Transcript TILLSTÅNDSANSÖKNINGAR

TILLSTÅNDSANSÖKNINGAR
KONSUMENTKREDITFÖRETAG
Tillståndsplikt
FCG:s erbjudande
Den 1 juli 2014 väntas lagen om viss verksamhet med
FCG kan ge företag som driver s.k. viss verksamhet
konsumentkrediter träda i kraft. Enligt denna lag ska
med konsumentkrediter råd och stöd, bl.a. i förhållande
viss
till
verksamhet
med
konsumentkrediter
vara
dessa
företags
upprättande
av
sådana
tillståndspliktig. Ansökan om att driva sådan verksamhet
tillståndsansökningar som ska ges in till FI innan den 1
ska ha kommit in till Finansinspektionen (FI) innan den 1
januari 2015. FCG:s erbjudande avseende tillstånds-
januari 2015.
ansökningar avser bl.a.
Regelverkskrav
Uppstartsfas
Företag
som
omfattas
av
lagen
–

s.k.
konsumentkreditföretag – ska uppfylla ett stort antal
styrning och kontroll.

regelverkskrav. Dessa regelverkskrav avser bl.a.

Sundhet med avseende på verksamheten i

Ägares och ledningars lämplighet.

Åtgärder för att motverka penningtvätt och
Råd och stöd avseende frågor om riskhantering och regelefterlevnad.
allmänhet och kreditgivningen i synnerhet.

Råd och stöd avseende frågor som rör intern
Råd och stöd med utgångspunkt från regelverk
samt FI:s praxis och branschpraxis.
Upprättande av tillståndsansökningar
finansiering av terrorism.

Tillsyn och överträdelser av regelverkskrav
Behovsstyrt råd och stöd i upprättandet av
ansökningar.
Konsumentkreditföretag kommer att stå under FI:s
Kontakter med FI
tillsyn.

Konsumentkreditföretag som inte efterlever tillämpliga
Råd och stöd avseende kontakter med FI
under hela ansökansprocessen.
regelverkskrav kommer att kunna bli föremål för FI:s
sanktioner. Sanktioner i form av anmärkningar och
Implementeringsfas

varningar kommer att kunna förenas med straffavgifter
Löpande råd och stöd efter att FI ger tillstånd
att
upp till 50 miljoner kronor.
driva
s.k.
viss
verksamhet
med
konsumentkrediter.
Om FCG
FCG – ett oberoende konsultföretag specialiserat på
intern styrning och kontroll i finansiella företag – har
upprättat
finansiella
ett
stort
företag,
antal
bl.a.
tillståndsansökningar
för
kreditinstitut.
för
FCG:s
anställda har därtill stor erfarenhet av att granska
tillståndsansökningar i egenskap av anställda vid FI.
Sammantaget innebär det att FCG har unik kompetens
och
förståelse
för
de
konsumentkreditföretag står inför.
utmaningar
som
För
mer
information
om
FCG:s
erbjudande
tillståndsansökningar, kontakta:
Mårten Westin
Joel Aneheim
[email protected]
[email protected]
076-635 19 36
076-635 19 30
om