Transcript Processo - Seguros

FLUXO DO PROCESSO DE SEGURO
SUELEN SALVADOR FARIA
VIDA
VIDA
Contratação
CORRETORA:
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento atende o
Cooperado e explica os produtos que a
Unicred tem disponíveis para Seguro de
Vida.
COOPERADO:
O Cooperado preenche a proposta
bilhete de acordo com o produto
desejado.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento confere a
proposta (verificando se todos os itens
estão preenchidos , se não há rasuras e
se o cooperado assinou a proposta),
carimba e assina a proposta, registra a
venda no SIGAS e entrega para o SAF.
A corretora confirma o recebimento no
Sigas. Se estiver tudo OK com a
proposta enviada, a corretora encaminha
a proposta física para a Seguradora que
registra o repasse da comissão e todo
mês no dia 10 é atualizado as carteiras
no SIGAS.
SEGURADORA:
Se estiver tudo OK com a proposta
transmitida, a Seguradora já efetiva a
proposta e conforme data escolhida pelo
cooperado ocorrerá o débito em conta.
SAF:
O SAF confere a proposta (conforme
CHECKLIST) e se estiver OK, digitaliza e
transmite a proposta de acordo com
orientações
do
manual
SAF
INFORMATIVO PROJETO NACIONAL,
protocola o envio no SIGAS e envia para
a corretora.
Vida Individual
Cancelamento
COOPERADO:
O Cooperado vai até a agência para
solicitar o cancelamento do seguro.
ASSESSORIA DE SEGUROS:
Se estiver tudo OK com o formulário
assina e envia por malote para a
corretora em SP.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento atende o
Cooperado e entrega o formulário de
cancelamento que está disponível no
SIGAS para o cooperado preencher e
assinar informando que o prazo é de 15
dias antes do próximo vencimento.
SAF:
O SAF confere se o formulário está todo
preenchido, no PRAZO DE 15 DIAS e
com a assinatura do GA, protocola o
envio no SIGAS e envia para UA A/C
Assessoria de Seguros.
COOPERADO:
O Cooperado preenche o formulário de
cancelamento e tem que informar qual a
apólice que ele quer cancelar.
Obs: temos essa informação no SIGAS.
Porém, se o cooperado possuir mais de
uma, não saberemos identificar qual
deverá ser cancelada.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento confere
se todas as informações estão
preenchidas, se não há rasuras e se o
cooperado assinou o formulário, o GR
carimba e assina o formulário, pega o
parecer do Gerente da Agência e
entrega para o SAF.
CORRETORA:
A corretora confirma o recebimento no
Sigas. Se estiver tudo OK com o
formulário, a corretora encaminha para
a Seguradora e a baixa na carteira
ocorrerá todo mês no dia 10.
Vida em Grupo
Cancelamento
COOPERADO:
O Cooperado vai até a agência para
solicitar o cancelamento do seguro.
ASSESSORIA DE SEGUROS:
Se estiver tudo OK com o formulário
assina e envia por malote para a
corretora em SP.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento atende o
Cooperado e orienta que o prazo é de
15 dias antes do próximo
vencimento, que tem que ser feito
através de carta em papel timbrado da
empresa, com CNPJ, número da apólice
e assinatura do responsável legal.
SAF:
O SAF confere se o formulário está todo
preenchido, no PRAZO DE 15 DIAS e
com a assinatura do GA, protocola o
envio no SIGAS e envia para UA A/C
Assessoria de Seguros.
COOPERADO:
O Cooperado entrega a carta de
cancelamento para o gerente de
relacionamento conforme orientação.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento confere
se todas as informações estão
preenchidas, se não há rasuras e se o
cooperado que assinou a carta de
cancelamento é o responsável legal, o
GR carimba e assina o formulário, pega
o parecer do Gerente da Agência e
entrega para o SAF.
CORRETORA:
A corretora confirma o recebimento no
Sigas. Se estiver tudo OK com o
formulário, a corretora encaminha para
a Seguradora e a baixa na carteira
ocorrerá todo mês no dia 10.
VIDA
Sinistro
Para os Seguros de Vida, temos alguns formulários e documentos que devem ser
preenchido e entregues.
Informações disponíveis no SIGAS em:
MENU -> PORTAL -> DOCUMENTOS DA CORRETORA - SINISTROS Mongeral
VIDA
Sinistro
O Gerente de relacionamento recebe a documentação, confere conforme relação de
documentos que consta no SIGAS e entrega para o SAF.
O SAF faz uma nova conferencia seguindo a relação de documentos para habilitação
de sinistros (imprimir e anexar na frente do processo), cadastra o envio do malote no
Sigas e encaminha para a área de negócios – Seguros e Previdência.
A área de seguros faz uma nova conferencia e se estiver tudo OK, envia os
documentos para a Corretora em SP.
A corretora fará a última conferencia e enviará para a seguradora.
Ocorrendo alguma pendência de documentação, o gerente de relacionamento
receberá um e-mail e também poderá acompanhar o processo no Sigas.
