Поддержка
экспортеров
Федеральные программы
поддержки экспорта
Финансовые меры
Государственные гарантии
Российской Федерации
Кредитование малого и
среднего бизнеса ОАО «МСП
Банк»
Региональные программы
поддержки экспорта
Нефинансовые меры
Торгово-политические меры,
направленные на расширение
доступа российского экспорта
на внешние рынки и устранение
торговых барьеров
Льготное кредитование
иностранных покупателей
Межправительственные
комиссии
Финансирование экспортных
операций Внешэкономбанком
Взаимодействие с деловыми
кругами
Страхование
экспортных кредитов
ОАО «ЭКСАР»
Информационноконсультационные меры
содействия участникам ВЭД
Финансирование экспортных
операций ЗАО
«Росэксимбанк»
2
Новые возможности для российского экспорта
ИНФОРМАЦИЯ ОБ АГЕНТСТВЕ
НЕ
ЯВЛЯЕТСЯ
СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ С
ГОС. УЧАСТИЕМ
ЯВЛЯЕТСЯ
ЭЛЕМЕНТОМ ГОС.
СИСТЕМЫ ПОДДЕРЖКИ
ЭКСПОРТА
Уставный капитал
- 30 млрд. руб.
100% дочерняя
компания
Внешэкономбанка
Деятельность ЭКСАР регулируется
Постановлением Правительства РФ от 22 ноября 2011 г. № 964
3
Новые возможности для российского экспорта
СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ АГЕНТСТВА
300 МЛРД. РУБ.
СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ,
ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ГАРАНТИЕЙ РФ
Распределение страховой емкости по странам и регионам
4
Новые возможности для российского экспорта
ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АГЕНТСТВА
ЗАНИМАЕТСЯ
ПОДДЕРЖКОЙ ЭКСПОРТА
ТОВАРОВ/РАБОТ/УСЛУГ
НЕ
ЗАНИМАЕТСЯ
ПОДДЕРЖКОЙ ЭКСПОРТА
СЫРЬЕВЫХ РЕСУРСОВ
Покрывается до 95% убытков в случае реализации политического риска
до 90% - предпринимательского риска
5
Новые возможности для российского экспорта
СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЭКСАР
КЛАССИЧЕСКИЕ
ПРОДУКТЫ
РИСКИ
Страхование
кредита
поставщика
Комплексное
страхование
экспортных
Страхование
кредита покупателя
Страхование рисков
по аккредитиву
Риск не
исполнения
иностранным
контрагентом
контрактных
обязательств
Страхование
гарантий
СТРАХОВАТЕЛЬ
ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЬ
Экспортер
Экспортер / Банк
Экспортер
Экспортер / Банк
Банк
Банк
Банк
Банк
Экспортер
Экспортер / Банк
ДЛЯ МСП
ДЕЙСТВУЮЩИЕ
НА СТАДИИ ВНЕДРЕНИЯ
6
•Страхование экспортного факторинга
•Риск неисполнения экспортером
кредитных обязательств
Новые возможности для российского экспорта
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА
1.
2.
3.
4.
5.
Экспортный контракт
Банковский кредит для финансирования экспорта
Договор страхования
Возмещение
Возмещение в пользу банка
7
Новые возможности для российского экспорта
7
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЯ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Экспортный контракт.
Кредитный договор между банком экспортера и банком покупателя.
Использование кредита экспортером.
Договор страхования
Погашение кредита покупателем.
Регресс покупателю в случае наступления страхового события
Возможность применения санкций к экспортеру
8
Новые возможности для российского экспорта
8
СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ ПО АККРЕДИТИВУ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Экспортный контракт
Заявка покупателя открыть аккредитив
Бaнк - эмитeнт направляет аккредитив подтверждающему банку
Договор страхования
Информация об открытии аккредитива
Возмещение
9
Новые возможности для российского экспорта
9
СТРАХОВАНИЕ ГАРАНТИЙ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Экспортный контракт
Гарантия банка по обязательствам экспортера
Договор страхования
Контроль исполнения контракта экспортером
Возмещение
Возможность применения санкций к экспортеру-виновнику страхового случая
10
Новые возможности для российского экспорта
ПРОДУКТЫ ДЛЯ МСП: СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА
Программа позволяет увеличить скорость оборачиваемости дебиторской
задолженности по экспортному контракту
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Фактор
Экспортер
Иностранный
контрагент
Условия
финансирования
Общие условия
страхования
11
Экспортный контракт
Задолженность
Договор страхования
Договор факторинга
Уведомление об уступке
Финансирование
• Банки, факторинговые компании
• Субъект МСП (в определении ФЗ от 24.07.2007 № 209-ФЗ)
• Компании из стран СНГ, включая Украину, стран бывшего СССР, а
так же Южной Осетии, Абхазии
• Однофакторный безрегрессный факторинг (через поручительство
фактора за иностранного контрагента)
• Единая ставка страховой премии: 0,5% от суммы
профинансированной страхователем дебиторской задолженности по
иностранным контрагентам, включенным в страховое покрытие по
договору страхования
• Упрощенные процедуры андеррайтинга для лимита финансирования
до 2 млн. руб.
