Transcript 163a CONTO CORRENTE BUSINESS Fornitori

FOGLIO INFORMATIVO
NORME PER LA TRASPARENZA DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI E FINANZIARI
CONTO CORRENTE BUSINESS Fornitori
Non Consumatori
INFORMAZIONI SULLA BANCA
UNIPOL BANCA S.p.A.
SEDE LEGALE ED AMMINISTRATIVA IN BOLOGNA: Piazza della Costituzione, 2 - 40128 BOLOGNA.
Numero Verde 800.112.114 – Telefax 051 35.44.100/101 - Recapito telefonico per contattare la banca dall’estero +39 051/35.44.444
Indirizzo e.mail: [email protected] - Sito Internet: www.unipolbanca.it
Iscritta all'Albo delle Banche al n. 5005 e facente parte del Gruppo Bancario Unipol Iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari
Società soggetta ad attività di direzione e coordinamento di Unipol Gruppo Finanziario s.p.a.
Registro delle imprese di Bologna - Partita I.V.A. e Codice Fiscale: 03719580379 – Cod. ABI 3127.8
Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi ed al Fondo Nazionale di Garanzia
Da compilare per l’offerta fuori sede
DATI RELATIVI ALLA PERSONA CHE E’ ENTRATA IN RAPPORTO CON IL CLIENTE
Nome e cognome del soggetto che consegna il modulo al cliente
_____________________________________________________________________________________________________________
Qualifica del soggetto che consegna il modulo al cliente
RUOLO:
[] promotore finanziario
codice ………………..
estremi iscrizione all’albo…......................
[] agente assicurativo
codice agenzia……………..…
[] dipendente
codice Filiale…………… / matricola …………….
[] dipendente - addetto allo sviluppo
codice Filiale…………… / matricola …………….
[] altro …………………………
codice ………………..
(specificare)
DENOMINAZIONE DEL CLIENTE (DELLA PERSONA CHE LO RAPPRESENTA) CUI IL MODULO E’ STATO CONSEGNATO
_____________________________________________________________________________________________________________
Il sottoscritto dichiara di avere ricevuto copia del presente modulo dal soggetto sopra indicato (firma)
Luogo e data______________________________
Firma___________________________________________________
CHE COS’E’ IL CONTO CORRENTE BUSINESS Fornitori
Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi
(versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile).
Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici, domiciliazione delle bollette, fido.
E’ possibile abbinare al contratto di conto corrente il Servizio Multicanalità che consente al Cliente di ricevere e di consultare gratuitamente le comunicazioni
periodiche e specifiche fornite dalla Banca, in relazione al \ ai rapporto \ rapporti per cui ne è richiesta l’attivazione, in modalità telematica, all’indirizzo di posta
elettronica prescelto all’atto di accensione del Servizio stesso.
Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l’eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in
tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al sistema di garanzia Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi, che assicura a ciascun
correntista una copertura fino a 100.000,00 euro.
A partire dal 01/01/2016, con l’entrata in vigore delle nuove regole europee sulla gestione delle crisi bancarie (direttiva BRRD), i depositi bancari, per la quota
non protetta dal sistema di garanzia dei depositi, possono essere soggetti al c.d. “Bail-in” (sistema di “salvataggio interno” delle banche). Pertanto, in caso di crisi
bancaria, i depositi potrebbero essere svalutati dalle autorità preposte al fine di assorbire le perdite e ricapitalizzare la banca in difficoltà.
Per saperne di più, consultare il sito internet della banca all’indirizzo www.unipolbanca.it oppure il documento di approfondimento della Banca d’Italia alla
pagina internet https://www.bancaditalia.it/media/approfondimenti/documenti/QA_gestione_crisi_bancarie.pdf .
Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati identificativi e parole chiave per l’accesso al conto su
internet, ma sono anche ridotti al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione.
Per saperne di più:
La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito www.bancaditalia.it, sul sito della banca www.unipolbanca.it e
presso tutte le filiali della banca.3
Il conto corrente BUSINESS Fornitori è dedicato a quei clienti che desiderano un livello di operatività più elevato grazie al cospicuo numero di operazioni
comprese nel canone oltre a diversi servizi bancari utili per la gestione dell’impresa. Il conto corrente BUSINESS Fornitori è riservato alle imprese e
cooperative, nuove Clienti di Unipol Banca, con fatturato annuo superiore a 2,5 milioni di euro e fino a 5 milioni di euro, che intrattengono rapporti di business
con le Società del Gruppo Unipol.
Aggiornato al 02/01/2017
Pag. 1 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE
QUANTO PUO’ COSTARE IL FIDO
IPOTESI
Il contratto prevede l’applicazione della commissione per la messa a disposizione dei fondi onnicomprensiva (Commissione di Servizio Affidamenti - CSA)
Esempio: contratto con durata indeterminata e commissione messa a disposizione fondi (CSA) onnicomprensiva
La formula per il calcolo del Tasso Annuo Effettivo Globale (TAEG) su base annua è la seguente:
Il TAEG esprime su base annua l’eguaglianza fra la somma dei valori attualizzati di tutti i prelievi e la somma dei valori attualizzati dei rimborsi e dei pagamenti
delle spese.
Nello specifico l’esempio prevede
- il credito erogato in un’unica soluzione;
- una durata pari a tre mesi poiché il contratto è a tempo indeterminato, il TAEG è calcolato in base all’assunto che la durata del credito sia di tre mesi e
nell’ipotesi di tasso immutato rispetto a quello iniziale per tutta la durata del contratto;
- l’applicazione della commissione per la messa a disposizione dei fondi onnicomprensiva “CSA” secondo il valore massimo riportato nel seguente
documento;
- un affidamento in conto corrente pari ad € 1.500 utilizzato per intero dal momento della conclusione del contratto e per l’intera durata del medesimo
- gli interessi dati dalle competenze di pertinenza del periodo di riferimento calcolati al tasso massimo riportato nel presente documento;
altri oneri funzionali all’utilizzo del finanziamento, nonché i costi relativi ai pagamenti e ai prelievi connessi con l’erogazione o con il rimborso del
credito).
