Transcript 越四海、智通国际 - 重庆走出去促进网

财越四海 智通国际
工行与您同行
重庆市分行
前言
财越四海、智通国际——财智国际
“工行财智国际”是一个集结算、融资、理财为一体，
内嵌本外币业务于一身的产品服务及组合应用。在满足客
户国际结算、贸易融资需求的基础上，进一步提供规避汇
率风险、节约财务成本的增值服务。
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目录
一 企业走出去乃大势所趋
二 工行国际化进程不断提速
三 同业领先的软硬件系统日益完善
四 丰富的产品、贴身的服务
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一 企业走出去乃大势所趋
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近年来，中国企业“走出去”的步伐明显加快，业务
总量快速增长，企业实力不断增强。统计表明，2009年全
年,我国非金融类对外直接投资累计达433亿美元,同比增长
6.5%。2009年，重庆市境外投资1.85亿美元，同比增长
23.9％。2010年重庆计划形成6亿美元以上的境外投资。
在“走出去”过程中，企业面临的主要问题有资金管
理不便、境外融资困难等。
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二 工行国际化进程不断提速
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1、海外布点加档提速
1993年
我行第一家境外机构新加坡分行开业
1997年
东京分行开业
1999年
中国工商银行法兰克福分行开业
2008年
3月
完成对南非标准银行20％的股权收购
2008年
10月
工银中东和多哈分行相继开业
2009年
纽约分行开业
2010年
1月
河内分行开业
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2、全球覆盖不断完善
目前已覆盖国家/地区
拟拓展国家/地区
欧洲
英国、德国、
卢森堡、俄罗斯
法国、荷兰、
比利时、意大利
西班牙
非洲、中东
南非、阿联酋
卡塔尔
科威特、
沙特阿拉伯
东北亚
香港、澳门日本
韩国、阿拉木图
台湾
东南亚
新加坡、印尼、
越南、马来西亚
北美洲
南亚
大洋洲
印度、
巴基斯坦
澳大利亚
美国
新西兰
加拿大
泰国、
菲律宾
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南美洲
秘鲁、巴西
截至目前，我行已在全球20个国家和地区设立23家境外
机构，分支机构总数达到162家，初步建立起一个覆盖全球
主要金融中心和我国主要经贸往来地区的全球经营网络。
按照我行规划，2010年，实现阿布扎比分行、马来西亚
子行等5家境外一级机构开业；至2011年，我行境外网络有
望覆盖全球30余个国家和地区，进一步形成业务种类齐全、
产品线丰富、科技平台统一的全球化经营网络。
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3、遍布全球的代理行网络
截至2009年末，我行代理行数量已达到1403个，遍布
全球125个国家和地区，与近40家代理行在账户营销、存款、
汇款、信用证、资金拆借、现钞调运、现金管理、银团贷
款等业务领域签订了合作协议。
2010年，我行将新增代理行60余家，覆盖全球130个国
家和地区。
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4、连续的全球资金运作
大大缩短客户资
金到账的时间
纽约
法兰克福
当日申请、当
外汇资金业务
日起息的无时
实现24小时
全球资金运作
差资金交付
香港
的连续运转
东京
进一步提高外汇
资金运作效益
工商银行拥有强大的本外币资金清算系统，具有国际先进的直通率水平，清算速度
全国最快。
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三 先进的软硬件系统日益完善
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1、先进的单证中心系统
总行单证中心
收单点1
2006年，工商银行成立了
国际结算单证中心，有利
于降低操作风险，统一银
行服务标准。
收单点3
收单点
2
工商银行拥有国有银行中首家单证集约处理中心，单证业务全程电子化处
理，实现全国统一审查标准和操作规范，集中处理度居全国首位。
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2、全球统一的科技平台
FOVA 系统是我行研发的涵盖存款、贷款、汇款、银行
卡、ATM/POS、网上银行、批量代理、国际结算与贸易融资、
金融市场等多个业务领域的海外综合业务处理系统 。
2008年已完成
FOVA
系
统
推
广
计
划
2009-7 ～2009-8
已完成
2009-10～2009-11
已完成
2010-1 ～2010-2
2011-8
澳门、首尔、新加坡、诚兴、工银印尼、东京、香港
分行、工银伦敦
悉尼、河内分行、工银阿拉木图、中东机构
法兰克福、卢森堡分行
