Transcript Презентация карта Visa Лукойл-Уралсиб.

Программа присоединение Банка Уралсиб к программе
поощрения клиентов ОАО Лукойл
Эмиссия карты «Лукойл-Уралсиб»
сентябрь 2013 г.
Содержание
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Общая информация
Целевой сегмент потребителей
Преимущества нового продукта
Преимущества для Клиента
Продуктовое предложение
Технология PayWave
Элементы и реквизиты безопасности карт
Канал продаж «Офисы Банка»
Канал продаж «Партнеры»
Канал продаж «Агентская сеть»
Обзор рынка и продуктов конкурентов
Сравнение продуктов Банка УРАЛСИБ и Банка Петрокоммерц
Наполнение от Страховой Группы
Нормативная база
Общая информация
ЛУКОЙЛ
УРАЛСИБ
ОАО ЛУКОЙЛ — одна из крупнейших международных
вертикально интегрированных нефтегазовых компаний.
Основными видами деятельности Группы являются
разведка и добыча нефти и газа, производство
нефтепродуктов и нефтехимической продукции, сбыт
произведенной продукции, электроэнергетика.
ФК УРАЛСИБ – одна из крупнейших российских
финансовых групп, предоставляющая своим клиентам
широкий спектр финансовых услуг: розничные и
корпоративные банковские продукты, инвестиционнобанковские услуги, лизинговые продукты, брокерское и
кастодиальное обслуживание, управление активами и
благосостоянием.
27 филиалов
444 точки продаж
2956 банкоматов
22598 платежных терминалов
Более 2,7 млн. активных пластиковых карт
2160 АЗС ЛУКОЙЛ в РФ
Собственная программа поощрения клиентов ЛУКОЙЛ
более 2 млн. участников Программы поощрения
клиентов ЛУКОЙЛ
3
Целевой сегмент потребителей
Целевой сегмент потребителей
- Владельцы автомобилей, совершающие периодические покупки на заправках компании Лукойл (не привязаны к какой-либо
сети автозаправок). Доля таких Клиентов составляет до 90% от общего количества Клиентов
- Существующие и новые клиенты (дебетовые карты для зарплатных клиентов и кредитные карты) БАНКА УРАЛСИБ
- Существующие и новые клиенты Страховой Группы Уралсиб
- Существующие клиенты компании ЛУКОЙЛ, которые хотят зарабатывать еще больше бонусов.
4
Преимущества для Клиентов
Клиенты совершают
покупки на АЗС
Клиенты Банка совершают
покупки
Клиенты
накапливают
бонусные баллы
Клиенты на бонусные баллы приобретают топливо и товары в сети АЗС «Лукойл»
5
Продуктовое предложение
Два типа карт,
поддерживающих технологию
бесконтактной оплаты покупок
Visa payWave:
Стоимость
Дебетовые карты
Кредитные карты
450 рублей*
900 рублей**
(ежегодно)
(ежегодно)
1 балл за 50 руб.
1 балл за 75 руб.
1 балл за 50 руб.
1 балл за 50 руб.
Бонус за
покупки на АЗС «Лукойл»
покупки в ТСП
* при выдаче в офисах СГ 1-й год – 0 руб.
** при выдаче в рамках з\п проектов 1-й год - 0 руб.
6
Продуктовое предложение
Дебетовая карта
Персонализированная или неперсонализированная
мгновенного выпуска
Пример накопления баллов и их использования:
(за месяц потрачено 28 т.р.)
Дебетовая карта с бесконтактным чипом PayWave
Оформление:
 в офисах Банка и в рамках зарплатных проектов
 на АЗС ЛУКОЙЛ через агентов Банка
 В офисах СГ Уралсиб
Стоимость карты: 450 рублей (взимается ежегодно)
В офисах СГ- 1-й год бесплатно
Преимущества:
 Бонусная программа:
- 1 балл за каждые 75 р., потраченных по карте в
сторонних ТСП (от Банка)
- 1 балл за каждые 50 р. за покупку по карте топлива на
АЗС ЛУКОЙЛ (от ЛУКОЙЛа)
 6,000 рублей
 13,500 рублей
заправка на АЗС ЛУКОЙЛ
покупка продуктов питания
= 120 баллов
= 180 баллов
(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)
 1,000 рублей
(1 балл за 75 р. от Банка)
 4,500 рублей
покупки в магазине ЛУКОЙЛ
покупка одежды
= 20 баллов
= 60 баллов
(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)
(1 балл за 75 р. от Банка )
 3,000 рублей
другие покупки
= 40 баллов
(1 балл за 75 р. от Банка )
 Программа скидок и привилегий от СГ,
включающая в себя:
- Скидки на ремонт авто в СТОА
- Скидка 5% на приобретение полиса КАСКО
- Скидка 5% на страхование имущества
