Transcript scpc - Acif - Associação Comercial e Industrial de Fernandópolis

SCPC – SERVIÇO CENTRAL DE
PROTEÇÃO AO CRÉDITO
• Criado em 1955;
• Informatizado em 1979.
Maior banco de dados da América Latina com mais de 28
milhões de consultas por mês!
Fontes e Composição do Banco de Dados
 Empresas (comércio, indústria e prestação de serviço)
 Cartório de Protesto
 Banco Central
 Bancos
 Receita Federal
 Tribunal de Justiça
 Secretaria da Fazenda
 Juntas Comerciais
 DENATRAN
 IBGE
Meios de Acesso para Consulta
INTERNET – Realização das consultas pelo nosso site: www.acifnet.com.br.
U.R.A – Unidade de Resposta Audível que permite realizar a consulta
eletronicamente. Está disponível pelo telefone (17) 3465-3550. A senha para
utilização desse meio de acesso é numérica.
TELEFONE – Em nossa Central de Relacionamento é possível obter a
resposta da consulta pelo telefone (17) 3465-3550.
Documentos do Cliente
 CPF / RG Originais
 Comprovante de Endereço
 Em caso de cheque ou cartão – pedir o cartão da
conta bancária e um documento com foto (de
preferência o RG)
Cadastro do Cliente
NOME:
CPF:
PAI:
MÃE:
RG:
ORGÃO EMISSOR:
DATA DE NASCIMENTO:
ENDEREÇO:
Nº:
BAIRRO:
CIDADE:
END CORRESP.:
Nº:
BAIRRO:
COMPLEMENTO:
CEP:
CELULAR:
CONTATO 2:
CONTATO 3:
:
COMPRA C/ CHEQUE ( )
BANCO:
N:
DATA ABERTURA CONTA:
CONTA CONJUNTA (
NOME:
CPF:
RG:
CEP:
CIDADE:
TELEFONE:
CONTATO 1:
END TRABALHO:
FONE
COMPLEMENTO:
)
COMPRA C/ PROMISSÓRIA ( )
CONFIRMAÇÃO ENDEREÇO (CONTA DE ÁGUA OU ENERGIA)
CONFIRMAÇÃO FONE (CONTA DE TELEFONE)
CONFIRMAÇÃO CELULAR (REALIZAR UMA LIGAÇÃO)
AG:
CC:
Autorização de Compra
AUTORIZO a(s) pessoa(s) abaixo relacionada(s) a comprar mercadorias em meu
nome, pelo crediário dessa Empresa, cujo(s) comprovante(s) de compra(s)
devidamente assinado(s) pelo(s) comprador(es) assumo inteira responsabilidade:
NOME
RG
CPF
DT NASC. PARENTESCO ASSINATURA
A presente autorização tem validade por tempo indeterminado, até minha ordem
EXPRESSA em contrário, por escrito, e torna sem efeito eventuais autorizações anteriores.
_________________ (ASSINATURA)
NOME
ENDEREÇO
RG/CPF
PESSOA FÍSICA
O que é necessário para consultar?
 CPF (obrigatório)
 Dados do cheque ou CMC7 (quando a forma de
pagamento for cheque)
 Opcional: RG/Nome/Data de Nascimento/Telefone
Tipos de Consultas
 SCPC| Integrado
 SCPC| Relatório Imobiliário Estadual e Nacional
 SCPC| Completo Estadual e Nacional
PESSOA JURÍDICA
O que é necessário para consultar?
 CNPJ (obrigatório)
 Razão Social (obrigatório)
Modalidade
A consulta Estadual é
indicada para empresas
de São Paulo e estado
de São Paulo
(interior ou capital).
A consulta Nacional é
indicada para empresas
que tem atuação fora do
estado de São Paulo.
Considerar:
 Se a empresa é de outro Estado.
 Se a empresa tem filiais em outros Estados.
Tipos de Consultas
 SCPC| Relatório Sintético Estadual e Nacional
 SCPC| Relatório Analítico Estadual e Nacional
 SCPC| Simplificado
 SCPC| Cadastro – Sintético e Analítico
PESSOA FÍSICA E JURÍDICA
O que é necessário para consultar?
 Pessoa Física: CPF (obrigatório)
 Pessoa Jurídica CNPJ(obrigatório)
 Dados do Cheque a ser Consultado
Tipos de Consulta
 SCPC| Cheque
 SCPC| Cheque +
 SCPC| Veículo
Informações Cadastrais
Diferencial – Mesmo que os telefones estejam bloqueados na
operadora por solicitação dos assinantes, os dados são
disponibilizados.
SCPC| Fone
Essa informação possibilita a identificação de devedores que
não possuem telefone no próprio nome. Isso tem contribuído
muito para a satisfação de nossos associados.
