Transcript 0% - Sinus

VIENNA LIFE BIZTOSÍTÓ Zrt.
2014.10.04.
Regős Ádám
kiemelt brókeri kapcsolattartó
VIG a régióban
VIG a régióban
VIG a régióban
Vienna Life Biztosító Zrt.
Mi a teendője az ügyfeleknek?
Az ügyfeleket nem érinti a felvásárlás (a Vienna Life az AXA jogutódja).
A meglévő biztosítási szerződések feltételei továbbra is érvényben maradnak.
A szerződést a jóváhagyást követően a Vienna Life kezeli.
Az ügyfeleknek a tulajdonosváltással
összefüggésben semmilyen teendőjük nincs !
Ügyfeleink tájékoztatása
Változatlan eszközalapok és
termékek
HUF
•Pénzpiaci eszközalap
•Hazai kötvény eszközalap
•Auróra – délkelet- és keleteurópai részvény eszközalap
•Ázsiai részvény eszközalap
•Dél csillagai – latin-amerikai és
afrikai részvény eszközalap
•Globális fejlett piaci részvény
eszközalap
•Best Selection vegyes
eszközalap – aktívan kezelt
•Fashion bond kötvény
eszközalap – aktívan kezelt
•Vogue részvény eszközalap –
aktívan kezelt
•Ingatlan eszközalap
•Kincskereső – árupiaci
eszközalap
•Arany – árupiaci eszközalap
• Iránytű eszközalap
EUR
CHF
•Brüsszel – inflációhoz kötött
kötvény euró eszközalap
•Auróra – délkelet- és kelet-európai
részvény euró eszközalap
•Ázsiai részvény euró eszközalap
•Dél csillagai – latin-amerikai és
afrikai részvény euró eszközalap
•Globális fejlett piaci részvény
euró eszközalap
•Best Selection vegyes euró
eszközalap – aktívan kezelt
• Iránytű eszközalap
•Basel – kötvény svájci frank
eszközalap
•Matterhorn – vegyes svájci frank
eszközalap
•Zürich – részvény svájci frank
eszközalap
2010.01.01
4.06.2010.01.30. – 2014.06.30.
Forint eszközalapok
Forint eszközalapok
80.00%
70.00%
60.00%
50.00%
40.00%
30.00%
20.00%
10.00%
0.00%
Ázsiai r.
Dél-cs.
Vogue
Aurora
Globális r.
60.00%
50.00%
40.00%
30.00%
20.00%
10.00%
0.00%
Hazai k.
Best Selection
Fashion B.
Pénzpiaci
2014.01.01 – 2014.06.30.
Forint – és euro eszközalapok
Forrás: www.axa.hu
12.00%
10.00%
8.00%
6.00%
4.00%
2.00%
0.00%
Ázsiai Ft.
-2.00%
-4.00%
Ázsiai
euro
Dél-cs. Ft
Dél-cs.
Euro
Best
Select. Ft
Best
Select.
Euro
Aurora Ft.
Aurora
euro
Globális
Ft.
Globális
euro
Fashion
B.
Hazai k.
Vogue
2014.01.01 –
4.06.2010.01.30.
Forint eszközalapok
2014.09.30.
Forint- és euro eszközalapok
20.00%
15.00%
10.00%
06.30-ig
5.00%
09.30-ig
0.00%
Ázsiai r. Ft Ázsiai r.
euro
-5.00%
-10.00%
Dél-cs. Ft
Dél-cs.
Euro
Best S. Ft
Best S.
euro
Aurora Ft
Aurora
euro
Globális Ft Globális Fashion B. Hazai k.
euro
Vogue r.
AKTÍV MAX nyugdíjbiztosítás
Határozatlan tartamú befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítás
Csak magánszemély a Szerződő = Főbiztosított,
csak 1 Főbiztosított , belépési kora: min. 18 év, max. 50 év,
nem lehet átnevezni, vagy lecserélni,
Szerződő = Főbiztosított halálával megszűnik a szerződés,
maximum 10 kiegészítő Biztosított.
Beépített szolgáltatások Főbiztosítottra
halál esetén – számlaérték, de legalább 1 M HUF (GHBÖ)
(3.500 EUR, nem baleset esetén 6 hónapos várakozási idővel)
ún. vagy/vagy kifizetés !
minimum 40%-os egészségkárosodás esetén – számlaérték
nyugdíj jogosultság megszerzése – számlaérték
kötéskor érvényes nyugdíjkorhatár elérése – számlaérték
AKTÍV MAX díjfizetés
Minimális biztosítási díj: 150,000 Ft/év,
75,000 Ft/félév,
37,500 Ft/negyedév,
12,500 Ft/hó.
Értékkövetés mértéke: 3%-4%-5%-6%-7%
Eseti díj összeghatára: 20,000 Ft.
Eseti díjakból képzett befektetési egységek visszavásárlási értéke:
átváltást követő 6 hónapban 95%,
7 – 12 hónapban
97%,
13 – 24 hónapban
98,5%,
25. hónaptól
100%.
AKTÍV MAX - költségek
Aktív Max
1
2
3
4
Elvonások az első periódusban
50% 50% 50% 40%
Kezdeti költség
10% 10% 10%
VV.
0%
Összes költség
0%
Átirányítás:
ingyenes
Számlakezelési költség havonta: 0,09%
min. 300 HUF / 1 EUR, max 4.000 HUF / 15 EUR

