Transcript อัตราผลตอบแทนสุทธิสะสม - สถาบัน เทคโนโลยี พระจอมเกล้า เจ้าคุณ ทหาร

รายงานสถานะกองทุน และผลการดาเนิ นงาน
ณ 30 มิถนุ ายน 2553
กองทุนเฉพาะส่วน
สถาบันเทคโนโลยีพระจอมเกล้าเจ้าคุณทหารลาดกระบัง
1
ส่วนของสมาชิกและนายจ้างในส่วน สถาบันเทคโนโลยีพระจอมเกล้าเจ้าคุณทหารลาดกระบัง 4 กองทุน
จานวนสมาชิก
ส่วนของสมาชิก
เงินสะสม
ผลประโยชน์เงินสะสม
รวมของสมาชิก
ส่วนของนายจ้าง
เงินสมทบ
ผลประโยชน์เงินสมทบ
รวมส่วนของนายจ้าง
รวมส่วนของสมาชิกและนายจ้าง
กช.สวัสดิการมันคง
่
กช.กสิกรไทยทรัพย์มนคง
ั่
กช.สวัสดิการพัฒนา กช.กสิกรไทยทรัพย์ทวีผล
227
848
83
51
รวม
1,209
4,980,564.00
232,500.84
5,213,064.84
21,921,906.00
1,031,210.72
22,953,116.72
1,911,292.00
145,606.19
2,056,898.19
1,369,970.00
118,261.85
1,488,231.85
30,183,732.00
1,527,579.60
31,711,311.60
9,953,146.00
463,319.44
10,416,465.44
15,629,530.28
43,411,580.00
2,044,527.98
45,456,107.98
68,409,224.70
3,684,346.00
286,714.90
3,971,060.90
6,027,959.09
2,721,892.00
235,203.45
2,957,095.45
4,445,327.30
59,770,964.00
3,029,765.77
62,800,729.77
94,512,041.37
2
สรุป สถานะ Pooled Fund 4 กองทุน
มกราคม - มิถุนายน 2553
1. กช.สวัสดิการ
มัน่ คง
- อัตราผลตอบแทนสุทธิสะสม (%)
- รายได้สุทธิจาการจัดการกองทุน (บาท)
- มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ (NAV) (ล้านบาท)
- มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิต่อหน่ วย
(NAV Per Unit) (บาท)
- จานวนนายจ้าง (บริษทั )
- จานวนสมาชิก (ราย)
0.46%
26,291,202.55
5,943.68
12.7584
706
58,783
2. กช. กสิกรไทย
ทรัพย์มน่ ั คง
0.91%
44,559,176.23
5,172.21
12.7571
365
41,625
3. กช. สวัสดิการ
พัฒนา
2.72%
273,823,920.21
10,718.10
15.8749
634
70,648
4. กช. กสิกรไทย
ทรัพย์ทวีผล
2.42%
9,694,620.75
442.95
14.7948
52
3,000
3
รายงานสถานะกองทุน และผลการดาเนิ นงาน
ณ 30 มิถนุ ายน 2553
กองทุนสารองเลี้ยงชีพ สวัสดิการมัน่ คง
ซึ่งจดทะเบียนแล้ว
4
สรุป การเปลี่ยนแปลงของกองทุน
มกราคม - มิถุนายน 2553
อัตราผลตอบแทนสะสม =
รายได้สทุ ธิจากการจัดการกองทุน
ณ 30 มิถุนายน 2553
12.01%
0.46%
= 947,878,850.70
26,291,202.55บาท
ณ 31 ธันวาคม 2552
เปลี่ยนแปลง
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ (NAV)
(ล้านบาท)
5,943.68
5,474.43
8.57%
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิต่อหน่ วย
(NAV per unit)
12.7584
12.6994
0.46%
จานวนนายจ้าง
706
665
6.17%
จานวนสมาชิก
58,783
55,619
5.69%
5
รายงานสถานะ และสัดส่วนการลงทุน
6
สถานะของกองทุน
จานวนสมาชิก (คน)
จานวนนายจ้าง (บริษทั )
ณ 31 ธ.ค. 2552 ณ 30 มิ.ย. 2553
58,783
55,619
706
665
ส่วนของสมาชิก
เงินสะสม
2,244,104,405.99
2,447,102,105.21
ผลประโยชน์เงินสะสม
รวมส่วนของสมาชิก
403,701,416.70
2,647,805,822.69
439,468,417.37
2,886,570,522.58
ส่วนของนายจ้าง
เงินสมทบ
ผลประโยชน์เงินสมทบ
รวมส่วนของนายจ้าง
2,483,560,858.23
343,064,280.44
2,826,625,138.67
2,696,484,123.32
360,622,954.00
3,057,107,077.32
(1,594.06)
1,618.21
5,474,429,367.30
5,943,679,218.11
ผลประโยชน์รอจัดสรร
รวมมูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ
รายการเปลีย่ นแปลงมูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิเพิ่มขึ้น (ลดลง)
รายได้จากการลงทุนสุทธิ
รายได้อน่ื นอกเหนื อจากการลงทุน
เงินนาส่งเข้ากองทุนจากสมาชิกและนายจ้าง
เงินจ่ายคืน สมาชิกและนายจ้าง
469,249,850.81
26,291,202.55
11,638,025.14
1,034,224,277.71
(602,903,654.59)
7
สัดส่วนการลงทุน
นโยบายการลงทุน*
สัดส่วนการลงทุนของกองทุน
เงินฝาก ธ.พาณิ ชย์ = 23.58%
เงินฝาก ตราสารหนี้ ภาครัฐ
และสถาบันการเงิน อาทิ
- พันธบัตรรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ
- ตัวเงิ
๋ นคลัง
- ตราสารหนี้ ของธนาคาร
และสถาบันการเงิน
อายุครบกาหนดเฉลีย่ ไม่เกิน 1 ปี
= 100%
* แผนการลงทุนอาจมีการเปลีย่ นแปลงได้ตามสภาวะตลาด
ภายใต้กรอบของสัญญา
ณ 30 มิถุนายน 2553
ตราสารหนี้ ธนาคาร = 11.88%
พันธบัตร,ตัว๋ เงินคลัง
พันธบัตรธปท. = 65.02%
อายุเฉลี่ยของกองทุน 0.53
= ปี
8
ณ 31 ธ.ค. 2552
เงินฝาก ธ. พาณิ ชย์
7.14%
23.58%
6.96%
พันธบัตร ตัว๋ เงินคลัง พันธบัตร ธปท.
