Transcript 無投影片標題 - 國立雲林科技大學資訊管理系所

雲端應用的美麗與哀愁
-以金融業為例
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個人簡歷
• 學歷：
– 比利時魯汶大學企業管理碩士(MBA,1995/9~1997/6)
– 國立師範大學工業教育系教育學分班(1994/9~1995/6)
– 逢甲大學資訊工程系工學士(B.E.,1987/9~1991/6)
• 專長
– 策略分析
– 產業分析
– 資訊系統分析與設計
• 事蹟
– As listed in search engine(google/yahoo)
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個人簡歷
• 現任：第一銀行稽核處稽核現任第一銀行稽核處稽核
• 歷任(2007/9~2012/8)
– 第一金控第一金證券資訊服務處協理(AVP&CIO)
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證券後台核心系統汰換建置(軟硬體)
新資訊機房建置
證券即時軟硬體及服務流程監控系統建置(TIVOLI)
貯存設備及虛擬化作業建置
營業員自打系統建置
證券期貨中台系統建置
電子交易系統建置(WEB/AP/Mobile)
風控系統建置
ISO27001導入及認證
期貨前中後台核心系統建置
– 第一銀行資訊中心副理(1998~2007)
• 海外分行核心系統
• 信託保管業務系統
• 外匯交易系統
– 駐比利時表處科技組
– 德商德意志銀行
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第一金控集團暨公司概況
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第一金融控股公司概況
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in NT$ mn
淨利
NT$15,466
淨收入
總資產
股東權益(淨值)
2,515
1,960,387
100,881
Top 5
Top 5
Top 9
Top 1
Top 6
Top 3
Top 4
Top 2
190 國內分行 / 25海外據點
Top 15
Top 3
27分公司 / 70證券櫃檯
存款佔有率
放款佔有率
金控資產規模
小型企業放款
抵押放款
貿易金融
基金銷售量
保管銀行規模
銀行分行
證券佔有率
興櫃佔有率
證券分公司
in NT$ mn
第一銀行
津收入
總資產
淨值
第一金證券
10,375
津收入
(167)
2,058,874
總資產
16,095
125,206
淨值
6,346
津收入
109
津收入
(114)
總資產
1,143
總資產
24,198
淨值
976
FFHC Ownership Profile
政府 (直接 21.07%; 間接: 7.52%) 28.59%
外資:
All figures are as end of 4Q12
第一金人壽
第一金投信
其它:
54.68%
16.73%
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淨值
1,181
金控架構
集團暨公司概況
About company
(香港)
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第一金控集團之資源整合
第一商業銀行
• 企業融資
• Bridge Loan提供或資產收購協助
• 新金融商品發行標的提供保證或
信託業務
• 新金融商品、業務的開發及銷售
第一金投信
• 短期投資顧問及資金代客操作
• 新金融商品、業務開發及銷售
• 私募基金的募集與管理
集團暨公司概況
About company
第一產物代理人公司
• 提供產物保險保障機制協助
第一金人壽
• 提供人壽保險保障機制協助
第一金證券
經紀業務、資本市場業務
衍生性金融商品業務、債券業務
第一金融資產管理公司
• 不良債權的管理及催收
• 重組或重整或營運艱困公司之重
建、再造協助
• 第2項標的公司/標的物監管
第一創投
第一金融管理顧問公司
• 長期股權投資評估及管理
• 重組或重整或營運艱困公司之重
建、再造協助
• 提供企業經營管理/業務發展/技
術移轉等諮詢服務
• 代管創投基金從事直接投資業務
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金融業務發展趨勢
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目前金融趨勢
引用Bank Systems & Technoloy
• 放款品質的強化
– Financial services institutions will increase IT investment for integrated credit risk
management, improved regulatory compliance management, and new loan collections
and portfolio risk management solutions
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行動金融應用的增加
新興市場的進入(特別是中國市場)
適當的管制(特別是個人信貸及超大型金融機構)
費用(手續費或利息)收入的減少
委外作業比例增加
P2P(如PAYPAL)付款服務應用的增加
– The sharing economy(The Economist)
• 理財工具管理系統的應用(特別是個人及中小企業)
• 接受政府紓困的銀行開始償還紓困款項的後續影響
• 高階金融主管及專業金融人力的流動
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面業金融環境變化
就Financial IT角度
• 若從台灣觀點提昇到大中華、亞洲或全球觀點?
