Processo - Seguros
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Transcript Processo - Seguros
FLUXO DO PROCESSO DE SEGURO
SUELEN SALVADOR FARIA
VIDA
VIDA
Contratação
CORRETORA:
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento atende o
Cooperado e explica os produtos que a
Unicred tem disponíveis para Seguro de
Vida.
COOPERADO:
O Cooperado preenche a proposta
bilhete de acordo com o produto
desejado.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento confere a
proposta (verificando se todos os itens
estão preenchidos , se não há rasuras e
se o cooperado assinou a proposta),
carimba e assina a proposta, registra a
venda no SIGAS e entrega para o SAF.
A corretora confirma o recebimento no
Sigas. Se estiver tudo OK com a
proposta enviada, a corretora encaminha
a proposta física para a Seguradora que
registra o repasse da comissão e todo
mês no dia 10 é atualizado as carteiras
no SIGAS.
SEGURADORA:
Se estiver tudo OK com a proposta
transmitida, a Seguradora já efetiva a
proposta e conforme data escolhida pelo
cooperado ocorrerá o débito em conta.
SAF:
O SAF confere a proposta (conforme
CHECKLIST) e se estiver OK, digitaliza e
transmite a proposta de acordo com
orientações
do
manual
SAF
INFORMATIVO PROJETO NACIONAL,
protocola o envio no SIGAS e envia para
a corretora.
Vida Individual
Cancelamento
COOPERADO:
O Cooperado vai até a agência para
solicitar o cancelamento do seguro.
ASSESSORIA DE SEGUROS:
Se estiver tudo OK com o formulário
assina e envia por malote para a
corretora em SP.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento atende o
Cooperado e entrega o formulário de
cancelamento que está disponível no
SIGAS para o cooperado preencher e
assinar informando que o prazo é de 15
dias antes do próximo vencimento.
SAF:
O SAF confere se o formulário está todo
preenchido, no PRAZO DE 15 DIAS e
com a assinatura do GA, protocola o
envio no SIGAS e envia para UA A/C
Assessoria de Seguros.
COOPERADO:
O Cooperado preenche o formulário de
cancelamento e tem que informar qual a
apólice que ele quer cancelar.
Obs: temos essa informação no SIGAS.
Porém, se o cooperado possuir mais de
uma, não saberemos identificar qual
deverá ser cancelada.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento confere
se todas as informações estão
preenchidas, se não há rasuras e se o
cooperado assinou o formulário, o GR
carimba e assina o formulário, pega o
parecer do Gerente da Agência e
entrega para o SAF.
CORRETORA:
A corretora confirma o recebimento no
Sigas. Se estiver tudo OK com o
formulário, a corretora encaminha para
a Seguradora e a baixa na carteira
ocorrerá todo mês no dia 10.
Vida em Grupo
Cancelamento
COOPERADO:
O Cooperado vai até a agência para
solicitar o cancelamento do seguro.
ASSESSORIA DE SEGUROS:
Se estiver tudo OK com o formulário
assina e envia por malote para a
corretora em SP.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento atende o
Cooperado e orienta que o prazo é de
15 dias antes do próximo
vencimento, que tem que ser feito
através de carta em papel timbrado da
empresa, com CNPJ, número da apólice
e assinatura do responsável legal.
SAF:
O SAF confere se o formulário está todo
preenchido, no PRAZO DE 15 DIAS e
com a assinatura do GA, protocola o
envio no SIGAS e envia para UA A/C
Assessoria de Seguros.
COOPERADO:
O Cooperado entrega a carta de
cancelamento para o gerente de
relacionamento conforme orientação.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento confere
se todas as informações estão
preenchidas, se não há rasuras e se o
cooperado que assinou a carta de
cancelamento é o responsável legal, o
GR carimba e assina o formulário, pega
o parecer do Gerente da Agência e
entrega para o SAF.
CORRETORA:
A corretora confirma o recebimento no
Sigas. Se estiver tudo OK com o
formulário, a corretora encaminha para
a Seguradora e a baixa na carteira
ocorrerá todo mês no dia 10.
VIDA
Sinistro
Para os Seguros de Vida, temos alguns formulários e documentos que devem ser
preenchido e entregues.
Informações disponíveis no SIGAS em:
MENU -> PORTAL -> DOCUMENTOS DA CORRETORA - SINISTROS Mongeral
VIDA
Sinistro
O Gerente de relacionamento recebe a documentação, confere conforme relação de
documentos que consta no SIGAS e entrega para o SAF.
O SAF faz uma nova conferencia seguindo a relação de documentos para habilitação
de sinistros (imprimir e anexar na frente do processo), cadastra o envio do malote no
Sigas e encaminha para a área de negócios – Seguros e Previdência.
A área de seguros faz uma nova conferencia e se estiver tudo OK, envia os
documentos para a Corretora em SP.
A corretora fará a última conferencia e enviará para a seguradora.
Ocorrendo alguma pendência de documentação, o gerente de relacionamento
receberá um e-mail e também poderá acompanhar o processo no Sigas.
Se não houver necessidade de mais documentos ou exames, em alguns dias o
cooperado receberá uma cartinha informando que o benefício foi habilitado.