Utilizzato (pari all’accordato):
€ 1.500,00
Tasso debitore nominale annuo:
15,375 % su base trimestrale € 57,66
Commissione messa a disposizione fondi (CSA) dell’
accordato, su base annua onnicomprensiva:
2,00 % su base trimestrale € 7,50
Costo registrazione 12 operazioni annue:
€ 21,72 su base trimestrale € 5,43
T.A.E.G. 20,19 %
La Banca provvede all’automatico abbattimento delle
condizioni applicate in sede di liquidazione trimestrale delle
competenze, ove le stesse determinino il superamento della
soglia di usura tempo per tempo vigente
I costi riportati nella tabella sono orientativi e si riferiscono a ipotesi di operatività indicata dalla Banca d’Italia.
E’ possibile ottenere un calcolo personalizzato dei costi sul sito www.unipolbanca.it (nella sezione “Trasparenza”).
Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti da un consumatore
medio titolare di un conto corrente.
Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto
sia all’operatività del singolo cliente, come ad esempio l’imposta di bollo annuale obbligatoria per legge.
Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione “Altre condizioni economiche”
VOCI DI COSTO
Gestione
Liquidità
Spese per l’apertura del conto
€ 0,00
€ 336,00
(frazionato in addebiti mensili
di € 28,00 cadauno)
Canone annuo
Numero di operazioni incluse nel canone annuo
Spese annue per conteggio interessi e competenze
Servizi di pagamento
Quota annuale massima per ogni Carta di Credito Aziendale:
- Carta principale CartaSi Business Plus Oro (Circuito Visa / Mastercard)
- Carta aggiuntiva CartaSi Business Plus Oro (Circuito Visa / Mastercard)
Quota annuale Carta di Credito American Express:
- Carta Verde Business (carta base)
- Carta Oro Business (carta base)
Canone annuo carta multifunzione
Home
Banking
SPESE FISSE
Canone annuo Carta di Debito Europea V Pay UNIPOL Banca (Circuito PagoBANCOMAT® / V-Pay)
200 operazioni per trimestre
€ 0,00
2 carte gratuite per c/c,
altre carte € 12,00 cadauna
3 carte gratuite per c/c;
altre carte: € 130,00
€ 26,00
3 carte Verdi gratuite per c/c;
altre carte: € 75,00
€ 160,00
Prodotto non collocato
Canone annuo e attivazione
Core Banking Attivo (postazione tipo Holding)
€ 0,00
Canone annuo e attivazione
Core Banking Delega (postazione tipo SubHolding)
€ 0,00
Aggiornato al 02/01/2017
Pag. 2 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
Gestione Liquidità
SPESE VARIABILI
Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone
applicata a tutte le causali, ad esclusione di quelle ricomprese nell’elenco delle “Causali non soggette a
spese di registrazione” più avanti richiamato (si aggiunge al costo dell’operazione)
€ 1,81 da sportello
€ 1,81 online
Spese registrazione per ogni operazione di addebito assegno
Registrazione di ogni operazione relativa all’accredito di incassi tramite P.O.S. (causali V5/V7) non
inclusa nel canone
Invio estratto conto
invio cartaceo posta ordinaria
invio online
Costo complessivo annuo di nr. 4 e/c trimestrali ad € 1,50 cadauno (solo per invio cartaceo)
Prelievo BANCOMAT® sportello automatico presso Unipol Banca
Prelievo BANCOMAT® sportello automatico presso Banche aderenti al Circuito
WE –CASH (nota 2)
Gruppo MPS (nota 2)
€ 1,81
€ 0,00
€ 6,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,60
Servizi di pagamento
Nota 2
Circuito WE-CASH:
CREDITO EMILIANO (Cod. Abi 03032); CASSA DI RISPARMIO DI VOLTERRA (Cod. Abi 06370); CASSA DI RISPARMIO DI
CENTO (Cod. Abi 06115); BANCA POPOLARE DI PUGLIA E BASILICATA (Cod. Abi 05385); BANCA DEL FUCINO (Cod. Abi
03124); HYPO ALPE ADRIA BANK (Cod. Abi 03011); CREDITO VERONESE (Cod. Abi 03245); BANCA AZZOAGLIO (Cod. Abi
03425); BANCA VALSABBINA (Cod. Abi 05116)
Circuito Gruppo MPS:
BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.P.A. (Cod. ABI 01030); BANCA C.STEINHAUSLIN & C. (Cod. ABI 03098), MPS BANCA
PERSONALE SPA (Cod. ABI 03140), BANCA TOSCANA S.P.A. (Cod. ABI 03400), BANCA AGRICOLA MANTOVANA S.P.A. (Cod.
ABI 05024), BANCA ANTONVENETA (Cod. ABI 05040), BANCA POPOLARE DI SPOLETO S.P.A. (Cod. ABI 05704)
(Elenco aggiornato alla data del presente documento)
Prelievo BANCOMAT® sportello automatico presso altra banca in Italia
Bonifico Sepa verso Italia stessa banca e con addebito in c/c
Bonifico Sepa verso Italia altra banca e Sepa verso Paesi Ue in divisa Euro con addebito in c/c
Domiciliazione utenze: per singolo addebito
Interessi
Creditori
Tasso creditore annuo nominale
€ 0,00
0,001 %
Nel caso di indicizzazione dei tassi le rilevazioni dei parametri di riferimento sono desumibili dalle quotazioni pubblicate sul quotidiano “Il Sole 24
ORE”.
