Transcript brochure SynVest Beleggen - SynVest Beleggingsfondsen

Producten
SynVest Beleggen
Beleggen in aandelen, (index)fondsen en obligaties.
Dat doet u met SynVest Beleggen op de manier die
bij u past. Om uw vermogen te behouden of juist
verder te laten groeien.
SynVest. Ondernemend vermogen.
SynVest Beleggen
Bij SynVest belegt u in één
of meerdere (index)fondsen.
De verdeling bepaalt u zelf.
In deze brochure vindt u meer informatie over
beleggen in de fondsen van SynVest. Wij staan
u graag te woord, mocht u vragen hebben over
onze producten en fondsen!
U kunt ons bereiken via www.synvest.nl of
telefonisch op 088 - 770 97 00.
Synvest partners
2
AIFMD Bewaarder
Notaris
Toezichthouder
KAS BANK N.V.
Stibbe
AFM
Nieuwezijds Voorburgwal 225
Strawinskylaan 2001
Vijzelgracht 50
1012 RL Amsterdam
1077 ZZ Amsterdam
1017 HS Amsterdam
T +31 (0)20 557 5911
T +31 (0)20 546 06 06
T 0900 5400 540
www.kasbank.nl
www.stibbe.nl
www.afm.nl
Participanten administratie
Juridisch advies & Compliance
Accountant
Intercity Management B.V.
De Monchy & Röben
Mazars Paardekooper Hoffman N.V.
Jupiterweg 67
Herengracht 564
Delflandlaan 1
2132 HC Hoofddorp
1017 CH Amsterdam
1062 EA Amsterdam
T +31 (0)88 003 84 00
T +31 (0)20 672 01 83
T +31 (0)88 277 15 00
www.intercitymngt.nl
www.dmfa.nl
www.mazars.nl
SynVest Beleggen
Introductie
Tegenwoordig is behoud en groei van vermogen
Waarom beleggen?
niet eenvoudig. De rente bij de bank is laag,
Beleggen is een goede manier om vermogen te laten
de
de
groeien ten opzichte van alternatieven zoals sparen bij
vermogensrendementsheffing van 1,2% loopt elk
de bank. Het rendement is in potentie hoger, maar er
jaar door. Ook bij het opbouwen van vermogen voor
zijn ook risico’s. Daarom is spreiding zeer belangrijk en
bijvoorbeeld een aanvullend pensioen, de studie van
adviseren wij om uw beleggersprofiel als uitgangspunt te
de (klein)kinderen of een appeltje voor de dorst spelen
nemen. Als u denkt zelf onvoldoende kennis te hebben
deze zaken mee. Beleggen kan een goede mogelijkheid
op dit gebied, kunt u ook overleggen met een financieel
zijn om meer rendement te maken. Rendement waar je
adviseur en samen de keuzes maken. Zo weet u vooraf
wat mee kunt.
goed waaraan u begint.
Beleggen om vermogen op te bouwen of juist te
In onderstaande grafiek laten we - puur als voorbeeld -
behouden, kan op verschillende manieren. Beleggen bij
het verschil zien tussen vermogensgroei in 20 jaar tijd
SynVest heeft altijd als doel; een goed rendement op
uitgaande van enerzijds de spaarrente bij de bank en
de lange termijn. Er zijn verschillende manieren om dat
anderzijds bij het beleggen in aandelen. De risico’s zijn
te bereiken. Met meer of minder risico, via periodieke
natuurlijk verschillend.
inflatie
vermindert
de
koopkracht
en
stortingen of een eenmalige inzet van een vermogen wat
u al heeft gespaard of op andere wijze heeft opgebouwd.
Bij SynVest zijn er verschillende opties en belegt u zoals
100.000
Vermogensgroei 20 jaar bij
per maand € 100,- inleggen.
het bij u past.
