Transcript ALLIANZ-Diaporama-Mai-2011

Unité de Distribution/Direction du Développement
La pérennisation de l'activité
de l’agent commercial par Allianz
Allianz Prévoyance Santé est partenaire de la FNAC
Unité de Distribution/Direction de Développement
Qui sommes nous :
Des spécialistes de la protection santé et prévoyance des indépendants
Des conseillers Allianz Prévoyance Santé spécialisés pour les
indépendants avec la distribution d’une gamme complète de produits :
Risques de frais de santé, incapacité, invalidité, accident de la vie, perte
d’autonomie, décès et garantie obsèques.
Les conseillers Allianz proposent des solutions individuelles et collectives.
Les produits sont adaptés à chaque profil de client :
Agents commerciaux : Le réseau Allianz Prévoyance Santé est leader sur le
marché des travailleurs non salariés en priorisant le développement sur les TNS
installés pour leur apporter une protection complète.
Sociétés commerciales : développer les assurances Prévoyance et Santé
collectives pour le chef d’entreprise et ses salariés.
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Unité de Distribution/Direction de Développement
Sommaire
1.
Votre régime de protection sociale obligatoire
2.
Une protection renforcée avec ALLIANZ
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Votre protection Sociale
1. Vos caisses obligatoires
2. La Prévoyance / Décès
3. La Santé
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Unité de Distribution/Direction de Développement
Votre régime de protection sociale obligatoire
Comment êtes vous couvert par votre caisse d’assurance
maladie obligatoire :




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En cas d’Incapacité : Arrêt de travail, Invalidité
En cas de Décès
En cas de Maternité /Paternité
Pour les dépenses de santé ( Idem SS )
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1-Les caisses obligatoires
Maladie/IJ
Prestations Familiales
Retraite
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 CANAM
 RSI
Choix de l’organisme Gestionnaire
 Recouvrement : URSSAF
 Prestations : CAF
 ORGANIC
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2- La Prévoyance
Versement d’une Indemnité journalière
En cas d’incapacité Temporaire = Arrêt de
travail
 Indemnité comprise entre 19,34 € et 48,08 € par jour
 Franchise de 7 jours si maladie ou accident, 3 jours si
hospitalisation
 Durée de 360 j maxi sur 3 ans maxi
 Etre affilié au régime d ’assurance maladie depuis au moins un an
Versement d’une rente jusqu’à la retraite
•
En cas d’incapacité Permanente =
Invalidité
Invalidité partielle
30% Revenus annuels plafonnés
( Min : 3181,67 € / an – Maxi : 10386 € / an )
•
Invalidité totale et définitive à toute activité professionnelle
50 % Revenus annuels plafonnés
( Min 7204,48 €/ an – Maxi 17310 €/ an )
Majoration tierce personne : 12460,37 € / an
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Le Décès
Versement d’un capital
En cas de Décès
•
Agent commercial cotisant : 20 % PASS soit 6924 € pour 2010
• Agent Commercial retraité : Aucun capital
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Soins (remboursements SS)
Soins courants
Autres soins
Consultation - 70 %
• Soins hospitalier
• Pharmacie
Frais de séjours
Vignette spéciale - 100%
Inférieur à 30j ou 50KC- 80%
Vignette blanche - 65%
A partir 31°j ou + 50KC - 100%
Vignette Bleue - 35%
Forfait hospitalier 18€ / jour non pris en charge
Pansement - 65%
•
Affection longue durée – 100%
Vignette orange - 15%
•
Maternité – 100%
•
Soins et prothèse dentaire – 70%
Auxiliaire médicaux - 60%
•
Optique – 65%
Analyse laboratoire - 60%
•
Cure thermale
Radiologie - 70%
Avec hospitalisation – 80%
Vaccins - 65%
Sans hospitalisation – 65%
Consultation hôpital - 70%
•
Instituts spécialisées – 100%
Petit appareillage - 65%
•
Soins médico psycho – 100%
Grand appareillage - 100%
Indemnités kilométrique - 100%
Bénéficiaire d’une pension d’invalidité 100% sur
Frais de transports - 65%
l’ensemble des dépenses sauf vignette bleu (35%)
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Une protection renforcée avec ALLIANZ
1. Nos solutions Allianz
2. Exemple d’application
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1- Les solutions ALLIANZ Prévoyance
Indemnité journalières professionnelle et
personnelle
Rente d ’invalidité avec barème professionnel
Capital invalidité accident
Capital décès toutes cause, accident / maladie
GAV à partir de 5%
En cas de perte d’autonomie
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Couverture des charges et des revenus.