15,375 %
Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate
(salvo usura)
Commissione Servizio Affidamenti annua onnicomprensiva
0,80%
(recuperata trimestralmente)
Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate
(salvo usura)
•
per aperture di credito fino a € 5.000 tasso massimo
18,0625 %
15,2125 %
•
per aperture di credito oltre € 5.000 tasso massimo
indicizzazione del tasso debitore
Pari al 100% del tasso soglia su
(variabile trimestralmente)
base annua ai sensi della Legge
108/96 per la specifica
* rilevabile sul sito internet della Banca all'indirizzowww.unipolbanca.it alla sezione Trasparenza/Tassi di categoria di operazione vigente
interesse/Rilevazione Trimestrale dei tassi di Interesse Globali Medi (TEGM) ai fini della Legge sull'usura
nel trimestre di riferimento*
Sconfinamenti extra fido
Sconfinamenti in
assenza di fido
FIDI E SCONFINAMENTI
Fidi
INTERESSI
SOMME
DEPOSITATE
Domiciliazione Sepa Direct Debit (SDD): per singolo addebito
€ 2,00
€ 2,50 da sportello
€ 0,50 online tramite servizio
Core Banking
€ 3,50 da sportello
€ 0,50 online tramite
servizio Core Banking
€ 0,00
Commissione di Istruttoria Veloce (CIV) (nota 3)
Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate
Commissione di Istruttoria Veloce (CIV) (nota 3)
€ 65,00
20,000 %
(salvo usura)
€ 65,00
Nel caso di indicizzazione dei tassi le rilevazioni dei parametri di riferimento sono desumibili dalle quotazioni pubblicate sul quotidiano “Il Sole 24
ORE”.
Aggiornato al 02/01/2017
Pag. 3 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
La Commissione di Istruttoria Veloce potrebbe risultare applicata in misura complessivamente ridotta, rispetto al totale calcolato al costo unitario sopra
riportato, al fine di prevenire il superamento dei c.d. “tassi soglia usura” relativi alla legge n. 108/96.
Contanti e assegni di traenza UNIPOL Banca
Giorno Versamento
Assegni bancari stessa filiale
1 lavorativo*
Assegni bancari altra filiale
3 lavorativi*
Assegni circolari (nota 4) / Vaglia Banca d’Italia
4 lavorativi*
4 lavorativi*
Assegni bancari altri istituti
4 lavorativi*
Vaglia e assegni postali
decorrono dalla data di apertura
Versamenti tramite cassa continua/sportello ATM
del plico
DISPONIBILITA’
SOMME VERSATE
FIDI E
SCONFINAMENTI
Nota 3. Commissione Istruttoria Veloce (CIV). In caso di sconfinamento la Banca procede all’istruttoria veloce necessaria ad autorizzare l’operazione,
con conseguente applicazione della CIV determinata in misura fissa e commisurata ai costi mediamente sostenuti per svolgere l’istruttoria veloce. La
CIV viene applicata in caso di addebiti che determinano uno sconfinamento o accrescono l’ammontare di uno sconfinamento esistente, avuto riguardo
al saldo disponibile di fine giornata.
La CIV non è dovuta nel caso in cui:
•
lo sconfinamento ha luogo per effettuare un pagamento in favore della Banca;
•
lo sconfinamento non ha avuto luogo perché la Banca non vi ha acconsentito.
nota 4
La Banca non emette direttamente assegni circolari, pertanto si avvale del servizio offerto dall’Istituto
Centrale Banche Popolari Italiane (I.C.B.P.I.). Ne deriva che i giorni di disponibilità delle somme versate
sono equiparati a quelli previsti per gli assegni circolari emessi da altre banche.
* le somme sono rese disponibili
al cliente a partire dalle ore 18:00
dell’ultimo giorno lavorativo
calcolato come da tabella.
Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall’art. 2 della legge sull’usura (l. n. 108/1996), relativo alle operazioni di apertura di credito in conto
corrente, può essere consultato in filiale e sul sito internet della banca (www.unipolbanca.it).
ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE
OPERATIVITA’ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITA’
SPESE TENUTA CONTO
Spesa per invio di ogni estratto conto cartaceo con domiciliazione c/o Filiale (se
previsto)
Spesa per invio di ogni comunicazione inerente gli obblighi di trasparenza
€ 1,50
Invio cartaceo posta ordinaria € 1,50
Invio cartaceo domiciliazione c/o Filiale (se previsto) € 1,50
Invio on line € 0,00
Invio cartaceo posta ordinaria € 0,00
Invio cartaceo domiciliazione c/o Filiale (se previsto) € 0,00
Invio on line € 0,00
Spesa produzione ed invio comunicazione di variazione contrattuale unilaterale
(art. 118 D.lgs 385/1993 TUB)
REMUNERAZIONE DELLE GIACENZE
Ritenuta fiscale
ALTRO
Criterio calcolo interessi creditori e debitori
Tasso di mora
Modalità recupero bolli
26,00 %
Anno Civile
20,00 %, e comunque non oltre il Tasso Soglia Usurario per la specifica
categoria di operazione, rilevato trimestralmente con Decreto del
Ministero dell’Economia e delle Finanze ai fini della determinazione
degli interessi usurari ai sensi dell’art. 2 della Legge n. 108/96 come
modificato dall’art. 8 comma 5 d) del d.l. 70/2011
A carico cliente nella misura prevista dalla legge
tempo per tempo vigente
Annuale
Tipo comunicazione periodica
SERVIZIO MULTICANALITÀ – INVIO COMUNICAZIONI PERIODICHE IN FORMATO ELETTRONICO
Adesione al servizio