11.88%
ณ 30 มิ.ย. 2553
65.02%
100%
90%
80%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
0%
87.08%
กราฟเปรียบเทียบสัดส่วนการลงทุน ปี 2552 และ ณ 30 มิถนุ ายน 2553
ตราสารหนี้ ธนาคาร
9
รายละเอียดเงินลงทุนณ 30 มิถุนายน 2553
10
Top Holdings
พันธบัตร,ตัว๋ เงินคลัง
เงินฝาก,
ตราสารหนี้ ธนาคาร พันธบัตร ธ.ประเทศไทย
ตราสารหนี้ รฐั วิสาหกิจ
35.46%
65.02%
ตราสารหนี้ ภาครัฐ และสถาบันการเงิน (ไม่รวมบัญชีดาเนิ นการ) =
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย
ธนาคารออมสิน - เงินฝากประจา
ธนาคารอาคารสงเคราะห์ - ตัวสั
๋ ญญาใช้เงิน
ตัวเงิ
๋ นคลัง
พันธบัตรรัฐบาล
95.47%
%
56.75%
18.58%
11.88%
7.27%
1.00%
11
อัตราผลตอบแทนสะสม ม.ค.- มิ.ย. 2553 (%)
12.7584
12.7488
12.7378
12.7267
10.0000
12.7167
12.0000
12.7072
12.6994
2.00%
1.00%
8.0000
0.39%
6.0000
0.14%
0.00% 0.06%
4.0000
0.14%
0.00% 0.07%
0.46%
0.21% 0.30%
0.53%
0.35% 0.45%
0.24%
0.00%
2.0000
0.0000
-1.00%
ธ.ค.52 ม.ค.53 ก.พ.53 มี.ค.53 เม.ย.53 พ.ค.53 มิ.ย.53
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ ตอ่ หน่ วย
** Benchmark =
อัตราผลตอบแทนสุทธิ สะสม
Benchmark**
50% ของอัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจา 1 ปี ท่กี องทุนสารองเลี้ยงชีพได้รบั วงเงิน 1 ล้านบาทเฉลีย่ ของ BBL, KBANK, SCB, KTB
+ 50% ของอัตราผลตอบแทนดัชนี อตั ราผลตอบแทนการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลอายุคงที่ของสมาคมตราสารหนี้ ไทยอายุ 6 เดือน
12
2542
2543
1.84%
1.34%
1.19%
2544
1.75%
1.19%
0.50%
1.14%
0.85%
0.50%
0%
2.51%
0.50% 2.07%
0.53%
3.74%
2.58%
4.86%
3.68%
4%
0.76%
1.44%
5.76%
4.86%
2545
2546
2548
2549
2550
2551
2552
0.46%
0.32%
0.23%
1.49%
0.88%
0.68%
12%
3.51%
2.21%
2.77%
4.09%
2.95%
2.95%
2547
4.21%
3.94%
3.91%
อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง
สวัสดิ การมัน่ คง
อัตราเงินฝากประจา
อัตราเงินฝากประจากองทุน
8%
มิ .ย.2553
13
รายงานสถานะกองทุน และผลการดาเนิ นงาน
ณ 30 มิถุนายน 2553
กองทุนสารองเลี้ยงชีพ กสิกรไทยทรัพย์มน่ ั คง
ซึ่งจดทะเบียนแล้ว
14
สรุป การเปลี่ยนแปลงของกองทุน
มกราคม - มิถุนายน 2553
อัตราผลตอบแทนสะสม =
รายได้สทุ ธิจากการจัดการกองทุน
ณ 30 มิถุนายน 2553
12.01%
0.91%
= 947,878,850.70
44,559,176.23บาท
ณ 31 ธันวาคม 2552
เปลี่ยนแปลง
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ (NAV)
(ล้านบาท)
5,172.21
4,755.58
8.76%
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิต่อหน่ วย
(NAV per unit)
12.7571
12.6426
0.91%
จานวนนายจ้าง
365
339
7.67%
จานวนสมาชิก
41,625
40,899
1.78%
15
รายงานสถานะ และสัดส่วนการลงทุน
16
สถานะของกองทุน
จานวนสมาชิก (คน)
จานวนนายจ้าง (บริษทั )
ณ 31 ธ.ค. 2552 ณ 30 มิ.ย. 2553
40,899
41,625
339
365
ส่วนของสมาชิก
เงินสะสม
1,963,101,600.78
2,148,184,713.07
ผลประโยชน์เงินสะสม
รวมส่วนของสมาชิก
287,912,297.45
2,251,013,898.23
313,102,279.21
2,461,286,992.28
ส่วนของนายจ้าง
เงินสมทบ
ผลประโยชน์เงินสมทบ
รวมส่วนของนายจ้าง
2,221,414,688.15
283,147,960.30
2,504,562,648.45
2,415,028,908.86
295,893,021.39
2,710,921,930.25
1,675.54
691.91
4,755,578,222.22
5,172,209,614.44
ผลประโยชน์รอจัดสรร
รวมมูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ
