AFS/SCAN-Risk

Новые возможности и синергия с сервисами НБКИ Форум НБКИ

ЗАО “МТЦ” IV ежегодный форум НБКИ

Классическая локальная (in-house) «антифрод» система

AFS/SCAN-Risk

Локальная банковская система выявления и анализа сетей соц. связей и связанных групп AFS/SCAN-Risk Межбанковская «антифрод» система на основе БКИ или банковской группы Межбанковская «SNA» система • • Система для быстрого и точного расчета большого числа бизнес правил на больших объемах данных – Верификация – Противодействие мошенничеству (AF) – Противодействие отмыванию (AML) – – – Коллекшн Поиск и выявление связанных групп Исследования портфеля в других целях: cross-selling, поиск фокус групп и т.д.

Архитектура нового поколения – In Memory Data Management/Processing – Производительность, недостижимая для аналогичных систем конкурентов • Все необходимые интеграционные и пользовательские интерфейсы для интеграции в любой ландшафт • Достаточно большое кол-во внедрений и пилотных проектов, наработанные best-practices и подходы

Платформа AFS/SCAN-Risk в НБКИ

• Межбанковский сервис НБКИ-AFS TU iCRS QA FICO Scoring AFS SCAN-Risk Reporting OnLine Services • КИ + SNA Кредитная история и сеть соц. связей.

• Построение сетей соц. связей для FICO 26-30 скоринга • Внутренний сервис кладризации адресов. QA и Аналитические отчеты НБКИ.

• Отчеты и аналитика по «ретро» прогонам сервисов SNA и фрод сервисам

AFS/SCAN-Risk Синергия технологий и данных

Сервисы НБКИ и локальная AFS/SCAN-Risk • • Дополнение локальных соц. сетей с сетями НБКИ Качественно новый базис для построения эффективных рисковых моделей • Больше данных для интерактивного анализа

Сервисы НБКИ и локальная AFS/SCAN-Risk • • Дополнение локальных соц. сетей с сетями НБКИ Качественно новый базис для построения эффективных рисковых моделей • Больше данных для интерактивного анализа • Данные о счетах – мини Кредитные Истории • Выявление новых типов связей • Выявление «мусорных» атрибутов

Сервисы НБКИ и локальная AFS/SCAN-Risk • Использование результатов проверок сервиса НБКИ-AFS в локальных правилах Повысить точность интерпретации результатов сервиса НБКИ Повысить точность собственных правил, снизить false positive и т.д.

Выполнить локальные проверки Выполнить проверки НБКИ-AFS Дополнить данные заявки результатами проверки НБКИ-AFS Повторить локальные проверки с учетом данных НБКИ-AFS

Текущие возможности системы, которые можно/нужно активнее использовать

• Отдельные/Специфичные наборы правил для разных клиентов/продуктов. – Фрод правила – Правила построения соц. сетей • «2-й слой» анализа сетей социальных связей и направленные связи – Дети-родители, Братья-Сестры и т.д. – Сослуживцы, возможно начальник/подчиненный • Списки исключений – Black & White списки для значений атрибутов – автоматическое отсечение «мусора» в правилах и сетях

Новинки ( 2013Q4 )

• «Геолокация». Определение координат адреса и возможность использования функции расстояния в правилах #

Расстояние между адресом регистрации и фактическим адресом от 10 до 20 км.

GEO: app1 is Application for any (c1 in app1.client) for any (a1 in c1.address where addrType = '1', a2 in c1.address where addrType = '2') check

coords

(a1.kladrAfs) != '' and

coords

(a2.kladrAfs) != '' and

distance

(

coords

(a1.kladrAfs),

coords

(a2.kladrAfs)) > 10000 and

distance

(

coords

(a1.kladrAfs),

coords

(a2.kladrAfs)) < 20000 Рекурсивные правила на AFS DSL. Простая и эффективная альтернатива для рекурсивного анализа, без необходимости вычислять соц. сеть.

Coming soon ( 2014Q1 )

• Детектор аномалий и aдаптивный фрод скоринг (LR и SVM) • «Геолокация v2» – Повышение точности – Индексация и возможность первичного поиска по расстоянию

«Для 3-х ближайших к X адресов Y, находящихся не далее 5км от Z, выполняется условие ….»

Coming soon ( 2014Q1 )

• Использование AFS/SCAN-Risk для создания сервиса анализа Юридических Лиц – Интеграция проверок и данных с сервисами анализа физических лиц – – Построение сетей для Юридических лиц Выявление аффилированных лиц/организаций и их проблем – Определение и валидация ИНН и/или ОГРН по общим атрибутам Юр.лица

Спасибо

• Ваш вклад и Ваши идеи бесценны • Мы всегда готовы к тесному и неформальному общению и совместной генерации новых идей • Мы готовы экспериментировать и проверять эти идеи вместе с Вами