– Where were we, are we and will we be?
– What is your competitive advantage?
– Is it sustainable?
• The role of CIO
– How IT strategy fits into the company’s goal?
– 業務主導IT? IT主導業務?
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金融資訊科技面臨的挑戰
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資訊預算的遞減或持平
新種業務的增加
風險控管邏輯運算的複雜化及自動化
跨市場、跨國的運作
即時性資料需求的倍增
不中斷的營運需求
雲端策略的考量
核心系統連結量的增加
客戶ON DEMAND SERVICE的增加
資訊安全的強化
系統效能的優化
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面臨的挑戰
券商新種
業務快速
增加
兩岸三地
市場整合
建立24小
時不中斷
交易系統
證券期貨
市場變化
快速
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大戶
程式交易
套利需求
券商營運
管理決策
支援系統
第一金證券雲端/虛擬化服務狀況
通路平台
(語音/AP/WEB/自打/客服/分公司/分行/法人/個人/行動通訊)
股
基
證
承
務
金
券
銷
複
委
託
期
債
貨
券
選
擇
權
可
轉
債
OA
公 IRS
文
權
系統平台資料交換
證
會計、風控、MIS(EIS)、跨銷、CRM
資訊安全
資料庫系統管理
虛擬機器/實體機器
封閉式/開放式系統管理
效能監控
網路設備、主機伺服器、貯存設備、機房及相關硬體
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第一金證券資訊系統發展方向
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朝向集中化作業
系統不中斷的能力
與廠商間協同作業模式
負載平衡的設計及熱備援設計機制
簡易的除錯能力
與監控系統結合能力
系統設計具模組化、參數化、可攜性
需具跨平台執行能力
新舊開發工具或程式語言的互通
資料庫管理功能強化
資料交接界面的間接能力
橫向擴充的能力
完善的稽核軌跡及易追蹤能力
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解決方案：私有雲建置及虛擬化
實際案例及效益
• 案例一
– 金融海嘯
• 案例二
– 病毒入侵
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2012~2013資訊系統建置三大主軸
 行動應用
 行動辦公室，Mobile office
 雲端深化
 規模雲端，Cloud of Scale
 客群服務
 客群交易功能差異化及海量資料整合，
Customer service differentiation and meta data integration
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2012年資訊系統規畫主軸
 行動應用(行動辦公室，Mobile office)
 高階主管各項作業(如市場資訊/公文/決策/EIS
/風控)行動化(如iphone、ipad)普及使用率100%
 外勤/點人員(營業員、證櫃人員等)公文簽辦及各
項OA作業行動化(如iphone、ipad)含蓋率100%。
 雲端深化(規模雲端，Cloud of Scale)
 私有雲建置(基礎設施即服務(IAAS))
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各設備整合集中化作業以利閒置資源最佳化利用
系統不中斷、負載平衡及動態移轉的高可用率
主備援中心間動態轉移能力
妥適的資安稽核軌跡及追蹤能力
 擴大軟體應用系統虛擬化比例(軟體即服務(SAAS)
• 開放式交易系統雲端作業比例從現行60%提昇至70%
• 持續保持虛擬化作業應用先驅及各雲端應用客戶參考
指標公司
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2012年資訊系統規畫主軸
 客群服務(客群交易功能差異化及海量資料
整合、Customer service differentiation
and meta data integration)
 客群交易系統功能差異化
• 專業投資人/法人/程式客群交易系統功能提昇
• 銀行證櫃人員與所屬客群應用系統功能提昇
 海量資料整合
• 各項資料集中化、正規化及最佳化以利各項決
策支援分析
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虛擬落實的成功關鍵因素
• 資訊長的支持及所屬人員的執行力
• 資訊標準化流程的再檢討(特別是具有ISO認證
的單位)
• 軟體開發/硬體維運組織上的合作及分工
• 各項業務系統特性的了解
• 高妥善率架構的規畫
• 和廠商協同作業的方式
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結 論
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