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SWIFT supporting the
corporate market
Elie Lasker
SWIFT
Journée SWIFTNet pour les entreprises - Reuters Utsit,
Paris, 11th February
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Agenda
¿Que es SWIFT?
SWIFT: Entidad promotora de Estandarización
SWIFTNet – principales características
SWIFTNet en el contexto Corporativo
SWIFT Regional Conference , Dubai - Neil Stevens - Dubai_15122003_v0.1
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¿Que es SWIFT?
Una organización bajo esquema de
cooperativa, sirviendo al sector financiero
Un proveedor altamente confiable, de servicios
de mensajería financiera
La entidad por excelencia proveedora y
propulsora de la estandarización en el sector
financiero
Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication
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SWIFT
Conectando a la comunidad financiera
Bancos
Corporaciones
Compañías de Seguros
Instituciones
Gubernamentales
Broker-dealers
Sistemas de
Compensación
Administradores
de Fondos
Sistemas de Neteo
Stock Exchanges
Depositarios
Trustees
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Sistemas
de Pagos
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SWIFT en la actualidad
7,527 usuarios
200 países
2,000 millones de mensajes por año
7 trillones de USD al día
Tráfico pico de mensajes en un día: 9,685,754
Febrero 2004
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Algunos datos – números acerca de SWIFT:
Fundamentos
• Fundada en 1973 por 239 bancos en 15 países
• Desarrollo de plataforma de mensajería para transacciones
financieras
• Énfasis en seguridad, confiabilidad y disponibilidad
Experiencia
• Atendiendo 7500+ instituciones financieras en 200 países
• Pagos, Bursátil, Cambios, Tesorería y Comercio
• Reducción de costos, mayor automatización, control de riesgo
Neutralidad
• SWIFT es propiedad de la comunidad financiera
• Supervisada por autoridades reguladoras
• Imparcial respecto a la información procesada dentro de la
plataforma de mensajería
Tecnología
• Almacenamiento y direccionamiento, transferencia de archivos,
consultas en tiempo real
• Basada en estándares abiertos (Open standards)
• Varios proveedores para la Red Privada Virtual (IP VPN)
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Evolución del alcance de SWIFT
2,007
1.274
1.059
937
688
812
405
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603
'92 '93 '94 '95 '96 '97 '98 '99 '00 '01 ‘03
1.533
7,527
'92 '93 '94 '95 '96 '97 '98 '99 '00 '01 ’03
106
518
3.986
94
3.582
126
348%
457
150
137
4.625
164
5.229
178
5.511
196 200
189 192
6.557
110%
6.176
108%
7.199
Mensajes (millones)
7.125
Usuarios
6.797
Países
'92 '93 '94 '95 '96 '97 '98 '99 '00 '01 ‘03
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SWIFT - Entidad promotora de Estandarización
Convergencia e
interoperabilidad
En estrecho contacto con
otras organizaciones:
ISO 15022 XML
UN/CEFACT
Cursos, soporte,
herramientas
Estándares
SWIFT
Desarrollo de
estándares acordes a
prácticas del mercado
Adopción e
implementación:
Apoyo a usuarios
Ejemplo: Pagos que los clientes
solicitan al banco
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SWIFT - Entidad promotora de Estandarización
■ Autoridad que registra y administra los códigos
BIC y BEI
■ En uso estándares desarrollados para FIN
– Ejemplos: MT 101 y 103, MT 940, MT 300
■ Acerca de estándares XML
– Metodología ISO
– Modelado, diccionario de datos, repositorio
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Uso de un solo estándar para interactuar con
todas las contrapartes
Corporación
Banco
Solicitud de Transferencia (MT101)
Aviso de recepción fondos (MT210)
Aviso crédito/débito (MT900/910)
Edo. de Cuenta Intra-día (MT942)
Edo. de Cuenta fin de día (MT940)
Conjunto de mensajes estándar que facilitan
la automatización de punta a punta
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SWIFTNet – principales características