SCPC| Fone +
Com esta consulta você obtém informações para a confirmação de
dados, com mais segurança para suas vendas e ações de
marketing direto.
SCPC| Síntese
Fraudes e Golpes
O que é cheque?
Ordem de pagamento à vista,
devendo ser pago no momento de
sua apresentação ao Banco sacado.
Não há lei que regulamente a prática de
cheques pré-datados e de terceiros.
O que é CMC7?
CAMPO MAGNÉTICO DE CONFIRMAÇÃO (7 BARRAS)
• Deve estar alinhado na parte inferior do cheque;
• Deve corresponder aos números indicados
cheque: nº do Banco, Agência, conta, etc.
no
Confirmando o CMC7
O que é CCF?
Cadastro de Cheques sem Fundos
É um banco de dados onde são
registrados todos os emitentes de
cheques
devolvidos
no
Brasil.
Nele estão reunidas as informações
fornecidas pelas instituições bancárias
de todo o país.
12
16 JAN
Principais motivos de devolução
11 – Sem fundos (1a. apresentação);
12 – Sem fundos (2a. apresentação);
13 – Conta encerrada;
21 – Contra-ordem ou oposição ao pagamento
motivada por desacordo comercial;
28 – Contra-ordem ou oposição ao pagamento
motivada por furto ou roubo;
29 – Falta de confirmação do recebimento do
talonário pelo correntista;
30 – Cancelado por furto ou roubo de malotes;
35 – Fraudado.
Ao receber um cheque...
•
Solicite o RG e o cartão do Banco para conferir assinatura e foto;
•
Verifique se há rasuras;
•
Confira o preenchimento do cheque, observando o
valor por extenso e o numérico;
•
Não aceite cheques previamente assinados ou preenchidos;
•
Não aceite cheques com valor maior que o da compra;
•
Não troque cheques de terceiros por dinheiro e
evite aceitar cheques de terceiros;
•
Cruzar o tempo de conta com o número do cheque;
•
Confira o cruzamento de dados do CMC7.
Valor numérico igual ao valor
por extenso. (sem rasuras)
Identificação da agência.
(mesmo padrão de letra do CPF/CNPJ)
A data da emissão deve ser a mesma da
consulta ou do depósito, no caso do
pré-datado.
Assinatura igual da identidade.
(Em caso de dúvida, solicite outros
documentos para melhor avaliação: cartão de
banco, cartão de crédito, etc.)
Repare na linha louca
Repare na linha louca
Se for interrompida ou com
descontinuidade é sinal de clonagem!
Dicas para identificar um cheque fraudado:
 Raspe com a unha a parte onde constam o nome do cliente e
número do cheque;
 Desconfie de manchas e borrões e não aceite o cheque se
houver rasuras;
 Repare pequenos detalhes de impressão nas folhas. As cópias
dificilmente reproduzem com fidelidade;
 Verifique os números do cheque que constam no CMC7;
 Confira o endereço da agência exibido nas consultas.
Como negar uma venda?
 Código Civil, artigo 389: "Não cumprida a obrigação,
responde o devedor por perdas e danos, mais juros e
atualização monetária, segundo índices oficiais regularmente
estabelecidos". Vê-se então, que aquele que assume uma
obrigação deverá satisfazê-la, pois o não-cumprimento
importará em inadimplência.
 O artigo 71 do Código de Defesa do Consumidor:
"A utilização de ameaça, coação, constrangimento físico e
moral, afirmações falsas, incorretas ou enganosas ou qualquer
outro procedimento na cobrança de dívidas que exponha o
consumidor, injustificadamente, a ridículo ou interfira em seu
trabalho, descanso, ou lazer sujeitará o infrator à pena de
detenção de três meses a um ano mais multa".
Consultas Anteriores
 Número de consultas efetuadas anteriormente ao
documento consultado (CPF/CNPJ);
 Podem ser tentativas ou compras realizadas;
 Auxiliam na análise, avaliando o “comportamento” do
cliente;
 JAMAIS devem ser transmitidas ao cliente como
restrição.
Registros de Débito no SCPC
Inadimplência
10,5 Milhões de Inclusões p/ mês
9,7 Milhões de Exclusões p/ mês
A importância de incluir os devedores no SCPC
Até 10 dias
11 à 15
16 à 30
31 à 90
O Poder da Carta de Aviso de Débito
21%
7%
11%
3%
Informações Adicionais
 2200 Associações Comerciais;
 Atuação Nacional;
 128 Milhões de Registros;
 39 Milhões de CPFs Registrados;
 108 Milhões Transações p/ mês;
 50 Milhões Consultas p/ mês.
Obrigada!
ACIF - Associação Comercial e Industrial de Fernandópolis
Av. Primo Angelucci, 135 – Centro – Fernandópolis/SP
Telefone: (17) 3465-3555 | e-mail: [email protected] |
www.acifnet.com.br