50.000
De fondsen
SynVest heeft verschillende soorten fondsen ontwikkeld
waarin u kunt beleggen. Fondsen waarmee u belegt in
aandelen, obligaties of vastgoed. U kunt voor één of
meerdere fondsen kiezen voor uw belegging en geeft
0
Aandelen NRgfo 8,3%
Bankrente 1,5%
zelf de onderlinge verdeling tussen de fondsen aan.
Achter in deze brochure vindt u een overzicht van de
fondsen, waaronder een aandelen indexfonds, obligatie
indexfonds, value investment fund en een vastgoedfonds.
Belangrijkste kenmerken van SynVest Beleggen:
Verwacht rendement, afhankelijk van het profiel en
gekozen fondsen.
Beleggen in overzichtelijke, eigen SynVest fondsen.
Lage kosten voor beheer en administratie.
Gemakkelijk in- en uitstappen.
Online afsluiten, wijzigen en inzicht in uw belegging.
Ervaren management.
Doorlopende AFM vergunning.
3
SynVest Beleggen
Voor wie is SynVest Beleggen geschikt?
Voor de verschillende SynVest fondsen worden specifieke
Beleggen bij SynVest kan in verschillende fondsen, elk
indexfondsen van Vanguard geselecteerd. Fondsen die
met een eigen met rendement-risicoprofiel. U bepaalt
passen binnen de strategie van SynVest. Gemiddeld
dan zelf de verdeling tussen deze fondsen, gebaseerd op
investeren wij per fonds in drie specifieke indexfondsen.
uw eigen visie en voorkeur. Uiteraard kunt u ook via uw
Afhankelijk van ontwikkelingen in de markt brengen wij
persoonlijk adviseur bij ons beleggen. Een overzicht van
accenten aan in de onderlinge verdeling.
de fondsen vindt u achterin deze brochure.
Het SynVest Aandelen Index Fonds bijvoorbeeld belegt
Direct beleggen in een SynVest fonds
op dit moment in drie indexfondsen van Vanguard. Dit
Belegt u bij SynVest, dan investeert u direct in aandelen-
zijn; een indexfonds van Amerikaanse aandelen, een
certificaten van één of meerdere SynVest beleggings-
indexfonds van Europese aandelen en een indexfonds
fondsen. Zodoende is het te behalen resultaat volledig
van opkomende markten (bijvoorbeeld China, India,
afhankelijk van het door het fonds of de fondsen te
Brazilië, Rusland, Zuid Korea, Vietnam en Australië).
behalen rendement(en).
Afhankelijk van macro-economische factoren wordt de
verdeling binnen het investment comité vastgesteld en
Index beleggen
zo nodig aangepast. Hier heeft u zelf geen omkijken naar.
Index beleggen heeft een aantal voordelen. Tegen
lage kosten belegt u in een zeer gespreide portefeuille
Kosten
van aandelen of obligaties. SynVest richt zich op
Naast de kosten van het asset management zijn er
indexbeleggers die hun geld voor de lange termijn op
diverse kosten die direct ten laste van het fonds komen.
een eenvoudige, transparante manier en tegen lage
Dit zijn bijvoorbeeld aan- en verkoopkosten, kosten
kosten willen laten groeien zonder er naar om te hoeven
voor administratie en accountant, de bewaarder en
kijken. Voor dergelijke beleggers selecteert SynVest
custodian, transactiekosten en performance fee. Voor
wereldwijd de beste indexfondsen. Via deze fondsen
een volledig overzicht van alle kosten verwijzen wij u
kunnen beleggers op een eenvoudige manier profiteren
naar het Prospectus.
van de kennis, expertise en schaalgrootte van de meest
Risico’s
gerenommeerde indexbeleggers ter wereld.
