ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций»

Новые возможности для российского экспорта

г. Ярославль, апрель 2014 года.

НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭКСАР

— Содействие выходу российских компаний на новые рынки — Развитие современной системы финансирования экспорта — Страховая поддержка российских инвестиций за рубежом — Поддержка экспортно ориентированных субъектов МСП

300 МЛРД. РУБ.

СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ, ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОС. ГАРАНТИЕЙ РФ Лимит страховой ответственности: 95% При реализации политического риска 90% При реализации предпринимательского риска

Новые возможности для российского экспорта 2

ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АГЕНТСТВА

ЗАНИМАЕМСЯ

Поддержка экспорта товаров/ работ/ услуг

НЕ ЗАНИМАЕМСЯ

Поддержка экспорта сырьевых ресурсов

3 Новые возможности для российского экспорта

РЕЗУЛЬТАТЫ РАБОТЫ АГЕНТСТВА

Инициировали внесение поправок в налоговое и банковское законодательство Внедрили классические продукты мировых ЭКА, специализированные продукты для МСП Сформировали организационную структуру, внедрили ИТ- системы Вступили в Пражский клуб, получили приглашение в Бернский союз

135 МЛРД. РУБ.

* ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО ЭКСПОРТА*

- 98 контракта (Европа, Азия, СНГ, Латинская Америка) - 74 компаний-экспортеров - 9 компаний-экспортеров МСП *Данные по состоянию на 31.12.2013г.

4 Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЭКСАР Продукт Комплексное страхование экспортных кредитов

(защита интересов российских экспортеров, осуществляющих поставки с отсрочкой платежа)

Страхование кредита поставщика

(страхование для экспортеров и банков, осуществляющих торговое финансирование)

Страхование кредита покупателю

(страхование для банков)

Страхование подтвержденного аккредитива

(страхование для банков)

Страхование гарантий КЛАССИЧЕСКИЕ Риски Страхователь

Риск не исполнения иностранным контрагентом контрактных обязательств Экспортер Экспортер Банк Банк

Страхование экспортного факторинга Выгодоприобретатель

Экспортер

ДЛЯ МСП

Банки, факторинговые компании Экспортер / Банк Экспортер / Банк Банк Банк Экспортер / Банк Банки, факторинговые компании

Страхование кредита на пополнение оборотных средств экспортера

Банк Банк 5 Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА

Экспорт товаров (с отсрочкой платежа )

ПРОДАВЕЦ

ЗАО «ЗИСО»

1 3

Оплата согласно условий отсрочки

ПОКУПАТЕЛЬ

6

2 4 Преимущество страховки ЭКСАР:

-Усиление рынке ЕС, конкурентных рост позиций объемов на продаж, расширение клиентской базы -Снижение рисков ВЭД Новые возможности для российского экспорта

КОМПЛЕКСНОЕ СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ ПРОДАВЕЦ

1

Экспорт товаров с отсрочкой платежа (до 360 дней)

ЭКСПОРТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ ПОКУПАТЕЛЬ 1

Оплата согласно условий отсрочки

3

ПОКУПАТЕЛЬ 2 ПОКУПАТЕЛЬ 3

2 4 Преимущество страховки ЭКСАР:

-Усиление конкурентных позиций на рынке СНГ, рост объемов продаж, расширение клиентской базы -Снижение рисков ВЭД 7 Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ

Экспорт товаров (на условиях предоплаты)

4

ПОКУПАТЕЛЬ ПРОДАВЕЦ

Оплата товаров за счет средств кредита

3 1

СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ

2 5

Возмещение убытков Кредитное соглашение для оплаты по контракту

БАНК

Преимущество страховки ЭКСАР:

-Увеличение объема активных операций Россельхозбанка -Усиление конкурентных позиций Ростcельмаша на рынке Казахстана 8 Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ ПОДТВЕРЖДЕННОГО АККРЕДИТИВА ПОКУПАТЕЛЬ ПРОДАВЕЦ

5

Экспорт товаров (аккредитивная форма расчета) Подтверждение аккредитива Платеж Договор страхования

