Transcript Post Vermogensbeheer en Bâloise Vie

Dynamisch Europa B Strategie
Post Diversified Income Fund
Opbouwen of uitkeren?
In welke levensfase zit u? Wilt u uw polis verlengen omdat u het geld
nog niet nodig hebt (verder opbouwen) of wilt u al laten uitkeren?
Dat is de eerste vraag die u zichzelf moet stellen.
Uw lijfrente verlengen
Hiermee stelt u de uitkerende fase uit. U heeft de keuze gemaakt om
het vermogen verder te laten groeien door middel van beleggingen.
Uw vermogen uitkeren
Uitkeren geschiedt periodiek ten laste van de opgebouwde waarde.
U kunt daarbij zelf aangeven binnen welke termijn u deze uitkeringen wilt laten plaatsvinden.
De volgende stap is een oplossing kiezen die bij uw situatie past.
Voor zowel verlengen als voor uitkeren van de polis kunt u gebruik
maken van beleggingen binnen een polis bij verzekeraar Bâloise.
Post Vermogensbeheer verzorgt het beheer van uw vermogen.
Post Vermogensbeheer
Post Vermogensbeheer heeft zich gespecialiseerd in aangepaste vermogensgroei door middel van Beschermd Beleggen. Rust, Rendement en Bescherming zijn de uitgangspunten van het beleggingsbeleid waarmee inmiddels een gedegen en mooie historie is opgebouwd.
Het zijn precies deze kernwaarden en uitgangspunten waarop het
beleggingsbeleid van de twee fondsen, het Dynamisch Europa B
Strategie en het Post Diversified Income Fund tot stand zijn gekomen.
“Risico’s worden niet genomen maar gemanaged.”
De pijlers van het beleggingsbeleid – Invest4You
Het beleggingsbeleid van beide fondsen is in de kern gericht op rust,
duurzame constructieve groei en bescherming van de waarde van de
effectenportefeuille van het fonds. Elk fonds heeft daarbij zijn eigen
unieke onderscheidende strategie. Evenwel zijn beide fondsen zeer
goed naast elkaar in een portefeuille te plaatsen.
Risicobeheer vormt een belangrijk onderdeel in het verwezenlijken
van het beleid. Het risicobeheer raamwerk is ontworpen om de
waarde van het fonds te beschermen tegen onverwachte ontwikkelingen. Wij maken hierbij gebruik van modellen die door Invest4You
in de loop der jaren zijn ontwikkeld. Ze worden al jaren gebruikt.
Invest4You levert hoogwaardige, specialistische beleggingsstrategieën aan vermogensbeheerders, pensioenfondsen,
verzekeraars en andere institutionele beleggers.
Wat kunt u verwachten?
Het Dynamisch Europa B Strategie streeft naar een gemiddeld netto
jaarrendement 7%. Het Post Diversified Income Fund streeft naar
een gemiddeld netto jaarrendement van de huidige spaarrente plus
4%. Het grote onderscheid met andere fondsen is dat er bij deze
fondsen gestreefd wordt naar een doelrendement gecombineerd met
een beleid dat erop gericht is om dit doelrendement met een zo
groot mogelijke zekerheid te behalen.
Het risicoprofiel van beide fondsen is: Neutraal.
Wat zijn de risico’s en de kansen?
Bij beleggen denken de meeste mensen aan aandelenbeleggingen
die een (grillig) koersverloop kennen en die heftig reageren op ontwikkelingen in de wereld.
Beleggingen kunnen verkocht worden op het moment dat er onrust
op de markten wordt verwacht of, wat wellicht minder bekend is,
door gebruik te maken van beschermingsconstructies.
Je kan hiervoor beleggingen inzetten die zich laten vergelijken met
bijvoorbeeld een autoverzekering. Naar gelang de te verwachten onrust op de markten kan de keuze van de dekking van de “verzekering” (WA tot All-Risk) worden aangepast en wordt er meer/minder
vergoedt als er schade optreedt.
Er wordt al jaren actief gewerkt met deze strategieën waarbij klanten rust wordt geboden tijdens de “auto”rit. Zo komt men veilig aan
op de plaats van bestemming.
Hoe doen we dat?
Invest4You verzorgt de beleggingsstrategieën voor Post Vermogensbeheer en
heeft zich gespecialiseerd in het bouwen
en leveren van hoogwaardige,
specialistische beleggingsstrategieën
aan vermogensbeheerders,
pensioenfondsen, verzekeraars en
andere institutionele beleggers.
Invest4You heeft vanaf begin 2008 een uitstekend trackrecord
opgebouwd waarbij haar strategieën ook in beweeglijke markten
met behulp van statistische kwantitatieve analyses de risico’s en
kansen in de markt tijdig hebben weten te bepalen. De modellen van
Invest4You geven aan bij het overschrijden van de risiconorm dat de
kaspositie dient te worden vergroot. Hierdoor is in het verleden het
risico van aandelenpositie`s altijd binnen een acceptabele grenzen
gebleven.
Beide fondsen kennen elke een eigen unieke strategie. De beleggingsstrategie van het Dynamisch Europa B Strategie is gebaseerd
op statistische kwantitatieve analyses uit de exacte wetenschap.
In het Post Diversified Income Fund worden 4 verschillende beleggingsstrategieën ten uitvoer gebracht die los van elkaar staan maar
gecombineerd een optimale risico/rendementsverhouding geven.