รายการเปลีย่ นแปลงมูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิเพิ่มขึ้น (ลดลง)
รายได้จากการลงทุนสุทธิ
รายได้อน่ื นอกเหนื อจากการลงทุน
เงินนาส่งเข้ากองทุนจากสมาชิกและนายจ้าง
เงินจ่ายคืน สมาชิกและนายจ้าง
416,631,392.22
44,559,176.23
6,743,215.77
910,094,827.25
(544,765,827.03)
17
สัดส่วนการลงทุน
นโยบายการลงทุน*
ตราสารหนี้ ภาคเอกชน อาทิ
- หุน้ กู ้ ตัวแลกเงิ
๋
น
บริษทั เอกชน
< 35%
สัดส่วนการลงทุนของกองทุน
ตราสารหนี้ รฐั วิสาหกิจวิธงี บประมาณ = 2.52%
ตราสารหนี้ ธนาคาร = 10.25%
เงินฝาก ธ.พาณิ ชย์ = 13.33%
เงินฝาก ตราสารหนี้ ภาครัฐ
และสถาบันการเงิน อาทิ
- พันธบัตรรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ
- ตัวเงิ
๋ นคลัง
- ตราสารหนี้ ของธนาคาร
สถาบันการเงิน
> 65%
* แผนการลงทุนอาจมีการเปลีย่ นแปลงได้ตามสภาวะตลาด
ภายใต้กรอบของสัญญา
ณ 30 มิถุนายน 2553
ตราสารหนี้ บริษทั เอกชน = 7.02%
หน่ วยลงทุน = 0.41%
พันธบัตร,ตัว๋ เงินคลัง
พันธบัตรธปท. = 66.87%
อายุเฉลี่ยของกองทุน 1.12
= ปี
18
80%
70%
ณ 31 ธ.ค. 2552
66.87%
90%
84.03%
กราฟเปรียบเทียบสัดส่วนการลงทุน ปี 2552 และ ณ 30 มิถนุ ายน 2553
ณ 30 มิ.ย. 2553
60%
50%
0.44%
0.41%
10%
7.97%
7.02%
1.78%
20%
2.75%
2.52%
13.33%
30%
4.33%
10.25%
40%
0%
พันธบัตร ตัว๋ เงิ นคลัง
พันธบัตร ธปท.
เงิ นฝาก ธ. พาณิ ชย์
ตราสารหนี้ ธนาคาร
ตราสารหนี้ รฐั วิสาหกิจ
ตาม กม.
ตราสารหนี้ บริ ษทั เอกชน
หน่ วยลงทุน
19
รายละเอียดเงินลงทุนณ 30 มิถุนายน 2553
20
ตราสารหนี้ บริษทั จากัด
7.02%
Top Holdings
ตราสารหนี้ บริษทั จากัด =
หุน้ กู ้
บจก. โตโยต้า ลีสซิ่ง (ประเทศไทย)
บมจ. โกลว์ พลังงาน
บมจ.อิออน ธนสินทรัพย์(ไทยแลนด์)
บมจ.ไทยออยล์
บจก. เอก-ชัย ดิสทริบวิ ชัน่ ซิสเทม
6.28%
%
3.43%
1.13%
0.91%
0.54%
0.27%
หน่ วยลงทุน 0.41%
หน่ วยลงทุน =
Rating
AAA
A
AAA
AAAA+
กองทุนเปิ ดดัชนี พนั ธบัตรไทยเอบีเอฟ
กองทุนเปิ ดทีแฟมชอร์ท เทอม ฟิ กซ์ อินคัม
เงินฝาก,
ตราสารหนี้ ธนาคาร
23.58%
0.41%
%
0.22%
0.19%
พันธบัตร,ตัว๋ เงินคลัง
พันธบัตร ธ.ประเทศไทย
ตราสารหนี้ รฐั วิสาหกิจ
69.39%
ตราสารหนี้ ภาครัฐ และสถาบันการเงิน (ไม่รวมบัญชีดาเนิ นการ) = 87.73%
%
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย
47.84%
พันธบัตรรัฐบาล
15.19%
ธนาคารออมสิน - เงินฝากประจา
10.67%
ธนาคารอาคารสงเคราะห์ - ตัวสั
๋ ญญาใช้เงิน
10.25%
พันธบัตรทีก่ ระทรวงการคลังค้าประกัน
3.78%
21
อัตราผลตอบแทนสะสม ม.ค. - มิ.ย. 2553
12.7571
12.7441
12.7275
12.6987
12.6844
12.6844
12.5000
12.6426
3.00%
2.50%
2.00%
12.0000
1.50%
11.5000
0.75%
0.40%
0.40%
0.48%
0.80%
11.0000
0.00%
10.5000
0.33%
0.86%
0.38%
0.44%
1.01%
1.00%
0.91%
0.50%
0.67%
0.00%
0.00%
-0.50%
10.0000
ธ.ค.52
ม.ค.53
ก.พ.53
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ ตอ่ หน่ วย
มี.ค..53
เม.ย.53
พ.ค.53
-1.00%
มิ.ย.53
อัตราผลตอบแทนสุทธิ สะสม
Benchmark**
** Benchmark = 50% ของอัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจา 1 ปี ท่กี องทุนสารองเลี้ยงชีพได้รบั วงเงิน 1 ล้านบาทเฉลี่ยของ BBL, KBANK, SCB, KTB
+ 50% ของอัตราผลตอบแทนดัชนี อตั ราผลตอบแทนการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลอายุคงที่ของสมาคมตราสารหนี้ ไทยอายุ 2 ปี
22
2%
2542
2543
2544
2545
2.07%
2546
2547
2548
