Автоматическая программа платежей
Download
Report
Transcript Автоматическая программа платежей
Управление ликвидностью,
контроль денежных потоков
с использованием решений SAP
Виляева Татьяна,
САП СНГ
Содержание
1. Основные функции казначейства
2. Решение от SAP
2.1. Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС
2.2. Управление ликвидностью
2.3. Управление финансовыми сделками и рисками
3. Преимущества решения и ценность для бизнеса
© SAP 2010 / Page 2
Группы процессов в управлении
казначейством
Платежи,
управление
наличностью и
ликвидностью
Подготовка платежей
и контроль бюджета
Ведение договоров
Графики платежей
по договорам
Оформление и
утверждение
заявок на платеж
Контроль
исполнения
бюджета
© SAP 2010 / Page 4
Платежи
Обработка
банковской
выписки
Краткосрочный
прогноз
наличности и
ликвидности
Среднесрочный
прогноз
ликвидности
Управление
финансовыми
сделками
и рисками
Обработка любых
типов финансовых
сделок от фронтофиса до
финансовой
бухгалтерии
Анализ кредитных
рисков
Анализ рыночных
рисков
Операции
хеджирования
Управление
финансовыми
цепочками
Электронная
обработка счетов и
платежей
Кредитный
менежмент
Управление сбором
дебиторской
задолженности
Управление
претензиями
Внутренний
расчетный центр
Содержание
1. Основные функции казначейства
2. Решение от SAP
2.1. Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС
2.2. Управление ликвидностью
2.3. Управление финансовыми сделками и рисками
3. Преимущества решения и ценность для бизнеса
© SAP 2010 / Page 5
Архитектура решения управления
бюджетированием от SAP
Планирование
Отчетность
Моделирование
Анализ
(BPC)
Фиксация
лимитов
Согласование бюджетных
адресов, структур
Передача
факта
SAP ERP
Актуализация
Исполнение
Контроль
© SAP 2010 / Page 6
FM
Бюджет
Закупки
Сбыт
Финансы
Пример поставщиков фактических значений
Фактические
значения
Бюджет обязательств
Заказ на поставку
Заказ клиента
Счет фактура
Бухгалтерские документы
…
© SAP 2008 / Page 7
БДДС
Заявка на платеж
Требование авансового платежа
Авансовый платеж
Счет фактура
Платеж
Общая схема решения БДДС
SAP BPC
Планирование и
бюджетирование
Плановые значения
(лимиты) платежного
баланса
Платежи по бюджетным
адресам
График платежей
Документ задолженности
Банковская выписка
Заявка на платеж
SAP ERP
© SAP 2010 / Page 8
Клиент-банк
Платежный документ
Единая
база
договоров
Ведение договоров - процессы жизненного
цикла договора
Регистрация
проекта
договора
Регистрация
графика
платежей
по договору
Внешнее
согласование
Внутреннее
согласование
Подписание,
Статус
“в работе”
Хранение документации
© SAP 2010 / Page 9
Закрытие
Исполнение
Пролонгация
График платежей и анализ бюджета
© SAP 2010 / Page 11
Внутреннее согласование, основанное на
Workflow (1/2)
Казначейство
Горяйнов А.А.
Юрист
Басова К.И.
SOX
Ягодина М.В.
ГД
Начальник отд.
Павлов С.Н.
Закупщик
Евсиков А.С.
Способы получения информации о действии:
■В SAP ERP
■В MS Outlook
■Через SMS
© SAP 2010 / Page 12
Бабкина А.Е.
Внутреннее согласование, основанное на
Workflow (2/2)
© SAP 2010 / Page 13
Анализ исполнения договоров
© SAP 2010 / Page 14
Процессы жизненного цикла заявки на
платеж
График
платежей
Документ
задолженности
Формирование
заявки на
платеж
Автоматизи
рованный
контроль
наличия
Согласование
и подписание
Формирование
платежного
задания
Контроль дебиторской и кредиторской задолженности,
формирование и балансировка платежного календаря
Исходная информация:
Графики платежей
по договорам
Документы
кредиторской
задолженности
Казначейские
операции
(финансовые
вложения,
заимствования)
другое
© SAP 2010 / Page 15
Ввод заявок
Ручной ввод
Автоматическое формирование на основании документов
задолженности или графиков платежей
Загрузка из текстового файла
(для ДО у которых нет возможности ввода в систему)
Формирование заявки на платеж (1/2).
© SAP 2010 / Page 16
Формирование заявки на расходы (2/2).
На основании графика платежа договора.
1
© SAP 2010 / Page 17
Платежный календарь.
