Slide 1

東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

22


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東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
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專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

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費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

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15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

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18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

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20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

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Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

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東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

22


Slide 4

東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

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5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
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12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

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費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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特許財務分析師介紹

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CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

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16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

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17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

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18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

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20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
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Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
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財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

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4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

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5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

22


Slide 6

東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

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9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

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10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
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專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

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費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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特許財務分析師介紹

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CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

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About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

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CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

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CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

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19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

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大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

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Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
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財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
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1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

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商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
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徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

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4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

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資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

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財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

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你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

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7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

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8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

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12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

22


Slide 8

東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

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2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

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15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

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16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

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CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

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大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

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Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
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東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

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5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
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12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

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費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

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特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

22


Slide 10

東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

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CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

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18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

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Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
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財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

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5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
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12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

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費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

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15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

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16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

22


Slide 12

東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

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Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
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東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

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2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
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專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

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費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

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2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

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18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

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19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

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20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

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東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

22


Slide 15

東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

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5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

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9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

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10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
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ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
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專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

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費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

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16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

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17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

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18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

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19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

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20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
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歡迎您
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財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
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1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

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商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
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徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

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經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

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商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

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財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

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你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

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2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

22


Slide 17

東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

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9

美國精算師考試

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10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
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專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

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費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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特許財務分析師介紹

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CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

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About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

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CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

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CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

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19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

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大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
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Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
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財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
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1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

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2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
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徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

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4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

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5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

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6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

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東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
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•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

22


Slide 19

東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
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12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

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2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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特許財務分析師介紹

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15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

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16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

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CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

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2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

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大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

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Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
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財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

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徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

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5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

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費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

東吳大學財務工程與精算數學系

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14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

21

Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

22


Slide 21

東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

13

費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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2015/10/31

14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

19

亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

20

大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

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Q and A

東吳大學財精系
歡迎您
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東吳大學
財務工程與精算數學系

詹芳書
助理教授
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

1

簡報內容
• 商管與財金(經)領域科系
介紹
• 東吳大學財務工程與精算
數學系介紹
• 美國精算師與特許財務分
析師考試制度
• 大學生學習經驗分享

東吳大學財務工程與精算數學系

 商管財金領域主要大
學
 國立大學：台、政、
清?、交?、成?、中央、
中興、中正、中山…
 私立大學：東吳、輔
大、淡江、逢甲…

2015/10/31

2

商管與財金(經)領域科系
介紹

企業管理、科技管
理、資訊管理

管理類
財務金融系、財務
管理系、風險管理
與保險、金融系

管理學院/商學院

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

經濟系、國際貿易、
國際企業與貿易系、
國際貿易與金融系

計算與量化類

財務工程與精算數
學系、統計系、計
量財務系、會計系
2015/10/31

3

徵人條件
想一想？
你的優勢在
哪裡

管理類

•英
•國
•數

東吳大學財務工程與精算數學系

經濟類

•英
•數
•國

計算與量化類

•數
•國
•英

2015/10/31

4

商管領域的同與異
財務管理系
/金融系

國際貿易系
/經濟

風險管理與
保險

資訊管理

會計

課程：同

經濟、會計、微積分、統計、計算機概論、國、英文、通識等

課程：異

財務管理、
貨幣政策、
金融機構管
理等

國際貿易、
個體經濟、
總體經濟、
產業經濟等

保險學、產 程式語言、
物保險、人 資料庫、管
壽保險、社 理數學等
會保險、退
休金、精算

初等會計、
中等會計、
高等會計、
審計學等

出路

金融業：銀
行、證券

外貿人員、
產業行銷、
金融業

保險業、精
算人員、銀
行、企業風
險管理部門
等

會計人員、
企業管理顧
問

專業證照

CFA財務特
許分析師、
理財人員證
照

無

風險管理師、資訊專業證
精算師
明

東吳大學財務工程與精算數學系

資訊人員、
決策分析人
員等

會計師

2015/10/31

5

財務工程與精算數學

財務工程/
財務/

數學/統計

東吳大學財務工程與精算數學系

風險管理與
保險

保險精算/
統計資訊
相關

2015/10/31

6

你的選擇
• 東吳大學財務工程與精算
數學系
• (全國第一所專門為財務工
程與精算數學量身打造的
科系)

• 政治大學風險管理與保險學
系
o 數學課程不足、著重風險管理與保險
課程，精算只是其中一個分支

• 政治大學應用數學系
o 著重基礎數學課程，精算課程僅為初
階課程

• 淡江大學保險學系
o 類似政大風管

• 逢甲大學風險管理與保險學
系
o 類似政大風管

• 逢甲大學財務工程與精算數
學學位學程
o 設立時間短，目前僅有兩屆

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

7

東吳大學財務工程與精算
數學系
• 創立於1968年
• 全國第一所以商用數學為主的
專業系所
• 第一所以財務工程與精算數學
為主軸的科系
• 系友遍佈於金融服務業，多家
保險公司總經理與高級經理人
皆為本系系友
• 特色師資：數學、統計、資訊、
財務工程、保險精算共17位，
16位具備博士學位
• 多元入學管道(跨組招生)
• 小班制教學 + 助教課業輔導
• 學業優良獎學金 + 專業證照考
試獎勵
• 商學院的跨領域學習環境
東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

8

選擇本系，我們可以給你
什麼？
一個能踏入專業工作環境的願景與門票？
•美國精算師考試(Fellow of Society of Actuary, FSA)
•特許財務分析師(Charted Financial Analyst, CFA)

特色專業讓你脫離惱人的22K?

