Transcript Автоматическая программа платежей

Управление ликвидностью,
контроль денежных потоков
с использованием решений SAP
Виляева Татьяна,
САП СНГ
Содержание
1. Основные функции казначейства
2. Решение от SAP
2.1. Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС
2.2. Управление ликвидностью
2.3. Управление финансовыми сделками и рисками
3. Преимущества решения и ценность для бизнеса
© SAP 2010 / Page 2
Группы процессов в управлении
казначейством
Платежи,
управление
наличностью и
ликвидностью
Подготовка платежей
и контроль бюджета




Ведение договоров
Графики платежей
по договорам
Оформление и
утверждение
заявок на платеж
Контроль
исполнения
бюджета
© SAP 2010 / Page 4




Платежи
Обработка
банковской
выписки
Краткосрочный
прогноз
наличности и
ликвидности
Среднесрочный
прогноз
ликвидности
Управление
финансовыми
сделками
и рисками




Обработка любых
типов финансовых
сделок от фронтофиса до
финансовой
бухгалтерии
Анализ кредитных
рисков
Анализ рыночных
рисков
Операции
хеджирования
Управление
финансовыми
цепочками





Электронная
обработка счетов и
платежей
Кредитный
менежмент
Управление сбором
дебиторской
задолженности
Управление
претензиями
Внутренний
расчетный центр
Содержание
1. Основные функции казначейства
2. Решение от SAP
2.1. Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС
2.2. Управление ликвидностью
2.3. Управление финансовыми сделками и рисками
3. Преимущества решения и ценность для бизнеса
© SAP 2010 / Page 5
Архитектура решения управления
бюджетированием от SAP
Планирование
Отчетность
Моделирование
Анализ
(BPC)
Фиксация
лимитов
Согласование бюджетных
адресов, структур
Передача
факта
SAP ERP
Актуализация
Исполнение
Контроль
© SAP 2010 / Page 6
FM
Бюджет
Закупки
Сбыт
Финансы
Пример поставщиков фактических значений
Фактические
значения
Бюджет обязательств
Заказ на поставку
Заказ клиента
Счет фактура
Бухгалтерские документы
…
© SAP 2008 / Page 7
БДДС
Заявка на платеж
Требование авансового платежа
Авансовый платеж
Счет фактура
Платеж
Общая схема решения БДДС
SAP BPC
Планирование и
бюджетирование
Плановые значения
(лимиты) платежного
баланса
Платежи по бюджетным
адресам
График платежей
Документ задолженности
Банковская выписка
Заявка на платеж
SAP ERP
© SAP 2010 / Page 8
Клиент-банк
Платежный документ
Единая
база
договоров
Ведение договоров - процессы жизненного
цикла договора
Регистрация
проекта
договора
Регистрация
графика
платежей
по договору
Внешнее
согласование
Внутреннее
согласование
Подписание,
Статус
“в работе”
Хранение документации
© SAP 2010 / Page 9
Закрытие
Исполнение
Пролонгация
График платежей и анализ бюджета
© SAP 2010 / Page 11
Внутреннее согласование, основанное на
Workflow (1/2)
Казначейство

Горяйнов А.А.
Юрист

Басова К.И.
SOX

Ягодина М.В.
ГД
Начальник отд.


Павлов С.Н.
Закупщик

Евсиков А.С.
Способы получения информации о действии:
■В SAP ERP
■В MS Outlook
■Через SMS
© SAP 2010 / Page 12
Бабкина А.Е.
Внутреннее согласование, основанное на
Workflow (2/2)
© SAP 2010 / Page 13
Анализ исполнения договоров
© SAP 2010 / Page 14
Процессы жизненного цикла заявки на
платеж
График
платежей
Документ
задолженности
Формирование
заявки на
платеж
Автоматизи
рованный
контроль
наличия
Согласование
и подписание
Формирование
платежного
задания
Контроль дебиторской и кредиторской задолженности,
формирование и балансировка платежного календаря
Исходная информация:
 Графики платежей
по договорам
 Документы
кредиторской
задолженности
 Казначейские
операции
(финансовые
вложения,
заимствования)
 другое
© SAP 2010 / Page 15
Ввод заявок