2549
2550
1.31%
0.88%
0.68%
0.91%
0.32%
0.23%
2.95%
2.95%
2.21%
2.77%
1.73%
1.19%
0.50%
1.41%
0.85%
0.50%
0.78%
1.34%
1.19%
0.50%
0.53%
2.50%
2.58%
5.09%
4.40%
3.94%
3.91%
4.05%
4.22%
3.68%
4%
0.76%
4.86%
6%
1.44%
8%
7.21%
7.35%
อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง
10%
กสิกรไทยทรัพย์มนคง
ั่
อัตราเงินฝากประจา
อัตราเงินฝากประจากองทุน
0%
2551
2552
มิ.ย.2553
23
รายงานสถานะกองทุน และผลการดาเนิ นงาน
ณ 30 มิถนุ ายน 2553
กองทุนสารองเลี้ยงชีพ สวัสดิการพัฒนา
ซึ่งจดทะเบียนแล้ว
24
สรุป การเปลี่ยนแปลงของกองทุน
มกราคม - มิถุนายน 2553
อัตราผลตอบแทนสะสม =
รายได้สทุ ธิจากการจัดการกองทุน
ณ 30 มิถุนายน 2553
12.01%
2.72%
= 947,878,850.70
273,823,920.21บาท
ณ 31 ธันวาคม 2552
เปลี่ยนแปลง
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ (NAV)
(ล้านบาท)
10,718.10
9,457.42
13.33%
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิต่อหน่ วย
(NAV per unit)
15.8749
15.4540
2.72%
จานวนนายจ้าง
634
616
2.92%
จานวนสมาชิก
70,648
66,013
7.02%
25
รายงานสถานะ และสัดส่วนการลงทุน
26
สถานะของกองทุน
จานวนสมาชิก (คน)
จานวนนายจ้าง (บริษทั )
ณ 31 ธ.ค. 2552 ณ 30 มิ.ย. 2553
66,013
70,648
616
634
ส่วนของสมาชิก
เงินสะสม
3,662,704,782.47
4,166,928,529.18
ผลประโยชน์เงินสะสม
รวมส่วนของสมาชิก
1,090,566,975.73
4,753,271,758.20
1,206,634,843.20
5,373,563,372.38
ส่วนของนายจ้าง
เงินสมทบ
ผลประโยชน์เงินสมทบ
รวมส่วนของนายจ้าง
3,842,603,634.71
861,543,318.30
4,704,146,953.01
4,368,625,920.30
975,906,499.53
5,344,532,419.83
1,654.42
546.87
ผลประโยชน์รอจัดสรร
รวมมูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ
9,457,420,365.63 10,718,096,339.08
รายการเปลีย่ นแปลงมูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิเพิ่มขึ้น (ลดลง)
1,260,675,973.45
รายได้จากการลงทุนสุทธิ
รายได้อน่ื นอกเหนื อจากการลงทุน
เงินนาส่งเข้ากองทุนจากสมาชิกและนายจ้าง
เงินจ่ายคืน สมาชิกและนายจ้าง
273,823,920.21
17,279,103.70
1,844,183,338.44
(874,610,388.90)
27
สัดส่วนการลงทุน
นโยบายการลงทุน*
ตราสารหนี้ ภาคเอกชน อาทิ
-หุน้ กู ้ ตัวแลกเงิ
๋
น
บริษทั เอกชน
ตราสารทุน อาทิ
- หุน้ สามัญ หุน้ บุรมิ สิทธิ
- หน่ วยลงทุน
< 25%
<
30%
เงินฝาก ตราสารหนี้ ภาครัฐ
และสถาบันการเงิน อาทิ
- พันธบัตรรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ
- ตัวเงิ
๋ นคลัง
- ตราสารหนี้ ของธนาคาร
สถาบันการเงิน
>
45%การเปลีย่ นแปลงได้ตามสภาวะตลาด
*แผนการลงทุนอาจมี
ภายใต้กรอบของสัญญา
สัดส่วนการลงทุนของกองทุน
ณ 30 มิถุนายน 2553
ตราสารหนี้ บริษทั เอกชน หน่ วยลงทุน
= 11.55% = 0.55%
ตราสารหนี้ รฐั วิสาหกิจวิธงี บประมาณ = 3.47%
ตราสารหนี้ ธนาคาร = 4.35%
หุน้ สามัญ
= 21.83%
เงินฝาก ธ.พาณิ ชย์ = 15.71%
พันธบัตร,ตัว๋ เงินคลัง
พันธบัตรธปท. = 43.87%
อายุเฉลี่ยของกองทุน 0.81
= ปี
28
50%
ณ 31 ธ.ค. 2552
43.87%
60%
52.89%
กราฟเปรียบเทียบสัดส่วนการลงทุน ปี 2552 และ ณ 30 มิถนุ ายน 2553
ณ 30 มิ.ย. 2553
18.97%
21.83%
40%
0.01%
0.00%
0.61%
0.55%
12.26%
11.55%
4.09%
3.47%
10%
5.19%
20%
6.81%
4.35%
15.71%
30%
0%
พันธบัตร ตัว๋ เงิ นคลัง เงิ นฝาก ธ. พาณิ ชย์ ตราสารหนี้ ธนาคาร ตราสารหนี้ รฐั วิสาหกิจ ตราสารหนี้ บริ ษทั เอกชน
พันธบัตร ธปท.
ตาม กม.