Dynamisch Europa B Strategie
Er wordt voor 70 % belegd in Europese aandelen die een notering
hebben in euro’s en die op een Europese beurs verhandeld worden
met een hoge mate van liquiditeit. Het restant wordt belegd in obligaties (staats- en bedrijfsobligaties) met een zeker profiel.
Uit een universum van 450 Europese aandelen selecteert het model
maandelijks maximaal 7 aandelen die aangekocht zouden kunnen
worden. Als bij de maandelijkse beoordeling de vooruitzichten voor
de aandelen of voor de markt als geheel niet voldoen aan de strenge
eisen van het model dan worden er geen aandelen gekocht; in plaats
daarvan wordt er dan een kaspositie aangehouden. Er wordt derhalve niet noodzakelijkerwijs volbelegd. Alle beleggingsbeslissingen
worden automatisch door de computer gegenereerd, zij zijn gebaseerd op statistische kwantitatieve analyse.
Post Diversified Income Fund
Een zeer belangrijk element (45%) is een breed gespreide aandelenbelegging die circa 7% dividend rendement (“yield”) genereren op
jaarbasis. De beleggingen zijn overwegend georiënteerd op gespecialiseerde – voor de meeste particuliere beleggers moeilijk toegankelijke – aandelenbeleggingsfondsen met een hoog dividendrendement. Deze fondsen noteren overwegend in euro’s.
Dergelijke beleggingen profiteren (deels) mee van koersstijgingen
maar als de aandelenindices dalen, zullen deze beleggingen beduidend minder dalen, mede door de ontvangen dividenden. De grote
kracht van deze aanpak is dat de dividenden die uitgekeerd worden,
voortdurend worden herbelegd in beleggingen die op hun beurt ook
weer inkomen genereren.
Op basis van een kwantitatieve indicator wordt bescherming aangekocht om de aandelenbeleggingen zo goed mogelijk te beschermen
voor een koersdaling.
Daarnaast wordt er voor ongeveer 35% (indirect) belegd in een brede
mix van obligaties. Obligaties vormen een belangrijk fundament van
het fonds, zij geven rust en een bescheiden rendement. De geselecteerde obligaties kenmerken zich door een korte gemiddelde looptijd van 2 jaar. Daarnaast is de gemiddelde debiteurenkwaliteit AA-.
Er wordt belegd in zowel staats- als bedrijfsobligaties; waarbij de
verhouding tussen staats- en bedrijfsobligaties indicatief 65% om
35% is. De beleggingen in obligaties worden hoofdzakelijk ingevuld
door gebruik te maken van een brede mix van zogenaamde obligatietrackers (ETF’s). Deze hebben elk een eigen focus en bijhorend risico-rendement.
Tenslotte wordt er voor ongeveer 15% belegd in gestructureerde
producten en hedgefondsen. Hedgefondsen kenmerken zich veelal
door het hanteren beleggingsstrategieën die marktneutraal zijn. Dit
betekent dat deze fondsen ongeacht de beweging van de aandelenmarkt trachten rendement te behalen.
Kosten
Beheerfee
Dynamisch Europa B Strategie:
Post Diversified Income Fund:
(17% Luxemburgse BTW tarief)
0,8% per jaar excl. BTW
1,00% per jaar excl. BTW
Kosten aangaande beheerhandelingen
Voor de transacties die worden uitgevoerd, worden transactiekosten
in rekening gebracht. Indicatief zijn deze transactiekosten (inclusief
bewaarloon en andere beheerhandelingskosten) 0,60% per jaar voor
Dynamisch Europa B Strategie en 0,30% per jaar voor het Post Diversified Income Fund.
Indirecte kosten
Het Dynamisch Europa B Strategie kent geen indirecte kosten.
In het Post Diversified Income Fund wordt o.a. belegd in beleggingstitels uitgegeven door andere (financiële) instanties. Voorbeelden
hiervan zijn de aandelen- en obligatie trackers alsmede de gestructureerde producten. Deze beleggingstitels hebben elke een eigen kostenstructuur en zijn indicatief 0,30% op fondsbasis.
Totale kosten
De totale kosten (Total Cost Of Ownership) voor de beleggingen komen uit op 1,60% voor Dynamisch Europa B Strategie en 1,80% voor
het Post Diversified Income Fund.
Vragen?
Post Vermogensbeheer
Taalstraat 51
5261 BA te Vught
[email protected]
073-26 00 000
www.postvb.nl
Post Vermogensbeheer staat bij de AFM geregistreerd als beleggingsonderneming. Het registratienummer bij de AFM is 14002846.
Post Vermogensbeheerder is tevens aangesloten bij het DSI.
DSI is de afkorting voor Dutch Securities Institute.
Het DSI heeft als doel het vertrouwen van consumenten in financiële markten te bevorderen. Dit doet zij door aan deskundigheid, integriteit en werkervaring van de aangesloten leden bepaalde eisen te stellen. Leden die aan
deze vereisten voldoen en actueel houden, worden opgenomen in het DSIregister.
De (Direct Ingaande) Beleggingslijfrente wordt aangeboden middels een polis van de verzekeraar Bâloise en worden via een financieel adviseur afgesloten. De beleggingen in de polis worden geadministreerd/bewaard via een rekening bij Binck Bank.