Díjpótlás:

Devizaváltás:
ingyenes
0,9%
7
8
9
0%
0%
0%
0%
0%
10
0%
Összesen
190%
30%
0% 100% 100%
Egyéb költségek UL számláról
ingyenes
6
0%
60% 60% 60% 40%
Átváltás:
5




0%
0%
0%
0%
0%
0%
220%
Csekkes díjfizetés költsége:
Éves:
100 HUF / 0,35 EUR
Féléves: 150 HUF / 0,53 EUR
Negyedéves:
200 HUF / 0,70 EUR
Havi:
300 HUF / 1,05 EUR
Csoportos beszedési:
ingyenes
Banki átutalás:
ingyenes
Számlavezető banki befizetés:
ingyenes
Kivonás költsége:
Bankszámlás:5‰, min 500 HUF / 1,75 EUR, max
5.000 HUF / 17,5 EUR
Postai: 8‰, min 800 HUF / 2,75 EUR, max
8.000 HUF / 27,5 EUR
AKTÍV MAX - Induló bónusz
Induló bónusz
Egyszeri jóváírás,
a kezdeti éves díj mértékétől függően.
150.000 – 239.999: nincs
240.000 – 599.999: 20%
600.000 – 1.199.999: 30%
1.200.000 – 1.799.999: 40%
1.800.000 : 50%
Azonnal jóváírásra, befektetésre
kerülnek.
A rendszeres díjaknak megfelelő
allokációba kerülnek.
3 év után hozzáférhetően.
Havi 20.000 Ft-os szerződésen
fffffff48.000 Ft azonnali jóváírás.
Havi 150.000 Ft-os szerződésen
fffffff900.000 Ft azonnali jóváírás.
AKTÍV MAX - Hűségbónuszok
Rendszeres hűségbónusz
Egyszerűen és átláthatóan, hűségbónusz számítási alap nélkül,
átlagos éves díj meghatározott %-a (összes rendszeres befizetések és felhalmozási
egységekből történő kivonások számbavétele) 5 évente.
5. évben: 30%
10. évben: 100%
15. évben: 100%
20. évben: 100%
25. évben: 100%
5. év
10. év
15. év
20. év
25. év
A biztosítási évfordulót vesszük figyelembe !
Aktív Max II. - termékjellemzők

Szereplők
– Csak magánszemély a Szerződő = Főbiztosított
– Csak 1 db Főbiztosított , belépési kora: min. 18 év, max. 54 év
– Nem lehet átnevezni, vagy lecserélni
– A Szerződő Főbiztosított halálával megszűnik a szerződés
– Maximum 10 kiegészítő biztosított

Beépített szolgáltatások
– Halál esetén – számlaérték, de legalább 1 M HUF (GHBÖ)
(3.500 EUR, nem baleset esetén 6 hónapos várakozási idővel)
– Minimum 40%-os egészségkárosodás esetén – számlaérték
– Nyugdíj jogosultság megszerzése – számlaérték
– Kötéskori nyugdíjkorhatár elérése – számlaérték
Aktív Max II. - termékjellemzők
Aktív Max- 4.évben 40% elvonás
Univerzum Pension R6108
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Total
Kezdeti elvonás
50%
50%
50%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
150%
Szerződéskötési költség
10%
10%
10%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
30%
0%
0%
0%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
60%
60%
60%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
Visszavásárlási érték
Teljes elvonás
Minimális rendszeres díj
150.000 HUF
Csekkes díjfizetés költsége
300 HUF/ 1,05 EUR
Garantált minimum haláleseti összeg
1M HUF/ 4TH EUR
Adminisztrációs költség havonta
500 HUF/ 1,75 EUR
Alapkezelési költség
Indexálás
Hűségbónusz számítási alap hozama
Hűségbónusz jóváírások
Multi deviza
1,75%, vagy 0,99%+ sikerdíjas, vagy 1,30%
3%-4%-5%-6%-7% (Fix)
0%
4-ik évben 4%, 5-ik évben 5% …. 10-ik évtől 10%
HUF / EUR
180%
Hűségbónusz
díj
csak HUF
Hűségbónusz jóváírások
az UL számlára
4. év
Hűségbónusz
Hűségbónusz
számítási alap
alap
számítási
(3x50%)