หน่ วยลงทุน
หุ ้นสามัญ
หลักทรัพย์อน่ื ตามที่
ก.ล.ต. กาหนด
29
รายละเอียดเงินลงทุนณ 30 มิถุนายน 2553
30
Top Holdings
ตราสารหนี้ บริษทั จากัด =
หุน้ กู ้
บจก. โตโยต้า ลีสซิ่ง (ประเทศไทย)
บมจ. โกลว์ พลังงาน
บริษทั ซิต้ กี รุป๊ อิงค์
บมจ.ไทยออยล์
บจก. ฮอนด้า ลีสซิ่ง (ประเทศไทย)
หน่ วยลงทุน 0.55%
ตราสารหนี้ บริษทั จากัด
11.55%
8.47%
%
3.29%
1.74%
1.30%
1.21%
0.93%
Rating
AAA
A
เงินฝาก,
A3
ตราสารหนี้ ธนาคาร
AA20.06%
AAA
หน่ วยลงทุน =
กองทุนเปิ ดดัชนี พนั ธบัตรไทยเอบีเอฟ
กองทุนเปิ ดทีแฟมชอร์ท เทอม ฟิ กซ์ อินคัม
พันธบัตร,ตัว๋ เงินคลัง
พันธบัตร ธ.ประเทศไทย
ตราสารหนี้ รฐั วิสาหกิจ
47.34%
0.55%
%
0.32%
0.23%
หุน้ สามัญ 21.83%
หุน้ สามัญ = 8.32%
%
PTT
2.13%
ตราสารหนี้ ภาครัฐ และสถาบันการเงิน (ไม่รวมบัญชีดาเนิ นการ) = 62.99%
CPF
1.97%
% Rating
IVL
1.65%
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย
30.20%
BBL
1.32%
ธนาคารออมสิน - เงินฝากประจา
13.93%
พันธบัตรรัฐบาล
12.73%
SCB
1.25%
ธนาคารอาคารสงเคราะห์ - ตัวสั
๋ ญญาใช้เงิน
บมจ. ปตท. - หุน้ กู ้
3.89%
2.23% AAA
31
อัตราผลตอบแทนสะสม ม.ค. - มิ.ย. 2553
14.0000
1.85% 1.66%
13.0000
1.25%
12.5000
4.00%
3.00%
2.52%
2.00%
1.82%
12.0000 0.00%
11.5000
1.00%
1.45% 1.21%
0.02%
0.00%
-0.64%
0.00%
-0.10%
-1.00%
-0.90%
10.5000
10.0000
5.00%
2.72%
13.5000
11.0000
15.8749
15.7109
15.4393
14.5000
15.3153
15.0000
15.4540
15.5000
15.6466
6.00%
15.7394
16.0000
ธ.ค.52
ม.ค.53
ก.พ.53
มี.ค.53
เม.ย.53
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ ตอ่ หน่ วย
พ.ค.53
-2.00%
มิ.ย.53
อัตราผลตอบแทนสุทธิ สะสม
Benchmark**
** Benchmark = 40.50 % ของอัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจา 1 ปี ท่กี องทุนสารองเลี้ยงชีพได้รบั วงเงิน 1 ล้านบาทเฉลี่ยของ BBL, KBANK, SCB, KTB
+ 40.75% ของอัตราผลตอบแทนดัชนี อตั ราผลตอบแทนการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลอายุคงที่ของสมาคมตราสารหนี้ ไทยอายุ 2 ปี
+ 18.75 % ของอัตราผลตอบแทนของดัชนี ราคาหุน้ ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
32
2542
2543
2544
4.90%
4.99%
2545
2546
2547
2548
2549
2550
2551
0.88%
0.68%
2.72%
0.32%
0.23%
-6.43%
2.21%
2.77%
2.95%
2.95%
12%
12.01%
10.85%
14.73%
16%
1.19%
0.50%
-1.09%
0.85%
0.50%
2.55%
1.34%
1.19%
3.78%
3.94%
3.91%
2.07%
0.50%
2.58%
0.53%
0.76%
4.88%
3.68%
4%
1.44%
4.86%
8.30%
อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง
สวัสดิการพัฒนา
อัตราเงินฝากประจา
อัตราเงินฝากประจากองทุน
8%
0%
2552
มิ .ย.2553
-4%
-8%
33
รายงานสถานะกองทุน และผลการดาเนิ นงาน
ณ 30 มิถนุ ายน 2553
กองทุนสารองเลี้ยงชีพ กสิกรไทยทรัพย์ทวีผล
ซึ่งจดทะเบียนแล้ว
34
สรุป การเปลี่ยนแปลงของกองทุน
มกราคม - มิถุนายน 2553
อัตราผลตอบแทนสะสม =
รายได้สทุ ธิจากการจัดการกองทุน
ณ 30 มิถุนายน 2553
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ (NAV)
(ล้านบาท)
12.01%
2.42%
= 947,878,850.70
9,694,620.75บาท
ณ 31 ธันวาคม 2552
เปลี่ยนแปลง
442.95
372.97
18.76%
14.7948
14.4447
2.42%
จานวนนายจ้าง
52
51
1.96%
จานวนสมาชิก
3,000
2,649
13.25%
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิต่อหน่ วย
(NAV per unit)
35
รายงานสถานะ และสัดส่วนการลงทุน
36
สถานะของกองทุน
จานวนสมาชิก (คน)
จานวนนายจ้าง (บริษทั )
ณ 31 ธ.ค. 2552 ณ 30 มิ.ย. 2553
2,649
3,000
51
52
ส่วนของสมาชิก
เงินสะสม
148,188,878.11
177,389,318.36
ผลประโยชน์เงินสะสม
รวมส่วนของสมาชิก
41,770,289.02
189,959,167.13
47,389,521.06
224,778,839.42
ส่วนของนายจ้าง
เงินสมทบ
ผลประโยชน์เงินสมทบ
รวมส่วนของนายจ้าง
149,218,713.26
33,795,259.64
183,013,972.90
179,291,357.89
38,876,045.86
218,167,403.75
(92.43)
(54.23)
372,973,047.60
442,946,188.94
ผลประโยชน์รอจัดสรร
รวมมูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ
รายการเปลีย่ นแปลงมูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิเพิ่มขึ้น (ลดลง)
รายได้จากการลงทุนสุทธิ
รายได้อน่ื นอกเหนื อจากการลงทุน
เงินนาส่งเข้ากองทุนจากสมาชิกและนายจ้าง
เงินจ่ายคืน สมาชิกและนายจ้าง
69,973,141.34
9,694,620.75
484,359.58
86,987,469.31
(27,193,308.30)
37
สัดส่วนการลงทุน