Aggiornato al 02/01/2017
Gratuita
Pag. 4 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
SERVIZI DI PAGAMENTO
CARTA DI DEBITO: CARTA DI DEBITO EUROPEA V PAY UNIPOL BANCA
Spese di rifacimento carta
Rimborso spese per blocco carte oggetto di furto o smarrimento
Valute sui prelevamenti a mezzo sportello automatico dell’Istituto
Valute sui prelevamenti a mezzo sportello automatico di altro Istituto
Valuta pagamento
Spese di registrazione in conto della scrittura
Commissione di prelievo su circuito VPAY
Commissione di pagamento su circuito VPAY
Valuta di addebito in conto corrente
Maggiorazione per operazioni in valuta diversa dall’Euro
Conversione in Euro
Valuta di addebito in conto corrente
Importo massimo unitario di spesa per singolo pedaggio autostradale
(Circuito FASTpay)
Commissione su pagamento in Italia dei pedaggi autostradali e delle prestazioni
fornite da enti o società che espongono il marchio FASTpay
Regolamento contabile pagamento in Italia dei pedaggi autostradali e delle
prestazioni fornite da enti o società che espongono il marchio FASTpay
Valuta su pagamenti dei pedaggi autostradali e delle prestazioni fornite
da enti o società che espongono il marchio FASTpay
Commissione per ogni invio dettaglio viaggi effettuati nel mese
CARTA DI CREDITO: CARTASI BUSINESS
Quota annuale massima per ogni Carta di Credito Aziendale
Carte CartaSi Business Plus (Circuito Visa / Mastercard)
Carte Business Plus aggiuntive (Circuito Visa / Mastercard)
Commissioni massime per il servizio di anticipo contante:
per operazioni effettuate in Euro
per operazioni effettuate in valute diversa dall’Euro
Giorni di valuta per l’addebito su conto corrente bancario
Costo emissione estratto conto:
online (attivabile tramite iscrizione al sito www.cartasi.it)
invio cartaceo
Imposta governativa di bollo su estratti conto superiori a 77,47 Euro
Tasso di cambio sulle operazioni in valuta diversa dall’Euro
Sostituzione della carta per rinnovo o duplicato/rifacimento
Maggiorazione benzine
CARTA DI CREDITO: CARTA DI CREDITO AMERICAN EXPRESS
Quota annuale Carta Verde Business:
Carta Verde Business Supplementare
Quota annuale Carta Oro Business:
Carta Oro Business Supplementare
Estratti conto mensili
Copia estratti conto precedenti
Commissioni per prelievi di contante a mezzo ATM
Commissioni per anticipo contante presso Uffici American Express
Commissione di cambio su operazioni in valuta estera
Commissione per pagamento del saldo dell’E/C con modalità diversa dall’addebito
diretto su c/c o dal bonifico bancario
Commissione per ciascun rifornimento di carburante
Imposta di bollo su ciascun estratto conto il cui saldo è superiore a € 77,47
Limiti massimi al prelievo di contanti a mezzo ATM ogni 8 giorni:
Carta Verde Business
Carta Oro Business
Per ogni mancato pagamento del Saldo dell’estratto Conto entro la data in cui è
dovuto il pagamento del Saldo dell’E/C l’American Express addebiterà al Titolare:
Interessi di mora:
€ 10,00
Esente
Stesso giorno del prelievo
Stesso giorno del prelievo
Giorno dell’operazione
Esente
€ 2,00
Nessuna
Stesso giorno del prelevamento
Tasso applicato dal circuito Visa determinato all’atto della data della
conversione, maggiorato di una commissione dell’1%
Al cambio determinato dai rispettivi circuiti internazionali
Stesso giorno del prelievo
€ 100,00
Esente
Addebito unico mensile in c/c del totale delle operazioni effettuate nel
mese precedente
Valuta media ponderata calcolata sulla base delle date e degli importi
dei singoli pedaggi del mese
€ 0,52
€ 52,00
€ 26,00
4% con un minimo di € 0,52
4% con un minimo di € 5,16
Il giorno 15 del mese successivo a quello di riferimento
dell’estratto conto
Gratuito
€ 1,03
€ 2,00
Tasso applicato dai circuiti Visa e MasterCard determinato all’atto
della data della conversione, nel rispetto degli accordi internazionali in
vigore, maggiorato di una commissione per il servizio variabile da un
minimo dell’1% ad un massimo del 2%, in funzione del paese in cui
avviene l’operazione (Regione Europa o extra Europa) e del circuito.
L’importo addebitato in Euro è calcolato moltiplicando l’importo in
valuta originaria per il tasso di cambio come sopra definito,
comprensivo delle commissioni di maggiorazione indicate.
Gratuita
€ 0,77 per ogni rifornimento di carburante
€ 36,00 ciascuna
€ 83,00
Online: € 0,00 ; Cartaceo: € 0,50
Relativi agli ultimi 2 mesi rispetto alla data della richiesta: € 0,00
Di data anteriore a 2 mesi rispetto alla data di richiesta: € 4,00 ciascuno
Relativi a una intera annualità: € 40,00
3,9% dell’importo prelevato con un minimo di € 1,25
2% dell’ importo dell’operazione
2% dell’importo dell’operazione
€ 10,00
€ 0,00
€ 2,00
€ 250,00 in Italia; € 500,00 all’estero
€ 500,00 in Italia; € 999,00 all’estero
in ogni caso, una penale pari all’1,8% del Saldo dell’E/C di volta in
volta rimasto insoluto e, nel caso in cui l’E/C insoluto fosse pari o
superiore a € 300,00 , anche un importo forfetario di € 12,00 , fino alla
risoluzione del contratto.