 Подарочные баллы – 150 баллов в подарок от Банка
ежегодно при совершении 1-й покупки по карте в ТСП
За накопленные 420 баллов клиент может приобрести
топливо и товары на АЗС ЛУКОЙЛ на 420 рублей
(1 балл = 1 рубль)
 Бесконтактная карта, помогает делать покупки еще
быстрее!
7
Продуктовое предложение
Кредитная карта
Кредитная карта с бесконтактным чипом PayWave
Оформление:
 в офисах Банка и в рамках зарплатных проектов
 на АЗС ЛУКОЙЛ через агентов Банка
 при проведении централизованных продаж по базам
клиентов
Стоимость карты:
первый год – 900 рублей (Для некоторых категорий
клиентов возможен бесплатный выпуск. См. тарифы),
второй и последующий – 900 рублей (взимается ежегодно)
Лимит:
- по программе с подтверждением дохода: до 300 000 руб.*
(без предоставления поручительства физ. лица /
страхования/документов о статусе) / до 500 000* руб. (с
предоставлением поручительства / страховки /
документов о статусе)
- по программе без подтверждения дохода: до 100 000 руб.*
* либо эквивалент в ин. валюте
Преимущества:
 Бонусная программа:
- 1 балл за каждые 50 р., потраченных по карте в
сторонних ТСП (от Банка)
- 1 балл за каждые 50 р. за покупку по карте топлива на
АЗС ЛУКОЙЛ (от ЛУКОЙЛа)
Пример накопления баллов и их использования:
(за месяц потрачено 28 т.р.)
 6,000 рублей
заправка на АЗС ЛУКОЙЛ
= 120 баллов
(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)
 1,000 рублей
покупки в магазине ЛУКОЙЛ
= 20 баллов
(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)
 12,000 рублей
покупка продуктов питания
= 240 баллов
(1 балл за 50 р. от Банка)
 4,000 рублей
покупка одежды
= 80 баллов
(1 балл за 50 р. от Банка )
 5,000 рублей
другие покупки
= 100 баллов
(1 балл за 50 р. от Банка )
За накопленные 560 баллов клиент может приобрести
топливо и товары на АЗС Лукойл на 560 рублей
(1 балл = 1 рубль)
 Программа скидок и привилегий от СГ, включающая
в себя:
- Скидки на ремонт авто в СТОА
- Скидка 5% на приобретение полиса КАСКО
- Скидка 5% на страхование имущества
 Подарочные баллы – 150 баллов в подарок от Банка
ежегодно при совершении 1-й транзакции
 Бесконтактная карта помогает делать покупки еще
быстрее!
8
Технология payWave
Схема процесса оплаты покупки с использованием
бесконтактной технологии payWave
Для оплаты покупки свыше
1000 рублей
потребуется ввести ПИН-код или
подписать чек
9
Элементы и реквизиты безопасности карты
Лицевая сторона
1
2
3
7
4
8
5
9
6
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Логотип Банка
Логотип ОАО Лукойл
Логотип PayWave
Номер карты
Срок окончания действия карты
Логотип МПС Visa
Чип
БИН
Именные данные держателя
Номер участника в бонусной
программе
10
Оборотная сторона
11
14
12
13
11. Магнитная полоса
12. Код безопасности
13. Голограмма Visa
14. Полоса для подписи Клиента
10
Канал продаж «Офисы Банка»
Кто продает?
Операционист
Кредитный менеджер
Клиентский менеджер
Что продает?
Дебетовую карту
Дебетовую карту
Кому продает?
Новым клиентам,
самостоятельно посетившим
офис Банка
Новым клиентам, оформляющим (оформившим)
кредит
Действующим клиентам Банка,
обратившимся за оформлением карты Лукойл-Уралсиб
!
Карта Клиенту выдается в специальной упаковке
11
Канал продаж «Партнеры»
Кто продает?
Организатор продаж карточных продуктов
Что продает?
Кредитную карту
Кому продает?
Предприятиям и организациям
при заключении зарплатного договора
!
В составе пакетов «Портмоне»
на базе МПС Visa
12
Канал продаж «Агентская сеть»
Кто продает?
Организатор агентских продаж Филиала
(Супервайзер) / Консультанты Банка
Что продает?
Дебетовую карту
Кредитную карту
Кому продает?
Сотрудникам
зарплатных организаций
В рамках проведения
отдельных презентаций по
продуктам РББ
Клиентам с улицы
- АЗС(оборудованные
стойками для продаж)
- Самостоятельный поиск
Консультантом Клиентов
13
Обзор рынка и продуктов конкурентов
ЛУКОЙЛ - УРАЛСИБ
Дебетовая карта

