Document

Transcript Document

Как государственные учреждения используют anti-fraud решения для выявления и предупреждения мошенничества: обзор мировой практики

Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями

Содержание

    О компании SAS Статистика фрода в мире Примеры использования анти-фрод решений в государственных учреждениях Как это работает? – аналитический подход

SAS

      Лидер в области бизнес-аналитики 35 лет на рынке (с 1976 г.) Глобальная компания:  Клиенты в 129 странах     > 55 000 > 12 600 клиентов сотрудников > 400 офисов в мире в 56 странах > 800 партнеров Клиенты: 90 из FORTUNE100 Выручка в 2011 году: $ 2.725

млрд Инвестиции в R&D: 24% дохода

SAS Россия / СНГ

   Открытие офиса в Москве: 1996 Открытие офиса в Киеве: 2007 Более 100 внедрений

Среди пользователей SAS в России и СНГ:

РЖД, МТС, Мегафон, МГТС, Сбербанк России, группа ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, ЮниКредит банк, Райффайзенбанк, Ситибанк, GE Consumer Finance, Банк «Возрождение», Банк «Тинькофф Кредитные Системы», Райффайзен Банк Аваль, Приватбанк, Укрсиббанк, Банк Форум, Кредитпромбанк, Казахтелеком, Налоговый Комитет Республики Казахстан, НП «Совет рынка» 4

SAS – лидер в области аналитики

Прогнозная аналитика и интеллектуальный анализ данных по данным компании Forrester Inc.

Среди клиентов SAS

      Федеральные службы статистики Бельгия, Корея : Бразилия, Португалия, Гонконг, Австралия, Германия, Эстония, Дания, Индия, Федеральные налоговые службы : США, Корея, Франция, Филиппины, Австралия, Казахстан Министерства здравоохранения : США, Дания, Индия, Канада, Франция, Швеция Федеральные миграционные/таможенные службы : Австралия, США, Корея Силовые министерства и ведомства : Великобритания, США, Сингапур, Саудовская Аравия, Бельгия, Швеция Федеральные финансово-экономические службы : Япония, Великобритания, США, Италия, ЮАР, Франция 6

Примеры решаемых задач

Федеральное бюро расследований США

 Сбор структурированной и неструктурированной информации. Распознавание текста. Поиск информации о необходимых объектах

Департамент труда и пенсий, Великобритания

 Анализ информации по сбору и выплате пенсий, выявление ошибок/переплат/ мошеннических схем. Экономическое моделирование, обоснование пенсионной реформы

Федеральная служба статистики, Польша

 Сбор статистической информации, очистка/верификация данных, выявление неконсистентности данных, структурирование информации для дальнейшего анализа,

Департамент внутренней безопасности Сингапура

 Система выявления потенциальных криминальных или нелегальных действий, которые влияют на внутреннюю безопасность Сингапура.

Служба государственных доходов США

 Анализ информации об оплате налогов. Выявление мошенничества при оплате налогов. Выявление незадекларированных доходов налогоплательщиков.

Федеральная таможенная служба Кореи

 Построение единой системы выявления нелегальной миграции. Сбор информации в едином источнике. Анализ поведения нелегальных мигрантов (переход границы, трудоустройство, денежные потоки)

Медицинская служба, Дания

 Единая медицинская система сбора и обработки информации. Сбор структурированных и неструктурированных данных. Улучшение качества данных. Распознавание текста. Категоризация текста.

Штат Северная Каролина, США

 Выявление незадекларированных доходов налогоплательщиков. Выявление мошенничества при получении компенсации по безработице. Поиск связей между лицами, получающих компенсацию по страховке.

Мошенничество – глобальная проблема

Согласно исследованиям javelin, 6.8 миллинов американцев стали жертвами карточного мошенничества в 2007. Потери оцениваются на уровне $30.6 млрд.

“Большинство людей относятся снисходительно к мошенничесву и не сильно боятся наказания”. По оценкам CAIF уровень фрода в страховании ежегодно составляет $80 млрд.