Aan een belegging bij SynVest zijn risico’s verbonden. Dit
Op
het
gebied
van
indexfondsen
werken
wij
zijn de gebruikelijke risico’s die gepaard gaan met beleggen
samen met Vanguard. Dat is een van de grootste
in aandelen, obligaties en vastgoed. De waarde van de
vermogensbeheerders ter wereld en zij bieden al
beleggingen kan fluctueren. Een totaal overzicht van de
sinds 1976 indexfondsen aan. Uniek aan Vanguard is
risico’s vindt u in het Prospectus. De belangrijkste zijn:
het zogenaamde corporatiemodel; de winst wordt
teruggegeven aan haar klanten in de vorm van steeds
Marktrisico
lagere kosten. Ze beheert in totaal ruim $2.500 miljard
Macro-economische
voor meer dan 23 miljoen particuliere beleggers en 5800
op de waarde van obligaties en aandelen. Dergelijke
institutionele klanten in ruim 80 landen. Ongeveer de helft
ontwikkelingen zijn steeds te verwachten en zullen
van het totaal beheerde vermogen van Vanguard zit in
zorgen voor volatiliteit (mate van beweeglijkheid van de
indexfondsen. Vanguard heeft zo’n 14.000 medewerkers
koers van een aandeel of financieel product).
verspreid over 16 kantoren wereldwijd.
4
ontwikkelingen
hebben
impact
Deelname
Renterisico
Hoe werkt het?
Schommelingen in de rente beïnvloeden de marktwaarde
U kunt maandelijks toetreden tot de
fondsen van SynVest en ook maandelijks
uittreden.
van
financiële
instrumenten,
waaronder
aandelen.
Een stijgende rente geeft een neerwaartse druk op
de kapitalisatie van kasstromen en de waarde van een
obligatie. De rentes zijn momenteel op een historisch
laag niveau hetgeen bijvoorbeeld zorgt voor een laag
rendement op staatsobligaties.
Valutarisico
Bij het SynVest Value Investment Fund en SynVest
Deelnemen kan vanaf € 5000,- bij een
eenmalige inleg. U kunt later altijd
bijstorten wanneer u dat wenst.
Iedere maand automatisch een vast bedrag
storten is mogelijk vanaf € 100,-*.
Aandelen Index Fonds investeren we in aandelen (of
index) van bedrijven die genoteerd zijn aan beurzen in
Beleggingsmix tool
verschillende landen en valuta. Hier kunnen voor- en
Indien u weet in welke fondsen u wilt
beleggen kunt u dit aangeven op het
deelnameformulier. Weet u dit nog niet,
dan kunt u gebruik maken van onze
beleggingsmix tool op onze website of
vraag deze bij ons op. Deze geeft een
indicatie van het type belegger dat u bent;
defensief, behoudend, neutraal, dynamisch
of offensief. Dit kan u richting geven bij het
samenstellen van uw eigen mix van fondsen.
Komt u er zelf niet uit, dan kunt u dit altijd
samen met een adviseur invullen.
nadelen uit ontstaan door veranderingen in wisselkoersen.
Inflatierisico
Een hogere inflatie kan gepaard gaan met een stijgende
rente. Hogere inflatie kan ook zorgen voor lagere
winstmarges bij bedrijven omdat deze niet lineair in
staat zijn prijzen te verhogen in lijn met de inflatie. Voor
(staats)obligaties is een stijgende inflatie van invloed op
het netto rendement, wat daardoor lager kan zijn dan
verwacht.
Deelnameformulier
U bepaalt zelf het bedrag
dat u wilt inleggen. Wilt u
iedere maand automatisch
een vast bedrag storten?
Dat is al mogelijk vanaf € 100,-.
Om te kunnen deelnemen dient u
het betreffende deelnameformulier
geheel in te vullen en aan ons op te
sturen. Het (eerste) bedrag dient te
worden overgemaakt, zoals op het
deelnameformulier staat beschreven.
Deelnameformulieren kunt u downloaden
via onze website of bij ons opvragen.
Voor lijfrente gelden andere procedures.
Kijk op onze website of vraagt u onze
brochure SynVest Expirerende Lijfrente aan.
* Indien na twee jaar minder dan € 2.000,- is ingelegd,
behouden wij ons het recht voor de deelname tegen de
gebruikelijke voorwaarden te beëindigen wegens te hoge
administratiekosten.
