Transcript Descarca prezentare ()
COMUNICAT DE PRESA
privind activitatea CEC Bank în anul 2011
Radu Graţian Gheţea Preşedinte Bucureşti, 22 Mai 2012 2
un proiect început în 2007 REALIZAT!
3
+14,3 % +16,6 % +7,3 % Banca a înregistrat o creştere a activelor în anul 2011 de 14,3%, mai mare decât creşterea activelor pe total sistem bancar (2,3%), bazată în special pe creşterea depozitelor atrase de la clienţii săi cu 16,6%, cu mult peste media sistemului bancar (9,5%). Soldul creditelor a crescut cu 7,3%, fata de 4,9 %, crestere pe sistemul bancar.
4
La sfârşitul anului 2011, Banca si-a mentinut poziţia 4 (poziţia 4 la 31.12.2010, poziţia 5 la 31.12.2009 si pozitia 9 la 31.12.2008) în clasamentul băncilor din sistemul bancar în funcţie de cota de piaţă pe active. 5
La sfârşitul anului 2011, rata de solvabilitate se situează la un nivel confortabil, respectiv 17,06%, peste nivelurile impuse de reglementările BNR în vigoare (minimum 10%) si respectiv media sistemului bancar 14,51% 6
Total 5.7
Total 8.9
Total 11.3
Total 13.8
Total 15.1
Total 17.6
Depozitele totale de la clienţi au crescut în 2011 cu circa 16,6%, bazată în special pe creşterea depozitelor atrase de la clienţii PF (circa 14,5%), ceea ce demonstrează încrederea clienţilor în CEC Bank.
7
Creştere Sold Depozite CEC Bank versus Sistem Bancar la sfârşitul fiecărei perioade versus 31.12.2007
Sursa informaţiilor: Raportarea statistică BNR “Bilanţul Monetar”. 8
Total 8.1
Total 9.4
Total 9.4
Total 9.4
Total 9.6
Total 10.3
Creditele brute au crescut în 2011 cu circa 7,29%, bazată în special pe creşterea creditelor acordate clienţilor PJ (circa 18,75%), ceea ce indica ca obiectivul strategic al institutiei de a se transforma din casa de economii in banca comerciala universala a fost atins.
9
mil lei Total 3.210
Total 5.246
Total 8.141
Total 9.398
Total 9.626
Total 10.339
10
În condiţiile dificile ale anului 2011, utilizările din credite acordate PJ au fost de circa 11,5 mld.lei (mai mult decat dublul soldului acestor credite), faţă de utilizările perioadei similare, respectiv 9,5 mld.lei.
11
Creştere Sold Credite CEC Bank versus Sistem Bancar la sfârşitul fiecărei perioade versus 31.12.2007
Sursa informaţiilor: Raportarea statistică BNR “Bilanţul Monetar”. 12
PORTOFOLIUL DE CREDITE
(faţă de 31 Decembrie 2006)
Total credite Decembrie 2011 : 10.339 mil. lei PF: 4.614 mil. lei
din care:
9% 36%
Ipotecar: 957 mil. lei Nevoi personale şi consum: 3.657 mil. lei
45% 4% 51% Total credite, altele decat PF: 5.725 mil. lei 11% 40%
din care: PJ: 5.285 mil lei Corporate: 1.175 mil. lei IMM: 4.110 mil.lei
AAPL: 440 mil.lei
PF: 2.524 mil. lei
din care:
Total credite Decembrie 2006: 3.210 mil.lei
Total credite, altele decat PF: 686 mil. lei 7% 1% 72% 79% 20% 20%
PJ: 650 mil. lei Corporate: 0 mil. lei IMM: 650 mil. lei AAPL: 36 mil.lei
Ipotecar: 224 mil. lei Nevoi personale şi consum: 2.300 mil. lei
PF – persoane fizice PJ – persoane juridice
13
Structura portofoliului de credite PJ în funcţie de tipul activităţii la sfârşitul anului 2011 este aproximativ echilibrată, între principalele tipuri de activităţi, respectiv agricultură, comerţ, construcţii, industrie şi servicii.