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

9

美國精算師考試

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

10

SOA 精算師流程
• ASA: Associate of the Society of Actuaries
• FSA: Fellow of the Society of Actuaries
MLC

S
T
A
R
T

P

>50K/
FM月

MFE

>80FAP
90K/月APC

FSA
Module
DMAC

FSA
EXAM

FAC

>2M/年

C

VEE
Preliminary Education (PE)
東吳大學財務工程與精算數學系

ASA

FSA
2015/10/31

11

VEE 課程（本系已獲得認證多
年）
課程名稱

VEE課程
經濟
(Economics)
公司理財
(Corporate Finance)

應用統計方法
(Applied Statistical Methods)
•
•

科目代碼

• 精算經濟（一）-大四上、碩二上
• 精算經濟（二）-大四下、碩二下

• BBM 477
• BBM 478

•
•
•
•

•
•
•
•

財務管理（一）-大二上
財務管理（二）-大二下
公司理財（一）-碩二上
公司理財（二）-碩二下

• 迴歸分析A、B組-大三下
• 財務時間序列分析 -大四下、碩二
下

BBM 238
BBM 240
MBM 650
MBM 651

• BBM426
• BBM 635、
MBM 635

VEE: Validation by Education Experience
http://www.soa.org/files/pdf/edu-vee-dir-approved-courses.pdf
東吳大學財務工程與精算數學系

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12

專業考試開設課程
精算考試科目
基礎
P

FM

課程
•
•

風險管理與保險(一)、風險管理與保險(二)
微積分

• 機率與統計(一)、機率與統計(二)
• 複利數學
• 衍生性金融商品

MLC

• 保險數學導論(一)、保險數學導論(二)
• 應用機率模型

MFE

• 衍生性金融商品
• 保險財務
• 財務數學財務工程與金融創新

C

• 數理統計(一)、數理統計(二)
• 存活分析

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費用(Fees)
科目

費用

學生價

P

$200

$200

FM

$200

$200

MLC

$300

$240

MFE

$275

$220

C

$375

$300

VEE

• For 1 topic: $50
• For 2 topics: $75
• For 3 topics: $100

• http://www.soa.org/files/pdf/edu-2011-fall-exam-fees.pdf

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14

特許財務分析師介紹

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

15

CFA（Chartered Financial Analyst ）
 CFA (Chartered Financial Analyst) 是目前全球投資界最
受推崇的財務分析師國際證照，由CFA Institute所主辦。
 Chartered Financial Analyst中文字面上的意思是特許財
務分析師，所以整個CFA的測驗基本上都是繞著財務分析，
而這些財務分析都是用來作為一個專業的金融投資研究人
員所必須具備的各種知識。
 報名資格：大學畢業或同等學歷 (高中畢業+工作四年)

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

16

About CFAI（CFA Institute ）
 由Financial Analysts Federation (FAF，1947年成立)及Institute of
Chartered Financial Analysts (ICAF，1962年成立)合組而成。
 FAF會員包括1925年成立的芝加哥投資分析師協會及1937年成立
的紐約證券分析師協會(NYSSA)
 CFAI 會員在2011年3月時有102,987人（其中92,286位為CFA）
 全球報考人數快速成長：從1995年的2.8萬人成長到2010年的20.5
萬人，年平均成長率約12%。

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

17

CFA的優勢
 唯一兩岸三地金融業雇主都認可的證照
 快速取得本土合格證券分析師(CSIA)
在台灣，只須法規及共同科目金融市場常識與職業道德測驗合格，經
投信投顧公會資格審查後，即可成為本土合格證券分析師(CSIA)
 可抵免CFP
如要走個人財富管理這一領域，則考上CFA可抵免CFP 「認證理財規
劃顧問(Certified Financial Planner) 」前五個學科上課時數200小時，
節省學費約新台幣7萬元

東吳大學財務工程與精算數學系

2015/10/31

18

CFA在大中華地區蓬勃發展
• 近年中國大陸金融業發展迅速，報考CFA的人數早已「超英」，正在「趕
美」。CFA協會理事主席辛伯恩說，預料不出2至3年，大陸報名人數將可
能超越美國，成為全球第一
• 2008年大陸的CFA持有人增至1544名(全球排名第七)，雖仍少於香港逾
4000人，可是報名人數已超越香港。
• 大陸金融市場近年崛起，求才若渴不是新鮮事，CFA協會亞太區董事總經
理說，CFA在1996年才打入大陸，第一年僅24人報考，2008年卻超過1.7
萬名考生，剛超越加拿大，全球排名僅次於美國(逾4萬人) ，若以此速度
增長，2至3年內很可能超越美國

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亞洲地區CFA持有人分佈
 亞洲地區已有13,500人擁有CFA證照
o 香港4,310人
o 新加坡2,400人
o 中國大陸1,690人
o 日本1,060人
o 南韓700人
o 台灣360人

• CFA的薪水：1M-10M都有可能。

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大學生學習經驗分享
• 回到17歲：不知道要念什麼？
• 18歲：誤打誤撞跑到應用數學系（以為來到軍校）
大學時代的美好
• 大一：害怕被當
• 大二：當到習慣
• 大三：不想再被當
• 第四：轉換跑道，思考未來
大學生活是人生最美好的開始，您必須慎選一個好的開始！！
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Q and A

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歡迎您
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