Transcript Банк ісі

Банк ісі
«Есеп және қаржы»
кафедрасының аға оқытушысы, э.ғ.м.
Бақтиярова Альфия Жалелқызы
Кіріспе
Пән бойынша мағлұмат: Қазақстан республикасының әлеуметтік-экономикалық
дамуының қазіргі кезеңі нарықты қатынастардың қалыптасуымен сипатталады: жаңа ақшанесиелік жүйенің қалыптасуы, несие-қаржылық институттардың жаңа түрлерінің пайда болуы,
нарықты экономикаға адекватты банктік жүйе құрылымының өзгеруі, сонымен бірге әлемдік
қаржы дағдарысы жағдайындағы банктік тәжірибедегі тәуекелдердің артуы.
ҚР-ның банктік жүйесінің халықаралық банк ісінің қызмет ету қағидаларына өту
жағдайларында негізгі мәселелердің бірі әлемдік банктік технологиялардың ҚР экономикасының
өтпелі кезең ерекшеліктерімен үйлесуі.
Осы жағдайларда білімді, білікті, инициативті, өзгермелі жағдайларға тез бейімделетін
жаңа банк қызметкерлерін дайындау маңызды. Банктердің әрүтрлі меншік формаларындағы
шаруа жүргізуші субъектілермен қарым-қатынастарын ұйымдастыру көбіне несиелеу объектісі,
әдісі, несиелер түрлері, қарыз алушының несие қабілеттігі, несие берушінің тәуекел дәрежесі,
есептік-кассалық қызмет көрсетуге байланысты.
Пән туралы деректер
«Банк ісі» пәні
Семестр 15 оқу аптасынан және 2 апта емтихан
сессиясынан тұрады.
Аптасына 3 кредит-сағат жоспарланған. Әрбір кредитсағат бір байланыс сағатынан (дәріс, тәжірибе) және бір
сағат оқытушылардың жетекшілік етуімен студенттердің
өзіндік жұмысынан және студенттердің өзіндік жұмысынан
құралады.
Негізгі мақсаты- қызмет көрсету саласындағы банктік
индустрия туралы толық кешенді түрдегі ақпаратпен
таныстыру, яғни банк қызметін өркениетті деңгейде атқара
алатын, кәсіпкерлігі жоғары маман болу үшін қажетті банк
ісін ұйымдастыру жөніндегі ғылыми және практикалық
білімдер негізін беру.
Задачи курса:
Пәнді меңгерудің тапсырмалары
болып келесі сұрақтарды
қарасытру табылады:
 Ақша,
несие, банктер – базалық түсінік
 Коммерциялық банктер, функциялары және
қызметін ұйымдастыру
 Орталық банктер – несие және банк жүйесінің
негізгі үзбесі
 Жалған капитал және қор биржасы
 Халықаралық валюта-несиелік қатынастар
«Банк ісі» пәнін меңгеру үшін келесі пәндер
бойынша білім мен дағды жинағы қажет:
«Экономикалық теория», «Халықаралық экономика»,
«Ақша, Несие, Банктер».
Студенттарге қойылатын талаптар:
Дәріс
және семинар сабақтарына қатысуы тиіс;
Тақырыпты талқылау барысында белсенділік;
Жеке тапсырмалар бойынша уақытылы есеп беру;
Ұсынылған тақырыптар бойынша баяндамалар
дайындау және баяндау
«Банк ісі» пәні бойынша тақырыптар
Қазақстан
Республикасында банктер
қызметтерінің құқықтық негіздері
Банктер қызметттерінің құқықтық негіздері
Банк ресурстарын қалыптастыру және
басқару. Пассивті операциялар. Банктің
меншікті капиталы. Банктерді пруденциялдық
реттеу
Коммерциялық банктердің депозиттік
портфелі және депозиттік саясаты.
Салымдарды қорғау жүйелерін ұйымдастыру:
халықаралық және ұлттық тәжірибе
Банктік операцияларды қорландырудың
депозиттік емес көздері. Коммерциялық
банктің міндеттемелер портфелін басқару.
