Transcript formation en finance islamique

LA FORMATION EN FINANCE
ISLAMIQUE:
Etat des lieux et perspectives
(retour d’expérience du CIBAFI)
Mohamed NOURI
Expert en Finance islamique/
Président du COFFIS
Le système financier islamique
L’infrastructure financière islamique
Échange à l’échelle
international des
fonds islamiques
Régulateurs
Gouvernance
Industrie
financière
islamique
IIFM
Notation
IFSB
IIRA
AAOIFI
Standardisation
LMC
Régulateur marché
secondaire
CIBAFI
IRTI
IICRA
Promouvoir l’industrie de FI
Promouvoir la recherche
et la formation en FI
Arbitrage et réconciliation
L’offre de formation en finance
islamique dans le monde
• La formation d’experts en Finance Islamique s’accélère au
niveau mondial, y compris en France
• Le secteur se développe plus vite que sa capacité à former des
experts qui disposent une très bonne compréhension du
référentiel islamique.
• Scholars (jurisconsultes de la Finance Islamique), spécialistes
en droit, en Charia, en relations commerciales, en systèmes
d’information, en ingénierie financière…
• une spécialisation adaptée au diverses filières de la finance
islamique :l’assurance, la banque de détail et la banque
d’affaires, le capital investissement, la gestion de fonds, la
microfinance, etc.
La formation anglophone
• Faculty of Islamic Studies (Qatar) – Master of Science in Islamic Finance &
Diploma in Islamic Finance
• The Chartered Institute of Management Accountants (UK) – Certificate in
Islamic Finance
• ICMA Centre University of Reading (UK) – MSc in Investment Banking and
Islamic Finance
• Markfield Institute of Higher Education (UK) – Master in Islamic Banking
Finance and Management
• Institute of Islamic Banking and Insurance (UK) – Formation Continue
• Al Huda Center of Islamic Banking & Islamic Economics (Pakistan) –
Distance Learning Programs & Post Graduate Diploma on Islamic Banking
and Finance
• La Sapienza university & ISME (Italie) – Master’s Degree in Mediterranean
and Arab Finance and Banking
• Ecole Supérieure des Affaires – ESA (Liban) – Executive Master in Islamic
la formation anglophone (suite)
• The International Centre for Education in Islamic Finance – INCEIF
(Malaisie) – Masters in Islamic Finance
• International Institute of Islamic Finance Incorporated (Malaisie) –
Formation Continue et Executive MBA Islamic Finance
• Islamic Banking and Finance Institute Malaysia (Malaisie) – IBFIM
• Emirates Institute for Banking & Financial Studies (UAE) – Banking
Diploma
• Bahrain Institute of Banking and Finance (BIBF) professional training
Institute (Bahrein) – Diploma in Islamic Accounting and Compliance
• University College of Bahrain - MBA in Islamic Finance
• Trisakti University (Indonésie) – Post Graduate Program on Islamic
Economics and Finance
La formation de FI en France
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EM Strasbourg
Paris Dauphine
Paris 1 Panthéon-Sorbonne
Reims Business School
Sciences Po Paris
Ecole Supérieure de Commerce de Lille
IAE de Toulouse
IAE de Paris 12
Sup de Co Paris
L’Université de Poitiers
HEC Evry et Lyon: ateliers de durée variables
IFESI
IESH
IIIT
LE CIBAFI
Retour d’expérience
• Le CIBAFI: IFI à but non lucratif qui regroupe + de 120
banques et IFI dans le monde.
• Crée entre 1999 et 2001 à l’initiative du BID et
autres BI pour jouer le rôle de l’ex-UIBI.
• Rôle du Conseil : soutenir et protéger l'industrie
financière islamique par la formation, l'orientation,
l’innovation et en fournissant les informations
nécessaires et utiles
• AG: +120 BI et IFI dans le monde
• CA: BID/AAOIFI/Groupe Al-Baraka/BIB/KIH/….