SEG. GERAIS
Contratação
GERENTE DE
RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento atende o
Cooperado e explica os produtos que a
Unicred tem disponíveis para Seguros
Gerais.
COOPERADO:
O Cooperado escolhe o seguro e
preenche o QAR (disponível no SIGAS)
do produto desejado.
GERENTE DE
RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento confere o
QAR , simula a proposta no site da cia.
E entrega para o cooperado conferir a
proposta.
CORRETORA:
SAF:
O SAF confere a proposta (conforme
CHECKLIST) e se estiver OK, protocola
o envio no SIGAS e envia para a
corretora.
GERENTE DE
RELACIONAMENTO:
Após a confirmação do cooperado, o
GR efetiva a proposta no site, imprime 2
vias, solicita a assinatura do cooperado
na proposta e carimba e assina a
proposta, registra a venda no SIGAS e
entrega para o SAF.
COOPERADO:
O Cooperado confere todos os itens da
proposta para verificar se está tudo de
acordo com sua necessidade.
A corretora confirma o recebimento no
Sigas. Se estiver tudo OK com a
proposta
enviada,
a
corretora
encaminha a proposta física para a
Seguradora que registra o repasse da
comissão. Na virada do mês é
atualizado as carteiras no SIGAS.
SEG. GERAIS
Cancelamento
CORRETORA:
COOPERADO:
O Cooperado vai até a agência para
solicitar o cancelamento do seguro.
A corretora confirma o recebimento no
Sigas e encaminha a proposta física
para a Seguradora.
E todo mês no dia 10 é atualizado as
carteiras no SIGAS.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento atende
o Cooperado e faz a solicitação via
Service Desk.
SAF:
COOPERADO:
O Cooperado confere a proposta de
cancelamento e assina.
Em até 15 dias o seguro será cancelado.
O SAF confere se a proposta de
cancelamento está assinada, protocola o
envio no SIGAS e envia para a corretora.
GERENTE DE RELACIONAMENTO:
O Gerente de relacionamento confere se
o cooperado assinou, o GR carimba e
assina a proposta, e entrega para o SAF.
SEG. GERAIS
Sinistro
Pensando em dar maior comodidade e credibilidade para os cooperados, foi
criado uma central de Sinistro de Seguros Gerais – NAC.
Sempre que um cooperado necessitar acionar a seguradora em virtude de um
sinistro, devemos passar o telefone do NAC –> 48 8826-0460.
Nas agências só será tratado as pendências do Sinistro caso o Nac não consiga
contato com o cooperado.
MALOTE
CORRETORA
SEGUROS GERAIS –
Conferir se a
proposta está
assinada.
SEGUROS DE VIDA –
Conferir e transmitir
via SERVICE DESK
Protocolar malote no
SIGAS, colocar em
malote lacrado com
identificação (de/para,
número do lacre e do
protocolo) e enviar
para CORRETORA.
CANCELAMENTO –
Conferir se está
assinado, no prazo
(15 dias) e com
parecer do gerente
da agência
SINISTRO – Conferir
conforme
habilitação de
benefícios.
Protocolar malote no
SIGAS, colocar em
malote lacrado para UA
– Seguros e
Previdência.
MALOTE
QUANTA
PROPOSTA E FORMULÁRIOS –
Conferir se está assinado.
CANCELAMENTO, TERMO DE
RESGATE E SUSPENÇÃO – Conferir
se está assinado, com parecer do
gerente da agência e no prazo (15
dias antes do fechamento do mês)
Protocolar malote no SOP,
colocar em malote lacrado
com identificação (de/para,
número do lacre e do
protocolo) e enviar para
CORRETORA.
Protocolar malote no SOP,
colocar em malote lacrado e
enviar para UA – Seguros e
Previdência.
IMPORTANTE
Todos os cancelamento de Seguros, Resgates do Precaver,
cancelamento de pecúlio e suspensão de pagamento
Quanta, tem que ser conferido, registrado o malote no
Sigas ou SOP separadamente pelo SAF e enviado para
área de negócios – Seguros e Previdência.
CHECKLIST
CHECKLIST
SINISTRO PF
Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Individuais
1. MORTE NATURAL
2. MORTE ACIDENTAL
3. INVALIDEZ POR ACIDENTE
4. INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA
5. DIT – DIÁRIA de INCAPACIDADE TEMPORÁRIA
6. AUXÍLIO FUNERAL
SINISTRO PJ
Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Coletivos
1) VIDA EMPRESARIAL – LIVRE ESCOLHA
MORTE NATURAL
MORTE ACIDENTAL
INVALIDEZ POR ACIDENTE
INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA
2) VIDA EMPRESARIAL – GLOBAL UNIFORME
MORTE NATURAL
MORTE ACIDENTAL
INVALIDEZ POR ACIDENTE
INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA
SINISTRO PJ
Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Coletivos
3) COTADOS
MORTE NATURAL
MORTE ACIDENTAL
INVALIDEZ POR ACIDENTE
DMH – DESPESAS MÉDICAS HOSPITALARES
INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA
AUXÍLIO FUNERAL
AUXÍLIO ALIMENTAÇÃO
4) PRESTAMISTA
Morte Natural
Morte Acidental
Invalidez Total ou Parcial por Acidente
Invalidez Permanente por Doença