Банк активтерін қалыптастыру және басқару
тәсілдері: олардың сапасы және құрылымы
Несиелеу жүйенің элементтері және несиелік
процесс
Қарыз алушының несиелік қабілеттілігін
талдаудың банктік технологиялары
«Банк ісі» пәні бойынша тақырыптар
Банктік
несиенің қайтарылуын қамсыздандырудың
формалары
Банктік проценттер және проценттік төлемдер
Корпоративтік несиелеу процесін ұйымдастыру. Бөлшек
несиелеу процесін ұйымдастыру. Несиелік портфель және
проблемалық несиелерді басқару
Коммерциялық банктердің қор нарығындағы
операциялары
Коммерциялық банктердің лизинг, траст, факторинг және
форфейтинг қызметтері
Халықаралық банктік операциялар. Төлем жүйесін
ұйымдастыру
Банктік маркетинг: қағидалары, әдістері және
стратегиялары
Банктік тәуекелдер. Коммерциялық банктердің
өтімділігін және қаржылық нәтижелерін талдау
Коммерциялық банктер қызметінің қаржылық
нәтижелерін талдау
Банк ашу және банктік операцияларды лицензиялау
тәртібі. Қайта құрылымдау. Қайта ұйымдастыру. Банктерді
консервациялу. Банктерді тарату. Қазақстан
Республикасында банктік қызметті реттеу және қадағалау
Пән бойынша жазба жұмыстарының тақырыбы
Қазақстан Республикасының несие жүйесі және оның дамуының негізгі кезеңдері
Несие тәуекелі және оларды басқару
Қазақстан Республикасының банк жүйесі
Қазақстан Республикасының Ұлттық банкі
Коммерциялық банктердің қызметтері мен операциялары
Банктің валюталық операцияларын ұйымдастыру және реттеу
Коммерциялық банктердің пассивтік операциялары
Коммерциялық банктердің лизингтік операциялары
Банк борышкерінің несиені өтеу қабілеті және оны анықтаудың әдістемесі
Халықаралық валюта-несие мекемелерінің қызметтері және ролі.
Коммерциялық банктің ресурстары
Мамандандырылған қаржы-несие мекемелерінің қызметтері мен операциялары
Банктік қызметтер және оны жетілдіру жолдары
Коммерциялық банктің белсенді операциялары
Мамандандырылған қаржы-несие мекемелерінің Қазақстанның несие жүйесіндегі ролі
Құнды қағаздардың коммерциялық банктердің инвестициялық қызметіндегі ролі
Пластикалық карточкалармен есеп айырысу және олардың түрлері
Коммерциялық банктердің несие операциялары (коммерциялық банк негізінде)
Депозиттік операциялар және оларды жетілдірудің жолдары
Коммерциялық банктердегі банктік қызмет көрсетудің ұйымдастырылуы және жетілдірілуі
Коммерциялық банктердің операциялары және оларды жетілдіру жолдары
Коммерциялық банктердің жеке тұлғаларды несиелендіруі
Заңды тұлғаларды несиелендіру және оны жетілдіру жолдары
ҚР-ғы тұтынушылық несиелендірудің ұйымдастырылуы және жетілдірілу жолдары
Ипотекалық несиелендіру жүйесі - экономикалық-әлеуметтік дамудың құралы ретінде
Коммерциялық банктердегі қаржы менеджменті
Қазақстан Республикасы қаржылық нарығын қадағалау мен реттеу жөніндегі агенттіктің қызметі
Пәнді меңгеру үшін ұсынылатын әдебиеттер:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Қазақстан Республикасының заң актілері.
«Қазақстан Республикасының Ұлттық банк туралы» Қазақстан Республикасының
Заңы. 30 наурыз 1995 жыл.
«Қазақстан Республикасындағы банктер және банктік қызметтер туралы»
Қазақстан Республикасының Заңы. 31 тамыз 1995 жыл.
«Акционерлік қоғамдар туралы» Қазақстан Республикасының заңы. Егемен
Қазақстан,16 мамыр 2003 ж.
«Заңды тұлғаларды мемлекеттік тіркеу туралы» Қазақстан Республикасының
заңы.
«Лицензиядау туралы» Қазақстан Республикасының Заңы. Егемен Қазақстан, 13
наурыз 2001ж, №53
«Қаржылық лизинг туралы» Қазақстан Республикның заңы. Астана. 5 шілде
2001жыл.