Euribor 3 mesi + 200 punti base su qualunque importo rimasto insoluto
in relazione all’ultimo Estratto conto a decorrere dalla data di
risoluzione del contratto e fino alla data del pagamento
Aggiornato al 02/01/2017
Pag. 5 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
CORE BANKING ATTIVO (POSTAZIONE TIPO HOLDING) / CORE BANKING DELEGA (POSTAZIONE TIPO SUBHOLDING)
Periodicità addebito
Mensile
Attivazione del servizio (una tantum)
Gratuito
Disattivazione
Gratuito
SERVIZIO DI INTERNET BANKING
Canone annuo Internet Banking Profilo Base
Gratuito
Spese per mancata restituzione apparecchio BluCode o per rilascio nuovo
€ 12,00
apparecchio
SERVIZI DI SMS ALERT / GSM BANKING
Notifica SMS di prelievi/pagamenti effettuati con carte di debito su circuiti Cirrus,
€ 0,00 cadauno
Maestro
Notifica SMS di prelievi/pagamenti effettuati con carte di debito su circuiti
€ 0,15 cadauno
BANCOMAT®, PagoBANCOMAT® e VPAY
Altre tipi di notifiche SMS o messaggi SMS gestiti dal servizio di GSM Banking
€ 0,20 cadauno
ASSEGNI:
Costo unitario per assegno:
rilasciato in forma “non trasferibile”
€ 0,15
ulteriore imposta di bollo se rilasciato in forma “libera”
€ 1,50
Numero assegni esenti da costi (annuo)
10
Commissioni su assegni negoziati e stornati da procedura Check Truncation
€ 5,16
Commissioni su assegni richiamati:
Su sportelli UNIPOL Banca
€ 18,00
Su altre aziende di credito
€ 23,00
Commissione su assegni negoziati e resi insoluti o protestati da Stanza di
€ 23,00
compensazione, oltre a commissione interbancaria attualmente quantificata in
€ 2,33
ed eventuali spese reclamate
Commissione per assegno tratto su Nostro Istituto e stornato in Check Truncation (di
€ 15,49
cui € 0,97 quali commissioni interbancarie)
Commissione per assegno tratto su nostro Istituto e reso o trattenuto in sospeso per
€ 15,49
mancanza fondi: per ogni giorno di sospensione
• Assegni Circolari (valuta addebito in C/C pari alla data di emissione)
€ 0,00
Richiesta di emissione assegni circolari con addebito in conto corrente
€ 1,50
Imposta di bollo per rilascio di assegni in forma libera (per ogni assegno)
• Assegni di Traenza
€ 2,07
Commissione per ogni assegno di traenza
€ 2,00
Spese fisse per distinta assegno di traenza
Zero
Numero giorni postergazione valuta addebito assegni di traenza
Fissi
Tipo giorni postergazione valuta addebito assegni di traenza
UTENZE:
Bollette ENEL e TELECOM
Commissione per pagamento allo sportello con addebito saltuario in c/c
€ 2,58
(valuta pari alla data di quietanza)
Bollette acqua/gas:
Commissione per pagamento allo sportello con addebito saltuario in c/c
€ 2,58
(valuta pari alla quietanza)
Bollettini postali (se accettati) (Valuta pari alla data di quietanza):
Commissione per pagamento allo sportello con addebito saltuario in c/c
€ 2,58
Commissioni per pagamento bollettini postali premarcati/altri bollettini
€ 0,50
postali, tramite Internet Banking / Core Banking
oltre ai costi vivi reclamati da Poste Italiane
PAGAMENTI RICORRENTI
Commissioni per bonifici ordinari con disposizione permanente di addebito in conto
corrente
su sportelli UNIPOL Banca:
€ 1,50
su altri Istituti:
€ 2,58
BONIFICI:
Bonifici disposti allo sportello con addebito in conto corrente
Giroconto:
su stessa banca
€ 2,50
su altra banca
€ 3,50
Stipendi:
su stessa banca
€ 1,55
su altra banca
€ 1,55
BIR – Bonifici di Importo Rilevante (oltre € 500.000,00)
€ 3,50
Bonifici disposti tramite Servizio Core Banking
Giroconto:
su stessa banca
€ 0,50
su altra banca
€ 0,50
Stipendi:
su stessa banca
€ 0,50
su altra banca
€ 0,50
BIR - Bonifici di Importo Rilevante (oltre € 500.000,00)
€ 0,50
Aggiornato al 02/01/2017
Pag. 6 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
Bonifici disposti tramite Servizio Internet Banking
Giroconto:
su stessa banca
Bonifici ordinari:
su stessa banca
su altra banca e verso Paesi UE in divisa Euro
Altre condizioni per bonifici
Commissioni per bonifici non “BIR” con priorità “Urgente” – maggiorazione di:
Penali per “Mancato Preavviso” (solo per bonifici di importo pari o superiore
€ 500.000,00):
Penale per storno bonifico (Messaggi “R”):
Tempi di accredito alla Banca del Beneficiario dalla data di esecuzione:
bonifici ordinari con disposizione permanente di addebito in conto
corrente su sportelli Unipol Banca
bonifici ordinari con disposizione permanente di addebito in conto
corrente su altri Istituti
giroconti (stessa Banca e anagrafica)
bonifici interni (stessa Banca diversa anagrafica)
giroconti e bonifici verso altra Banca per ordini impartiti allo sportello
giroconti e bonifici verso altra Banca per ordini impartiti online
ALTRI PAGAMENTI:
Mav
Con addebito in conto corrente
Con addebito tramite disposizione via Internet Banking / Core Banking
Tributi, imposte e tasse iscritti nei ruoli esattoriali, tramite modello RAV
Con addebito in conto corrente
Con addebito tramite disposizione via Internet Banking / Core Banking
Con addebito in conto corrente con l’utilizzo modello F23 / F24
Bollettino bancario “freccia”
Commissione per pagamento con addebito saltuario in conto corrente
IMU – Imposta Municipale Unica
Incasso con addebito in c/c con l’utilizzo di bollettino postale
(valuta pari alla data di addebito)
Con l’utilizzo di modello F24 o F24 IMU
Pagamento Ri.ba. ed effetti cartacei in scadenza presso la Banca
Pagamento Ri.ba. ed effetti cartacei in scadenza presso altre Banche (oltre ad
eventuali spese vive reclamate da altra Banca)
Commissione per ricarica telefonica tramite Internet Banking / Core Banking
Commissione per singolo pagamento con Bonifico MyBank
Commissione per singolo pagamento con servizio CBill
Commissione di ricarica Ribes tramite Internet Banking/Core Banking
€ 0,50
€ 0,50
€ 0,50
€ 7,75
€ 5,16
Oltre alla penale per “Mancato Preavviso” calcolata in € 3,62 per
€ 500.000,00 (arrotondato al multiplo superiore) per giorno di ritardo.
