Transcript Finansowanie inwestycji w zrównoważoną energię i

Finansowanie
inwestycji w
zrównoważoną
energię i ochronę
środowiska
środkami
z EBI
Prelegent: Dariusz Kucharczyk
Manager ds.. Funduszy UE i kredytów dopłatowych
W Departamencie Bankowości dla Przedsiębiorstw w Kredyt Bank S.A.
Zielona Góra 12 maja 2011
O Europejskim Banku
Inwestycyjnym
• Europejski Bank Inwestycyjny (Luksemburg) –
autonomiczna instytucja finansowa powołana w celu
finansowania projektów inwestycyjnych przyczyniających
się do zrównoważonego rozwoju UE.
• Udziałowcy –państwa członkowskie UE.
Rating AAA
Zielona Góra 12 maja 2011
• Kredyt Bank S.A. jest nowoczesną
i uniwersalną instytucją finansową,
która oferuje najwyższej jakości
usługi różnym grupom klientów:
jednostkom
samorządu
terytorialnego
małym
i
średnim
przedsiębiorstwom
- korporacjom
- klientom indywidualnym
• Potencjałem Kredyt Banku są
ludzie – wysokiej klasy eksperci,
którzy czuwają nad profesjonalną
obsługą i opracowują indywidualne
rozwiązania
w
zarządzaniu
finansami.
O Kredyt Banku
Zielona Góra 12 maja 2011
Grupa KBC w Polsce
Zielona Góra 12 maja 2011
OFERTA Kredyt Banku
Produkty rozliczeniowe
Bankowość
Transakcyjna
Obsługa gotówki
Zarządzanie płynnością
Bankowość elektroniczna
Karty kredytowe i płatnicze
FINANSOWANIE
HANDLU
Finansowanie Handlu
Gwarancje, akredytywy, inkaso dokumentowe
Kredyt kupiecki
Dyskonto należności
Faktoring, Forfaiting
Finansowanie eksportu
Finansowanie długo i średnioterminowe (MLT)
Treasury
TREASURY
Transakcje walutowe
Zabezpieczanie ryzyka rynkowego
Instrumenty pochodne
Strategie zabezpieczające
Obrót papierami wartościowymi (rynek
pierwotny i wtórny)
Finansowanie
FINANSOWANIE
Finansowanie projektów ubiegających się o dotacje UE –
dedykowany produkt „Inwestycja z Unią Europejską”
Kredyty/Leasing/Obligacje komunalne
ze środków EBI
Kredyty termomodernizacyjne
Linie wieloproduktowe i wielowalutowe
Finansowanie Projektów i Przejęć, Syndykacje, Private
Equity, Emisje papierów dłużnych
Leasing i finansowanie zabezpieczone aktywami,
Zielona Góra 12 maja 2011
Wyspecjalizowane Biuro
Biuro Finansowania Wyspecjalizowanego
w Departamencie Bankowości dla Przedsiębiorstw
Zadania
Strukturyzowanie transakcji (określenie podmiotu finansowania: bilans spółki czy
spółka specjalnego przeznaczenia, okres finansowania, harmonogram spłaty
kredytu, kowenanty finansowe oraz niefinansowe, zabezpieczenie wierzytelności
banku)
Instrumenty







Kredyty inwestycyjne
Obligacje
Kredyty obrotowe
Gwarancje
Akredytywę
Instrumenty pochodne (FX, IRS)
Inne w zależności od potrzeb klienta.
Zielona Góra 12 maja 2011
Współpraca z EBI
• Cel współpracy – pozyskanie długoterminowych
środków finansowych umożliwiających finansowanie
przez Bank naszych Klientów na atrakcyjnych cenowo
warunkach,.
• Zakres współpracy – podpisane trzy umowy linii
kredytowych:
EBI Loan for SMES I – 50 MLN EUR (2010)
EBI Loan for SMES II – 100 MLN EUR (2011)
EBI Global Loan – 50 MLN EUR (2011)
Kredyt Bank S.A. - najaktywniejszym
partnerem EBI wśród banków
w Polsce w 2010.