«мдер мен аақша аударымдары туралы» Қазақстан Республикасының заңы.
Астана 29 маусым 1998 жылы.
«Бағалы қағаздар нарығы туралы» Қазақстан Республикасының заңы. «Егемен
Қазақстан» 16 шілде 2003 жыл.
«Қаржы рыногымен қаржылық ұйымдарды мемлекетік реттеу және қадағалау
туралы» Қазақстан Республикасының заңы. «Егемен Қазақстан» 19 шілде 2003 ж.
Пәнді меңгеру үшін ұсынылатын әдебиеттер:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Қазақстан Республикасы Ұлттық банктің және қаржылық қадағалау Агенттігінің
инструктивтік нормативті актілері.
Екніші деңгейдегі банктерде тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау және ішкі бақылау
жүйелерінің болуына қойылатын талаптар туралы нұсқаулық. ҚР Ұлттық банк
басқармасының қаулысы. №434, 06.12.2003ж. Егемен Қазақстан газеті, 11 ақпан 2004
жыл.
Активтер мен шартты міндеттемелерді күдікті, үмітсіз санаттарға жіктеу және оларға
қарсы провизиялар (резервтер) құрау туралы ереже. ҚР Ұлттық банк басқармасының
№16.11.2002 жылғы, №327 01.09.2003 жылғы қаулылар.
Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктердегі және тұлғалардың
салымдарына (депозиттеріне) міндетті ұжымдық кепілдік беру.
Банктік операцияларды және банктер айналысатын басқа да операцияларды жүргізуге
лицензия беру, күшін тоқтату және қайтарып алу, сонымен қатар банк ашуға рұқсат беру
туралы ереже. ҚР ҚҚА-і басқармасының қаулысы, №9,9 қаңтар 2006 жыл.
Банк холдинг және банктің ірі қатысушы мәртебесін алуға келісім беру, қайтарып алу
ережесі. ҚР ҚҚА-і басқармасының қаулысы, №№,9 қаңтар 2006 ж.
Қазақстан Рнеспубликасында банктерді ірікті және еріксіз таратудың ережесі. ҚР Ұлтты
банк басқармасының №210 қаулысы, 16 мамыр 2000 ж. және №40 қаулысы, 23 ақпан
2000ж.
Екінші деңгейдегі банктер үшін пруднациялдық нормативтерді есептеудің әдістемесі
мен номатиытіе мәндер туралы инструкцияға. ҚР қаржылық ұйымдар мен қаржы
нарығын қадағалау мен реттеу. Агенттігінің 2005 ж 30 қыркүйектегі №№358 қаулысы.
Төменгі резервтік талаптар туралы ереже. ҚР Ұлттық банк басқармасының 2006 ж 27
мамырдағы №38 қаулысы.
Пәнді меңгеру үшін ұсынылатын әдебиеттер:
Негізгі әдебиеттер
1. Банковское дело. Настольная книга банкира. Учебное пособие под ред.
Абишева А.А., Святова С.А. Алматы, экономика, 2007 г.
2. Банковское дело. Учебник О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова,Н.И. Валенцова и
др. Под. Ред. Засл. Деят. Науки РФ, д.э.н.,проф. О.И. Лаврушин – 3-е издание,
перераб. и. доп.-М.: Конорус, 2005-768 с.
3. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент)
Под. Ред.д.э.н., проф. О.И. Лаврушина.-М.: Юрист, 2005-668с.
4. Банкоское дело Учебник/Под. Ред. Д.э.н., проф. Г.Г. Коробовой;- М.:
Экономист, 2004,-75с.
5. Банк ісі. Мақыш С.Б., Ілияс А,Ә. Оқу құралы – Алматы: Қазақ университеті,
2007ж.
6. Хамитова Н.Н. Банковское дело. Курс лекций. Алматы. Экономика, 2007ж.
7. Хамитов Н.Н. Банк ісі. Алматы: Экономика, 2006 жыл
8. Хамитов Н.Н. Банк менеджменті. Алматы: Экономика, 2007 жыл
Назарларыңызға рахмет!