© SAP 2008 / Page 18
Контроль наличия. Соответствие
бюджетным планам
© SAP 2010 / Page 19
Пример контроля наличия бюджета
Проверка доступности бюджета по
уровням иерархии
бюджета
Результат проверки
бюджета
от степени расхода и операции
Присвоение
Договор
Всегда
проверяется
доступность
© SAP 2010 / Page 20
Заявка
Платеж
Проверяется,
Не проверяется,
если
если
заявка > договора заявка платежа
Бюджет
исчерпан
Операция
>80 %
>95 %
>101 %
Договор
Предупр.
Пред.+Mail
Ошибка
Заявка
Предупр.
Пред.+Mail
Ошибка
Платеж
Предупр.
Предупр.
Ошибка
Активный контроль наличия бюджета
© SAP 2010 / Page 21
Активный контроль наличия бюджета
© SAP 2010 / Page 22
Активный контроль наличия бюджета
© SAP 2010 / Page 23
Формирование платежных документов с
помощью АПП
на
основании
Заявка на
платеж
Платежное
задание
Автоматическая
программа
платежей (АПП)
Формируются следующие платежные документы:
платежные поручения
валютные платежные поручения
поручение на обязательную продажу
поручение на свободную продажу
поручение на покупку иностранной валюты
поручение на конверсию
© SAP 2010 / Page 24
Файл для
загрузки в Клиентбанк
Банковская выписка
Банк
Выписка на бумажном носителе
Выписка на электронном носителе
Форматы:
MultiCash, Swift,
Индивидуальные форматы
Ручной ввод
Автоматический ввод
Компания
© SAP 2010 / Page 25
Содержание
1. Основные функции казначейства
2. Решение от SAP
2.1. Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС
2.2. Управление ликвидностью
2.3. Управление финансовыми сделками и рисками
3. Преимущества решения и ценность для бизнеса
© SAP 2010 / Page 26
Основные задачи
Оптимизация
процесса
планирования
ликвидности
Снижение
трудозатрат на
планирование
Повышение
качества
планирования
притоков и оттоков
Обеспечение
целостности,
надежности,
прозрачности и
своевременности
информации
Управление ликвидностью и наличностью
Информация о рынке
Сделки
Решение по
управлению
наличностью
Дневная сводка о
денежной позиции
Расчетные,
депозитные,
кассовые счета
во всех валютах:
Счет 1
….
Счет n
Платежные
транзакции, еще не
подтвержденные
банковской выпиской:
- Исходящие платежи
- Входящие платежи
Прогноз ликвидности
Финансовые
инвестиции и
привлечение
денежных
средств
Вспомогательные
книги:
- Счета Кредиторов
- Счета Дебиторам
- Заказы на поставку
- Сбытовые заказы
Интеграция с логистической цепочкой
Cash
Management
Закупки
Бухгалт.
Кр
Закупочн.з
аказ
Управление
ликвидностью
Прогноз ликвидности
Дата поставки
и условия платежа
Поставка
Платежное
поведение
Преимущества:
Интеграция
СчФ
Исход.
платеж
Банк.
выписка
Денежная позиция
Дата платежа
Дата исполнения
платежа (банковская
выписка)
Горизонт и точность планирования
на основе данных логистической
цепочки
Основа эффективного
прогнозирования
ликвидности
Обзор функций
Пример: Анализ Недельного Прогноза
Ликвидности
= Остатки на Расчетных счетах в банках
-
+
© SAP 2010 / Page 31
Документы к оплате
Документы поступлений к оплате
Отчет о движении денежных средств
(форма4)
© SAP 2010 / Page 33
Отчет о движении денежных средств
(форма4)
© SAP 2010 / Page 34
Планирование долгосрочной ликвидности цели
Поддержка финансовых решений в области управления
ликвидностью и валютными рисками
Ключевые особенности
функциональности
Централизованная система для обработки
средне- и долгосрочных плановых данных
Отображение данных в валюте транзакции
Оперативный доступ к данным лицами,
принимающими решения
Удобные инструменты
обработки и оценки информации
© SAP 2010 / Page 35
Процесс планирования ликвидности
Плановые
данные
Корпорация
Единица
планирования
1
Единица
планирования
2
Единица
планирования
1
Хранилище
данных
Единица
планирования
3
Единица
планирования
2
Единица
планирования
3
SAP BPC
ERP SAP
Отчетность
© SAP 2010 / Page 36
Актуальные
данные
Показатели ликвидности Месячный прогноз
Р/счета
Денежные средства на начало
периода
Касса
Операционная
Поступления
Расход
Инвестиционная
Показатели ликвидности
Поступления
Расход
Финансовая
Поступления
Расход
Денежные средства на конец
периода
© SAP 2010 / Page 37
3-е лица
Внутри Группы
Компаний