นโยบายการลงทุน*
ตราสารหนี้ ภาคเอกชน อาทิ
-หุน้ กู ้ ตัวแลกเงิ
๋
น
บริษทั เอกชน
< 30%
ตราสารทุน อาทิ
- หุน้ สามัญ หุน้ บุรมิ สิทธิ
- หน่ วยลงทุน
- FIF กองทุนรวมตราสาร
แห่งทุนและกองทุนรวมผสม
< 25%
สัดส่วนการลงทุนของกองทุน
ณ 30 มิถุนายน 2553
ตราสารหนี้ บริษทั เอกชน
= 12.60%
ตราสารหนี้ รฐั วิสาหกิจวิธงี บประมาณ = 4.10%
ตราสารหนี้ ธนาคาร = 5.34%
หน่ วยลงทุน
= 2.87%
หุน้ สามัญ
= 18.70%
เงินฝาก ธ.พาณิ ชย์ = 7.91%
เงินฝาก ตราสารหนี้ ภาครัฐ
และสถาบันการเงิน อาทิ
- พันธบัตรรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ
- ตัวเงิ
๋ นคลัง
- ตราสารหนี้ ของธนาคาร
สถาบันการเงิน
> 45%
พันธบัตร,ตัว๋ เงินคลัง
พันธบัตรธปท. = 50.29%
อายุเฉลี่ยของกองทุน 0.79
= ปี
* แผนการลงทุนอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ตามสภาวะตลาด
ภายใต้กรอบของสัญญา
38
60%
50%
45.67%
50.29%
กราฟเปรียบเทียบสัดส่วนการลงทุน ปี 2552 และ ณ 30 มิถนุ ายน 2553
ณ 31 ธ.ค. 2552
ณ 30 มิ.ย. 2553
40%
3.48%
2.87%
14.13%
12.60%
5.10%
4.10%
6.77%
5.34%
8.41%
7.91%
20%
10%
16.95%
18.70%
30%
0%
พันธบัตร ตัว๋ เงิ นคลัง
พันธบัตร ธปท.
เงิ นฝาก ธ. พาณิ ชย์
ตราสารหนี้ ธนาคาร
ตราสารหนี้ รฐั วิสาหกิจ ตราสารหนี้ บริ ษทั เอกชน
ตาม กม.
หน่ วยลงทุน
หุ ้นสามัญ
39
รายละเอียดเงินลงทุนณ 30 มิถุนายน 2553
40
Top Holdings
ตราสารหนี้ บริษทั จากัด =
หุน้ กู ้
บจก. โตโยต้า ลีสซิ่ง (ประเทศไทย)
บมจ. โกลว์ พลังงาน
บริษทั ซิต้ กี รุป๊ อิงค์
บจก. ฮอนด้า ลีสซิ่ง (ประเทศไทย)
บมจ.แอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วสิ
ตราสารหนี้ บริษทั จากัด
12.60%
9.24%
% Rating
3.23% AAA
2.36% A
1.63% A3
1.13% AAA
0.90% AA
หน่ วยลงทุน 2.87%
หน่ วยลงทุน =
กองทุนเปิ ด เค โกลบัล อิควิ ตี้
กองทุนเปิ ดรวงข้าว โกลบัล บาลานซ์
เงินฝาก,
ตราสารหนี้ ธนาคาร
13.25%
พันธบัตร,ตัว๋ เงินคลัง
พันธบัตร ธ.ประเทศไทย
ตราสารหนี้ รฐั วิสาหกิจ
54.39%
ตราสารหนี้ ภาครัฐ และสถาบันการเงิน (ไม่รวมบัญชีดาเนิ นการ) = 58.87%
%
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย
24.42%
พันธบัตรรัฐบาล
16.95%
ตัวเงิ
๋ นคลัง
7.77%
ธนาคารออมสิน - เงินฝากประจา
4.98%
ธนาคารอาคารสงเคราะห์ - ตัวสั
๋ ญญาใช้เงิน
4.74%
2.87%
%
1.56%
1.31%
หุน้ สามัญ 18.70%
หุน้ สามัญ = 7.18%
%
PTT
1.88%
CPF
1.75%
IVL
1.35%
BBL
1.13%
SCB
1.07%
41
อัตราผลตอบแทนสะสม ม.ค. - มิ.ย. 2553
15.5000
6.00%
15.0000
13.0000
1.75%
1.61%
11.0000
0.00%
1.00%
1.30%
0.89%
0.00%
-0.12%
0.00%
-1.00%
-0.83%
ธ.ค.52
3.00%
2.06%
-0.61%
10.5000
10.0000
-0.03%
1.60%
4.00%
2.00%
1.01%
12.0000
14.7948
2.42%
12.5000
11.5000
14.5909
14.6771
14.4275
14.3252
13.5000
14.4447
14.0000
14.6975
5.00%
14.5000
ม.ค.53
ก.พ.53
มี.ค.53
เม.ย.53
พ.ค.53
มิ.ย.53
-2.00%
มูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิ ตอ่ หน่ วย
อัตราผลตอบแทนสุทธิ สะสม
Benchmark**
** Benchmark = 40.50 % ของอัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจา 1 ปี ท่กี องทุนสารองเลี้ยงชีพได้รบั วงเงิน 1 ล้านบาทเฉลีย่ ของ BBL, KBANK, SCB, KTB
+ 40.5% ของอัตราผลตอบแทนดัชนี อตั ราผลตอบแทนการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลอายุคงที่ของสมาคมตราสารหนี้ ไทยอายุ 2 ปี
+ 16.25 % ของอัตราผลตอบแทนของดัชนี ราคาหุน้ ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย + 1.25%MSSB
+ 1.5%MSCI All Country World Index
42
1%
2542
2543
2544
4.30%
2545
2546
2547
2548
2549
2550
2551
2.21%
2.77%
0.88%
0.68%
2.42%
0.32%
0.23%
-6.22%
2.95%
2.95%
6.91%
11.05%
10.33%
12.22%
13%
1.19%
0.50%
-0.66%
0.85%
0.50%
2.47%
1.34%
1.19%
4.14%
3.94%
3.91%
2.07%
0.50%
0.53%
3.68%
4.39%
2.58%
0.76%
1.44%
5%
4.86%
9%
7.22%
อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง
กสิกรไทยทรัพย์ทวี ผล
อัตราเงินฝากประจา
อัตราเงินฝากประจากองทุน
2552
มิ. ย.2553
-3%
-7%
43
สรุ ปเปรียบเทียบ 4 นโยบายการลงทุน
44
Master Pooled Fund - นิ ยาม
Master Pooled Fund หมายถึง กองทุนร่วมที่มีหลายนโยบายการลงทุน
เพื่อรองรับการจัดให้มี Employee’s Choice ให้แก่สมาชิกกองทุน
45
การปรับโครงสร้างปัจจุบนั ให้เป็ น Master Pooled Fund
กช. เค มาสเตอร์ พูล ฟันด์
นโยบายการลงทุน
ใหม่
เดิม
1.