Ручной ввод
Автоматическое формирование на основании документов
задолженности или графиков платежей
Загрузка из текстового файла
(для ДО у которых нет возможности ввода в систему)
Формирование заявки на платеж (1/2).
© SAP 2010 / Page 16
Формирование заявки на расходы (2/2).
На основании графика платежа договора.
1
© SAP 2010 / Page 17
Платежный календарь.
© SAP 2008 / Page 18
Контроль наличия. Соответствие
бюджетным планам
© SAP 2010 / Page 19
Пример контроля наличия бюджета
Проверка доступности бюджета по
уровням иерархии
бюджета
Результат проверки
бюджета
от степени расхода и операции
Присвоение
Договор
Всегда
проверяется
доступность
© SAP 2010 / Page 20
Заявка
Платеж
Проверяется,
Не проверяется,
если
если
заявка > договора заявка  платежа
Бюджет
исчерпан
Операция
>80 %
>95 %
>101 %
Договор
Предупр.
Пред.+Mail
Ошибка
Заявка
Предупр.
Пред.+Mail
Ошибка
Платеж
Предупр.
Предупр.
Ошибка
Активный контроль наличия бюджета
© SAP 2010 / Page 21
Активный контроль наличия бюджета
© SAP 2010 / Page 22
Активный контроль наличия бюджета
© SAP 2010 / Page 23
Формирование платежных документов с
помощью АПП
на
основании
Заявка на
платеж
Платежное
задание
Автоматическая
программа
платежей (АПП)
Формируются следующие платежные документы:






платежные поручения
валютные платежные поручения
поручение на обязательную продажу
поручение на свободную продажу
поручение на покупку иностранной валюты
поручение на конверсию
© SAP 2010 / Page 24
Файл для
загрузки в Клиентбанк
Банковская выписка
Банк
Выписка на бумажном носителе
Выписка на электронном носителе
Форматы:
MultiCash, Swift,
Индивидуальные форматы
Ручной ввод
Автоматический ввод
Компания
© SAP 2010 / Page 25
Содержание
1. Основные функции казначейства
2. Решение от SAP
2.1. Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС
2.2. Управление ликвидностью
2.3. Управление финансовыми сделками и рисками
3. Преимущества решения и ценность для бизнеса
© SAP 2010 / Page 26
Основные задачи


Оптимизация
процесса
планирования
ликвидности
Снижение
трудозатрат на
планирование
Повышение
качества
планирования
притоков и оттоков

Обеспечение
целостности,
надежности,
прозрачности и
своевременности
информации

Управление ликвидностью и наличностью
Информация о рынке
Сделки
Решение по
управлению
наличностью
Дневная сводка о
денежной позиции
Расчетные,
депозитные,
кассовые счета
во всех валютах:
Счет 1
….
Счет n
Платежные
транзакции, еще не
подтвержденные
банковской выпиской:
- Исходящие платежи
- Входящие платежи
Прогноз ликвидности
Финансовые
инвестиции и
привлечение
денежных
средств
Вспомогательные
книги:
- Счета Кредиторов
- Счета Дебиторам
- Заказы на поставку
- Сбытовые заказы
Интеграция с логистической цепочкой
Cash
Management
Закупки
Бухгалт.
Кр
Закупочн.з
аказ
Управление
ликвидностью
Прогноз ликвидности
 Дата поставки
и условия платежа
Поставка
Платежное
поведение
Преимущества:
Интеграция

СчФ
Исход.
платеж
Банк.
выписка
Денежная позиция
Дата платежа
Дата исполнения
платежа (банковская
выписка)



Горизонт и точность планирования
на основе данных логистической
цепочки
Основа эффективного
прогнозирования
ликвидности
Обзор функций
Пример: Анализ Недельного Прогноза
Ликвидности
= Остатки на Расчетных счетах в банках
-
+
© SAP 2010 / Page 31
Документы к оплате
Документы поступлений к оплате
Отчет о движении денежных средств
(форма4)
© SAP 2010 / Page 33
Отчет о движении денежных средств
(форма4)
© SAP 2010 / Page 34
Планирование долгосрочной ликвидности цели
Поддержка финансовых решений в области управления
ликвидностью и валютными рисками
Ключевые особенности
функциональности
Централизованная система для обработки
средне- и долгосрочных плановых данных
Отображение данных в валюте транзакции
Оперативный доступ к данным лицами,
принимающими решения
Удобные инструменты
обработки и оценки информации
© SAP 2010 / Page 35
Процесс планирования ликвидности
Плановые
данные
Корпорация
Единица
планирования
1
Единица
планирования
2
Единица
планирования
1
Хранилище
данных
Единица
планирования
3
Единица
планирования
2
Единица
планирования
3
SAP BPC
ERP SAP
Отчетность
© SAP 2010 / Page 36
Актуальные
данные
Показатели ликвидности Месячный прогноз

Р/счета
Денежные средства на начало
периода
Касса
Операционная
 Поступления
 Расход
Инвестиционная

