Transcript Презентация к лекции по Теме 1 Основы
дисциплина:
К.э.н.
Кирюшина Анастасия Алексеевна
http://kirushina.wordpress.com
Раздел: Банковское дело
Тема 1.
Основы банковского дела и аналитики
Тема 2.
Коммерческие банки – основное звено банковской системы
Тема 3.
Банковский менеджмент и регулирование деятельности
Тема 4.
Банковские бизнес-процессы
Тема 5.
Бизнес-модель банка
Тема 6.
Бизнес-архитектура и системы управления банка
Тема 7.
Современная банковская аналитика
Лекция по дисциплине
Процессы и стандарты банковской деятельности Тема: 1
План лекции
1.
2.
3.
Общие положения, характеристика и структура банковской системы.
Значение и роль банковской аналитики Анализ состава и структуры банковской системы РФ
Подразделы
1.1
Банк: понятие, значение, функции 1.2
1.3
Банковская система России Центральный банк РФ, значение и функции 1.4
Банковская инфраструктура, понятие, значение и элементы 1.5
Место и роль банковской аналитики в развитии банковского сектора
Темы для самостоятельной работы
Банковская инфраструктура как фактор влияющий на устойчивость банковской системы Направления развития банковской инфраструктуры Современные требования к банковскому аналитику
Источники информации
Лаврушин О.И. Банковская система в современной экономике: учебное пособие. М.: КНОРУС, 2012. (стр. 38, 322) Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) - http://www.cbr.ru
Оформление
www.fullhdoboi.ru
1.1 Банк: понятие, значение, функции
• • Банк – это кредитная организация, • которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц Привлечение денежных средств Размещение денежных средств
1.1 Банк: понятие, значение, функции
• • • Функция аккумуляции денежных средств Функция регулирования денежного оборота Посредническая функция
MV = PQ
Привлечение денежных средств Размещение денежных средств
1.2 Банковская система России Зарегистриров ано на 01.01.2013 г.:
1027 67 117
1.2 Банковская система России
• • I.
Фундаментальный блок Банк и его деятельность Принципы банковской деятельности • • • II. Организационный блок Виды кредитных организаций Организационная основа банковской деятельности Банковская инфраструктура • • • • III. Регулирующий блок Государственное регулирование Законодательство Нормативные положения ЦБ РФ Инструкции, разработанные банками
Только как целостное образование банковская система может обеспечить свое эффективное функционирование
1.3 Центральный банк РФ, значение и функции Цели Банка России
• • • являются защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР Закон № 86-ФЗ от 10 июля 2002 года «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России) Получение прибыли не является целью деятельности Банка России Конституцией (ст. 75) установлен особый статус ЦБ, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии.
1.3 Центральный банк РФ, значение и функции
1) Проведение единой государственной денежно-кредитной политики; 2) Монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения; 3) Организация системы рефинансирования.
4) Организация системы платежей и расчетов; 5) Функция банковского регулирования и надзора; 6) Валютное регулирование и валютный контроль; 7) Функция макроэкономического анализа и прогнозирования.
1.3 Центральный банк РФ, значение и функции
- усиление защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банков; - повышение эффективности осуществляемой банковским сектором деятельности по аккумулированию денежных средств населения и организаций и их трансформации в кредиты и инвестиции; - повышение конкурентоспособности российских кредитных организаций; - предотвращение использования кредитных организаций для осуществления недобросовестной коммерческой деятельности и в противоправных целях (прежде всего таких, как финансирование терроризма и легализация доходов, полученных преступным путем); - развитие конкурентной среды и обеспечение транспарентности в деятельности кредитных организаций; - укрепление доверия к российскому банковскому сектору со стороны инвесторов, кредиторов и вкладчиков.
1.4 Банковская инфраструктура, понятие, значение и элементы
совокупность взаимосвязанных элементов, обеспечивающих жизнедеятельность отдельно взятого банка и банковского сектора в целом.
• • I.
Фундаментальный блок Банк и его деятельность Принципы банковской деятельности • • • II. Организационный блок Виды кредитных организаций Организационная основа банковской деятельности
Банковская инфраструктура
• • • • III. Регулирующий блок Государственное регулирование Законодательство Нормативные положения ЦБ РФ Инструкции, разработанные банками Значение: обеспечение целостности и связи банковского сектора и внешней среды.
1.4 Банковская инфраструктура, понятие, значение и элементы
Для осуществления своей деятельности (например: оценивать кредитоспособность клиента, - экономический и деловой рынок, проводить систематические консультации предприятий и населения, управлять доверенным имуществом клиента) банкам необходима
достоверная информация.
Система сбора и аналитической обработки деловой информации
1.5 Место и роль банковской аналитики в развитии банковского сектора
Источник: http://slon.ru/business/
1.5 Место и роль банковской аналитики в развитии банковского сектора
Банковская аналитика - работа по анализу финансово экономических банковских процессов, их результатов и факторов влияния.
Цель банковской аналитики
обеспечение бесперебойной и прибыльной деятельности банка, повышение его конкурентоспособности.
• • • • • • •
Задачи
Оценка результатов деятельности; Выявление эффективности; резервов повышения Получение информационной основы для планирования; Принятия управленческих решений ; Управление рисками Контроль; Регулирование .
«Аналитик должен досконально знать банковский сектор, от порядка составления финансовой отчетности на микроуровне до макроэкономических тенденций и умонастроений регуляторов».
Источник: http://slon.ru/business/
Тема 1. Основы банковского дела и аналитики
1) В чем отличие банка от других хозяйствующих субъектов? 2) Какую роль играет банк в регулировании денежного оборота страны?
3) В чем особенности современной российской банковской системы?
4) Какую роль играет Центральный банк РФ в развитии банковского сектора?
5) Что представляет собой банковская инфраструктура?
6) Какие современные требования предъявляются к банковской аналитике)
Тема 1. Основы банковского дела и аналитики
1. Специфику банковской деятельности 2. Общие положения функционирования банковского сектора 3. Состав и структура банковской системы России 4. Элементы банковской инфраструктуры 5. Место информационно-аналитического обеспечения в банковском секторе 6. Значение и роль банковской аналитики для развития банковского сектора
Тема 1. Основы банковского дела и аналитики
Работать с таблицами 4, 5, 6 документа Банка России Обзор Банковского сектора Российской федерации №132 октябрь 2013 года.
.
Способность учиться быстрее конкурентов является единственным источником конкурентного преимущества над ними.
Анри де Гейз президент компании Royal Dutch Shell
Информация о регистрации и лицензировании кредитных организаций http://www.cbr.ru/statistics/?prtid=pdko_sub