Structure de fonctionnement du
CIBAFI
Centre international de
formation en FI
Centre d’information de
l’industrie FI
Centre d’informations et
analyses en FI
Observatoire de l’industrie FI
Centre des services
bibliographiques en FI
Site dédié à la crise financière
mondiale
CIFFI
(Centre international de formation en FI)
• Missions du centre :
– Améliorer le niveau professionnel
des employés travaillant dans le
domaine de la Finance Islamique
– Coordonner avec les IFI afin
d'identifier leurs besoins en
formation et leur permettre
d'obtenir un meilleur
développement de leurs ressources
humaines
– Evaluation des formateurs et des
programmes de formation
Activités du centre
• Homologation
– Les centres de formation
– Les formateurs
– Les modules de formation (contenu)
• La certification
– Le certificat de banquier islamique (CIB)
– Autres projets en cours
Membres du Conseil
scientifique
•Académie internationale du
Fiqh (OCI)
•IRTI
•Centre Salah Kamel de
l’économie islamique
(université Alazhar)
•ISRA: Académie
Internationale de recherche
en Jurisprudence
•IERC: Centre de recherche
en économie Islamique
(université du Roi Abdelaziz)
Le Certificat de Banquier Islamique
CERTIFICATE OF
ISLAMIC BANKER
(CIB)
CERTIFICAT DE
BANQUIER
ISLAMIQUE
Certified Islamic Banker
(C.I.B)
En partenariat avec le CIBAFI
Premier certificat de banquier islamique en Français
destiné aux professionnels délivré par le COFFIS et le
CIBAFI
(regroupant plus de 120 banques et institutions
financières islamiques dans le monde)
Conseil
Français
de
la
Finance
Islamique
Six Modules :
1. Introduction aux transactions financières islamiques (Fiqh al Mouamalat).
2. Introduction générale aux banques et aux contrats islamiques.
3. Le financement islamique.
4. L’investissement islamique.
5. Les services bancaires islamiques.
6. Le système de réception des fonds.
Conseil
Français
de
la
Finance
Islamique
LE C.I.B:
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Formation: Trois Formules selon vos besoins
(Volume Horaire de 2x5 ou 10 jours, total de 50 heures)
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Examen: Par le CIBAFI (nous consulter pour les prochaines sessions)
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Lieux de la formation: France, Belgique, Luxembourg, Suisse et autres pays francophones
(nous consulter pour les centres d’examens les plus proches)
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Public visé: Professionnels de Banque & Finance Banquiers, Financiers, Juristes…
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Compétences requises:
– Notions de base en Finance ou généralités sur le métier de la banque
– Pas de notions requises en Finance Islamique
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Parmi les Débouchés:
– Conseiller en Banque et Finance Islamique
– Banquier Islamique Agrée
– Chef de projet en Finance Islamique
– Vendeur de produits financiers islamiques
– Conseiller en gestion de patrimoine (sur les produits islamiques)
Conseil
Français
de
la
Finance
Islamique
Introduction aux transactions financières islamiques: la
doctrine islamique des affaires
Les caractéristiques des transactions financières islamiques:
1) La référence à la charia: la tripartie: le dogme, l’étique et le fiqh.
2) Eviter l’illicite: la tripartie: le Riba, le Hasard, l’Escroquerie.
3) Le respect de la bonne gestion: la tripartie- Finalités, mécanismes et aboutissements.
Les caractéristiques de la doctrine islamique des affaires (les contrats ):
1) Les principes de la conclusion des contrats: la tripartie-le consentement, la liberté de
contracter et l’échange d’information.
2) Les éléments essentiels du contrat: tripartie- piliers, termes et règles.
3) Les types de contrats de transactions: tripartie-les compensations,les
participations(Mousharaka), les dons et les contrats subordonnés.
Les caractéristiques de l’activité bancaire islamique:
1) Les spécificités de l’activité bancaire islamique: tripartie-Norme, principe et style.
2) L’état de l’industrie financière islamique: tripartie-Naissance et évolution, réalisations,
les organismes de soutien.
3) Le mouvement des capitaux dans les banques islamiques: tripartie-les sources propres,
les sources externes ,les emploies de capitaux.
Conseil
Français
de
la
Finance
Islamique
Introduction générale aux banques islamiques
1. Les banques islamiques:
Naissance et évolution: Introduction des banques conventionnelles dans le monde
musulman/ Etape préliminaire à l’émergence des banques islamiques/ établissement des
banques islamiques/Développement de l’activité des banques islamiques/Propagation des
banques islamiques/Organisation et réglementation des banques islamiques
2. Caractéristiques du système: L’intermédiation dans l’investissement/
Véritable lien à l’économie réelle/ Droit au profit en assumant les risques
3. Les trois caractéristiques du revenu:
le Profit, le salaire, les frais.