По самым скромным оценкам NHCAA на медицинское обслуживание — или $68 млрд. — теряется в результате мошенничества в мед. страховании. 3% общих затрат ФБР называется цифру $226 млрд. ежегодно Программа Foodstamp (пособия на питание для малоимущих) говорит о 6% уровне фрода, что оборачивается в $1.7 млрд . нагрузку на налогоплательщиков Ошибки и мошенничество в области выплат пособий по безработице составляет $4 мрлд.

Каковы масштабы бедствия?

Source: National Fraud Authority, UK, Jan 2011

Карусель НДС – организованный фрод

 НДС-разрыв в ЕС оценивается на уровне 70 100 миллиардов евро в год  2/3 составляет классический фрод  1/3 составляет организованное мошенничество («Карусель НДС")

Source: Belgian Secretary of State, 2011

Карусель НДС – организованный фрод

-5 350 300 250 200 150 100 50 0 0

Source: Belgian Secretary of State, 2011

20 25

Карусель НДС – организованный фрод

Создание специального подразделения OCS (2001) – объединенная структура Минфина и Федеральной полиции Бельгии

Позднее обнаружение Раннее обнаружение

(6 – 24 мес) (1 - 5 минут)

Расследование

(12 24 мес.)

Блокировка

(1 3 дня)

Истечение срока

Source: Belgian Secretary of State, 2011

Карусель НДС – организованный фрод

1200

Результаты работы службы OCS, Бельгия

1099 1099 1000 800 600 578 432 400 232 200 0 1998 1999 2000 2001 2002 158 159 131 2003 2004 2005 26 2006 44 2007 94 30 2008 2009 29 2010

Source: Belgian Secretary of State, 2011

Департамент труда и пенсий, Англия

Проект «Мошенничество и поиск ошибок»     Ежегодные платежи ~ $ 300 млрд . Потери оцениваются на уровне $ 2,5 млрд .

Количество выявленных и отправленных на дознание случаев за год – 600.000 шт.

За год идентифицировано переплат/ошибок на $ 330М Сокращены текущие затраты на IT-поддержку – на $ 1,6М

Департамент труда и промышленности штата США

     2,5 млн. работников; 171 тыс. предприятий; $ 1,4 млрд. ежегодных сборов Интеграция данных из 30 источников разнородных Решение «Антифрод» привело к 8 кратному увеличению ROI за первый год работы На 57% улучшились текущие показатели процессов Ежегодная экономия примерно $ 1 2млн.

Как это работает? – аналитический подход

1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144...

Как это работает? – аналитический подход

По случаю / ошибки Запланированный Высокий объем Малые потери

Ошибки Случайный Системные проблемы Ищущий возможность «Игрок» Простое уклонение Эксплуататор Внутренний фрод Сторонний фрод

Малый Объем Высокие потери

Умышленный нарушитель Организованные группы 17

SAS forum Russia 2012

Ежегодная крупнейшая в России и странах СНГ

Конференция по бизнес-аналитике

    Отель «Ренессанс Монарх Центр» Москва 12 октября 2012 г.

Регистрация: http://sasevents.ru/registration2012.html

Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями

[email protected]

Document

Transcript Document

Как государственные учреждения используют anti-fraud решения для выявления и предупреждения мошенничества: обзор мировой практики

Содержание

SAS

SAS Россия / СНГ

SAS – лидер в области аналитики

Среди клиентов SAS

Примеры решаемых задач

Мошенничество – глобальная проблема

Каковы масштабы бедствия?

Карусель НДС – организованный фрод

Карусель НДС – организованный фрод

Карусель НДС – организованный фрод

Карусель НДС – организованный фрод

Департамент труда и пенсий, Англия

Департамент труда и промышленности штата США

Как это работает? – аналитический подход

1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144...

Как это работает? – аналитический подход

SAS forum Russia 2012

Конференция по бизнес-аналитике

Directory