Новые возможности для российского экспорта
ПРОДУКТЫ ДЛЯ МСП: СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ
ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА
Программа откроет для МСП возможность прямого доступа к адекватному по стоимости
финансированию экспортного контракта
1. Экспортный контракт
2. Банковский кредит
3. Залог дебиторской
задолженности по экспортному
контракту
4. Договор страхования
5. Возмещение в пользу банка
6. Регресс экспортеру
Банк
Экспортер
Иностранный
контрагент
Общие условия
страхования
12
• Аккредитованный ОАО «ЭКСАР» банк, участвующий в программе
страхования экспортно-ориентированных субъектов МСП
• Субъект МСП (в определении ФЗ от 24.07.2007 № 209-ФЗ)
• Покупатель по экспортному контракту (нерезидент РФ)
• Застрахованная доля: до 70% суммы кредита
• Сумма финансирования: до 80% суммы экспортного контракта
• Срок финансирования: до 2 лет
• Срок страхования соответствует сроку финансирования
• Период ожидания: 60 дней
• Единая ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы застрахованной
задолженности по кредиту (включая начисленные проценты)
• Упрощенные процедуры андеррайтинга при лимите финансирования на
экспортера до 30 млн. рублей
Новые возможности для российского экспорта
ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ И БАНКОВ
ВНЕСЕННЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В
НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ*
БАНКИ
Положение Банка России
№ 254-П
Минимальные резервы
Договор страхования ЭКСАР
– обеспечение 1-й категории
Инструкция Банка России
№ 139-И
Снижение влияния на
капитал
в рублях коэффициент 0,2
в валюте коэффициент 0,5
ЭКСПОРТЕРЫ
Доступ к
финансированию с
пониженной процентной
ставкой
Федеральный закон от
18.07.2011 № 236-ФЗ
Снятие административной ответственности и санкций за
непоступление валютной выручки в РФ
Федеральный закон от
19.07.2011 № 245-ФЗ
Страховая премия относится на расходы Страхователя и
не облагается НДС
*Планируется внести изменение в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П. Включение кредитных
договоров, обеспеченных договорами страхования ЭКСАР, в список обеспечения по рефинансированию
Банком России, предоставляемому кредитным организациям.
13
Новые возможности для российского экспорта
ПРОЦЕДУРА РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ НА СТРАХОВАНИЕ
ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ
ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ
ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ
14
•Страна поставки
•Реквизиты покупателя
•Копия/проект контракта
•Предмет контракта: вид товара/услуги, стоимость, условия
поставки и расчетов
Новые возможности для российского экспорта
ПРИМЕРЫ СДЕЛОК В СЕГМЕНТЕ МСП
Товары
15
Страховой продукт
Страна поставки
Лако-красочные
материалы
Комплексное
страхование
Геодезическое и
картографическое
обеспечение
Кредит поставщика
Продукты
растительного
происхождения
Комплексное
страхование
Троллейбусы
Кредит поставщика
Киргизия
Детские спортивноигровые комплексы
Кредит поставщика
Эстония
Мебель
Экспортный
факторинг
Украина
Абхазия
Армения, Испания,
Турция
Литва
СПАСИБО
ЗА ВНИМАНИЕ!
Игошин Борис Анатольевич — Тел. +7 (495) 783-11-88
добавочный 2801, адрес эл. почты [email protected]
Зайцев Андрей– Тел. +7 (495) 783-11-88 добавочный 2811, адрес
эл. почты [email protected];
Ладышев Григорий– Тел. +7 (495) 783-11-88 добавочный 2812,
адрес эл. почты [email protected]
Созиев Сергей Тел. +7 (495) 783-11-88 добавочный 2810, адрес
эл. почты [email protected]
Тел. +7 (495) 783 11 88
Факс: +7 (495) 783 11 22
[email protected]
www.exiar.ru
16
Новые возможности для российского экспорта