Zielona Góra 12 maja 2011
UMOWA EBI
GLOBAL LOAN
(GL)
Zielona Góra 12 maja 2011
Wykorzystanie środków EBI
PRZEZNACZENIE
• finansowanie transakcji kredytowych
• finansowanie obligacji komunalnych
KLIENT
• jednostki samorządowe
• przedsiębiorcy bez względu na wielkość,
• szkoły, szpitale
• inne podmioty instytucjonalne
Zielona Góra 12 maja 2011
Cel finansowania
• Projekty związane z:
- racjonalnym zużyciem energii
- ochroną środowiska
- infrastrukturą
- zdrowiem
- edukacją
• Wartość projektu
nie powinna przekroczyć 25 mln EUR
Zielona Góra 12 maja 2011
Rodzaje projektów
Ochrona środowiska
•
•
•
•
•
Poprawa zaopatrzenia i dystrybucji wody pitnej,
Gospodarka ściekowa i uzdatnianie wody
Instalacje związane z ochroną środowiska
Odnowa terenów miejskich
Zarządzanie odpadami: zbiórka, transport,
recykling, sortowanie odpadów domowych i
przemysłowych (poza niebezpiecznymi)
Zielona Góra 12 maja 2011
Racjonalne zużycie energii
Rodzaje projektów
Projekty, w wyniku których następuje min. 20%
oszczędność energii wdrażające oszczędności w
zużyciu energii
Okręgi grzewcze – modernizacja istniejących systemów grzewczych,
pod warunkiem, że energia produkowana jest w wyniku
wysokosprawnej kogeneracji, lub w formie energii odnawialnej
Oszczędności energii/racjonalne zużycie energii w budownictwie –
modernizacja istniejących budynków, której celem jest wzrost
racjonalizacji zużycia energii (izolacja, wymiana pieców,
modernizacja transmisji ciepła i systemów zarządzania energią)
Wysokosprawna kogeneracja – oszczędności zużycia energii
pierwotnej w celu spełnienia kryteriów dyrektywy UE 2004/8/EC,
Zielona Góra 12 maja 2011
Warunki kredytowania
• KREDYT
• rodzaj kredytu: inwestycyjny lub obrotowy
(nieodnawialny)
• okres kredytowania min. 48 msc.
• kwota min. 500.000 zł
• waluta: PLN
• OBLIGACJE KOMUNALNE – warunki jak dla
kredytu
Zielona Góra 12 maja 2011
Finansowanie EBI
Do 100% kwoty kredytu/emisji obligacji ale:
- nie więcej niż 12,5M EUR
- nie więcej niż 50% wartości projektu inwestycyjnego
netto
- kwota dotacji UE + kwota finansowania EBI
nie większa niż 90% wartości netto kosztów
kwalifikowanych
Zielona Góra 12 maja 2011
Finansowanie EBI
PROJEKTY
- których cel finansowanie jest zgodny z
wytycznymi EBI
- które zostały pozytywnie zaopiniowane przez
Bank pod względem zdolności Inwestora do
obsługi zadłużenia:
a) min wkład własny inwestora to 20% wartości inwestycji
b) max okres finansowania 12 lat
c) akceptowalny przez Bank pakiet zabezpieczeń
Zielona Góra 12 maja 2011
Finansowanie EBI
PROCEDURA
Taka sama jak przy kredycie inwestycyjnym tj.:
- Podmiot zainteresowany finansowaniem dostarcza do Banku:
Biznes Plan wraz z projekcjami finansowymi,
- Menedżer Projektu w Banku po wstępnej analizie projektu, pod
kątem kredytowym i warunków EBI przesyła Wstępne Warunki
Finansowania do Klienta, które po jego akceptacji przesyłane są
do decydentów w Banku,
- Na bazie Wiążącej Oferty na Finansowanie przygotowywana jest
dokumentacja finansowa: umowa kredytowa, oświadczenie
Kredytobiorcy oraz dokumenty zabezpieczeń
- Po spełnieniu warunków wypłaty kredytu, środki wg dyspozycji
Klienta przeznaczone są na realizację projektu.
Zielona Góra 12 maja 2011
Wymagania EBI
Klient zobowiązuje się do:
-
wykorzystania środków zgodnie z przeznaczeniem
-
nabywania towarów, usług i zlecania prac w formie otwartych przetargów
międzynarodowych lub innych obowiązujących procedur przetargowych
-
stosowania się do dyrektyw UE w zakresie ochrony środowiska
-
umożliwienia dokonywania kontroli przedstawicielom EBI,
-
udostępniania EBI informacji, zgód, zezwoleń, koncesji dotyczących
prowadzonej działalności oraz informacji dotyczących projektu i kredytu
Zielona Góra 12 maja 2011
KORZYŚCI EBI
 WYKORZYSTANIE ATRAKCYJNEGO
MIĘDZYNARODOWEGO MONTAżU FINANSOWEGO
DLA REALIZOWANYCH INWESTYCJI
 KONKURENCYJNE WARUNKI CENOWE
Zielona Góra 12 maja 2011
ZAPRASZAMY DO WSPÓŁPRACY
Dziękujemy
Zielona Góra 12 maja 2011
DALSZYCH INFORMACJI UDZIELAJĄ
w zakresie związanym z finansowaniem ze środków EBI
Darek Kucharczyk- Manager produktu
Departament Bankowości dla Przedsiębiorstw
Tel. 22 634 57 64, kom. 510 028 477 mail: [email protected]
w zakresie dotyczącym finansowania projektów inwestycyjnych
Grzegorz Błaszczuk - Menedżer
Biuro Finansowania Wyspecjalizowanego Przedsiębiorstw
Tel. 22 634 5348 mail: [email protected]
w zakresie kompleksowej współpracy
Wojciech Rogowski Anna Olejniczak –
Dyrektor Centrum Bankowości Korporacyjnej w
Szczecinie tel. 510 027 956
Doradca Klienta, Zielona Góra tel. 510 028 210
Zielona Góra 12 maja 2011