4. Les contrats: définition, éléments de base et types: le contrat et l’obligation,
la jouissance et la promesse.
5. La volonté contractuelle( cas fictif et défauts tolérés):
la volonté apparente et réelle, cas des contrats fictifs, défauts tolérés dans les contrats.
Conseil
Français
de
la
Finance
Islamique
Le financement islamique
Les principes et les caractéristiques du financement islamique,
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les types des opérations de financement islamique
la comparaison avec le financement conventionnel.
Les formes de financement islamique:
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Le financement par la Mourabaha interne et externe ,
La Mourabaha sur les matières premières,
Le financement par le Salam, l’Istisnaa et la sous-traitance,
Le financement des contrats BOT(Bild, Operate, transfer),
Le financement par tout type de Ijara ( Ijara simple, IMB, Ijara fonctionnelle,
leasing ou crédit bail ,Ijara de biens désignés),
Le financement des contrats de maintenance
Les appels d’offre et les contrats de concession.
Les risques liés aux opérations de financement islamique
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Les problèmes de crédit
Les traitement des dettes dans les institutions financières islamiques
Les problèmes de livraison dans les échanges
Les options dans les contrats
Le financement syndiqué
La structuration des opérations de financement et la performance économique
et sociale des opérations de financement.
Conseil
Français
de
la
Finance
Islamique
L’investissement islamique
Les principes et les caractéristiques de l’investissement islamique
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la démarche islamique de l’investissement
les types d’investissement islamique
la comparaison entre l’investissement financier et réel
Comparaison entre l’investissement islamique et conventionnel.
Les formes des contrats d’investissement islamique:
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les types de sociétés dans la jurisprudence islamique et ses caractéristiques
les deux types de Mousharaka et Mousharaka dégressive
les types de contrats de partage du profit ( istirbah).
les limites et caractéristiques de la Moudharaba, Mouzaraa, Mousakat et Mougharasa,
les marchés financiers:
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Définition, outils et les principes et les règles pratiques des actions,
des obligations et des produits dérivés.
Le rôle des banques islamiques dans la promotion de l’investissement
et La solution des problèmes économiques,
Les fondement et les principes de l’étude de faisabilité économique et financière
des projets d’un point de vue islamique ,
Le seuil de risque dans l’investissement islamique et les moyens de gestion de ces risques.
Conseil
Français
de
la
Finance
Islamique
Les services bancaires
Introduction générale sur les services bancaires islamique:
la présentation des principes de contrats compatibles à la charia y afférentes :
La wakala , la jouala, la wadia, la kafala , le qardh et la hawala.
Les types de services bancaires:
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Les titres de commerce, les lettres de crédit,
Les garanties bancaires, les cartes de crédit,
Les services de changes, et des mandats bancaires ,
La gestion des biens immobiliers,
Le recouvrement des créances,
Les services d’intermédiation financière,
Les coffres forts,
Les services bancaires électroniques,
Les services de gestion de la zakat des différents actifs d’investissement.
Les commissions des services bancaires et la différence entre la rémunération et
Les frais et leurs règles de fixation.
Conseil
Français
de
la
Finance
Islamique
Les systèmes de réception des fonds
Les nouveaux systèmes de réception des fonds:
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Les conditions de conformité à la charia,
La typologie de ces systèmes dans les IFI.
Les règles de fonctionnement des comptes courants, des comptes communs
d’investissement.
Les comptes spécifiques d’investissement et les conditions de
gestion conformément à la charia.
Les Sukuks et les opérations de titrisation( taskik):
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Définition,
Types et principes et le rôle des IFI dans leur émission.
Les fonds d’investissement islamique:
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Définition
Types et principes de gestion les différentes parties intervenantes
Les règles de la charia y afférentes
L’échange et la fixation des prix dans ces fonds et les conditions juridiques
qui y sont liées.
Conseil
Français
de
la
Finance
Islamique
Déroulement de l’Examen
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Les questions:
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Durée de l’Examen:
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Ce certificat est délivré par le COFFIS et le CIBAFI:
Conseil Générale des Banques et Institutions
Financières Islamiques, qui regroupe au moins
120 Banques Islamiques Dans le Monde
Conseil
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la
Finance
Islamique
Merci pour votre attention
pour nous contacter:
[email protected]
Tel: +33 1 48 70 85 92
Fax: +33 1 48 97 20 49
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