Indemnité de 15 à 310 € par jour avec franchise au choix :1er jour,
8ème jour,16ème jour, 31ème jour et 91ème jour.
Versement de 1 à 3 ans
Aide à la reprise d’activité
Possibilité de doubler cette indemnité à l’hôpital
En complément du régime (à partir de 33% jusqu’à 100%)
Entre 7500 et 75 000 €
Invalidité à partir du 1% de 15 000 à 75 000 € (possibilité de doubler
en cas d’accident de la circulation)
Jusqu’à 300 000 €
Couverture vie privée de tous vos préjudices, indemnisation jusqu’à 1
Million d’€ pour toute la famille
Capital versé est de 3 à 6 fois le montant de la rente
Nos services sont contractuels et forfaitaires avec possibilité de déduction d’impôts Madelin
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2- Exemple
L’arrêt de travail :
Monsieur MARTIN , agent commercial est en arrêt de travail pendant 3 mois suite à un accident de cheval.
Il dispose chez Allianz d’une garantie Indemnités journalières de 100€ à compter du 1° jour en cas d’accident et
du 31° jour en cas de maladie.
Que va-t-il percevoir?
Dès le premier jour Mr Martin bénéficie d’une indemnité versé de 100€ et cela pendant 90 jours, soit un total
de 9 000 €.
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Les suites de l’accident de Mr Martin
Cas n° 1 :
Mr Martin reprend son activité au terme de son arrêt de travail.
Cas n°2 :
Mr Martin présente des séquelles suite à son accident de cheval, il souffre d’une ankylose du genoux et à donc
une invalidité de 33%.
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L’invalidité:
Monsieur Martin devient invalide à 33% ce qui lui empêche de continuer son activité.
Il dispose chez Allianz d’une garantie rente d’invalidé de 40 000 €.
Comment va-t-il maintenir ses revenus suite à son invalidité?
Sa garantie de rente d’invalidité chez Allianz va prendre le relais des indemnités journalières au bout de 3 ans
et lui assurer un revenu annuel de 20 000 € jusqu’à l’âge de la retraite.
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Complémentaire Santé ALLIANZ COMPOSIO
Trois PROFILS
GAMMES
ENFANT
Offre " HOSPI "
Soins / Hospi
Budget
Dentaire unioquement soins
SENIOR
Garanties identiques Enfant/Adulte
Hospi/ Radios Analyses
Offre Non
modulaire
ADULTE
Garanties spécifiques
Garanties identiques pour les trois profils
N1
N2
N3
N4
N1
N2
N3
N4
N1
N2
N3
N4
Soins / Hospi
Optique / Auditif
Offre Modulaire
Classic
Dentaire
Option Renfort Hospitalisation
si Option choisie, elle est obligatoire pour tous les assurés
Option Renfort Médecines douces
si Option choisie, elle est obligatoire pour tous les assurés
Assistance
Assistance Classic Enfant
Assistance Classic Adulte
Assistance Classic Senior
N5
N5
N5
N6
N7
N6
N7
N6
Soins / Hospi
Offre Modulaire
Plus
Optique / Auditif
Dentaire
Assistance
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Assistance Plus Enfant
Assistance Plus Adulte
Assistance Plus Senior
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Allianz Composio : une offre innovante
 3 cibles :
 Enfant
New
 Adulte
 Senior
Une segmentation
plus fine
 3 gammes :
 « Budget » : rien que l’essentiel
 « Classic » : la modularité absolue
New
Une modularité renforcée
- Hospitalisation/soins courants
 Distinction de l’optique
du dentaire
 Toutes combinaisons
de garanties possibles
- Dentaire
New
- Optique / Auditif
New
Différents niveaux de garantie en
« Classic » et « Plus »
 « Plus » : La sérénité garantie
 3 axes de modularité :
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A chaque cible correspond une offre dont le contenu