€ 5,00
Data di esecuzione del bonifico
1 giorno lavorativo oltre la data di esecuzione
Data di esecuzione del bonifico
Data di esecuzione del bonifico
2 giorni lavorativi oltre la data di esecuzione
1 giorni lavorativi oltre la data di esecuzione
PAGAMENTI A FAVORE ESTERO
NON DISCIPLINATI DALLA DIRETTIVA SUI SERVIZI DI PAGAMENTO 2007/64/CE, DLGS N. 11 DEL 27 GENNAIO 2010
Commissione fissa:
a mezzo swift o lettera
a mezzo assegno
€ 0,00
€ 0,00
€ 1,29
€ 0,00
€ 0,00
€ 1,00
€ 1,55 + recupero spese postali
esente
€ 0,00
€ 7,75
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,70
€ 0,00
€ 25,00
€ 30,00 oltre a recupero spese vive
nel caso di titolo spedito dall’Istituto
3 per mille – minimo € 2,00
Ulteriori € 30,00
Commissione di intervento
Commissione aggiuntiva su bonifici con spese a carico dell’ordinante “OUR”
Valuta:
valuta di addebito
giorno di esecuzione
valuta di accredito a Banca estera
valuta spot del giorno di esecuzione
Recupero spese per stop payment
€ 50,00
Recupero spese per modifiche alle istruzioni di pagamento originarie o risposte a richieste pervenute da
€ 50,00
banche corrispondenti
oltre alle spese reclamate dalla corrispondente
Recupero spese per richiesta esito pagamento
€ 50,00
SERVIZI IN AMBITO DIRETTIVA SUI SERVIZI DI PAGAMENTO 2007/64/CE, DLGS N. 11 DEL 27 GENNAIO 2010 – PAGAMENTI PSD
Bonifici soggetti al Regolamento CE 924/2009 modificato dal Regolamento UE 260/2012
Bonifici Sepa in euro verso paesi UE o appartenenti allo Spazio Economico Europeo (Islanda, Liechtenstein, Norvegia)
con addebito in conto corrente
€ 4,50
Spese in assenza di IBAN
€ 25,00
Oltre a spese reclamate successivamente
dalla Banca del Beneficiario
Valuta:
valuta di addebito:
giorno di esecuzione dell’operazione
valuta di accredito:
massimo 1 gg. lavorativo dalla data ordine
se ordine dato per via telematica,
massimo 2 gg lavorativi dalla data dell’ordine
se ordine dato sotto forma cartacea
Recupero spese per stop payment
€ 50,00
Recupero spese per modifiche alle istruzioni di pagamento originarie o risposte a richieste pervenute da
€ 50,00
banche corrispondenti
oltre alle spese reclamate dalla corrispondente
Aggiornato al 02/01/2017
Pag. 7 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
Recupero spese per richiesta esito pagamento
€ 50,00
Bonifici non soggetti al Regolamento CE 924/2009 modificato dal Regolamento UE 260/2012
Bonifici denominati in una delle monete nazionali (diversa dall’Euro) dei paesi UE o appartenenti allo Spazio Economico Europeo (Islanda, Liechtenstein,
Norvegia) di qualsiasi importo, verso paesi UE o appartenenti allo Spazio Economico Europeo con o senza negoziazione (a debito di conto in pari divisa/divisa
differente da quella del bonifico)
Commissione fissa:
€ 25,00
a mezzo swift o lettera
a mezzo assegno
€ 30,00 oltre a recupero spese vive
nel caso di titolo venga spedito dall’Istituto
Commissione di intervento
3 per mille – minimo € 2,00
Commissione su bonifici con spese a carico dell’ordinante “OUR”
Ulteriori € 30,00
Valuta:
valuta di addebito
giorno di esecuzione dell’operazione
valuta di accredito
In Divisa: Valuta spot giorno di esecuzione
Recupero spese per stop payment
€ 50,00
Recupero spese per modifiche alle istruzioni di pagamento originarie o risposte a richieste pervenute da
€ 50,00
oltre alle spese reclamate dalla corrispondente
banche corrispondenti
Recupero spese per richiesta esito pagamento
€ 50,00
PAGAMENTI A FAVORE ITALIA (Ricezione Bonifico Estero)
NON DISCIPLINATI DALLA DIRETTIVA SUI SERVIZI DI PAGAMENTO 2007/64/CE, DLGS N. 11 DEL 27 GENNAIO 2010
Commissione fissa:
con accredito presso la nostra Banca
€ 20,00
girati ad altre Banche
€ 30,00
Commissione di intervento
3 per mille – minimo € 2,00
Valuta di accredito:
Bonifici in Euro
2 gg. lav successivi alla data di ricezione
Bonifici in Divisa
2 gg. lav. Dalla data di esecuzione
Maggiorazione per avviso al beneficiario
€ 10,00
Recupero spese per richieste informazioni su incassi
€ 50,00
BONIFICI SOGGETTI ALLA DIRETTIVA SUI SERVIZI DI PAGAMENTO 2007/64/CE, DLGS N. 11 DEL 27 GENNAIO 2010 – PAGAMENTI PSD
Regolamento CE 924/2009 modificato dal Regolamento UE 260/2012
Bonifici in euro verso paesi UE o appartenenti allo Spazio Economico Europeo (Islanda, Liechtenstein, Norvegia)
Spese
Esenti
Valuta di accredito dei bonifici ricevuti
Giorno di ricezione da parte della Banca
del beneficiario
Bonifici non soggetti al Regolamento CE 924/2009 modificato dal Regolamento UE 260/2012
