Transcript pertemuan 10 – pengantar bank sentral

BANK SENTRAL
Pertemuan ke-3
TIK & SUB POKOK BAHASAN
Tujuan Instruksional Khusus
1. Mahasiswa memahami dan dapat menjelaskan perkembangan status,
kedudukan, tujuan dan tugas pokok BI.
2. Mahasiswa memahami dan dapat menjelaskan hubungan BI dengan Pemerintah
dan Lembaga Keuangan Internasional serta struktur BI
Sub Pokok Bahasan
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Perkembangan status dan kedudukan Bank Sentral dan tugasnya
Perkembangan status dan kedudukan BI
Tujuan dan tugas BI
Hubungan BI dengan Pemerintah Pusat dan Daerah
Hubungan BI dengan lembaga keuangan internasional
Organisasi BI
Bahan Rujukan
Warjiyo, dkk (2004), Bab 2
2
3
Peran Bank Sentral
Peran bank sentral di berbagai negara bermula dari bank sirkulasi dan
kemudian berevolusi hingga menjadi bank sentral yang modern dengan
tujuan yang fokus dan independen .........
Bank Sirkulasi
& Bankers’ bank
 Bank komersial
berfungsi sbg
bank sirkulasi.
 Juga sbg
bankers’ bank
(lenders of last
resort).
 Peran kebijakan
moneter,
perbankan, dan
sistem
pembayaran
terbatas.
Bank Sentral
(multiple target)
Bank Sentral
(single target)
 Peran kebijakan
moneter, perbankan,
dan sistem pembayaran
meningkat.
 Kadang masih sbg bank
komersial.
 Sebagai bagian dr
Pemerintah, termasuk
pembiayaan fiskal dan
program Pemerintah.
 Tujuan jamak (inflasi,
kurs, pertumbuhan,
lapangan kerja, neraca
pembayaran)
 Tujuan tunggal, yaitu
stabilitas harga, utk
pertumbuhan
ekonomi.
 Fokus pd tiga tugas:
kebijakan moneter,
perbankan, dan
sistem pembayaran.
 Independen dr
Pemerintah dg
koordinasi.
 Penguatan
akuntabilitas dan
transparansi.
Peran Bank Sentral
4
Ekonomi Keuangan
 Industrial revolution
& merchantilism.
 Emergence of
banking and
payment system.
 Perlunya pertumbuhan
(drpd inflasi) pasca PD.
 Financial repression &
gov’t lead development
 Bretton wood & Intern’l
trade focus.
 Globalization & financial
liberalization
 Cross-border capital
flows & crises
 Pentingnya disiplin dan
fokus keb. ekonomi.
Pandangan
Teori
 Classical economic
thoughts of Adam
Smith, Fisher,
Keyness, Ricardo,
Casel, etc. on
growth, money,
prices, interest,
exchange rates etc.
 Macroeconomic (output)
stabilization policy.
 Debat Klasik vs. Keynes
 Mundell-Fleming utk
ekonomi terbuka.
 Structural adjustment
policies (First generation
reforms)
 Neo-classical synthesis:
LR money neutrality & SR
Phillips curve  inflation
focus of monetary policy.
 Ratex & Real business
cycle  transparency,
komitmen, credibility
 Good governance (Second
generation reforms)
SosialPolitik
Evolusi bank sentral dipengaruhi perkembangan ekonomi dan
keuangan, sosial dan politik, serta teori ekonomi .........
Bank Sentral
Bank Sentral
Bank Sirkulasi
(dewasa ini)
(dahulu)
& Bankers’ bank
 Colonialism from the
West, strugle for
independence in the
East.
 Democratization in the
West, but not in the East
 Nationalism & “catching
up” from the East
 Democratization
movements from the
West, “spill-over” to the
East.
5
Pelaksanaan Tugas Bank Sentral di Beberapa Negara
Negara
Indonesia
Malaysia
Selandia Baru
Afrika Selatan
Brasil
India
Singapura
Belanda
Itali
Jerman
Amerika
Perancis
Australia
Jepang
Brunei
Hong Kong
Inggris
Sumber : berbagai referensi
Otoritas Moneter
Pengatur Bank
Sistem Pembayaran
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Ya
Sebagian
Sebagian
Sebagian
Sebagian
Sebagian
Tidak
Tidak
Tidak
Tidak
Tidak
Ya
Ya
Ya
Tidak
Sebagian
Sebagian
Sebagian
Ya
Ya
Ya
Sebagian
Sebagian
Ya
Ya
Tidak
Tidak
Tidak
6
Peran Bank Indonesia
1945-1952
1953-1967
 BI sebagai bank sentral RI.
 Bagian dr Pemerintah
 Kebijakan oleh Dewan Moneter
 UUD 1945 Pasal 23: BI sbg
bank sentral
 UU Nasionalisasi DJB
 UU No. 11 Th 1953 ttg BI sbg
pengganti DJB wet 1922.
Peran
 Bentuk formal bank sentral
belum ada.
 De Javasce Bank (DJB) vs BNI.
 DJB dan BNI sbg bank
sirkulasi.
 Mata uang Belanda & Jepang
vs. ORI.
Peristiwa
Penting
Landasan
Hukum
Status
Peran dan kelembagaan bank sentral di Indonesia juga mengalami evolusi dr bank
sirkulasi hingga menjadi bank sentral .......
 Dominasi politik dan
pembiayaan bank sentral.
 Pencetakan uang vs. Sanering
(Gunting Sjafrudin) 1950.
 Tugas: (i) Stabilitas moneter,
(ii)Pengedaran uang, (iii) Sistem
pembayaran.
