Transcript Boj proti praní špinavých peněz v České republice

Boj proti praní špinavých
peněz v České republice
Praha 13.4.2015
Ing. Jiří Hylmar
Boj proti praní špinavých
peněz
By měl být jedním z nejdůležitějších
způsobů boje s organizovaných zločinem
a terorismem
Proti praní špinavých peněz lze bojovat
pouze
celosvětovým
koordinovaným
postupem
Charakteristika
problematiky

Velká náročnost při odhalování a následném vyšetřování

Významný vliv zavádění moderních technologií

Mezinárodní charakter praní špinavých peněz

Multidisciplinární charakter problematiky
(nutné znalosti z různých oblastí bankovnictví,
účetnictví, daně, ekonomie, aj., z různých oblastí
trestné činnosti – finanční a hospodářská kriminalita,
organizovaná kriminalita aj.)
Nebezpečí praní
špinavých peněz

destabilizující vliv na ekonomiku (podle
analýz MMF se ročně na celém světe
„vypere“ od 600 miliard do 1,5
bilionů dolarů ročně)

snižování důvěry ve finanční sektor

podkopávání
výkonnosti
soukromého sektoru

zvyšování korupce ve státním sektoru
a
rozvoje
Hlavní zdroje
nezákonných zisků
1)
Obchodování s drogami
2)
Další formy organizovaného zločinu
(vydírání, prostituce, nezákonný obchod
se
zbraněmi
a
lidmi,
nezákonné
hazardní hry)
3)
Finanční a hospodářská kriminalita
(včetně trestné činnosti daňové)
V ČR je hlavním zdrojem finanční a
ekonomická kriminalita.
Znaky, které mohou nasvědčovat
podezření z praní špinavých
peněz

neopodstatněné bohatství

velké částky v hotovosti

podezřelé bankovní operace

neekonomické transakce

podezřelé krycí historky, zástěrky

firma neprodukující příjem

nákup aktiv pod cizími jmény
Fáze praní špinavých
peněz
1)
umístění – placement
2)
zastření nelegálního původu – layering
3)
integrace - integration
Umístění – placement

Fáze
je
charakterizována
uváděním
finančních
prostředků do finančního
systému (pro snadnější dispozici)

Smurfing – „šmoulení“

Prostředky jsou rozdělovány do mnoha
menších částek
Zastření nelegálního původu
– layering

Smyslem fáze je dokonalé zakrytí původu
nelegálně
získaných
finančních
prostředků,
zametení stop a znemožnění dohledání toků
těchto prostředků

Probíhá řada transakcí (nejlépe kombinace
hotovostních a bezhotovostních) přes množství
bankovních účtů

Nelegálně získané
svou podobu
prostředky
několikrát
mění
Integrace - integration

Finanční prostředky se opět dostávají k
osobě, která je nelegálně získala

Další využívání těchto prostředků k
osobní spotřebě, k investicím nebo
financování dalších zločineckých operací
Způsoby legalizování
výnosů z trestné činnosti
Oblast bankovního sektoru

Zakládání bankovních účtů na základě falešných dokladů a
jejich zneužívání

Zakládání účtů tzv. bílými koni

Zakládání bankovních účtů v zahraničí

Zneužívání služeb přímého bankovnictví (INTERNETBANKING,
MOBILBANKING, hlasový systém)

Zneužívání platebních karet (včetně čipových karet)

Zneužívání služeb společností
GRAMM, TRAVELEX,
WESTERN
UNION,
MONEY
Způsoby legalizování
výnosů z trestné činnosti
Nebankovní oblast

Obchodování s cennými papíry, oblast pojišťovnictví (zejména
kapitálové pojištění)

Využívání anonymního majetku (zlato, šperky aj.)

Nákup a prodej nemovitostí, motorových vozidel, uměleckých
děl, starožitností

Směnárny, pašování, Internet Gambling

Zakládání fiktivních společností

Využívání
specializujících
se
společností,
prostřednictvím obchodních struktur

Využívání odlišností mezinárodních právních systémů (offshore centra)

Tzv. podzemní bankovnictví (hawala, hundi, chit, fei-chien)
utajování
Boj proti legalizaci výnosů
z trestné činnosti –
situace v České republice
Základní právní úprava v ČR



zákon č. 253/2008 Sb., o některých
opatřeních proti legalizaci výnosů a
financování terorismu (zrušil zákon
č. 61/1996)
zákon č. 40/2009 Sb., trestní
zákoník - §§ 216, 217 Legalizace
výnosů z trestné činnosti
zákon č. 141/2008 Sb., trestní řád
Subjekty, které se podílejí na
potírání praní špinavých peněz
1) Policie České republiky
2) Finanční analytický útvar MF ČR
3) Česká národní banka
4) Povinné osoby ve smyslu § 2
zákona č. 253/2008 Sb.
Finanční analytický útvar
Jednotka:
 Ministerstva financí České republiky

administrativního typu

přijímající oznámení o podezřelých obchodech od
povinných osob dle zákona č. 253/2008 Sb., o
některých opatřeních proti legalizaci výnosů a
financování terorismu (zrušil zákon č. 61/1996)

provádí kontrolní činnost (SVZ)

spolupracuje s partnerskými FIU
Kontakt
Ing. Jiří Hylmar
FAÚ MF