Se não houver necessidade de mais documentos ou exames, em alguns dias o
cooperado receberá uma cartinha informando que o benefício foi habilitado.
SEG. GERAIS
Contratação
GERENTE DE
RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento atende o
Cooperado e explica os produtos que a
Unicred tem disponíveis para Seguros
Gerais.
COOPERADO:
O Cooperado escolhe o seguro e
preenche o QAR (disponível no SIGAS)
do produto desejado.
GERENTE DE
RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento confere o
QAR , simula a proposta no site da cia.
E entrega para o cooperado conferir a
proposta.
CORRETORA:
SAF:
O SAF confere a proposta (conforme
CHECKLIST) e se estiver OK, protocola
o envio no SIGAS e envia para a
corretora.
GERENTE DE
RELACIONAMENTO:
Após a confirmação do cooperado, o
GR efetiva a proposta no site, imprime 2
vias, solicita a assinatura do cooperado
na proposta e carimba e assina a
proposta, registra a venda no SIGAS e
entrega para o SAF.
COOPERADO:
O Cooperado confere todos os itens da
proposta para verificar se está tudo de
acordo com sua necessidade.
A corretora confirma o recebimento no
Sigas. Se estiver tudo OK com a
proposta
enviada,
a
corretora
encaminha a proposta física para a
Seguradora que registra o repasse da
comissão. Na virada do mês é
atualizado as carteiras no SIGAS.
SEG. GERAIS
Cancelamento
CORRETORA:
COOPERADO:
O Cooperado vai até a agência para
solicitar o cancelamento do seguro.
A corretora confirma o recebimento no
Sigas e encaminha a proposta física
para a Seguradora.
E todo mês no dia 10 é atualizado as
carteiras no SIGAS.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento atende
o Cooperado e faz a solicitação via
Service Desk.
SAF:
COOPERADO:
O Cooperado confere a proposta de
cancelamento e assina.
Em até 15 dias o seguro será cancelado.
O SAF confere se a proposta de
cancelamento está assinada, protocola o
envio no SIGAS e envia para a corretora.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento confere se
o cooperado assinou, o GR carimba e
assina a proposta, e entrega para o SAF.
SEG. GERAIS
Sinistro
Pensando em dar maior comodidade e credibilidade para os cooperados, foi
criado uma central de Sinistro de Seguros Gerais – NAC.
Sempre que um cooperado necessitar acionar a seguradora em virtude de um
sinistro, devemos passar o telefone do NAC –> 48 8826-0460.
Nas agências só será tratado as pendências do Sinistro caso o Nac não consiga
contato com o cooperado.
MALOTE
CORRETORA
SEGUROS GERAIS –
Conferir se a
proposta está
assinada.
SEGUROS DE VIDA –
Conferir e transmitir
via SERVICE DESK
Protocolar malote no
SIGAS, colocar em
malote lacrado com
identificação (de/para,
número do lacre e do
protocolo) e enviar
para CORRETORA.
CANCELAMENTO –
Conferir se está
assinado, no prazo
(15 dias) e com
parecer do gerente
da agência
SINISTRO – Conferir
conforme
habilitação de
benefícios.
Protocolar malote no
SIGAS, colocar em
malote lacrado para UA
– Seguros e
Previdência.
MALOTE
QUANTA
PROPOSTA E FORMULÁRIOS –
Conferir se está assinado.
CANCELAMENTO, TERMO DE
RESGATE E SUSPENÇÃO – Conferir
se está assinado, com parecer do
gerente da agência e no prazo (15
dias antes do fechamento do mês)
Protocolar malote no SOP,
colocar em malote lacrado
com identificação (de/para,
número do lacre e do
protocolo) e enviar para
CORRETORA.
Protocolar malote no SOP,
colocar em malote lacrado e
enviar para UA – Seguros e
Previdência.
IMPORTANTE
Todos os cancelamento de Seguros, Resgates do Precaver,
cancelamento de pecúlio e suspensão de pagamento
Quanta, tem que ser conferido, registrado o malote no
Sigas ou SOP separadamente pelo SAF e enviado para
área de negócios – Seguros e Previdência.
CHECKLIST
CHECKLIST
SINISTRO PF
Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Individuais
1. MORTE NATURAL
2. MORTE ACIDENTAL
3. INVALIDEZ POR ACIDENTE
4. INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA
5. DIT – DIÁRIA de INCAPACIDADE TEMPORÁRIA
6. AUXÍLIO FUNERAL
SINISTRO PJ
Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Coletivos
1) VIDA EMPRESARIAL – LIVRE ESCOLHA

MORTE NATURAL

MORTE ACIDENTAL

INVALIDEZ POR ACIDENTE

INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA
2) VIDA EMPRESARIAL – GLOBAL UNIFORME

MORTE NATURAL

MORTE ACIDENTAL

INVALIDEZ POR ACIDENTE

INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA
SINISTRO PJ
Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Coletivos
3) COTADOS

MORTE NATURAL

MORTE ACIDENTAL

INVALIDEZ POR ACIDENTE

DMH – DESPESAS MÉDICAS HOSPITALARES

INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA

AUXÍLIO FUNERAL

AUXÍLIO ALIMENTAÇÃO
4) PRESTAMISTA

Morte Natural

Morte Acidental

Invalidez Total ou Parcial por Acidente

Invalidez Permanente por Doença