 Peran sbg: (i) Agen Pemb, (ii) Kasir
Pem, (ii) Bankers bank
 Masih menjalankan fungsi bank
komersial.
 Pencetakan uang utk defisit fiskal
vs. Sanering 1959 dan hyperinflasi
1965/68.
Peran Bank Indonesia
Peristiwa
Penting
Peran
Landasan
Hukum
Status
1968-1998
7
1999-Sekarang
 BI sebagai bank sentral RI
 Bagian dari Pemerintah
 Peran dan kebijakan oleh Dewan Moneter
 UU No. 13 Th 1968 ttg Bank Sentral.
 Tugas: (i) Stabilitas nilai rupiah, (ii)
Mendorong produksi, kesempatan kerja.
 Masih berperan sbg: (i) Agen Pembangunan,
(ii) Kasir Pemerintah, (ii) Bankers bank.
 Fungsi bank komersial tidak ada lagi.
 Stabilisasi ekon (1968-72)
 Hasil minyak (1973-82) & kebijakan kredit
selektif KLBI).
 Deregulasi (1983-92) dan kebijakan moneter
tidak langsung.
 Krisis 1997, BLBI, reformasi.
 Konflik tujuan stabilitas harga dan kurs
rupiah vs. tujuan ekonomi lain.
BANK
INDONESIA
dewasa ini ...
STATUS DAN KEDUDUKAN BI DALAM KETATANEGARAAN RI
Meyampaikan
laporan
keuangan
BI yang telah
diperiksa
BADAN
PEMERIKSA
KEUANGAN
Hasil
telaah
Memeriksa
laporan
keuangan BI
Lembaga Negara
(UU No. 23 /1999 jo
UU No.3/2004)
PRESIDEN
DEWAN
PERWAKILAN
RAKYAT
Laporan
triwulanan/sewaktuwaktu, Tahunan
Badan Supervisi
Kepala Kepala PeNegara merintahan


UU BI (UUD 45)
Pimpinan BI (UU BI)
Informasi tertulis
triwulanan/sewaktuwaktu
MAHKAMAH
AGUNG
Mengambil sumpah
dan janji anggota
Dewan Gubernur
BANK INDONESIA
Lembaga negara yang
independen dan Badan Hukum
Publik
Departemen
PUBLIK
( Informasi Tahunan )
8
9
TUJUAN DAN TUGAS BANK INDONESIA
Tujuan Bank Indonesia
Mencapai dan memelihara kestabilan nilai rupiah
Kestabilan Nilai Rupiah ?
1. Terhadap barang dan jasa tercermin dari perkembangan laju inflasi
2. Terhadap mata uang negara lain tercermin dari perkembangan nilai tukar rupiah
(kurs) terhadap mata uang negara lain
Tugas Pokok Bank Indonesia
1. Menetapkan dan melaksanakan kebijakan moneter
2. Mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran
3. Mengatur dan mengawasi bank
Bank Indonesia Dewasa Ini
10
TUGAS: Untuk mencapai tujuan dalam UU Bank Indonesia mempunyai
tiga tugas yang saling terkait .....
Mengatur dan Mengawasi Bank
Mengatur dan Menjaga
Kelancaran Sistem Pembayaran
Menetapkan dan Melaksanakan
Kebijakan Moneter
Mencapai dan Memelihara
Kestabilan Nilai Rupiah
Kebijakan Moneter:
 Mempengaruhi perkembangan moneter (uang
beredar dan suku bunga) untuk mencapai
sasaran inflasi.
 Memerlukan dukungan kelancaran sistem
pembayaran yang cepat, aman, efisien.
Kebijakan Sistem Pembayaran
 Mengatur dan menyelenggaran sistem
pembayaran (tunai dan nontunai) untuk
kelancaran ekonomi.
 Memerlukan sistem perbankan yang sehat, kuat
dan stabil.
Kebijakan Perbankan:
 Mengatur dan mengawasi bank baik secara
individual maupun sbg sistem.
 Mempengaruhi efektivitas kebijakan moneter
dan kelancaran sistem pembayaran.
11
KETERKAITAN TUGAS BANK SENTRAL DENGAN SEKTOR LAIN
1. Kebijakan moneter tidak
terlepas dari kebijakan
makro lainnya seperti
kebijakan fiskal.
SEKTOR RIIL
SEKTOR EKSTERNAL
Transaksi Berjalan
Ekspor
Impor
Transfer
Penghasilan (Income)
Transaksi Modal dan Keuangan
Investasi Langsung
Aliran Keuangan
– Pemerintah
– Swasta
Cadangan Devisa
Konsumsi
Investasi
Ekspor
Impor
SEKTOR PEMERINTAH (FISKAL)
Anggaran Negara (APBN)
Penerimaan, termasuk hibah
Pengeluaran
Keseimbangan (overall)
Pembiayaan
– Dalam Negeri
– Luar Negeri
SEKTOR MONETER
Otoritas Moneter
Aktiva Luar Negeri Bersih
Uang
Aktiva Domestik Bersih
Primer
Net Claim on Government
Bank Umum
Aktiva Luar Negeri Bersih
Aktiva Domestik Bersih
Uang
Beredar
2. Keterkaitan antara sektor
ekonomi berdasarkan 4
pilar IMF, yaitu sektor riil,
sektor fiskal (keuangan
negara), sektor eksternal,
dan sektor moneter.
3. Perlu koordinasi yang ketat
antara agen pemerintah,
lembaga tinggi pemerintah
(mis : Depkeu, Bapepam,
BKPM, Bappenas) dengan
BI.