ตราสารหนี้
ระยะสัน้ ภาครัฐ สถาบัน
การเงิน
2.
ตราสารหนี้
4.
ผสม หุน้ ไม่เกิน
25%
5.
ผสมหุน้ ไม่เกิน
25%+FIF
กช.สวัสดิการมัน่ คง
ตราสารหนี้ ระยะสัน้
กช. กสิกรไทยทรัพย์มนั ่ คง
ตราสารหนี้
กช. สวัสดิการพัฒนา
หุน้ < 25%
กช. กสิกรไทยทรัพย์ทวีผล
หุน้ < 25% + FIF
46
K Master Pooled Fund - Phase 1 : สมาชิก 1 คนเลือก 1 นโยบายการลงทุน
ส.เทคโนโลยีพระจอมเกล้าเจ้าคุณทหารลาดกระบัง
นายจ้าง
กองทุน
(นิ ติบคุ คล)
นโยบาย
การลงทุน
กช. เค มาสเตอร์ พูล ฟันด์
1.
ตราสารหนี้ ระยะสัน้
ภาครัฐ สถาบันการเงิน
2.
ตราสารหนี้
≤
100
%
≥
35%
65%
4.
ผสม หุน้ ไม่เกิน 25%
≥
45%
≤
30%
≤
25%
5.
ผสม หุน้ และ FIF
ไม่เกิน 25%
≤
≥
45%
≤ 5%
30%
≤
25%
สมาชิก
หมายเหตุ : สมาชิก 1 คนเลือก 1 นโยบายการลงทุน เปลีย่ นนโยบายได้ปีละ 1 ครัง้ โดยแจ้งล่วงหน้าไม่ตา่ กว่า 3 เดือน
47
6
นโยบายการลงทุน ณ วันที่ 30 มิถนุ ายน 2553
1.ตราสารหนี้ ระยะสัน้ ภาครัฐ สถาบันการเงิน
สินทรัพย์สุทธิ
5,944 ล้านบาท
นายจ้าง
706 บริษทั
ผลตอบแทนกองทุน ม.ค.- มิ.ย. = 0.46%
เงินฝาก ตราสารหนี้ ภาครัฐ และสถาบัน
การเงิน อายุเฉลี่ยไม่เกิน 1 ปี
4.86
4.21
3.74
4
2.51
1.75
2
100%
1.14
4.09
3.51
1.84
1.49
0.46
0
2543
ตราสารหนี้ ภาคเอกชน
2.ตราสารหนี้
8
≤ 35%
สินทรัพย์สุทธิ
5,172 ล้านบาท
นายจ้าง
365 บริษทั
ผลตอบแทนกองทุน ม.ค.- มิ.ย. = 0.91%
2544
≥ 65%
2545
4
ตราสารหนี้ ภาคเอกชน
≤ 30%
≥ 45%
≤ 25%
ตราสารทุน
เงินฝาก ตราสารหนี้ ภาครัฐ
และสถาบันการเงิน
2548
2549
2550
4.4
1.73
1.41
2546
2547
≤
≥
45%
30%
≤
17
13
9
5
1
-3
-7
18
4.05
1.31
0.78
2544
2545
2548
2549
2550
14.73
4.88
4.99
2551
0.91
4.9
2.55
2544
2545
2546
2547
8
≤
5%
25%
3
ตราสารทุน และ FIF
-7
2.72
-6.43
2548
2549
2550
2551
2552 มิ.ย. 2553
11.05
10.33
6.91
4.39
4.30
4.14
-0.66
2.47
ผลตอบแทนกองทุน
เฉลี่ย 10 ปี
4.95% ต่อปี
12.01
3.77
-1.09
2543
2552 มิ.ย. 2553
10.85
13
-2
เงินฝาก ตราสารหนี้ ภาครัฐ
และสถาบันการเงิน
ผลตอบแทนกองทุน
เฉลี่ย 10 ปี
3.28% ต่อปี
5.09
12.22
ตราสารหนี้ ภาคเอกชน
5.ผสม หุน้ และ FIF ไม่เกิน 25%
2552 มิ.ย. 2553
2551
0
2543
สินทรัพย์สุทธิ
10,718 ล้านบาท
นายจ้าง
634 บริษทั
ผลตอบแทนกองทุน ม.ค. - มิ.ย. = 2.72%
2547
4.22
2.76
2
4.ผสม หุน้ ไม่เกิน 25%
2546
7.21
6
เงินฝาก ตราสารหนี้ ภาครัฐ และสถาบันการเงิน
สินทรัพย์สุทธิ
443 ล้านบาท
นายจ้าง
52 บริษทั
ผลตอบแทนกองทุน ม.ค.- มิ.ย. = 2.42%
ผลตอบแทนกองทุน
เฉลี่ย 10 ปี
2.91% ต่อปี
2.42
ผลตอบแทนกองทุน
เฉลี่ย 10 ปี
4.75% ต่อปี
-6.22
2543 2544 2545 2546 2547 2548 2549 2550 2551 2552 มิ.ย. 2553
4848
จุดประสงค์การลงทุน และความเสีย่ ง
ผลตอบแทน
4. ผสม หุน้ ไม่เกิน 25%
1. ตราสารหนี้ ระยะสัน้
