Transcript SOFINEX - Classe Export
Société wallonne de financement de l’exportation et de l’internationalisation des entreprises wallonnes Emmanuel CALAY International Finance Manager
Qui peut bénéficier des outils la SOFINEX ?
Toutes entreprises (PME et grandes entreprises) ayant un siège social et/ou au moins un siège d’exploitation en Région wallonne
Nos missions :
Soutenir les entreprises wallonnes dans le financement : de leurs exportations directes via la garantie et l’octroi de dons/subventions d’investissements ou d’implantations à l’étranger via la garantie et le financement direct 2
La garantie en couverture de crédits bancaires
Les crédits qui peuvent être garantis :
Dans le cadre du financement de l’activité commerciale de la société : Lignes de garanties bancaires (RA, PB, …) Lignes à court terme (Caisse, SL, ligne mixte, …) Dans le cadre du financement d’un investissement à l’étranger : Crédits à MT ou LT accordés par la Banque pour financer : La création ou le développement de filiale(s) Le rachat ou la prise de participation dans une société Un investissement direct (création d’un show-room, …) 3
Caractéristiques de la garantie
Partielle
:
Supplétive
: maximum
75%
des crédits bancaires activée après réalisation des sûretés prises par la banque dans le cadre de l’opération financée
Pays couverts :
TOUS sauf ceux sous embargo
Montant maximum de garantie
PME : 1M € GE : 1,5 M €
par entreprise
Coût de la garantie
Commission déterminée en fonction du risque de l’opération (min. 1%)
Exclusions :
Entreprises en difficulté (définition européenne), les projets de délocalisations et les secteurs non éligibles 4
Cas concret
Octroi de la garantie dans le cadre d’un contrat commercial
Objet du contrat : Livraison un hôpital marocain.
Montant du contrat : 500.000
d’une unité de traitement des déchets dans € Financement accordés par BNPPBF dans le cadre de ce contrat : 1.
2.
Ligne de garanties bancaires de 125.000 € (restitution d’acompte (15%) et de bonne exécution (10%) du contrat).
Ligne à court terme (crédit de fabrication) de 200.000 € durée : 6 mois Intervention de SOFINEX : Couverture (garantie) à 50% de la ligne de garantie de 125.000 € Couverture (garantie) à 50% sur la ligne de décaissement de 200.000
€
Cas concret
Octroi de la garantie dans le cadre d’un investissement étranger
Objet du crédit à accorder par BNPPBF : Rachat d’une société française active dans le secteur du recyclage Besoin de l’entreprise wallonne : 1.000.000
€ Crédit accordé par BNPPBF Crédit d’investissement à 7 ans Intervention SOFINEX : Garantie de 500.000
à 50% sur le crédit de 1.0000.000 €, soit une intervention € - Durée de la garantie : 7 ans
Le financement direct
Quelles opérations visées?
La création ou le développement de filiale(s) Le rachat ou la prise de participation dans une société
Quelles formes d’intervention ?
Prêt subordonné (dans la plupart des cas) Prêt obligataire (convertible ou non)
- Quasi-capital
Participation en capital Prêt ordinaire Prêt garanti
Exclusions :
Entreprise en difficulté, les délocalisations et secteurs non éligibles (garantie idem)
–
7
Maximum 50
%
du montant du projet (part wallonne si J.V.) Autres 50% = apports privés Durée : selon la nature de l’investissement avec max. 10 ans
Principes d’intervention
Intervention toujours dans la structure belge pour les PME
Montant maximum d’intervention par entreprise
500.000 € pour les PME 1.000.0000 € pour les grandes entreprises Accord SBI – 1.000.000 € par projet
Pays couverts :
Taux d’intérêt :
TOUS sauf ceux sous embargo Aux conditions du marché Taux de référence =
B
elgian
P
rime niveau de risque du projet financé
R
ate + prime de risque (min. 1%) définie en fonction du 8
Cas concret 1
Projet: Création d’une filiale en Australie Besoins de départ : 2.000.000 € Montage réalisé :
SOFINEX Actionnaires Augmentation de K de 1M € Prêt subordonné : 500 K € Maison-Mère wallonne 500K € Crédit à 5 ans BNPPBF 2.000K € Filiale australienne
9
Cas concret 2
Projet : Besoins : Construction d’une usine de galvanisation en Pologne 12,7M € Montage financier réalisé : Besoins Construction d’une usine de galvanisation K € Ressources 12.700 1.
