Transcript D8 StrongHold

Технологии предотвращения
мошенничества в бизнесе
платежных карт.
Форум «БанкИТ»
Кованцов Николай
Минск. 22 ноября 2012г.
О компании
•
Разработчик и интегратор программного
обеспечения
- ANNO апрель 2002 года
•
Обслуживаем клиентов более
чем в 20 странах на 3-х континентах
•
Основная сфера деятельности:
Сектор финансового и банковского дела
•
Партнер корпорации FIS (NYSE:FIS), Oracle
•
Количество сотрудников:
~70 человек
•
Офисы и представительства:
Латвия, Рига (головной офис);
Россия, Москва;
Украина, Киев;
Грузия, Тбилиси;
Узбекистан, Ташкент;
Продукты и решения предлагаемые
 Поставка и внедрение решения
розницы банка - FIS Profile
 Поставка и внедрение
комплексного решения по
процессингу и управлению
платежными картами на базе
решения FIS Cortex™
 Поставка и внедрение
многоканального решения по
управления рисками D8 StrongHold:
•
•
для решения по процессингу и
управлению платежными картами на
базе решения FIS Cortex™ и других
вендеров
Каналов ДБО
 Поставка и внедрение решения по
управлению программами
лояльности D8 Pointzone
 Поставка и внедрение
многоканального решения
дистанционного банковского
обслуживания Infinity8.
Каналы доступа ДБО:
•
•
•
Интернет банк,
•
•
SMS оповещение
Телефонный банк,
Мобильный банк для телефонов и
планшетов (OS Andrion, iOS, BB,
JavaMobile)
ТВ банк
 Решения по автоматизации бизнеспроцессов
 Услуги поддержки инфраструктуры
и решений 3-х производителей.
Некоторые проекты:
•
Ашан / Auchan (Россия)
•
УкрСибБанк (Украина)
•
УФС (Украина)
•
Фора Банк (Россия)
•
Bank of Malawi (Малави)
•
Liberty Bank (Грузия)
•
FirstSwissCard (Швейцария)
•
GulfTech (Саудовская Аравия)
•
Polbank (Польша)
•
EuroCard (SEB, Швеция)
•
и др
Ближе к теме… что происходит
1.
Мошенничество с банковскими картами становится одним из самых
распространённых видов краж
2.
3.
4.
Убытки и репутация для финансовых институтов
5.
6.
7.
8.
Страх людей потерять свои деньги мгновенно
Это не закончится и c этим необходимо бороться
Растет озабоченность клиентов, торговых сетей, регуляторов и средств
массовой информации
Для клиента безопаснее снять все деньги после зарплаты?
Меры
Сервис/показатели
Банку необходим инструмент
D8 STRONGHOLD
Универсальное решение
Продукт развивается с
2002 года
Гибкая конфигурация
Любые каналы ДБО
Проверка событий
в реальном времени
Предотвращение в режиме
реального времени
Аналитика
Минимизация
финансового риска банка
и клиентов
D8 StrongHold для банковских карт
Различные возможности
интеграции
Управление рисками
эмиссии и эквайринга
Отказ по операции
в момент авторизации
Разделение рисковых
условий на онлайн и
оффлайн группы
Формирование поведенческой модели и анализ
Скоринговая и бинарная
модель оценки рисков.
Инструмент рискового аналитика
Онлайн
сообщения
Сбор по
атрибутами
Применение
функций
Фильтры для
сбора
Пост
уведомления
файлы
«Плавающий»
период
Эмиссия
Анализ
нетипичной
часовой
активности
Интеграция
Данные по
транзакции
Проверка
транзакций по
правилам
Статистика
Отклонить
транзакцию
Отметить
подозрительной
Блокировать
карту,
клиента,
торговца.
Подсчет
скорингового
балла
Действия
Доп. проверки
Эквайринг
D8
StrongHold
Управление
правилами
Звук, цвет, пр.
АРМ риск
аналитика
Отчеты
Е-мэйл
Колл центр
СМС
Оповещения и
отчеты
Права
пользователей
Неограниченное
число правил
Анализ
накопленной
статистики
Онлайн,
оффлайн,
Без
привлечения
ИТ
библиотека
Изменения
«на лету»
Применение
функций
Группы
значений
Вызов
сторонних
источников
данных
Пользователи
Группы
Права
Безопасность
LDAP
Аудит лог
Управление рисковыми правилами
1.
Основа - атрибуты и
статистика
2.
3.
4.
5.
Лимиты - любые данные
6.
Инструмент для написания
правил - для написания
Сложность - неограниченно
Применение функций
Широкий набор действий
операций
правил самой высокой
сложности не требуется
знаний программирования.
Подозрительные операции
1.
Инструменты для
анализа
2.
Управление статусами
транзакций
3.
4.
История изменений
Отчеты.
Модуль статистики
1.
2.
Сбор статистики
3.
Статистические атрибуты –
любой атрибут транзакции
4.
5.
Фильтры сбора статистики
6.
7.
Поведенческая модель
Функции сбора статистики
• SUM
• AVERAGE
• COUNT
• DESCENDING
• SEQ
• И пр.
Использование результатов
собранной статистики в
правилах
Сравнение статистики за
текущий и предыдущий
периоды
Контактная информация
Контактная информация
Николай Кованцов
Член правления
Тел. :
(+371) 67473940
Email : [email protected]
Skype:
n_kovancov
Интересует демонстрация?
Подходите на паузе!