Transcript Compliance i praktiken i SEB Liv

Compliance
ERV
i praktiken i SEB Liv
2014-01-29
Agenda
 De organisatoriska och teoretiska ramarna för compliance i SEB Liv
 Praktiken och verkligheten
 Reflektioner
2
SEB Liv - koncernstruktur
Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ)
Trygg-Stiftelsen
0,4%
SEB Trygg Liv Holding AB
99,6%
Gamla Livförsäkringsaktiebolaget
SEB Trygg Liv
Fondförsäkringsaktiebolaget
SEB Trygg Liv
PrJSC Insurance Company
SEB Life Ukraine
Ukraine
SEB Life International
Assurance Co Ltd
Ireland
SEB Pensionsforsikring A/S
Denmark
AS SEB Elu- ja
Pensionikindlustus
Estonia
AAS ”SEB Dzīvības
Apdrošināšana”
Latvia
UAB “SEB gyvybės
draudimas”
Lithuania
3
Group Compliance & Governance Organization
Head of Group Compliance &
Governance
Gent Jansson
Head of Group Governance
Gent Jansson
Head of Group Compliance
Gent Jansson
GC Office
Compliance
Operations
Karin Heierson
Compliance Monitoring
“CFO-function”
Systems
Support & Administration
Compliance
Baltics
Ahto Nirgi
Latvia – Dace Rusina
Lithuania – Vilija
Nausedaite
AML Control Room
Jan Björkman
Compliance
Wealth
Management
Åsa VilsonBergstedt
Estonia – Monika
Koolmeister
Governance
&
Legal
Compliance Control Room
Karin Heierson, acting
Compliance
Retail
Banking
Compliance
Life
Håkan Nyholm
Compliance
Compliance Group
Merchant Banking Operations & IT
Mats Beckman
Compliance
International
Christina KarlénElisabeth Catalano
Arne Jansson
Denmark – Anna Svensson
Finland – Eva-Maria Broman
Esswein
Germany – Markus
Hong Kong – Nicholas Chan Ireland – Annette Angelosante Luxembourg – Falk
Naumann
Norway – Frede Aas Rognlien
Singapore –Wei-Ching Poon
Poland – Anna Lindholm
Shanghai – Yunni Zuo
Switzerland - Glenn Sealy
acting
US – Stephen Conwell, acting
Russia – Pavel Artamonov
Shomin
UK – Harpreet Dhami,
Ukraine - Mykhailo
4
Förhållandet till andra funktioner
1:a försvarslinjen
Affärsverksamheten
Compliance i praktiken i SEB Liv
2:a försvarslinjen
● Riskkontrollfunktionen
● Compliance
3:e försvarslinjen
● Internrevision
5
Ansvarsområden
Rörelseregler och tillståndsfrågor
Företagsstyrning och intern kontroll – t.ex.
Solvens 2, outsourcing, instruktioner
Kontaktperson gentemot FI
Rådgivning, försäljning, kundklagomål
Konsumentskydd
Sekretess
Skuldtäckning
Marknadsuppförande
Etik, intressekonflikter, gåvor/representation
Anti-penningtvätt och
terroristfinansiering
Compliance i praktiken i SEB Liv
Know Your Customer (KYC)
6
Arbetsmetoder och verktyg
 Rådgivning
 Kontroll, uppföljning (monitorering)
 Rapportering
 Riskanalys
Årsplan
 Följa regelutveckligen
 Utveckla och underhålla interna regler
 Utbilda och informera
Compliance i praktiken i SEB Liv
7
Praktiken - första tiden
Omvärlden - Regelmiljön
 FI:s sanktioner 2008 mot de båda svenska försäkringsbolagen
 Finanskrisen
 Solvens 2
Compliancearbetet
 Tydlig compliancestruktur på plats
 ”Ensamarmé”
 Hantera verktygslådan: Rapportering, riskanalys (Risk
Assessment), complianceplan
 Städningen efter FI:s sanktioner
 Outsourcing
 Solvens 2
Compliance i praktiken i SEB Liv
8
Praktiken – fortsättningen och nuläget
Omvärlden - regelmiljön
 Regeltsunamin
- EU: Solvens 2, EMIR, Shortselling, MiFID 2
- USA: FATCA
 Finansinspektionen
- Fokus: Intern styrning och kontroll, anti-penningtvätt, rådgivning
- Styra genom sanktioner
Compliancearbetet
 Solvens 2, FATCA, EMIR
 Anti-penningtvätt och finansiell rådgivning
 Mer fokus på kontroll och uppföljning
Compliance i praktiken i SEB Liv
9
SEB-koncernen och “Business Compliance”
SEB-koncernen generellt
 Lokala etableringar i utlandet med lokalt förankrad personal: Dotterbolag
eller filialer
 Alltmer vanligt att överväga om internationell affär ska stängas p.g.a. nya
regleringar i andra länder (EU eller USA)
SEB Liv
 Samtliga livbolag utom SEB Life International (Ireland) verkar enbart i
sina hemländer
 SEB Life International (Ireland) verkar enbart cross-border (9 EU-länder).
Business Compliance är helt centralt både för affärsmodell och
compliance verksamhet
2015-07-16|
10
Reflektioner
 Compliancekulturen i SEB Liv. Har den förändrats?
 Hur ska compliance jobba? Rådgivning eller kontroll?
 Regelutvecklingen: Syns skogen för alla träd? Uppnås syftet med
regleringarna? Skapas nya risker?
 Behövs compliance? Hur ser framtiden ut?
11