5
SynVest Beleggen
AFM vergunning
SynVest Fund Management B.V. beschikt over een
doorlopende vergunning van de AFM als bedoeld in
artikel 2:65, eerste lid, sub a Wft om op te treden als
beheerder van beleggingsinstellingen die beleggen in
financiële instrumenten zoals aandelen en obligaties of
onroerend goed.
Deelnemen
Als u besluit om bij SynVest te beleggen kunt u iedere
maand starten met deelnemen. Per type product of fonds
is er een deelnameformulier. Deze kunt u op onze website
downloaden of bij ons opvragen.
Verkoop van certificaten of wisselen tussen fondsen
U kunt maandelijks uw aandelencertificaten verkopen. Dit
kan schriftelijk of online. Hier zijn kosten aan verbonden
die per fonds verschillen. U kunt direct na instappen ook
weer uitstappen wanneer u dat wilt. Het is ook mogelijk
te switchen tussen de gekozen fondsen. Hier zijn dezelfde
kosten als bij het uitstappen aan verbonden.
Essentiële Beleggersinformatie en Prospectus
Voor de fondsen zijn Essentiële Beleggersinformaties én
Prospectussen opgesteld welke u op de website kunt
dagelijks bestuur wordt gevoerd door F.J. Panhuyzen en
downloaden of kunt opvragen. SynVest adviseert u altijd
drs. M. van Gooswilligen. Zij beschikken over ruime ervaring
het Prospectus te lezen alvorens u besluit deel te nemen.
in het structureren en beheren van fondsen en vastgoed.
Directie en bestuur
Het bestuur van de Stichting Administratiekantoor
Het management team van SynVest Fund Management B.V. is
SynVest Beleggingsfondsen bestaat uit drs. R.J.X.
beheerder van de beleggingsfondsen en verantwoordelijk
Wanders (CFO ANWB) en prof. dr. W.A.F.G. Vermeend
voor het management en administratie daarvan. Het
(oud-minister, bijzonder hoogleraar en ondernemer).
F.J. Panhuyzen
Wilt u meer informatie
en drs. M. van
Gooswilligen.
over onze fondsen en
producten?
Prof. dr. W.A.F.G.
U kunt ons bereiken via www.synvest.nl of
Vermeend en drs.
telefonisch op 088 - 770 97 00.
R.J.X. Wanders.
6
Overzicht aanbod SynVest
Fondsen
Bij SynVest kunt u beleggen in diverse fondsen met
Europese en Noord-Amerikaanse aandelen. Door gebruik
verschillende
kunt
te maken van index fondsen combineren wij lage kosten
voor één fonds kiezen, of een combinatie maken van
met een brede spreiding. De kosten van het asset
meerdere fondsen. Op het deelnameformulier kunt u de
management bedragen voor dit fonds 0,60% per jaar.
rendement-risico
profielen.
U
verhouding tussen de fondsen aangeven. Alle fondsen
met uitzondering van SynVest German RealEstate
Synvest Value Investment Fund
Fund, zijn eveneens geschikt voor uw expirerende
Een actief beheerd aandelen fonds dat belegt
lijfrente of het oversluiten van uw koopsompolis.
volgens de value investment principes. Het netto
streefrendement is 6%-8%*.
SynVest Rente Fonds
Dit fonds belegt direct in aandelen die na zorgvuldige
Belegt hoofdzakelijk in Europese staatsobligaties. Het
selectie en analyse worden gekocht en verkocht.
netto streefrendement is 2%-4%*.
Wij selecteren bedrijven die ten opzichte van de
Dit fonds belegt in een aantal obligatie index fondsen
beurskoers ondergewaardeerd zijn maar daarnaast veel
met een zeer laag risicoprofiel gecombineerd met een
toekomstpotentieel hebben. Daarbij kijken we niet alleen
reëel rendement. De nadruk ligt op kapitaalbehoud.
naar het bedrijf zelf, maar ook naar de sector en het land
Het zijn obligatiefondsen die beleggen in Europese
waarin het bedrijf actief is. De strategie is gericht op
staatsobligaties, laag risico bedrijfsobligaties en obligaties
waardegroei op de lange termijn. De kosten van het asset
die gekoppeld zijn aan de inflatie-index. Door gebruik te
management bedragen voor dit fonds 1,35% per jaar.
maken van index fondsen combineren wij lage kosten met
een brede spreiding. De kosten van het asset management
SynVest German RealEstate Fund
bedragen voor dit fonds 0,45% per jaar.
