Transcript Essentiële Beleggersinformatie

Essentiële Beleggersinformatie
Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om
u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen
opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in
dit fonds wenst te beleggen.
SNS Nederlands Aandelenfonds
(ISIN-code NL0010579066)
Dit fonds wordt beheerd door ACTIAM N.V., een onderdeel van REAAL N.V.
Doelstelling en beleggingsbeleid
Doelstelling
Het beleggingsdoel is een rendement te behalen dat ten minste
gelijk is aan het rendement van de AEX herbeleggingsindex, de
benchmark.
Beleggingsbeleid
nnSNS Nederlands Aandelenfonds belegt in aandelen van beurs­
genoteerde ondernemingen in Nederland.
nn Minimaal 80% van de waarde van de portefeuille bestaat uit
aandelen die zijn opgenomen in de AEX-index.
nn Het fonds kan ook beleggen in afgeleide producten, uitsluitend in aandelenfutures.
nn Het fonds kan maximaal 50% van de effecten uitlenen. Dit
heet securities lending: het uitlenen van effecten aan andere financiële instellingen tegen een vergoeding.
nnAlle ondernemingen in het fonds worden beoordeeld op
milieu-, maatschappelijke en bestuurlijke prestaties (Environment, Social en Governance criteria). Een negatieve beoordeling kan tot gevolg hebben dat een onderneming wordt
uitgesloten en niet meer belegd wordt in de onderneming.
Bij twijfel over deze prestaties van een onderneming wordt
een engagementproces opgestart om actief het gesprek aan
te gaan met als doel het ethische gedrag te verbeteren.
Aan- en verkopen
U kunt op elke beursdag aandelen in dit fonds kopen of
verkopen op Euronext Amsterdam by NYSE Euronext.
Dividend
Het fonds keert minimaal één keer per jaar dividend uit in
contanten.
Risico- en opbrengstprofiel
Lager risico
Mogelijk lager rendement
1
2
3
Hoger risico
Mogelijk hoger rendement
4
5
6
7
De indicator is een maatstaf voor de beweeglijkheid van de
koers (volatiliteit) en de rendementsvooruitzichten.
Dit fonds belegt in aandelen uit een specifiek land en kent
daardoor een zeer hoge volatiliteit.
Historische cijfers die gebruikt zijn voor het berekenen van de
synthetische indicator, hoeven geen betrouwbare weergave te
zijn van het toekomstig risicoprofiel. Het is niet gegarandeerd
dat de getoonde risico- en rendementscategorie onveranderd
blijft. De categorie kan veranderen.
De laagste categorie betekent niet dat de belegging zonder
risico is.
De volgende risico’s zijn van essentieel belang voor dit fonds en
deze worden niet (voldoende) weergegeven door de indicator.
nn Het effect van bepaalde technieken zoals derivatenovereenkomsten: Het fonds kan beleggen in afgeleide instrumenten.
Dit kan resulteren in een hefboomeffect. Het fonds kan
hierdoor gevoeliger worden voor koersveranderingen.
Voor een compleet overzicht van de risico’s van dit fonds
verwijzen wij u naar de paragraaf over risico-overwegingen in
het prospectus op www.actiam.nl/fondsbeheer.
Kosten
De kosten die u betaalt, worden gebruikt om de kosten van
de exploitatie van het fonds te betalen, met inbegrip van de
marketing- en distributiekosten.
Deze kosten verminderen de potentiële groei/opbrengst van uw
belegging.
Eenmalige kosten die in rekening worden gebracht voordat of
nadat u heeft belegd
Instapkosten
n.v.t.
Uitstapkosten
n.v.t.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld kan worden ingehouden.
Kosten die jaarlijks aan het fonds worden onttrokken
Lopende kosten
0,53%
Kosten die onder bepaalde voorwaarden aan het fonds worden
onttrokken
Prestatievergoeding
Neem voor de instap- en uitstapkosten contact op met uw
financieel adviseur of distributeur.
Kosten die verband houden met de uitgifte of inkoop van eigen
aandelen worden gedekt uit een opslag op de intrinsieke waarde
bij een per saldo uitgifte van aandelen in het fonds dan wel
een afslag van de intrinsieke waarde bij een per saldo inkoop.
De hoogte van de opslag is 0,125%, de hoogte van de afslag is
0,100%.
Het percentage voor de lopende kosten is gebaseerd op de
kosten van 12 november 2013 (oprichtingsdatum) tot en met 31
december 2013. Het percentage van de lopende kosten kan per
jaar variëren. Het is exclusief portefeuilletransactiekosten.
Meer informatie over kosten vindt u in het prospectus van het
fonds op www.actiam.nl/fondsbeheer.
n.v.t.
In het verleden behaalde resultaten
In het verleden behaalde rendementen bieden geen garantie
voor de toekomst. De gegeven rendementspercentages zijn
na aftrek van alle kosten, maar vóór effecten van de door de
belegger te betalen inkomstenbelasting.
60,0%
40,0%
De hier opgenomen historische rendementen zijn gesimuleerde
rendementen, ontleend aan de historische rendementen
van het gelijknamige RZL Beleggingsfonds met hetzelfde
beleggingsbeleid.
Rendement in %
20,0%
0,0%
Valuta: euro
-20,0%
SNS Nederlands Aandelenfonds is op 12 november 2013
toegelaten tot de notering op Euronext Amsterdam by NYSE
Euronext.
-40,0%
-60,0%
2004
2005
2006
2007
2009
2010
2011
2012
2013
Fonds
5,6%
30,0%
15,1%
6,2%
-50,7% 41,5%
2008
9,6%
-11,9%
11,2%
19,3%
Benchmark
6,8%
30,6%
17,2%
7,5%
-50,3% 42,1%
9,2%
-8,8%
14,1%
20,7%
Praktische informatie
nn Dit fonds is een subfonds van SNS Beleggingsfondsen N.V., een open-end beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal.
nn De bewaarder van de pool is KAS-Trust B.V.
nn De actuele koers vindt u via www.actiam.nl/fondsbeheer. Ook de landelijke dagbladen publiceren dagelijks informatie over de
fondskoers.
nn Belastingwetgeving kan van invloed zijn op de fiscale situatie van de aandeelhouder.
nnACTIAM N.V. kan uitsluitend aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die
misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van SNS Beleggingsfondsen
N.V.
nn Elk jaar maakt ACTIAM N.V., uiterlijk op 30 april, een jaarverslag openbaar, inclusief jaarrekening. Ook verschijnt elk jaar
uiterlijk 9 weken na 30 juni een halfjaarbericht van SNS Beleggingsfondsen N.V.
nnU vindt het prospectus, jaarverslagen en halfjaarberichten via www.actiam.nl/fondsbeheer. U kunt deze stukken ook opvragen
bij ACTIAM N.V., Postbus 8444, 3503 RK Utrecht. Deze worden u kosteloos toegestuurd.
Aan ACTIAM N.V. is in Nederland vergunning verleend en zij staat onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten.
Deze Essentiële Beleggersinformatie is correct op 22 juli 2014.