Transcript De toekomst van langetermijngarantie

De toekomst van de langetermijngarantie, nieuw leven voor het collectief
pensioen
Donderdag 23 maart 2017 van 13.15 tot 16.00 uur
Levensverzekeraars hebben moeite om de winstgevendheid op peil te houden. Enerzijds is
de vraag naar (individuele) levensverzekeringsproducten gedaald, anderzijds moet voor
garanties veel eigen vermogen worden aangehouden. De pensioenmarkt is aantrekkelijk
vanwege de omvang, maar de marges voor de verzekeraar zijn op dit moment laag of zelfs
negatief. Voor pensioenfondsen werkt de SER varianten een nieuw pensioenstelsel voor
pensioenfondsen uit. Daarbij moet onder andere gekozen worden tussen collectieve en
individuele pensioenpotten. Dit is een langdurig proces omdat de standpunten van de
sociale partners ver uit elkaar liggen. Ondertussen biedt de Wet Verbeterde Premieregeling
sinds 1 september 2016 de mogelijkheid om door te beleggen na pensioendatum. Dit geeft
verzekeraars extra kansen een deel van de markt binnen te halen met nieuwe, slimme
verzekeringsproducten.
Deze bijeenkomst wordt als volgt ingedeeld:
Inleiding (plenair)
 Aan welke levensverzekeringsproducten hebben consumenten behoefte?
 Welke elementen werken prijsverhogend op de leven producten?
 Hoe ziet de pensioenmarkt er uit?
Discussie over stellingen en vragen in kleine groepen
 Een verzekeraar kan een tarief voor sterfte levenslang te garanderen.
 Beleggingsgaranties zijn een onmisbaar onderdeel van een pensioenverzekering.
 Wat kunnen we leren vanuit schadeproducten?
 kun je garanties geven zonder dat de verzekeraar het risico hoeft te dragen?
 Is solidariteit tussen deelnemers mogelijk in een collectief verzekeringscontract?
Een vernieuwd collectief pensioencontract (plenair)
 Wat zijn richtingen waar je aan kan denken? Het nieuwe collectieve pensioen.
 Waar kan het worden ondergebracht?
 Hoeveel kapitaal moet worden aangehouden?
 Is hergebruik van de bestaande infrastructuur mogelijk?
Sprekers:
Ernst Visser
Ernst is Consulting Actuary bij Milliman in Amsterdam. Hij voert adviesopdrachten uit voor
diverse Nederlandse verzekeraars. Hiervoor werkte hij 8 jaar als zelfstandig actuaris en
daarvoor 12 jaar als manager bij Ernst & Young Actuarissen. In 2013 is hij in dienst
getreden bij Milliman. Hij is onder meer actief op het gebied van risicomanagement,
Solvency II en IFRS 17. Hij is voorzitter van de IFRS 17 werkgroep van het Koninklijk
Actuarieel Genootschap. Hij is lid geweest van de commissie van het Koninklijk Actuarieel
Genootschap die als doel had om principes voor de discontovoet te formuleren. Verder is hij
onder meer lid van het Accounting Comité van de IAA (International Actuarial Association).
Menno van Wijk
Menno is Consulting Actuary bij Milliman. Hij voert consultancy opdrachten uit op het terrein
van verzekeringstechnische risico’s en marktrisico’s voor Nederlandse en Belgische
verzekeraars. Voordat hij in 2016 bij Milliman in dienst trad, werkte hij meer dan drie jaar
als actuaris bij de pensioenafdeling van a.s.r. waar hij ervaring heeft opgedaan met de
prijsstelling van collectieve pensioenverzekeringen, maar ook op de Market Consistent
Embedded Value rapportage (met name VNB) en Solvency II.
Menno is lid van de werkgroep Prognosetafels van het Koninklijk Actuarieel Genootschap.