Belegt direct in woningen en winkels in Duitsland. Het
netto streefrendement is 7%-9%*.
SynVest Obligatie Fonds
Dit eigen vastgoedfonds belegt in woningen, zorg-
Belegt voornamelijk in Europese bedrijfsobligaties. Het
woningen en winkels in Duitsland. Het goede economische
netto streefrendement is 3%-5%*.
klimaat en de waardegroei van het vastgoed op de lange
Dit fonds belegt in een aantal obligatie index fondsen
termijn zorgen voor gunstige omstandigheden. Vastgoed
waarmee een gebalanceerde rendement-risico ver-
heeft zich bewezen als een inflatiebestendige investering
houding gerealiseerd wordt. Het zijn obligatiefondsen
met een goed rendement uit de huurinkomsten. Op
die
en
dit moment is het fondsvermogen ca. 45 miljoen euro.
wereldwijde bedrijfsobligaties. Door gebruik te maken
Het voorschotdividend van 7,4** op jaarbasis, keren we
van index fondsen combineren wij lage kosten met een
maandelijks uit of herbeleggen dit in het fonds.
beleggen
in
Europese
staatsobligaties
brede spreiding. De kosten van het asset management
bedragen voor dit fonds 0,50% per jaar.
De AFM schrijft per beleggingscategorie - volgens
de zogenaamde “Nadere regeling gedragstoezicht
SynVest Aandelen Index Fonds
financiële ondernemingen Wft, bijlage 5, tabel 0’’ - de
Belegt in aandelen index fondsen van Europese,
onderstaande rendementen voor, als een fonds zelf niet
Amerikaanse en opkomende markten. Het netto
beschikt over een minimaal vierjarig trackrecord.
streefrendement is 6%-8%*.
Dit fonds belegt in een aantal index fondsen die beleggen
Obligaties 4,2%
in onderliggende fysieke aandelen met een geografische
Aandelen 8,3%
verdeling. Hiermee wordt een goed rendement in
Direct vastgoed 6,7%
combinatie met een beperkt risico nagestreefd. Het zijn
indexfondsen die voornamelijk beleggen in wereldwijde,
* Gemiddeld rendement op basis van uitgangspunten en verwachtingen. Resultaten uit het verleden bieden geen garanties voor de toekomst.
** Effectief voorschotdividend rendement op jaarbasis per 01-10-2014, op basis van een koers van € 4.150,-.
7
De kracht van SynVest
SynVest biedt een overzichtelijk aanbod van diverse, elkaar aanvullende
beleggingsfondsen. Fondsen waarmee op begrijpelijke wijze wordt belegd.
Bij ons geen opties, speeders, turbo’s, teakhout of andere exotische
beleggingen. Met onze fondsen kunnen beleggers vermogen opbouwen
via heldere beleggingen.
SynVest. Ondernemend vermogen.
SynVest Fund Management B.V.
Plesmanstraat 62
3905 KZ Veenendaal
T 088 - 770 97 00
[email protected]
www.synvest.nl
SynVest Rente Fonds
SynVest German RealEstate Fund
SynVest Obligatie Fonds
SynVest Aandelen Index Fonds
SynVest Value Investment Fund
SynVest Fund Management B.V. KvK nr. 32106705. SynVest Beleggingsfondsen N.V. is een beleggingsinstelling onder toezicht van de AFM. De beheerder, SynVest Fund Management B.V. beschikt over een
permanente vergunning op grond van de Wet op het financieel toezicht.
BEBR01-201411