Transcript Slide 1 - Adriatic Zagreb Factoring doo

1. POVIJEST ADRIATIC ZAGREB
FACTORING
 Adriatic Zagreb Factoring počinje s faktoring poslovanjem 2003. godine odlukom osnivača
Mate Marića
 Inicijalno osigurao financiranje podrškom Dresdner banke Hrvatska
 U 2004. godini uključio se u poslovne odnose i sa drugim bankama
 Od 2006. Adriatic Zagreb Factoring je među četiri najveće faktoring kuće u Hrvatskoj
 Sve do danas Adriatic Zagreb Factoring, unatoč pojavi novih konkurenata, zadržava dobru
tržišnu poziciju
 Adriatic Zagreb Factoring je za 2012. godinu četvrta faktoring kuća u Hrvatskoj s
668.201.520,00 kuna aktive
2. ADRIATIC ZAGREB FACTORING
OSNOVNI PODACI
 Sjedište u Zagrebu (Josipa Marohnića 1, 10 000 Zagreb) s regionalnim uredima u Osijeku i
Splitu
 18 zaposlenih
 Adriatic Zagreb Factoring u brojkama – 31.12.2012. godina:
a) Temeljni kapital 10.000.000,00 HRK
b) Bruto promet –1.537.244.579,00 HRK
3. ADRIATIC ZAGREB FACTORING
MISIJA
I
VIZIJA
Misija
 Adriatic Zagreb Factoring ispunjava potrebe kratkoročnog financiranja svojih klijenata
putem inovativnih rješenja koja prilagođava klijentovim osobnim zahtjevima. Društvo
neprestano unaprijeđuje procese i ulaže u najbolje ljude i tehnologije kako bi na tržištu
pružilo usluge najviše kvalitete.
 Temelj našeg poslovanja je besprijekornost. Prvotna nam je dužnost stvoriti priliku svim
stranama uključenim u faktoring transakciju da ostvare rast i dobit. Pažljivim odabirom
svojih klijenata održavamo stabilno i uspješno poslovanje.
 Etičnošću i stimulacijom održavamo radno okruženje u kojem svojim radnicima
pružamo priliku za usavršavanje i stručni razvoj. Naš usko povezan stručni tim oličje je
načela dosljednosti, pouzdanosti, osobne odgovornosti i izvrsnosti. Adriatic Zagreb
Factoring je prihvatio i poštuje Kodeks etike u poslovanju, kojeg je preporučila Hrvatska
Gospodarska Komora.
Vizija
 Adriatic Zagreb Factoring ima viziju biti prvi izbor u Hrvatskoj za usluge faktoringa te se
međunarodno proširiti unutar srednje i istočne Europe.
 Uvest će usluge međunarodnog faktoringa i e-faktoringa te nastaviti strateški širiti svoju
bazu klijenata.
 Stalnim poboljšanjem našeg operativnog poslovanja i usavršavanjem naših radnika, cilj
nam je biti prepoznati kao vrhunska faktoring kuća u regiji s najvišom razinom
stručnosti i brigom za klijenta.
4. ZAŠTO ODABRATI ADRIATIC ZAGREB
FACTORING?
 Adriatic Zagreb Factoring posjeduje jedinstven položaj, znanje i iskustvo stečeno na
tržištu RH
 Adriatic Zagreb Factoring pruža jednostavne proizvode i rješenja, koji su u potpunosti
prilagođeni poslovnim zahtjevima klijenata
 Tim Adriatic Zagreb Factoring–a se sastoji od mladih i aktivnih ljudi kao i kompetentnih
profesionalaca
 Adriatic Zagreb Factoring kombinira iskustvo i znanje faktoring proizvoda s fleksibilnim
pristupom usmjerenim na klijenta tipičnim za manje lokalne faktoring kuće
 Adriatic Zagreb Factoring se želi maksimalno posvetiti klijentu kako bi razumijevao
njegove potrebe i ostvario dodanu vrijednost klijentu kroz proizvode i rješenja koja
predlaže.
5. ŠTO JE FAKTORING?
Faktoring je suvremeni način financiranja poduzeća putem prodaje kratkoročnih
potraživanja. Adriatic Zagreb Factoring otkupljuje kratakoročna potraživanja koja imate od
Vaših kupaca temeljem dokumenata kojima se dokazuje postojanje kratkoročnog
potraživanja (fakture).
KAKO FUNKCIONIRA FAKTORING?
Financiranje se provodi tako da se odmah isplati 80 do 90 posto vrijednosti
fakture (avans) na račun prodavatelja faktura, umanjeno za faktoring naknadu. Preostalih 10
do 20 posto vrijednosti doznačuje se nakon dospjeća, odnosno nakon izmirenja obveza od
dužnika.
KOME JE FAKTORING NAMIJENJEN?