est spécifique aux besoins de chacun
L’assuré peut choisir des niveaux de garanties
différents pour chacun des 3 postes
 Toutes les combinaisons de garanties sont possibles au sein de chaque gamme
 Chaque assuré peut avoir sa propre garantie au sein de la même gamme (les enfants doivent avoir
la même garantie entre eux)
833 combinaisons de garanties possibles qui permettent une adéquation
besoins/budget de chaque assuré
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Unité de Distribution/Direction de Développement
Allianz Composio : une offre innovante
Une offre “Entrée de gamme” :
« Budget »
 Identique pour les 3 cibles (enfant/adultes/senior)
New
Des renforts optionnels pour la gamme
“Classic”
Une assistance dédiée
à chaque cible et chaque gamme
Des niveaux de remboursements
progressifs en optique & dentaire pour
la gamme “Classic”
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 Couvre l’essentiel (pas de frais d’optique, ni prothèses dentaires – Pharmacie uniquement les
vignettes blanches). Tiers-payant
 2 renforts au choix du client :
Hospitalisation aux frais réels
New
New
Soins courants non remboursés par la SS
 Pour prendre en compte les besoins de chacun : les garanties d’assistance ont des contenus
spécifiques selon la cible (adulte / enfant / senior) et la gamme (Classic / Plus)
 Optique (Adulte/Senior) : les montants de remboursements progressent sur les 3 premières
années
New
 Dentaire (Adulte/Senior) : les montants de remboursements progressent sur les 3 premières
années pour les prothèses dentaires
 Dentaire (Enfant) : les montants de remboursements progressent sur 5 ans pour l’orthodontie
par paliers de 2 ans
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Unité de Distribution/Direction de Développement
Allianz Composio : une offre aux nombreux atouts
Des Bonus de remboursement Santéclair
uniques en optique et dentaire
 En Dentaire : Enfants/ Adultes/Senior : 30€
 En Optique : Enfants & Adultes : 25€
Seniors
: 50€
New
 Suivi des remboursements
Un espace Client exclusif sur Allianz.fr
 Recherche des partenaires Santéclair
 Accès à des sites d’informations
(Nutrition, Allianz Info Hospitalisation, Automédication)
 Pas de formalité médicale
Une souscription facile
 Pas de délai d’attente
Les avantages d’un partenariat exclusif
avec le CNGPO
 Conseil Pharmaceutique auprès des 3900 pharmaciens partenaires
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 Garantie viagère immédiate
 Dépistage des risques cardio-vasculaires (en cours de lancement)
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Unité de Distribution/Direction de Développement
En synthèse
 Pour la première fois sur le marché français, les axes optique et dentaire
sont indépendants
 Le choix de 3 axes de modularité permet de rester lisible pour les clients et les réseaux
•Hospitalisation/Soins courants
•Optique/Auditif
•Dentaire
 A l’intérieur de chaque offre, toutes les combinaisons sont possibles : le client
choisit sa formule sur mesure au sein de 3 gammes indépendantes entre elles
 Les frais réels en hospitalisation* ainsi que le renfort soins courants non pris
en charge par la Sécurité sociale sont optionnels dans l’offre Classic.
Ils constituent des leviers essentiels pour renforcer la compétitivité tarifaire de l’offre
Et toujours:
–15% de cotisation à vie sur le contrat
Déductibilité Madelin
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Merci de votre attention
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