14
- Valoare credite noi acordate: 2.297 mil lei - Numar credite noi acordate: 20.449 bucati 15
16
Credite Fonduri Europene Nr.credite
aprobate 9.807
- mil lei Valoare grant 2.374,52
Banca a finanţat până la sfârşitul anului 2011, circa 9.807 proiecte eligibile pentru accesarea Fondurilor Europene pentru care valoarea însumată a granturilor se ridică la peste 2.374,52 milioane lei.
De asemenea, din surse BERD, Banca a finanţat până la sfârşitul anului 2011, circa 530 credite (linia pentru IMM-uri, linia pentru mediul rural, linia pentru eficientizarea energiei) în sumă de aprox. 117 milioane lei.
17
Calitatea portofoliului de credite
Gradul de provizionare a portofoliului de credite la sfârşitul anului 2011 este de 11,5% (9,5% la sfârşitul anului 2010), iar ponderea soldului creditelor restante şi îndoielnice în total portofoliu de credite este de 9,6% (7,3% la sfârşitul anului 2010), indicând o bună acoperire.
18
Restructurarea creditelor
De-a lungul anului 2011, CEC Bank a luat o serie de măsuri cu scopul de a-i ajuta pe clienţii PF şi PJ care întâmpină dificultăţi financiare în rambursarea ratelor la creditele contractate.
Astfel, CEC Bank a restructurat până la sfârsitul anului 2011 un procent de 15,3% din total portofoliu de credite, din care circa 9,8% aferent creditelor PF (4.623 credite, 455 milioane lei) şi circa 19,8% aferent creditelor PJ (1.274 credite, 1.128 milioane lei).
19
Alte date importante
CEC Bank, a patra bancă din România după active, a înregistrat în anul 2011 un profit net de 67,4 milioane lei, în crestere cu 26,6% faţă de anul 2010, numărandu-se printre băncile care au obţinut profit în perioadă de criză.
20
Alte date importante (continuare)
În data de 4 mai 2012, a fost majorat capitalul social al b ăncii cu circa 44,2 mil lei, acesta ajung ând în prezent la circa 1.091,9 mil lei.
21
Pe parcursul anului 2011, performanţele CEC Bank au fost apreciate de instituţii de presă sau de organisme din sfera financiar-bancară:
- Premiul pentru cel mai dinamic creditor al agriculturii, in cadrul evenimentului „Creditarea Agricola”, organizat de trustul de presa FinMedia; -Premiul „Silver Effie – categoria Sustained Success”, obtinut pentru eficienta in publicitate, in cadrul Galei de Premiere Effie 2011; -Standard Chartered Bank a premiat CEC Bank pentru calitatea instructiunilor de plata emise din contul de corespondent, in cursul anului 2011; -„Premiul pentru promovarea investitiilor in eficienta energetica”, oferit in cadrul Galei Premiilor UE BERD „Sustainable Energy Excellence Awards 2011” -Diploma de Excelenta pentru „Permanenta Implicare in Implementarea Programelor Guvernamentale” in cadrul „Musical Gala Ceremony” – reuniunea festivala dedicata aniversarii a 10 ani de la infiintarea Fondului National de Garantare a Creditelor pentri IMM (FNGCIMM); -Premiul „Banca anului corporate”, cu ocazia Galei Premiilor Revistei „Piata Financiara”; -Marele Trofeu ANEIR pentru triplarea volumului creditelor de accesare a fondurilor europene; -CEC Bank se regaseşte pe pozitia 11 in Top 100 publicat de SeeNews – clasamentul celor mai
performante banci din regiunea Europei de SE;
-“Premiul de excelenta Mr. Ron”, acordat Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea de catre revista “Saptamana Financiara”, pentru continuarea sustinerii creditarii populatiei intr-o perioada marcata de criza; 22
Pe parcursul anului 2011, performanţele CEC Bank au fost apreciate de instituţii de presă sau de organisme din sfera financiar-bancară (continuare):