ภาครัฐ สถาบันการเงิน
วัตถุประสงค์การลงทุน
ต้องการผลประโยชน์
ในรูป
+ ดอกเบี้ย
+ มีความเสีย่ ง
จากการลงทุนตา่
ตา่
1
2. ตราสารหนี้
วัตถุประสงค์การลงทุน
ต้องการผลประโยชน์
ในรูป
+ ดอกเบี้ย
+ กาไรส่วนเกินทุน
จากตราสารหนี้
สูง
2
3
4
5
ตา่
6
1
วัตถุประสงค์การลงทุน
ต้องการผลประโยชน์
ในรูป
+ ดอกเบี้ย
+ เงินปันผล
+ กาไรส่วนเกินทุนจาก
ตราสารหนี้
และตราสารทุน
สูง
2
3
4
5
ตา่
6
1
5. ผสม หุน้ และ FIF ไม่เกิน 25%
วัตถุประสงค์การลงทุน
ต้องการผลประโยชน์
ในรูป
+ ดอกเบี้ย
+ เงินปันผล
+ กาไรส่วนเกินทุนจาก
ตราสารหนี้
และตราสารทุน ความเสี่ยง
+ มีการกระจาย
การลงทุนใน ตปท.
สูง
2
3
4
5
ตา่
6
1
สูง
2
3
4
5
6
49
การเปลี่ยนแปลงของมูลค่าทรัพย์สนิ สุทธิต่อหน่ วย ระยะเวลา 8 ปี 6 เดือน (2545 – มิ.ย. 2553)
60.00%
55.00%
50.00%
45.00%
40.00%
35.00%
30.00%
25.00%
20.00%
15.00%
10.00%
5.00%
0.00%
51.20%
46.03%
สวัสดิการมัน่ คง
กสิกรไทยทรัพย์มนั ่ คง
สวัสดิการพัฒนา
มิ.ย.53
ธ.ค.52
มิ.ย.52
ธ.ค.51
มิ.ย.51
ธ.ค.50
มิ.ย.50
ธ.ค. 49
มิ.ย. 49
ธ.ค.48
มิ.ย.48
ธ.ค.47
มิ.ย.47
ธ.ค.46
มิ.ย.46
ธ.ค.45
มิ.ย.45
ธ.ค.44
26.46%
22.97%
กสิกรไทยทรัพย์ทวีผล
50
แนวทางในการเลือกนโยบายการลงทุน
51
สมาชิกจะมีแนวทางในการเลือกนโยบายการลงทุนอย่างไร
สิง่ ที่ควรคานึ งถึงก่อนการตัดสินใจ
 อายุการทางาน
ระยะเวลาในการลงทุน
 ความเสีย่ งที่ยอมรับได้
ความมัน่ คงของเงินต้น
 อัตราผลตอบแทนที่คาดหวัง
ขนาดเงินก้อนที่ได้รบั เมือ่ ออกจากงาน
52
วัย กับการเลือกนโยบายลงทุน
ความเสีย่ งสูง
Aggressive
วัยหนุ่ มสาว
ความเสีย่ งปานกลาง
Balanced
ความเสีย่ งตา่
Conservative
วัยกลางคน
วัยใกล้เกษียณ
53
วัยหนุ่ มสาว (ช่วงอายุไม่เกิน 30 ปี )
เนื่ องจาก มีช่วงเวลาในการออมนาน 30 - 40 ปี จึงสามารถลงทุนแบบเสีย่ งสูงเพือ่ ให้ได้
อัตราผลตอบแทนสูงขึ้น และหากเกิดการขาดทุน ก็มีเวลาปรับเปลีย่ นรูปแบบการลงทุน
อาจพิจารณาลงทุนเชิงรุกในหุน้ ซึ่งมีโอกาสได้รบั อัตราผลตอบแทนสูง
และแบ่งเงินบางส่วนลงทุนในตราสารหนี้ ที่มีความเสีย่ งน้อยกว่า
54
วัยกลางคน (ช่วงอายุ 30 - 50 ปี )
เนื่ องจาก ช่วงเวลาในการออมเพียง 10 -30 ปี จึงควรแบ่งเงินลงทุนเพือ่ ให้ได้ผลตอบแทนที่
แน่ นอนส่วนหนึ่ ง และลงทุนเพือ่ ให้ได้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นอีกส่วนหนึ่ ง
อาจพิจารณาลงทุนแบบผสม เพือ่ เป็ นการกระจายการลงทุนในหลักทรัพย์
หลายประเภท โดยลงทุนทัง้ หุน้ และตราสารหนี้ ในสัดส่วนใกล้เคียงกัน
55
วัยใกล้เกษียณ (ช่วงอายุ 50 ปี ข้ ึนไป)
เนื่ องจาก เป็ นวัยใกล้เกษี ยณ เหลือเวลาในการออมสัน้
จึงควรเน้นลงทุนเพือ่ ให้ได้ผลตอบแทนที่สมา่ เสมอ
อาจพิจารณาเน้นลงทุนในตราสารหนี้ ซึ่งมีความเสีย่ งน้อย
และลงทุนส่วนน้อยในหุน้ เพื่อหวังผลกาไรบ้าง
56
57