Bonifici denominati in una delle monete nazionali (diversa dall’Euro) dei paesi UE o appartenenti allo Spazio Economico Europeo (Islanda, Liechtenstein,
Norvegia) di qualsiasi importo, verso paesi UE o appartenenti allo Spazio Economico Europeo con o senza negoziazione (a debito di conto in pari divisa/divisa
differente da quella del bonifico)
Bonifico in divisa
Commissioni di servizio
3 per mille – minimo € 2,00
€ 20,00
Spese
Valuta di accredito dei bonifici ricevuti
2 gg.Lav. (valuta forex) dalla valuta
riconosciutaci dalla Banca estera
SCARTO CAMBIO PER TRASFORMAZIONE VALUTA ESTERA
Scarto cambio applicato in caso di trasformazione di divisa estera da/in Euro applicabile alla seguente operatività:
•
PAGAMENTI A FAVORE ESTERO / PAGAMENTI A FAVORE ITALIA (Ricezione Bonifico Estero):
Non disciplinati dalla Direttiva sui Servizi di Pagamento 2007/64/CE, Dlgs n. 11 del 27 gennaio 2010
Bonifici denominati in una delle monete nazionali (diversa dall’Euro) dei paesi UE o appartenenti allo Spazio Economico Europeo (Islanda,
Liechtenstein, Norvegia) di qualsiasi importo, verso paesi UE o appartenenti allo Spazio Economico Europeo con o senza negoziazione (a debito di
conto in pari divisa/divisa differente da quella del bonifico)
DIVISA
DIVISA Scarto cambi massimo
DOLLARO USA – USD
0.75 %
STERLINA INGLESE – GBP
0.50 %
FRANCO SVIZZERO – CHF
0.50 %
CORONA DANESE – DKK
1.00 %
CORONA NORVEGESE – NOK
1.00 %
CORONA SVEDESE – SEK
1.00 %
DOLLARO CANADESE – CAD
0.50 %
YEN GIAPPONESE – JPY
0.50 %
DOLLARO AUSTRALIANO – AUD
0.50 %
DOLLARO NUOVA ZELANDA – NZD
1.00 %
CORONA RE. CECA – CZK
1.00 %
ZLOTY POLONIA – PLN
1.00 %
Il cliente può richiedere un bonifico estero espresso in una divisa per la quale la Banca non intrattiene rapporto di conto diretto con banche estere
Corrispondenti (l’elenco delle divise in cui la Banca intrattiene rapporti di conto è consultabile al sito www.unipolbanca.it > International Relations > List of
Main Correspondents). La Banca si riserva il diritto di accettare o rifiutare tali disposizioni; in caso positivo la Banca applica un ulteriore scarto cambi di 1
punto percentuale rispetto al cambio proposto dalla Banca Corrispondente che fornisce il servizio.
Aggiornato al 02/01/2017
Pag. 8 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
ALTRO
COMMISSIONI E SPESE D’INCASSO ASSEGNI TRATTI SU C/C IN EURO E NEGOZIATI ALL’ESTERO O EMESSI IN DIVISA
Assegni al dopo incasso:
Consegna documenti franco pagamento:
Commissione di intervento
Spese swift per il pagamento
Recupero spese per modifiche istruzioni o richieste
Commissioni su bonifico con spese a carico dell’ordinante “OUR”
Spese per rifiuto documenti
Valuta di addebito per pagamento assegni
COMMISSIONI E SPESE INSOLUTI
Ritorno assegni impagati
Spese di insoluto
Recupero spese per modifiche istruzioni o richieste
3 per mille minimo € 50,00
max. € 200,00
oltre spese reclamate
3 per mille minimo € 50,00 max. € 200,00
3 per mille – minimo € 2,00
€ 25,00
€ 50,00 per ogni istruzione o richiesta effettuata
oltre alle spese reclamate dalla corrispondente
€ 30,00
€ 50,00
giorno di emissione
3 per mille minimo € 50,00 max. € 200,00
oltre spese reclamate e spese di protesto
€ 50,00
€ 50,00 oltre alle spese reclamate dalla
corrispondente
giorno di esecuzione
Valuta di addebito per regolamento spese insoluti
COMMISSIONI, VALUTE E DISPONIBILITÀ INCASSO SALVO BUON FINE ASSEGNI ESTERI E TRAVELLERS CHEQUES
Commissione fissa negoziazione salvo buon fine assegni esteri
€ 20,00
Valuta versamento assegni esteri in Euro salvo buon fine:
tratti su banche italiane
3 giorni lavorativi
tratti su Paesi UME e Svizzera
6 giorni lavorativi
Valuta versamento assegni esteri in Divisa salvo buon fine:
tratti su Paesi UME (Cambio Cheque)*
3 giorni lavorativi
3 giorni lavorativi
tratti su Paesi Extra UME (Cambio Cheque)*
3 giorni lavorativi
tratti su Italia (Cambio Cheque)*
*Cambio Cheque: Cambio applicabile alla negoziazione degli assegni esteri pari al cambio durante
maggiorato dei seguenti spread:
2.50% AUD CAD CHF GBP JPY
2.75% USD
3.00% DKK NOK SEK
I giorni valuta esposti per gli assegni in divisa sono applicabili unicamente per i titoli addebitabili direttamente, in base ad un contratto di “Cash Letter” con
Banca Estera. Nei restanti casi i titoli saranno accolti e trattati unicamente al Dopo Incasso per le cui condizioni si fa specifico rimando al relativo Foglio
Informativo “Servizio Incassi e documenti Italia ed Estero “.
