Transcript Document
Как государственные учреждения используют anti-fraud решения для выявления и предупреждения мошенничества: обзор мировой практики
Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями
SAS Russia/CIS Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Содержание
О компании SAS Статистика фрода в мире Примеры использования анти-фрод решений в государственных учреждениях Как это работает? – аналитический подход
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
2
SAS
Лидер в области бизнес-аналитики 35 лет на рынке (с 1976 г.) Глобальная компания: Клиенты в 129 странах > 55 000 > 12 600 клиентов сотрудников > 400 офисов в мире в 56 странах > 800 партнеров Клиенты: 90 из FORTUNE100 Выручка в 2011 году: $ 2.725
млрд Инвестиции в R&D: 24% дохода
Годовой доход SAS Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
3
SAS Россия / СНГ
Открытие офиса в Москве: 1996 Открытие офиса в Киеве: 2007 Более 100 внедрений
Среди пользователей SAS в России и СНГ:
РЖД, МТС, Мегафон, МГТС, Сбербанк России, группа ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, ЮниКредит банк, Райффайзенбанк, Ситибанк, GE Consumer Finance, Банк «Возрождение», Банк «Тинькофф Кредитные Системы», Райффайзен Банк Аваль, Приватбанк, Укрсиббанк, Банк Форум, Кредитпромбанк, Казахтелеком, Налоговый Комитет Республики Казахстан, НП «Совет рынка» 4
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
SAS – лидер в области аналитики
Прогнозная аналитика и интеллектуальный анализ данных по данным компании Forrester Inc.
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
5
Среди клиентов SAS
Федеральные службы статистики Бельгия, Корея : Бразилия, Португалия, Гонконг, Австралия, Германия, Эстония, Дания, Индия, Федеральные налоговые службы : США, Корея, Франция, Филиппины, Австралия, Казахстан Министерства здравоохранения : США, Дания, Индия, Канада, Франция, Швеция Федеральные миграционные/таможенные службы : Австралия, США, Корея Силовые министерства и ведомства : Великобритания, США, Сингапур, Саудовская Аравия, Бельгия, Швеция Федеральные финансово-экономические службы : Япония, Великобритания, США, Италия, ЮАР, Франция 6
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Примеры решаемых задач
Федеральное бюро расследований США
Сбор структурированной и неструктурированной информации. Распознавание текста. Поиск информации о необходимых объектах
Департамент труда и пенсий, Великобритания
Анализ информации по сбору и выплате пенсий, выявление ошибок/переплат/ мошеннических схем. Экономическое моделирование, обоснование пенсионной реформы
Федеральная служба статистики, Польша
Сбор статистической информации, очистка/верификация данных, выявление неконсистентности данных, структурирование информации для дальнейшего анализа,
Департамент внутренней безопасности Сингапура
Система выявления потенциальных криминальных или нелегальных действий, которые влияют на внутреннюю безопасность Сингапура.
Служба государственных доходов США
Анализ информации об оплате налогов. Выявление мошенничества при оплате налогов. Выявление незадекларированных доходов налогоплательщиков.
Федеральная таможенная служба Кореи
Построение единой системы выявления нелегальной миграции. Сбор информации в едином источнике. Анализ поведения нелегальных мигрантов (переход границы, трудоустройство, денежные потоки)
Медицинская служба, Дания
Единая медицинская система сбора и обработки информации. Сбор структурированных и неструктурированных данных. Улучшение качества данных. Распознавание текста. Категоризация текста.
Штат Северная Каролина, США
Выявление незадекларированных доходов налогоплательщиков. Выявление мошенничества при получении компенсации по безработице. Поиск связей между лицами, получающих компенсацию по страховке.
7
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Мошенничество – глобальная проблема
Согласно исследованиям javelin, 6.8 миллинов американцев стали жертвами карточного мошенничества в 2007. Потери оцениваются на уровне $30.6 млрд.
“Большинство людей относятся снисходительно к мошенничесву и не сильно боятся наказания”. По оценкам CAIF уровень фрода в страховании ежегодно составляет $80 млрд.
По самым скромным оценкам NHCAA на медицинское обслуживание — или $68 млрд. — теряется в результате мошенничества в мед. страховании. 3% общих затрат ФБР называется цифру $226 млрд. ежегодно Программа Foodstamp (пособия на питание для малоимущих) говорит о 6% уровне фрода, что оборачивается в $1.7 млрд . нагрузку на налогоплательщиков Ошибки и мошенничество в области выплат пособий по безработице составляет $4 мрлд.
8
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Каковы масштабы бедствия?
Source: National Fraud Authority, UK, Jan 2011
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
9
Карусель НДС – организованный фрод
НДС-разрыв в ЕС оценивается на уровне 70 100 миллиардов евро в год 2/3 составляет классический фрод 1/3 составляет организованное мошенничество («Карусель НДС")
Source: Belgian Secretary of State, 2011
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
10
Карусель НДС – организованный фрод
-5 350 300 250 200 150 100 50 0 0
Source: Belgian Secretary of State, 2011
5 10 Тысяч случаев 15 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
20 25
11
Карусель НДС – организованный фрод
Создание специального подразделения OCS (2001) – объединенная структура Минфина и Федеральной полиции Бельгии
Позднее обнаружение Раннее обнаружение
(6 – 24 мес) (1 - 5 минут)
Расследование
(12 24 мес.)
Блокировка
(1 3 дня)
Истечение срока
Source: Belgian Secretary of State, 2011
Расследование Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
12
Карусель НДС – организованный фрод
1200
Результаты работы службы OCS, Бельгия
1099 1099 1000 800 600 578 432 400 232 200 0 1998 1999 2000 2001 2002 158 159 131 2003 2004 2005 26 2006 44 2007 94 30 2008 2009 29 2010
Source: Belgian Secretary of State, 2011
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
13
Департамент труда и пенсий, Англия
Проект «Мошенничество и поиск ошибок» Ежегодные платежи ~ $ 300 млрд . Потери оцениваются на уровне $ 2,5 млрд .
Количество выявленных и отправленных на дознание случаев за год – 600.000 шт.
За год идентифицировано переплат/ошибок на $ 330М Сокращены текущие затраты на IT-поддержку – на $ 1,6М
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
14
Департамент труда и промышленности штата США
2,5 млн. работников; 171 тыс. предприятий; $ 1,4 млрд. ежегодных сборов Интеграция данных из 30 источников разнородных Решение «Антифрод» привело к 8 кратному увеличению ROI за первый год работы На 57% улучшились текущие показатели процессов Ежегодная экономия примерно $ 1 2млн.
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
15
Как это работает? – аналитический подход
1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144...
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
16
Как это работает? – аналитический подход
По случаю / ошибки Запланированный Высокий объем Малые потери
Ошибки Случайный Системные проблемы Ищущий возможность «Игрок» Простое уклонение Эксплуататор Внутренний фрод Сторонний фрод
Малый Объем Высокие потери
Умышленный нарушитель Организованные группы 17
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
SAS forum Russia 2012
Ежегодная крупнейшая в России и странах СНГ
Конференция по бизнес-аналитике
Отель «Ренессанс Монарх Центр» Москва 12 октября 2012 г.
Регистрация: http://sasevents.ru/registration2012.html
Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.
18
Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями
SAS Russia/CIS Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.