Mecanismo de entrega garantizada
Envía
1
3
MT101
MT101
Recibe
ACK 2
Confirm Entrega
ACK
=
Compromiso de
entrega
ACK
5
4
Opcional
SWIFT asume responsabilidad financiera en
caso de mensajes no entregados
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SWIFTNet – principales características
Mecanismo de entrega garantizada
Envía
Recibe
Información para ejercer principio de “no repudiación”
Cualquier aclaración entre el que envía y el que recibe, acerca de
contenido ó fecha y hora, puede resolverse rápidamente
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SWIFTNet – principales características
Oferta de Productos de mensajería
FIN
Almacenamiento y Direccionamiento
estándar, de mensajes con instrucciones
FileAct
Transferencia de archivos en tiempo
real, para pagos masivos y reportes
InterAct
Operación en tiempo real: Consultas /
Respuestas, y registro de transacciones
Browse
Visualización de información en línea
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Retos en una corporación que trabaja con
varios bancos (1/2)
Corporación
VAN
host to host X
Banco X
Egresos
Línea dedicada
Ingresos
e-banking Y
Banco Y
Tesorería
internet
Otros
e-banking Z
Banco Z
Servicio telefónico público
“fax-banking”
Banco R
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Retos en una corporación que trabaja con
varios bancos (2/2)
Situaciones
Impacto
■ Múltiples y
heterogéneos sistemas,
conexiones y
estándares / formatos
■ Eficiencia Baja
■ Pobre integración
■ Poca posibilidad de
Procesamiento Directo
(STP)
■ Altos costos
operativos
■ Elevada exposición a
riesgos operativos
¿Cómo pueden ayudar los bancos?
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Los bancos pueden ayudar, ofreciendo un canal de
acceso único, seguro y estandarizado
Corporación
Banco X
Egresos
Ingresos
SWIFTNet
SWIFTNet
Tesorería
Otros
Banco Y
Interfaz a SWIFTNet
■ Una platforma
■ Menores costos
■ STP viable
■ Reducción de
riesgos
■ Elevada
seguridad y
disponibilidad
■ Mejor administración
de la liquidez
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Banco Z
Banco R
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SWIFT Member Administered CUGs
(MA-CUGs)
Otros
Miembros/Bancos
Una comunidad
privada de
clientes en
SWIFT
Institución
Financiera no
bancaria
Corporate
Cliente
client
Corporativo
Miembro de
SWIFT: Su
Banco
Proveedor de
servicios
financieros
Usuario
SWIFT
Usuario
SWIFT
Soporte de
Mercado
Usuario
SWIFT
Usuario
Usuario
Otros
SWIFT Miembros/Bancos SWIFT
 SWIFTNet & SWIFTNet FIN
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SWIFT Member Administered CUGs
Particularidades
Otros
Bancos /
Miembros
de SWIFT
Corporativo
Corporativo
Miembro de
SWIFT: Su
Banco
Service
Corporativo
participant
Usuario
SWIFT
Usuario
SWIFT
Miembro de
SWIFT
SWIFT
user
Usuario
SWIFT
Soporte de
Mercado
Usuario
SWIFT
SWIFT Regional Conference , Dubai - Neil Stevens - Dubai_15122003_v0.1
Modelo muchos-a-uno,
donde no está permitida
la comunicación entre
los corporativos
Los MA-CUGs permiten
multi-banco: Los
corporativos pueden
unirse a varios CUGS
SWIFT no provee
aplicativos financieros;
SWIFT provee “la
mensajería” y puede
proveer aplicativos de
interfaz a la red
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Actualmente, la banca electrónica que usan los corporativos
involucra múltiples canales y programas propietarios
País B
País A
País C
Corporativo Multinacional
fax
Red LAN-WAN Corporativa
Línea privada
VPN
Red
Doméstica
Internet
Banco
Intermediario
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SWIFTNet: Un solo canal de acceso
País A
País B
País C
Corporativo Multinacional
Aplicaciones del
Corporativo
DB
SWIFTNet
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Algunas Instituciones con MACUGs
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uestions
A
&
nswers
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