Transcript Технологии основных финансовых (банковских) операций

ТК 122 «Стандарты финансовых операций»
подкомитет № 3
«Технологии основных банковских операций»
Структура и основные направления работ
Стандарт ISO 20022




Методология бизнес-моделирования, нейтральная к
синтаксису (стандартизация смыслового содержания
передаваемой информации, UML)
Результаты (стандартизация физического представления
передаваемой информации, XML)
Репозиторий (словарь данных, каталог бизнес-процессов)
Сопровождение: процедура модификации репозитория и
организационная структура
Единое платежное пространство, реализация STP,
совместимость с международными платежными системами
Опыт реализации стандарта: CLS, SWIFT, SEPA, TARGET2
Уровень погружения (4 уровня абстракции)
Обзорный уровень
Множество и структура бизнес-процессов
(Бизнес-область, Бизнес-процесс,
Бизнес-роль)
Концептуальный уровень
Требования к информационному обмену:
Бизнес-транзакция, Бизнес-
деятельность,
Хореография-сообщений (последовательность
сообщений)
Логический уровень
Точное описание сообщений без привязки к
технологии
Физический уровень
Описание форматов сообщений, пригодное для
машинной обработки
Необходимо учитывать текущее состояние нормативного
регулирования безналичных расчетов и невозможность на текущий
момент времени использования всех базовых стандартов
Иллюстрация бизнес-моделирования
Документ
А
Документ
N
1
1
Документ
N
1
N
В
2
Собственные наборы
информационных объектов
Стандартизация общих
информационных объектов
1
N
Документ
3
Группировка в нейтральные
к синтаксису сообщения
Сообщения с выбранным
синтаксисом
4
XML
Бизнес-область
Платежи
Бизнес-процесс
Кредитовый перевод
Бизнес-транзакция
Перевод:
Банк-А  Банк В
…
Перевод:
Клиент Банка-А  Банк А
 Банк В  Клиент Банка В
Бизнес-процесс
Прямой дебет
Бизнес-процесс
Сервисы
Бизнес-деятельность
Хореография-сообщений
Инициация перевода
Инициация перевода 
Уведомление о приеме 
Поручение Банку В 
Подтверждение Банка А и клиента
Банка В об исполнении 
Подтверждение Клиента Банка А
Уведомление
Расчет
…
Подтверждение
…
Национальный стандарт финансовых сообщений
Взять все лучшее из ISO 20022




Адаптация основных элементов модели платежей ISO
20022 к российским условиям (в том числе единство
базовых понятий)
Описание процедур взаимодействия участников
расчетов (с учетом возможности применения базовых
стандартов и дополнительных сервисов)
Описание схем и форматов сообщений, используемых
при осуществлении безналичных расчетов
Формирование национального стандарта и репозитория
Адаптация модели платежей ISO 20022



Установление соответствия между базовыми понятиями,
между этапами прохождения платежа в ISO 20022 и
этапами перевода денежных средств, установленных
законодательством РФ (с учетом законопроекта «О
национальной платежной системе»)
Выделение основных видов (ролей) участников расчетов
и укрупненных сценариев их взаимодействия
Учет в национальном стандарте возможностей
использования бумажного документооборота на
отдельных этапах перевода денежных средств
Описание процедур
взаимодействия участников расчетов



Детальное описание схем взаимодействия участников
расчетов и точное описание сообщений с учетом
специфика национальной платежной системы
Анализ базовых стандартов, используемых в ISO 20022,
на предмет возможности, целесообразности и
перспектив их применения
Анализ дополнительных сервисов , используемых в ISO
20022, на предмет их востребованности и
применимости в национальной платежной системе
Схемы и форматы электронных сообщений




Получение (генерация) шаблонов схем и форматов
электронных сообщений
Определение правил получения соответствующих
выходных форм из электронных сообщений
Тестирование на предмет:
 осуществления расчетов внутри страны и
трансграничных расчетов
 совместимости с международными платежными
системами
Сопровождение национального стандарта
Выделение разрывов (несоответствий)
и их локализация
Постепенный интеграционный процесс сближения
(национальный стандарт, нормативное регулирование,
репозиторий ISO 20022)


Выделение и анализ разрывов (сопоставление состава и
свойств бизнес-процессов и описания сообщений)
Локализация разрывов:
 модификация элементов национального стандарта
 рациональный уровень регулирования (изменение
нормативной базы)
 регистрация в репозитории ISO 20022 (создание
новых и/или модификация старых элементов):
 базовые изменения
 использование механизма расширения
Некоторые базовые стандарты, используемые
в ISO 20022






ISO 9362 – банковский идентификационный код (BIC)
ISO 13616 – банковский номер счета (IBAN)
ISO 3166 – код страны
ISO 4217 – код валюты
Платежное поручение кода 0401070 («длинная платежка»)
 банковский идентификационный код (BIC)
 банковский номер счета (IBAN)
Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC
 банковский идентификационный код (BIC)
Совершенствование процедур и технологий,
применяемых при осуществлении безналичных
расчетов (дополнительные сервисы)


Дополнительные сервисы, используемые в модели
платежей ISO 20022 (в частности, управление
банковскими счетами, уточнение и изменение
реквизитов, информирование об изменении банковских
счетов, обработка «запросов на платеж»)
Другие возможные дополнительные сервисы,
используемые в международной практике (в частности,
SEPА), счет-фактура в электронном виде и др.
Спасибо за внимание