工银莫斯科、纽约分行
工银亚洲
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趋于统一的单证处理标准、全球一体化的科技
平台，为有效提升我行对跨国公司客户的金融服
务能力和服务效率提供了强大的技术保障。
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四 丰富的产品、贴身的服务
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1、NRA模式全球现金管理
NRA（境外机构境内账户）是指在境外（含香港、
澳门和台湾地区）合法注册成立的机构，在境内银行开
立的外汇账户。
NRA账户有利于保障中资企业境外机构的资金安全，
加强总部对境外机构的账户监控，为中资企业进行跨境
资金集中管理和运作提供了便利，同时如果境内存款利
率高于境外，公司还可获得更高的利息收入。
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2、内保外贷
 业务介绍
内保外贷业务是指境内企业（“申请人”）向我行出
具反担保的前提下，由我行为贵公司在境外注册的全资附
属企业或参股企业（“借款人”）向我行境外营业机构或
境外代理行等（“受益人”）开立保函或备用信用证，由
受益人向借款人提供融资的业务。
 办理时机
如贵公司在境外注册的全资附属子公司或参股企业有
融资方面的需求而融资能力有限时，贵公司即可向我行境
内分行提出申请，由我行境外机构及代理行为贵公司的境
外全资附属子公司或参股企业进行融资。
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2、内保外贷
 办理指引
 申请人（境内企业）应符合以下基本条件：
①符合融资类保函申请人的基本
②愿意为借款人融资向我行提供无条件且不可撤销的反担保
 借款人应符合以下基本条件：
①符合国家关于境内机构对外担保的有关规定
②已在境外依法注册
③已向外汇局办理境外投资外汇登记手续
 温馨提示
我行境内分行对外开出保函或备用信用证
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3、环球工程通
工商银行
国
际
工
程
承
包
企
业
1、合作意向
投标保函
专业咨询
2、合同签订
履约保函
预付款保函
全球快汇
买方信贷
外汇理财
全球快汇
3、合同履行
质量维修保函
全球快汇
4、合同验收
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3、环球工程通
 办理时机
工程投标、合同签订、合同履行和验收等各个阶段。
 功能特点
①提供境外承包工程项下的全流程服务；
②提升贵公司的市场竞争力，降低操作风险，减少财务费用。
 温馨提示
①贵公司须在工商银行评定信用等级，并核有授信额度；
②办理出口买方信贷业务，贵公司须事先和中国出口信用保险公司达成合
作意向。
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8、专业的风险管理
利率风险
汇率风险
实际收益
货币掉期
远期结售汇
资金交易专家
外汇结算专家
贸易融资专家
专业的个性化产品
专业的服务团队
利率掉期
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8、专业的风险管理—远期结售汇
产品定义
远期结售汇业务是指客户与我行签订远期结售汇合约，约定将来办理
结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出
发生时，再按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理的结汇
或售汇业务。
 办理时机：
在贵公司签订进出口合同，确定未来需要收付的币种、期限、金额
等交易要素时。若贵公司在办理远期结售汇业务时无法确定未来收付汇
的具体期限，则可以与工商银行办理择期交易。
 功能特点：在目前人民币升值逾期持续的背景下，远期购汇使用更频
繁，且能获取较大收益。
 温馨提示
①客户的外汇收支期限、金额与远期结售汇合同必须一致。
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②远期结售汇业务原则上不允许提前交割。
专业的团队
姓名
联系电话
业务领域
谢辉
63702194
国际贸易融资、外汇理财
张奕
63710053
国际贸易融资、外汇理财
宋世凯
63716711
国际贸易融资、外汇理财
邓立
63715200
外汇资金
范佳
63710057
单证结算
田川
63702192
外汇政策咨询
汪杨
63710052
外汇汇款
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结语
“走出去”是国家战略，对重庆企业而言，在重庆建
设“内陆开放高地”的历史机遇下，“走出去”更是大势
所趋。
工商银行作为全球第一大行，愿凭借自
身各项优势，在企业“走出去”的过程中，提供全球现金
管理、国际结算与国际贸易融资以及风险管理等全方位的
金融服务。
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