Показатели ликвидности
 Поступления
 Расход
Финансовая
 Поступления
 Расход

Денежные средства на конец
периода
© SAP 2010 / Page 37
3-е лица
Внутри Группы
Компаний
Внутри Холдинга
3-е лица
Внутри Группы
Компаний
Внутри Холдинга
3-е лица
Внутри Группы
Группа 1
Компаний
Группа
2
Внутри
Холдинга
Р/счета
Касса
/ Р/счета
Касса
Векселя
План-факт анализ Месячного ПЛ
© SAP 2010 / Page 38
Содержание
1. Основные функции казначейства
2. Решение от SAP
2.1. Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС
2.2. Управление ликвидностью
2.3. Управление финансовыми сделками и рисками
3. Преимущества решения и ценность для бизнеса
© SAP 2010 / Page 39
Решения в области финансовой
деятельности компании
Анализаторы
Анализатор
кредитных рисков
Анализатор
валютных рисков
Привлечения/
размещения средств
Денежный
рынок
 Срочные
депозиты
 Депозиты при
уведомлении
 Коммерческие
бумаги
Ценные
бумаги
 Акции
 Права подписки
 Инвестиционные
сертификаты
 Облигации
 Конвертируемые
облигации
 Облигации с
варрантом
Анализатор
портфеля
Хеджирования
Ссуды
Иностранная
валюта
 Ипотечные
ссуды
 Ссуды под
долговые
обязательства
 Ссуды под
страховой полис
 Другие
ссуды
 Валютные
сделки спот
 Форвардные
валютные
сделки
 Валютные
свопы
Финансовые инструменты
© SAP 2010 / Page 40
Деривативы
 Соглашения о
будущей процентной
cтавке (FRA)
 Свопы
- Процентная ставка
- Валютная
процентная ставка
 Внебиржевые
опционы
- Валюта
- Процентная ставка
- Ценная бумага
- Свопцион
 Фьючерсы
Обработка кредитов





© SAP 2010 / Page 41
Ввод параметров сделки
сроки, сумма, параметры
расчета %
Автоматический расчет
денежного потока по сделке
Возможность создания
доп. потоков (комиссии,
штрафы)
Платежные реквизиты
с возможностью
передачи значения по
умолчанию через платежные
инструкции бизнес-партнера
Возможность учета любого
количества третьих сторон
(страховщики и т.п.)

Проверка лимитов при вводе
сделки

Журнал операций со сделкой
Автоматический расчет процентов по
формуле
Расчет денежного потока
по сделке
Параметры
начисления %
© SAP 2010 / Page 42
Создание нескольких траншей в рамках одной
сделки
В системе создается
сделка типа “Кредитная
услуга”
 В профиле кредитной
услуги задаются сумма,
допустимые типы продуктов
валюты, БЕ
 Отдельно создаются
сделки (транши)
и присваиваются
к кредитной услуге

© SAP 2010 / Page 43
Связанные сделки с возможностью
распределения лимита финансирования (1)

Задание общего лимита
финансирования

Задание сублимита для каждого ДЗО

© SAP 2010 / Page 44
Контроль использования общего
лимита и сублимитов
Предложения по сделкам
© SAP 2010 / Page 45

Система предоставляет инструмент для
фиксации предложений

По результатам сравнения конкретное
предложение может быть оформлено как
сделка

Предложения могут быть использованы
для создания дочерними компаниями
заявок на заключение сделок
Содержание
1. Основные функции казначейства
2. Решение от SAP
2.1. Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС
2.2. Управление ликвидностью
2.3. Управление финансовыми сделками и рисками
3. Преимущества решения и ценность для бизнеса
© SAP 2010 / Page 46
Результаты внедрения решения
В области управления договорами, платежный регламентом и контроля БДДС:
 Повышение уровня контроля расходования средств за счет возможности оперативного
контроля лимитов в разрезе статей и центров финансовой ответственности
 Снижение уровня просроченной кредиторской задолженности за счет формирования
графиков платежей по договорам, формирование платежного календаря
 Снижение трудозатрат на подготовку платежей за счет автоматизации процессов
согласования договоров и заявок на платеж
В области управления ликвидностью:
 Полная, прозрачная и достоверная картина по состоянию банковских счетов и прогнозу
ликвидности на уровне холдинга и на уровне отдельных компаний
 Скользящий график платежей, своевременное определение кассовых разрывов или
избытка ДС на счетах
 Своевременное принятие решения о привлечении или краткосрочном размещении ДС
В области управления финансовыми сделками и рисками:
 Стандартизация и автоматизация процесса обработки сделок привлечения и
размещения средств
 Снижение рисков по финансовым сделкам за счет возможности предупреждения рисков
© SAP 2010 / Page 47
Дискуссия
© SAP 2010 / Page 48