3 4 6 1

Заявление на аккредитив

2

БАНК-ЭМИТЕНТ

INVEST FINANCE BANK Аккредитив

ПОДТВЕРЖДА ЮЩИЙ БАНК

НОВИКОМБАНК Возмещение убытков

Преимущество страховки ЭКСАР:

АКБ «НОВИКОМБАНК» структурировал сделку по поставке автомобилей «Группы ГАЗ» (г. Нижний Новгород) в Узбекистан 9 Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ ГАРАНТИЙ

Экспортный контракт

ПРОДАВЕЦ

4

ПОКУПАТЕЛЬ

3

Договор страхования

1

Договор о выдаче гарантии

2

Гарантия

БАНК-ГАРАНТ

Выгодоприобретатель по договору страхования

Преимущество страховки ЭКСАР:

Защита компании на случай исполнения требований бенефициара по банковской гарантии в отсутствие нарушения обязательств со стороны компании (принципала по гарантии) 10 Новые возможности для российского экспорта

ПРИМЕРЫ СДЕЛОК В СЕГМЕНТЕ МСП Литва

Мебель,

(Экспортный

факторинг)

Эстония, Германия

Детские спортивно-игровые Комплексы, (Кредит поставщика)

Украина

Лако-красочные материалы, (Комплексное страхование)

Испания, Турция, Армения

Продукты растительного происхождения,

(Комплексное

страхование)

Абхазия

Геодезические услуги, (Кредит поставщика)

Монголия

Изделия для железнодорожного транспорта (Кредит поставщика)

1,9 МЛРД. РУБ.

*

11

ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО ЭКСПОРТА В СЕГМЕНТЕ МСП *

*Данные по состоянию на 31.12.2013г.

Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА ФАКТОР ЭКСПОРТЕР ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ УСЛОВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ УСЛОВИЯ СТРАХОВАНИЯ

Банки, факторинговые компании Субъекты МСП в определении Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ Компании из стран СНГ, включая Украину, стран бывшего СССР, а так же Южной Осетии, Абхазии • • Однофакторный безрегрессный факторинг (через поручительство фактора за иностранного контрагента) Единая ставка страховой премии: 0,5% от суммы профинансированной страхователем дебиторской задолженности по иностранным контрагентам, включенным в страховое покрытие по договору страхования Упрощенные процедуры андеррайтинга для лимита финансирования до 2 млн. руб. 12 Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА

Экспорт мебели (на условиях отсрочки платежа) Уведомление об уступке

ПОКУПАТЕЛЬ ПРОДАВЕЦ

1

Балтийская мебель

5

Договор факторинга

2

Финансирование

4

Договор страхования

3

Возмещение убытков

Преимущество страховки ЭКСАР:

Оплата

ФАКТОР

Балтийская мебель увеличила скорость оборачиваемости дебиторской задолженности по экспортному контракту с Литвой Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА 1 Договор страхования БАНК (Страхователь и кредитор) ИНОСТРАННЫЙ ПОКУПАТЕЛЬ Экспортный контракт Кредит 4 2 3 Залог дебиторской задолженности ЭКСПОРТЕР (Заёмщик) ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ БАНК ЭКСПОРТЕР ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ

14 Риск неплатежа заемщика в связи с реализацией предпринимательских рисков Аккредитованное ОАО «ЭКСАР» кредитное учреждение • • • Субъекты МСП в определении Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ Несырьевой экспорт Доля российской составляющей: не менее 20 % Направления экспорта: весь мир* *За исключением: Афганистан, Грузия, Египет, Ирак, Иран, Конго, Кот-д’Ивуар, Либерия, Ливан, Ливия, Северная Корея, Сирия, Сомали, Судан, Сьерра-Леоне, Эритрея, Южный Судан Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА УСЛОВИЯ ФИНАНСИ РОВАНИЯ УСЛОВИЯ СТРАХОВА НИЯ

• • • • • • • • • • • Целевое использование кредитных ресурсов. Экспортный контракт должен быть заключен или находиться в стадии подписания. Финансирование может предоставляться для исполнения нескольких экспортных контрактов.

