Transcript Exempel på Rådgivardokumentation Personförsäkring

1
Exempel på Rådgivardokumentation Personförsäkring
Detta är ett exempel på hur rådgivningsdokumentation av försäkringsförmedling kan se ut.
Observera att försäkringsförmedlaren är ansvarig för förmedlingen i enlighet med gällande lag om
försäkringsförmedling och Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om försäkringsförmedling
samt allmän svensk lag och myndighets föreskrift i övrigt.
Försäkringsförmedlarens namn
Försäkringsförmedlarens tillstånd
Kunduppgifter
Efternamn
Förnamn
Personnummer
Utdelningsadress
Telefonnummer
E-postadress
Mobilnummer
Efternamn, förnamn
Sedan år
make/maka sambo reg.partner
personnummer
Barn-efternamn
gemensamt eget partnerns
Personnummer
Barn-efternamn
gemensamt eget partnerns
Personnummer
Barn-efternamn
gemensamt eget partnerns
Personnummer
Arb.givare
org nr
Telefonnummer
adress
ID-kontroll då kunden är närvarande
Id-kort
Körkort
Pass
ID-kontroll av verklig huvudman i förekommande fall
Id-kort
Körkort
Pass
ID-kontroll vid förmedling på distans. Båda kontrollerna ska vara utförda
Kontroll mot externa register, t.ex. Eniro. Registerutdrag bilägges
Utfört sk. motringning mot uppgift i det externa registret
____________________________________________________________________________________________
Version 1. 2012
2
Kunduppgifter forts.
Juridisk person (i förekommande fall)
Utdrag från Alla Bolag för kontroll av kundföretagets finansiella ställning,
firmatecknare m.m. (bifogas denna dokumentation)
Andra väsentliga ekonomiska uppgifter:___________________________
____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Fysisk person
_____________________________________________________________________________________________
Version 1. 2012
3
Placeringshorisont, riskprofil och erfarenhet
Privat försäkring, risk- och sparande (i förekommande fall)
Allmän riskbenägenhet
_________________________________________________
Låg
Hög
Erfarenhet av försäkringar
________________________________________________
Låg
Hög
Tjänstepensionsförsäkring, risk- och sparande (i förekommande fall)
Allmän riskbenägenhet
_________________________________________________
Låg
Hög
Erfarenhet av pension
________________________________________________
Låg
Hög
______________________________________________________________________________________
Produkter som förmedlas vid detta tillfälle
Ålderspension
Sjukersättning
Efterlevandepension
Olycksfall
Annan försäkring, ange vilken………….
Gruppförsäkring
Kapitalförsäkring
Lösning och syftet med den:
Försäkringsprodukt (förklara hur den fungerar)
______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
Version 1. 2012
4
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
Varför har just denna lösning valts?
_____________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
Kundens risknivå
_________________________________________________
Låg
Hög
Produktens risknivå
_________________________________________________
Låg
Hög
Varifrån kommer tillgångarna som ska placeras?
Arbetsgivarbetald
Annat………………………………………
Version 1. 2012
5
Försäkringsförmedlarersättning för den produkt som förmedlas vid detta tillfälle (här
anges det exakta beloppet i kronor och om det inte går den procentsats av premien som
lämnas till förmedlaren):
Eventuellt annullationsansvar (ange hur länge det gäller):
Någon produkt kommer inte att tecknas vid detta möte
Anledningen till detta
______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
Kunden har fått råd om ovanstående produkt men avstått från att teckna lösningen
Försäkringsförmedlaren avråder från följande lösning:
Inhämtade bilagor:
Utlämnat informationsmaterial:
Förmedlaren ska återkomma
Kunden ska återkomma
Ingen ytterligare åtgärd
Bekräftelse vid tjänstepensionsrådgivning:
Finns kollektivavtal idag
ja
nej
Avanmälan av förevarande kollektivavtalsförsäkring (i förekommande fall)
Kund har fått information om vad en alternativ försäkringslösning för sk. tiotaggare
innebär
Version 1. 2012
6
Underskrift av kund
Jag har mottagit information om Försäkringsförmedlaren, bilaga 1
Jag är medveten om att resultatet av försäkringsförmedlingen påverkas av de
uppgifter jag lämnat.
Jag har förstått vad rådgivning jag fått innebär för mig som kund.
Ort och datum
Underskrift kund
Namnförtydligande
Underskrift Försäkringsförmedlare
Ort och datum
Underskrift försäkringsförmedlare
Namnförtydligande
Version 1. 2012