Visszavásárlás,
pénzkivonás
Megtakarítási alaptermék – UL számla
(HUF vagy EUR)
4%
+
5. év
5%
+
6. év
+
6%
10. év
10%
……
+
11. év
10%
….……
amíg a szerződés
díjfizető...
Hűségbónusz számítási alap meghatározása





Az első éves díj 50%-a – az első három évben
Havonta kerül növelésre
Éves fix hozam nélkül növekszik – 0%
A megképzett hűségbónusz számítási alap alapján az ügyfél a 4. évtől Hűségbónuszokra jogosult
4-ik évben 4%, 5-ik évben 5% …. 10-ik évtől 10% - Korlátlan ideig fizetjük !!!
Hűségbónusz
299 %
400,000
224 %
350,000
149 %
300,000
74 %
250,000
200,000
bónusz (Ft)
aktuális éves díj (Ft)
150,000
100,000
50,000
1
2
3
4
5
3%-os éves index-szel számolva
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
Miért fontos a biztosítási védelem ?
- ÁTMENETI munkaképtelenség
- Műtétek, kórházi kezelés, betegállomány
- Elhúzódó rehabilitáció
- Alkalmazkodási kényszer az új
élethelyzethez,
- Azonnali kiadások (pl. lakóhely
átalakítás)
Likvid
tartalékok
- Új, tartós kiadások
- Munkaképesség, munkahely TARTÓS
elvesztése
- Jövedelem drasztikus csökkenése
Megtakarítások
Kölcsönök
Segélyek
- Elszegényedés,
fogyasztási szerkezet
átalakulása
Egyszeri
térítés
Járadék
Anyagi biztonság
stabil jövőkép
Komplex rokkantsági csomagok
Mentőöv
Egyszeri térítés
Egyszeri térítés
Egyszeri térítés
Járadék
Járadék
Járadék
Járadék
Járadék
Járadék
Járadék
Járadék
Egyszeri térítés
TB E - D fokozatú rokkantságra, baleseti eredetű 50%-ot meghaladó
egészségkárosodásra
TB E - D fokozatú rokkantságra, baleseti
eredetű 50%-ot meghaladó
egészségkárosodásra
TB B1 - B2 - C1 - C2 fokozatú rokkantság
TB B2 - C2 fokozatú rokkantságra
Éves díj 8%-áért,
max. 700.000 Ft-os
éves díjig
Éves díj 12%-áért,
max. 650.000 Ft-os
éves díjig
Éves díj 5%-áért,
max. 1 M Ft-os
éves díjig
21
Éves díj 10%-áért,
max. 650.000 Ft-os
éves díjig
Csökkent munkaképességűek besorolása
Ellátási
jogosultság
Mértéke (a havi
átlagjövedelem
%-a)
Min (Ft)*
Max (Ft)*
Önellátásra nem képes
Rokkantsági
70%
55 825
152 250
70-99%
Csak folyamatos támogatással
foglalkoztatható
Rokkantsági
65%
50 750
152 250
Rokkantsági
60%
45 675
152 250
Rehabilitációs
45%
40 600
50 750
Rokkantsági
40%
30 450
45 675
35%
30 450
40 600
kategória
egészségi
állapot
egészségkárosodás
E
1-30%-os
70-99%
D
1-30%-os
egyéb definició
C2
31-50%-os
50-69%
Tartós foglakoztatási
rehabilitációt igényelne, de
egyéb okok miatt
rehabilitációja nem javasolt
C1
31-50%-os
50-69%
Tartós foglalkozási
rehabilitációt igényel
B2
51-60%-os
40-49%
Egészségi állapota alapján
rehabilitálható lenne, de
rehabilitációja a szociális
szempontú vizsgálat alapján
nem javasolt
B1
51-60%-os
40-49%
Foglalkoztatási rehabilitációval
Rehabilitációs
helyreállítható
*a minimálbér alapján (2014. 101.500 Ft)
Köszönöm a figyelmet !