Стоимость – первый год – 450 р. (для СГ- 0 руб),
Газпромнефть – «Нам по пути»


- второй и последующий – 450 р. (взимается ежегодно)

Дополнительный функционал банковских карт

Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:
2% за все покупки на АЗС ЛУКОЙЛ – 1 балл за 50 р.

1.3% за покупки вне АЗС – 1 балл за 75 р.

Технология Visa PayWave
Кредитная карта

Стоимость – первый год – 900 р. (для з\п проектов - 0 Руб.),
- второй и последующий – 900 р. (взимается ежегодно)
Небанковая карта

Стоимость – 200 р.

Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:
3% по серебряной карте (траты до 3000р. в месяц) – 6 бонусов за 20р.
4% по золотой карте (траты до 7000р. в месяц) – 8 бонусов за 20 р.
5% по платиновой карте (траты от 7000р. в месяц) – 10 бонусов за 20р.
дополнительно 1% на крупные покупки и покупки в выходные и праздники.

10 бонусов = 1 рубль скидки на топливо
Дебетовая и кредитная карты

Дополнительный функционал банковских карт

Неснижаемый золотой статус

Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги

За покупки вне АЗС бонусы не начисляются

Процентная ставка – 24% годовых при подтверждении дохода

Дополнительный функционал банковских карт

Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:
2% за все покупки на АЗС ЛУКОЙЛ – 1 балл за 50 р.
Предоплаченная карта

2% за покупки вне АЗС – 1 балл за 50 р.

Стоимость – 99 р.

Технология Visa PayWave

Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:
1% за обычное топливо – 5 бонусов за 50р.
2% за топливо Pulsar – 10 бонусов за 50 р.
3% за покупки в магазинах – 15 бонусов за 50р.
27% годовых без подтверждения дохода
ТАТНЕФТЬ
ТНК - Карбон (Carbon)

1.5% за покупки вне АЗС – 3 бонуса за 20 р.
Небанковая карта

10 бонусов = 1 рубль скидки на топлив

Стоимость – 100 р.
Дебетовая и кредитная карты

2 варианта дисконтной программы: «Скидка за предыдущий месяц» и
«Фиксированная скидка»


«Скидка за предыдущий месяц» - размер скидки зависит от объема
приобретенного топлива, товаров и услуг на АЗС «Татнефть» за предыдущий
календарный месяц

«Фиксированная скидка» - скидка 3% на нефтепродукты и моторыне масла
«Татнефть» и 6% на газопродукты
отсутствуют
РОСНЕФТЬ – «Активная скидка»
Небанковская карта

Стоимость – 200 р.