2.
3.
4.
Subsides Européen (40%) Prêts de banques polonaises SOFINEX (via holding belge) Trésorerie propre du Groupe K € 5.080
6.350
1.000
270 Total 12.700 Total 12.700
NB :
Exigence d’apport en fonds propres des banques polonaises : 10% (via holding belge) Le pré-financement des subsides européens (5.080K €) ont été financés par BNPPBF et une autre banque belge
Le soutien direct des exportations
OUTILS EXISTANTS :
1
1
3 Ligne « Pays Émergents » Programme spécifique « Un Environnement pour l’Europe » Trust Funds (SFI, BERD, IIC)
11
La ligne « Pays Emergents »
Pourquoi créer cette ligne « Pays Émergents » ?
Pour rendre les offres commerciales des entreprises wallonnes plus compétitives face à la concurrence internationale.
12
Fonctionnement :
Octroi d’un don concessionnel à 35% basé selon l’arrangement O.C.D.E.
Modalités d’intervention :
Montant de l’intervention : 35% (min. et max
.) des biens d’équipements et des services y associés
Plafond d’intervention :
Max. 500.000
€ par pays et par client et dans 5 pays différents
Demande à la SOFINEX :
A u stade de l’offre
Secteurs visés :
Relevant pour le développement économique du pays bénéficiaire.
Eligibilité :
Concurrence avérée et incorporation wallonne > à min. 50%
Liquidation de l’intervention SOFINEX (35%) :
Au rythme des conditions commerciales du contrat 13
Cas concret
La société X remet offre à un prospect marocain pour la livraison d’une unité de traitement des déchets.
Montant de l’offre : 500.000 € La concurrence significative (> étant démontrée et la part wallonne du projet étant à 50% min.) SOFINEX a accordé un don de 35% de l’offre, soit 175.000 €
Pratiquement :
La facture portera sur la totalité, soit 500.000 € mais les conditions de paiement du contrat mentionneront : Paiement par le client marocain : 325.000
Paiement par la SOFINEX : 175.000
€ (65% de 500.000 €) € (35%)
!
Libération du don SOFINEX après remise de la preuve du paiement des 325.000
€ (65%) par le client marocain.
Liste des pays éligibles à l’aide liée (revue le 23/7/2013)
Armenia Belize Bolivia Cape Verde Egypt El Salvador Georgia Guatemala India Indonesia Iraq Kenya Kirghistan
Kosovo Marshall Islands Micronesia Moldova Mongolia Morocco Nigeria Pakistan Papua New Guinea Paraguay Philippines Sri Lanka Swaziland
Syria Tonga Ukraine Uzbekistan Vietnam West Bank and Gaza
15
Les Trust Funds et Programmes avec les Institutions Internationales
But : Valoriser l’expertise wallonne (consultants ou bureaux d’études wallons) Développer les exportations wallonnes en favorisant leur implication dans des projets financés par les banques internationales (BERD, SFI, IIC)
16
Fonctionnement : Financement d’études de faisabilité, de missions d’assistance technique et d’expertise identifiée par les Institutions
Formes d’intervention : Financement de l’étude à 100% via les fonds mis à disposition auprès des Institutions
Modalités – Appel d’offres restreint via Institutions
17
Illustration :
Une mission d’expertise pour la mise à niveau d’une entreprise du secteur brassicole au Kazakhstan dans le cadre du Programme TAM de la BERD a été financée par la SOFINEX (80.000 €). Ce projet a ensuite débouché sur des commandes de l’ordre de 10 M d’€ en faveur d’une entreprise wallonne du secteur.
Comment introduire un dossier ?
Financement et soutien des exportations :
Les demandes d'intervention sont introduites directement par les entreprises auprès de la SOFINEX .
Octroi de la garantie :
Les demandes d'intervention sont introduites par les partenaires bancaires de la SOFINEX (dont BNP Paribas Fortis fait partie).
L’entreprise doit dès lors s’adresser à sa banque.
18
Contacts :
19
Avenue Maurice Destenay, 13, 4000 LIEGE Tél. : 04 / 237.01.69
Fax : 04 / 237.01.79
Administrateur-délégué : Bernard LIEBIN Garantie et financement direct : Emmanuel CALAY [email protected]
Hoang DING– [email protected]
Soutien des exportations Francis MULLERS – [email protected]
Hubert SIEMES – [email protected]