-“Premiul Senatului IAA Romania”, acordat in cadrul editiei 2011 a Premiilor de Excelenta International Advertising Association (IAA), "pentru performantele Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea in domeniul bancar si pentru contributia semnificativa la constructia unuia dintre cele mai puternice branduri romanesti: CEC Bank"; -Titlul “Bancherul Deceniului" acordat Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea cu ocazia aniversarii a 10 ani de la infiintarea "Clubului Investitorilor 01”, pentru aportul adus economiei nationale; -Titlul “Bancherul anului 2011”, obtinut de catre Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea in cadrul Galei Financial Leaders' Hall of Fame 2011", organizata de Business Arena Magazine; -Premiul "Vocatia Integrarii Economice Europene", acordat Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea pentru intreaga sa activitate in sustinerea mediului financiar, obtinut cu ocazia festivitatii decernarii premiilor anuale ale revistei "Balcanii si Europa"; -Premiul “Bancherul anului 2011", obtinut de catre Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea, oferit de cotidianul Nine O'Clock, in cadrul galei premiilor "Personalitatile anului 2011", pentru performantele sale in domeniul bancar, la conducerea CEC Bank si in calitate de presedinte al Asociatiei Romane a Bancilor; -Distinctia "Most Leading Corporate Executive Award", oferita Doamnei Mirela Iovu, Vicepresedinte CEC Bank, in cadrul galei "Most Admired Business Women Awards 2011", pentru abilitatile de lider si pasiunea cu care ii conduce si inspira pe angajatii CEC Bank. 23
Misiunea Băncii pentru perioada următoare
”CEC Bank trebuie să fie o bancă comercială universală, competitivă, care să ofere clienţilor produse şi servicii diverse şi de calitate, urmărind cu precădere finanţarea IMM-urilor, agriculturii, administraţiilor publice locale, precum şi a acelor proiecte bancabile care, prin natura lor, contribuie la dezvoltarea economică, crearea şi menţinerea locurilor de muncă.
Banca va fi un element activ în sprijinirea clienţilor pentru accesarea Fondurilor Europene si se va implica in sustinerea Programelor Guvernamentale.
O atenţie deosebită va fi acordată în continuare relaţiei cu populaţia României.” Nota: textul scris in italic face diferenta fata de misiunea bancii in 2011 24
Principalele obiective ale băncii pentru 2012
• • • • consolidarea realizarilor din anii precedenti, atat pe segmentul ofertei de produse si servicii, cat si pe cel al pregatirii personalului sau al platformei tehnice; creşterea calitaţii produselor şi serviciilor oferite clienţilor; adaptarea ofertei comerciale la conditiile economice ale anului 2012, inclusiv prin noi solutii de restructurare a datoriilor, fara a fi ignorata preocuparea pentru ameliorarea gestionarii riscului; identificarea de noi forme de sprijinire a clienţilor care se confrunta cu probleme cauzate de criza economica; 25
• • • • •
Principalele obiective ale băncii pentru 2012 (continuare)
continuarea finantarilor din surse proprii destinate, in principal, sustinerii si dezvoltarii IMM-urilor, agriculturii si administratiei publice locale, precum si a acelor proiecte bancabile, care, prin natura lor, contribuie la dezvoltarea economica, creearea si mentinerea locurilor de munca; implicarea in continuare in programele de dezvoltare ale Romaniei; mentinerea CEC Bank in top 5 banci din sistemul bancar romanesc; cuvintele de ordine in ceea ce priveste strategia de dezvoltare a retelei teritoriale vor fi „eficientizare si competitivitate”; creşterea numarului şi volumului creditelor pentru cofinanţarea proiectelor cu finanţare europeana, CEC Bank propunandu-si sa fie, in continuare, un element activ in sprijinirea clientilor pentru accesarea fondurilor europene.
26