Скидка при покупке товаров у услуг в сети АЗС «Роснефть», на оплату топлива
скидка не распространяется
14
Сравнение продуктов Банка УРАЛСИБ и Банка Петрокоммерц
ЛУКОЙЛ - УРАЛСИБ
ЛУКОЙЛ - Петрокоммерц
Дебетовая карта
Дебетовая карта
 Стоимость – 450 р. (взимается ежегодно)
 Стоимость – MC Standard 700 р. первый год, 500 р. - второй и
последующие
 За покупки вне АЗС – 1 балл за 75 р.
 Технология Visa PayWave
 150 Подарочных баллов (ежегодно)
- MC Gold 2600 р. первый год, 2300 р. второй и
последующие
 За покупки вне АЗС – 1 балл за 75 р.
 Технология MasterCard PayPass
 300 Приветственных баллов (единоразово)
Кредитная карта
 Стоимость – первый год – 900 р., второй и последующие – 900 р.
Кредитная карта
 Процентная ставка – 24% годовых при подтверждении дохода
 Стоимость – MC Standard 700 р. первый год, 500 р. - второй и
последующие
27% годовых без подтверждения дохода
 За покупки вне АЗС – 1 балл за 50 р.
 Технология Visa PayWave
 150 Подарочных баллов (ежегодно)
- MC Gold 2600 р. первый год, 2300 - р. второй и
последующие
 Процентная ставка – 25% годовых при подтверждении дохода
 За покупки вне АЗС – 1 балл за 50 р.
 Технология MasterCard PayPass
 300 Приветственных баллов (единоразово)
Филиальная сеть Банка
Филиальная сеть Банка
 27 филиалов
 114 офисов
 444 точки продаж
 1570 банкоматов
 2956 банкоматов
 22598 терминалов
15
Наполнение от Страховой Группы
Скидки на ремонт автомобиля
 Скидка на ремонт автомобиля на Станциях технического обслуживания автомобилей
(СТОА) – партнерах Страховой Группы Уралсиб.
Подробный список СТОА и размер скидок будет вывешен на сайте Банка
Скидки на приобретение страховых полисов от СГ
 Скидка на полис страхования имущества - 5%
 Скидка на полис КАСКО - 5%
Скидки на приобретение полисов действуют только при условии заключения договора
страхования в офисе продаж СГ и при оплате полиса картой Лукойл-Уралсиб.
16
Нормативная база
Временный регламент предоставления Ко-бренд карт «Лукойл-УРАЛСИБ» в рамках присоединения Открытого
акционерного общества «Банк Уралсиб» к Программе поощрения клиентов ОАО «Лукойл».
Правила осуществления операций с дебетовыми (расчетными) картами международных платежных систем «Visa
International», «MasterCard Worldwide» и «American Express», эмитированных ОАО «БАНК УРАЛИБ» №16 206
Дополнительные условия выдачи, обслуживания и пользования картами Visa "Лукойл-Уралсиб",
эмитированными Открытым акционерным обществом "БАНК УРАЛСИБ" № 28 697
Условия выпуска, обслуживания и пользования картами, эмитированными Открытым акционерным обществом
«БАНК УРАЛСИБ» (версия 3.0) № 28 652 от 16.11.2012
Дополнительные условия выдачи, обслуживания, пользования и кредитования дебетовых (расчетных)
карт/Комплектов Дебетовых карт, эмитированных Открытым акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» (версия
2.0) № 28 654 от 26.11.2012
Дополнительные условия выдачи, обслуживания и пользования Кредитными картами / Комплектами Кредитных
карт международных платежных систем «Visa Inc.», «MasterCard Worldwide», «American Express», эмитированными
Открытым акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» (версия 2.0) № 28 655 от 26.11.2012
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в ОАО «УРАЛСИБ» № 16 201.
Положение о кредитовании физических лиц (версия 2.0) №12 743
Регламент дистанционного банковского обслуживания физических лиц в системе УРАЛСИБ|ИНТЕРНЕТ-БАНК в
ОАО "УРАЛСИБ" (версия 2.0) №14 540.
Порядок предоставления ОАО «БАНК УРАЛСИБ» доступа к услуге SMS-сервиса для держателей международных
банковских карт (дебетовых и кредитных) платежных систем Visa International и MasterCard Worldwide и оплаты
стоимости услуг ООО "Рукард" и ОАО "ВЫМПЕЛКОМ" (версия 1.0) №19665.
Порядок эмиссии кредитных банковских карт и предоставления кредитов в форме овердрафта/ кредитных линий
для совершения операций с использованием дебетовых (расчетных) карт в Открытом акционерном обществе
"БАНК УРАЛСИБ" № 19 922 - кредитные карты "ЛУКОЙЛ-УРАЛСИБ" предоставляются в соответствии со
стандартизированными программами кредитования, действующими по продукту "Кредитная карта" ;