Faktoring je pogodan oblik kratkoročnog financiranja za sve poslovne subjekte
koji imaju kvalitetna potraživanja, a ne mogu ili ne žele sredstva prikupiti na klasičan način
putem kreditnog zaduženja. Vrlo je kvalitetan oblik financiranja i za izvoznike, jer ih
oslobađa rizika provjere boniteta kupca, rizika neplaćanja, tečajnih i političkih rizika.
6. FUNKCIJE FAKTORINGA
financiranje
2. osiguranje naplate (del credere)
3. upravljanje potraživanjima
1.
PREDNOSTI FAKTORINGA:
 poboljšanje likvidnosti - brzim dolaskom
do novca znatno možete poboljšati
likvidnost svog poduzeća
 uravnoteženje odnosa između
kratkoročnih potraživanja i kratkoročnih
obveza
 povećanje kreditne sposobnosti i boniteta
 smanjenje rizika
 povećanje rentabilnosti poslovanja
 mogućnost ekspanzije poslovanja,
povećanje prodaje i veća konkurentnost.
UTJECAJ FAKTORINGA NA BILANCU
Ustupanjem kratkoročnih potraživanja od Kupaca, dolazi do transformacije
unutar kratkotrajne imovine društva kroz potraživanja, a korištenjem
dobivenih sredstava od Adriatic Zagreb Factoringa za plaćanje obveza
dobavljačima dolazi do smanjenja kratkoročnih obveza. Sredstva dobivena
od Adriatic Zagreb Factoringa ne moraju se koristiti samo za plaćanje
obveza prema dobavljačima nego i za plaćanje kratkoročnih kredita. Sve
navedeno utječe na povećanje dobiti iz poslovanja, poboljšanje rentabilnosti
aktive, manju zaduženost društva kroz poboljšanje financiranja temeljem
vlastite kratkoročne imovine a time i bolji bonitet i kreditna sposobnost.
7 . VRSTE PROIZVODA
a) DOMAĆI FAKTORING
1. Faktura
AZF
2. Zahtjev za otkup potraživanja (fakture)
3. Provjera boniteta dužnika
4. Avans (80-90%)
5. Plaćanje po dospijeću
6. Preostali iznos fakture (10-20%)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Prodavatelj proda i isporuči robu kupcu-dužniku i ispostavi mu fakturu
Prodavatelj ustupa potraživanje AZF-u uz kopiju fakture i ostale dokumente kojima dokazuje
postojanje potraživanja
AZF izvješćuje dužnika (kupca) o ustupljenom potraživanju (cesiji) te dužnik potpisuje cesiju
AZF u roku od 3 radna dana od ustupanja potraživanja temeljem potpisane ugovorne
dokumentacije isplaćuje na račun prodavatelja 80-90% vrijednosti fakture, umanjeno za trošak
faktoringa
Po dospijeću potraživanja dužnik plaća fakturu na račun AZF-a
Nakon naplate fakture AZF isplaćuje razliku sredstava u visini 10-20%
b) DOMAĆI FAKTORING - VIŠESTRUKI
1. Faktura
2. Zahtjev za otkup potraživanja
3.
4.
5.
6.
AZF
7.
(fakture)
Prijenos potraživanja s dužnika na
dužnika 1,2 i/ili 3
Provjera boniteta dužnika 1,2, i/ili 3
Avans (80-90%)
Plaćanje po dospijeću
Preostali iznos fakture (10-20%)
1. Prodavatelj proda i isporuči robu kupcu-dužniku i ispostavi mu fakturu
2. Prodavatelj ustupa potraživanje AZF-u uz kopiju fakture i ostale dokumente kojima dokazuje
3.
4.
5.
6.
7.
postojanje potraživanja prema kupcu-dužniku koji ima potraživanje prema svom kupcu-dužniku 1,2
i/ili 3 i za isto AZF-u dostavlja kopiju fakture i ostale dokumente kojima također dokazuje postojanje
potraživanja prema dužniku 1,2 i/ili 3
AZF izvješćuje kupca-dužnika te kupca-dužnika 1,2,3 o ustupljenom potraživanju (cesiji) te dužnikkupac i dužnik-kupac 1,2,3 potpisuju cesiju
AZF u roku od 3 radna dana od ustupanja potraživanja temeljem potpisane ugovorne dokumentacije
isplaćuje na račun prodavatelja 80-90% vrijednosti fakture
Sve troškove faktoringa snosi kupac-dužnik
Po dospijeću potraživanja kupac-dužnik 1,2 i/ili 3 plaća fakturu na račun AZF-u
Nakon naplate fakture AZF isplaćuje razliku sredstava prodavatelju u visini 10-20%
c) ESKONT MJENICA
1. Mjenica
AZF
2. Zahtjev za eskont mjenice
3. Provjera boniteta dužnika
4. Avans (80-90%)
5. Plaćanje po dospjeću mjenice
6. Preostali iznos mjenice (10-20%)
1.
2.
Prodavatelj proda i isporuči robu kupcu-dužniku i ispostavi mu fakturu, a ovaj mu za to izda mjenicu
Prodavatelj podnosi AZF-u Zahtjev za eskont mjenica i dostavlja mu:
a)
b)
c)
3.