Внутри Холдинга
3-е лица
Внутри Группы
Компаний
Внутри Холдинга
3-е лица
Внутри Группы
Группа 1
Компаний
Группа
2
Внутри
Холдинга
Р/счета
Касса
/ Р/счета
Касса
Векселя
План-факт анализ Месячного ПЛ
© SAP 2010 / Page 38
Содержание
1. Основные функции казначейства
2. Решение от SAP
2.1. Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС
2.2. Управление ликвидностью
2.3. Управление финансовыми сделками и рисками
3. Преимущества решения и ценность для бизнеса
© SAP 2010 / Page 39
Решения в области финансовой
деятельности компании
Анализаторы
Анализатор
кредитных рисков
Анализатор
валютных рисков
Привлечения/
размещения средств
Денежный
рынок
Срочные
депозиты
Депозиты при
уведомлении
Коммерческие
бумаги
Ценные
бумаги
Акции
Права подписки
Инвестиционные
сертификаты
Облигации
Конвертируемые
облигации
Облигации с
варрантом
Анализатор
портфеля
Хеджирования
Ссуды
Иностранная
валюта
Ипотечные
ссуды
Ссуды под
долговые
обязательства
Ссуды под
страховой полис
Другие
ссуды
Валютные
сделки спот
Форвардные
валютные
сделки
Валютные
свопы
Финансовые инструменты
© SAP 2010 / Page 40
Деривативы
Соглашения о
будущей процентной
cтавке (FRA)
Свопы
- Процентная ставка
- Валютная
процентная ставка
Внебиржевые
опционы
- Валюта
- Процентная ставка
- Ценная бумага
- Свопцион
Фьючерсы
Обработка кредитов
© SAP 2010 / Page 41
Ввод параметров сделки
сроки, сумма, параметры
расчета %
Автоматический расчет
денежного потока по сделке
Возможность создания
доп. потоков (комиссии,
штрафы)
Платежные реквизиты
с возможностью
передачи значения по
умолчанию через платежные
инструкции бизнес-партнера
Возможность учета любого
количества третьих сторон
(страховщики и т.п.)
Проверка лимитов при вводе
сделки
Журнал операций со сделкой
Автоматический расчет процентов по
формуле
Расчет денежного потока
по сделке
Параметры
начисления %
© SAP 2010 / Page 42
Создание нескольких траншей в рамках одной
сделки
В системе создается
сделка типа “Кредитная
услуга”
В профиле кредитной
услуги задаются сумма,
допустимые типы продуктов
валюты, БЕ
Отдельно создаются
сделки (транши)
и присваиваются
к кредитной услуге
© SAP 2010 / Page 43
Связанные сделки с возможностью
распределения лимита финансирования (1)
Задание общего лимита
финансирования
Задание сублимита для каждого ДЗО
© SAP 2010 / Page 44
Контроль использования общего
лимита и сублимитов
Предложения по сделкам
© SAP 2010 / Page 45
Система предоставляет инструмент для
фиксации предложений
По результатам сравнения конкретное
предложение может быть оформлено как
сделка
Предложения могут быть использованы
для создания дочерними компаниями
заявок на заключение сделок
Содержание
1. Основные функции казначейства
2. Решение от SAP
2.1. Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС
2.2. Управление ликвидностью
2.3. Управление финансовыми сделками и рисками
3. Преимущества решения и ценность для бизнеса
© SAP 2010 / Page 46
Результаты внедрения решения
В области управления договорами, платежный регламентом и контроля БДДС:
Повышение уровня контроля расходования средств за счет возможности оперативного
контроля лимитов в разрезе статей и центров финансовой ответственности
Снижение уровня просроченной кредиторской задолженности за счет формирования
графиков платежей по договорам, формирование платежного календаря
Снижение трудозатрат на подготовку платежей за счет автоматизации процессов
согласования договоров и заявок на платеж
В области управления ликвидностью:
Полная, прозрачная и достоверная картина по состоянию банковских счетов и прогнозу
ликвидности на уровне холдинга и на уровне отдельных компаний
Скользящий график платежей, своевременное определение кассовых разрывов или
избытка ДС на счетах
Своевременное принятие решения о привлечении или краткосрочном размещении ДС
В области управления финансовыми сделками и рисками:
Стандартизация и автоматизация процесса обработки сделок привлечения и
размещения средств
Снижение рисков по финансовым сделкам за счет возможности предупреждения рисков
© SAP 2010 / Page 47
Дискуссия
© SAP 2010 / Page 48