Сумма финансирования: до 80% суммы экспортного контракта Срок финансирования: до 2 лет Источники погашения кредита: выручка по экспортному контракту и прибыль от текущей деятельности Обеспечение: залог (или уступка) прав требования по экспортному контракту и поручительство собственника Контроль: выручка по экспортному контракту должна поступать на счет в Банке (страхователь), паспорт сделки по экспортному контракту должен оформляться Банком (страхователь) Застрахованная доля: до 70% суммы кредита Срок страхования соответствует сроку финансирования Период ожидания: 60 дней Единая ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы застрахованной задолженности по кредиту (включая начисленные проценты) Страховая премия уплачивается единовременно или в соответствии с графиком уплаты процентных платежей 15 Новые возможности для российского экспорта

УПРОЩЕННЫЕ ПРОЦЕДУРЫ АНДЕРРАЙТИНГА РИСКОВ Объем финансирования до 30 млн. руб.

Банк самостоятельно оценивает риски заемщика ЭКСАР проводит полноценную оценку рисков заемщика

Упрощенные действуют в пределах лимита финансирования на одного заемщика процедуры андеррайтинга рисков

16 Новые возможности для российского экспорта

ПРЕДПОЛАГАЕМЫЕ БАНКИ – ПАРТНЕРЫ ПО ПРОДУКТУ Санкт-Петербург: -Банк «Санкт-Петербург» -Банк «Россия» -Банк «Александровский» Калининград : -Энерготрансбанк -Инвестиционно-коммерческий банк «Европейский» Тольятти: -Банк АВБ Москва: -Сбербанк России -ВТБ 24 -Газпромбанк -Банк Москвы -Райффайзенбанк -ПромСвязьБанк -УРАЛСИБ -Энергопромбанк -Возрождение -Транскапиталбанк -Фондсервисбанк -Фора-Банк -Ланта-Банк -Банк Расчетов и Сбережений Пробизнесбанк -Темпбанк -Союзный -МБА- Банк -Русский Инвестиционный Альянс -Русский Строительный Банк -Россельхозбанк -Судостроительный банк -Национальный Залоговый Банк -ИНТЕРПРОГРЕССБАНК -Московский кредитный банк Екатеринбург: - КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» Казань: -Ак Барс -Банк «Спурт» Благовещенск: -Азиатско-Тихоокеанский Банк

Нашими партнерами уже стали: ПромСвязьБанк, Союзный, Пробизнесбанк, Кольцо Урала, Транскапиталбанк, РИАБАНК, Европейский, Энергопром, Банк Санкт-Петербург

Новые возможности для российского экспорта 17

ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ И БАНКОВ ВНЕСЕННЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ* Положение Банка России № 254-П Инструкция Банка России № 139-И Федеральный закон от 18.07.2011 № 236-ФЗ Федеральный закон от 19.07.2011 № 245-ФЗ БАНКИ ЭКСПОРТЕРЫ

Минимальные резервы

Договор страхования ЭКСАР – обеспечение 1-й категории

Снижение влияния на капитал

в рублях коэффициент 0,2 в валюте коэффициент 0,5

Доступ к финансированию с пониженной процентной ставкой Снятие административной ответственности и санкций за непоступление валютной выручки в РФ Страховая премия относится на расходы Страхователя и не облагается НДС

*Планируется внести изменение в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П.

Включение кредитных договоров, обеспеченных договорами страхования ЭКСАР, в список обеспечения по рефинансированию Банком России, предоставляемому кредитным организациям.

18 Новые возможности для российского экспорта

19

ПРОЦЕДУРА СОТРУДНИЧЕСТВА С БАНКАМИ ПО ПРОДУКТУ 1 2 3 4 5 От 20 до 30 дней

Новые возможности для российского экспорта

ПРОЦЕДУРА РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ НА СТРАХОВАНИЕ ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ

•Страна поставки •Реквизиты покупателя

ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ

•Копия/проект контракта •Предмет контракта: вид товара/услуги, стоимость, условия поставки и расчетов 20 Новые возможности для российского экспорта

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!

Макеев Дмитрий Александрович Тел.: +7 (985) 783-11-88 (доб.28-02) E-mail: [email protected]

Тел. +7 (495) 783 11 88 Факс: +7 (495) 783 11 22 [email protected]

www.exiar.ru

21 Новые возможности для российского экспорта