4.
5.
6.
Mjenično očitovanje (ovjereno od strane dužnika)
IOS
Mjenicu (indosiranu u korist AZF-a)
AZF izvješćuje dužnika (kupca) o Eskontu mjenice
AZF roku od 3 radna dana od potpisane ugovorne dokumentacije o Ekontu mjenica isplaćuje na račun
prodavatelja 80-90% vrijednosti mjenice, umanjeno za trošak eskonta mjenice
Po dospijeću, mjenica se šalje na naplatu u korist računa AZF-a
Nakon naplate mjenice AZF isplaćuje razliku sredstava u visini 10-20%
d) OBRNUTI FAKTORING
1. Faktura
2. Zahtjev za obrnutim faktoringom
3. Provjera boniteta dužnika (klijenta)
i odobrenje limita poslovanja
4. Plaćanje dobavljača (100%)
5. Plaćanje po dospijeću
AZF
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Dobavljač proda i isporuči robu kupcu-dužniku (klijentu) i ispostavi mu fakturu
Kupac-dužnik (klijent) podnosi AZF-u Zahtjev za obrnutim faktoringom i dostavlja mu IOS
Provjera boniteta dužnika (klijenta) i odobrenje limita financiranja
AZF u roku od 3 radna dana od potpisane ugovorne dokumentacije o Obrnutom faktoringu isplaćuje
na račun dobavljača 100% vrijednosti ugovora, a dužniku (klijentu) ispostavlja račun za trošak
faktoringa
Dužnik (klijent) po dospijeću plaća u korist računa AZF-a
U slučaju iznimno bonitetnih dužnika ne uzimaju se instrumenti osiguranja te ugovorne strane tada
sklapaju UGOVOR O OBRNUTOM FAKTORINGU BEZ REGRESA / INSTRUMENATA OSIGURANJA.
e) PRIKUPLJAČKI (COLLECTION) FAKTORING
ADRIATIC KOLEKT
 Tvrtka koja se bavi posredovanjem pri naplati putem kompenzacija i trgovinom
raznovrsnih proizvoda.
VRSTE KOMPENZACIJA:
1. POSREDOVANJE PRI NAPLATI (“USLUŽNA KOMPENZACIJA”)
 Oblik poslovne suradnje koji nudimo počinje sklapanjem Ugovora o poslovnoj suradnji
kojim reguliramo poslovne odnose na način da za zatvaramo obveze klijenta s njegovim
potraživanjima kroz višestruke kompenzacije
 Sljedeći korak je da Klijent dostavlja popis kupaca i dobavljača koje je voljan zatvoriti i
u kojim iznosima. Klijentov popis za zatvaranje obveza potraživanja Klijent šalje
mailom ili faxom
 Na temelju naloga Klijenta mi dogovaramo, pokrećemo i provodimo kompenzacijske
lance
 AK visinu provizije determinira visinom iznosa kompenzacije te kvalitetom kupaca
odnosno dobavljača
 Ovjere poslovnih subjekata koji su sudionici kompenzacijskog lanca AK prikuplja
faxom, a originalne ovjere AK prikuplja poštom.
2.




3.

OTKUPNA VIŠESTRUKA KOMPENZACIJA
Oblik poslovne suradnje koji je utvrđen ugovorom Klijent dostavlja popis kupaca koje
je spreman zatvoriti na način da AK isplaćuje deklarirana dugovanja, u roku od
dvadesetak dana po provedenoj višestrukoj kompenzaciji umanjenoj za dogovorenu
proviziju
Na temelju potraživanja Klijentovih kupaca AK slaže, dogovara i provodi prijedloge
višestrukih kompenzacija
Visina AK provizije i u ovom je slučaju determinirana kvalitetom potraživanja te
visinom iznosa kompenzacije
Ovjere poslovnih subjekata koji su sudionici kompenzacijskog lanca AK kao i kod
Uslužne kompenzacije prikuplja faxom, a originalne ovjere AK prikuplja poštom.
POSREDOVANJE PRI NAPLATI PUTEM ROBNIH KOMPENZACIJA
Ukoliko Klijent ima potraživanje od svog kupca koji nema obrtnih sredstava, a niti
bilo kakvo financijsko potraživanje već robu, AK nudi mogućnost zatvaranja
Klijentovih potraživanja na način da robu koju nudi Klijentov kupac usmjeri nekom
svom Klijentu koji je voljan kupiti tu istu robu te iznos kupoprodaje doznači Klijentu
umanjeno za dogovorenu proviziju.
KONTAKT
Josipa Marohnića 1
10 000 Zagreb
Croatia, Europe
www.azfactoring.hr
Mate Marić
Hedviga Novak
Rudolf Rolich
Predsjednik Uprave
Član Uprave
Voditelj financija
[email protected]
[email protected]
[email protected]