Giorni di Disponibilità, per tutte le tipologie di assegni
4 giorni lavorativi
SERVIZIO INCASSO BOLLETTINO BANCARIO FRECCIA
Commissione d’incasso per ogni bollettino pagato su Unipol Banca S.p.A.
€ 1,50
Commissione d’incasso per ogni bollettino pagato su altri Istituti
€ 2,00
Criterio aggregazione ricavi
Un movimento per ogni bollettino
Valuta di accredito per incassi
Giorno di conferma dell’avvenuto pagamento
da parte della banca del debitore
(pari alla data di regolamento interbancario*)
* variabile da 1 giorno lavorativo successivo al pagamento a, se espressamente concordato fra la banca del debitore e lo stesso debitore, 4 giorni lavorativi post
pagamento
SPESE PER RILASCIO DELLE PRINCIPALI CERTIFICAZIONI, ATTESTATI, DICHIARAZIONI E VARIE
Richiesta copie documenti archiviati mediante sistema informatico/duplicato estratti conto
€ 2,58 per ogni copia
Richiesta copie documenti archiviati fuori sede
€ 10,00 per ogni copia
L’accessibilità alla documentazione archiviata può risultare diversa in dipendenza della tipologia/anno di produzione dei documenti richiesti in copia; un
calcolo preventivo dei costi complessivi può essere richiesto in Filiale.
Spese per rilascio certificazioni di oneri e passività bancarie e/o di vario genere
€ 51,65
Spese per certificazione di bilancio
€ 129,11
Spese per fotocopia di assegno negoziato in procedura Check Truncation
€ 5,16
Pratica di rimborso titoli di credito smarriti, ecc
1 % - min. € 25,82 max. € 51,65
Recupero spese telefoniche:
Urbana
€ 4,13
Extraurbana o verso telefonia mobile
€ 9,30
Spese per apertura pratica di successione
€ 5,16 per € 500 o frazione
min. € 77,47 max. € 232,41
Commissione per incasso vincite (Superenalotto, Totocalcio, ecc)
6 per mille (minimo € 51,65)
Aggiornato al 02/01/2017
Pag. 9 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
VALUTE
Versamento Contanti e assegni di traenza UNIPOL Banca
giorno del versamento
Versamento Assegni bancari stessa filiale UNIPOL Banca
giorno del versamento
Versamento Assegni bancari altra filiale UNIPOL Banca
giorno del versamento
Versamento Assegni circolari (nota 4) / Vaglia Banca d’Italia / Vaglia Postali
1 giorno lavorativo
Versamento Assegni bancari altri istituti / Assegni postali
3 giorni lavorativi
Versamenti tramite cassa continua/sportello ATM
decorrono dalla data di apertura del plico
Prelevamenti allo sportello
data del prelevamento
Prelevamenti mediante assegno bancario
data assegno
Prelevamenti mediante sportello automatico (BANCOMAT®)
data prelevamento
Valute addebito effetti elettronici in scadenza presso UNIPOL Banca
Giorno scadenza effetto
Valute addebito effetti elettronici in scadenza presso altri istituti
Giorno scadenza effetto
Valute addebito effetti cartacei in scadenza presso UNIPOL Banca
Giorno scadenza effetto
Valute addebito effetti cartacei in scadenza presso altri istituti
Giorno disposizione del cliente di ritiro effetti
nota 4: La Banca non emette direttamente assegni circolari, pertanto si avvale del servizio offerto dall’Istituto Centrale Banche Popolari Italiane (I.C.B.P.I.).
Ne deriva che i giorni di valuta delle somme versate sono equiparati a quelli previsti per gli assegni circolari emessi da altre banche.
TEMPI MASSIMI DI ESECUZIONE DEL BONIFICO E TEMPI DI ACCREDITO ALLA BANCA DEL BENEFICIARIO
Modalità di presentazione dell’ordine di bonifico
Bonifici in uscita disposti allo sportello sia in formato cartaceo che
magnetico (floppy disk)
Bonifici in uscita disposti con ordine permanente
Bonifici in uscita disposti via Internet Banking Privati (HB Next)
Bonifici in uscita disposti via Corporate Banking Interbancario (CBI)
tramite servizio Unipol Web o Core Banking
Bonifici in uscita disposti via Corporate Banking Interbancario (CBI)
disposti su piattaforma di altra Banca (Banca Passiva)
Modalità di presentazione dell’ordine di bonifico
Bonifici in uscita disposti dal Cliente con qualunque modalità ammessa
Giorno di accredito alla Banca del beneficiario (data di regolamento) diversa da
quella dell’ordinante
2 giorni lavorativi dalla data di accettazione dell’ordine
1 giorno lavorativo dalla data di accettazione dell’ordine
1 giorno lavorativo dalla data di accettazione dell’ordine
1 giorno lavorativo dalla data di accettazione dell’ordine
1 giorno lavorativo dalla data di accettazione dell’ordine
Giorno di accredito al Beneficiario presso UNIPOL BANCA S.p.A.
(Bonifici Interni)
Stesso giorno data accettazione dell’ordine
ORARI LIMITE PER LA RICEZIONE DI ORDINI DI BONIFICO IN USCITA (cosiddetto “CUT-OFF”)
Gli ordini ricevuti dopo l’orario limite sotto indicato (Cut-Off) si considerano ricevuti nella giornata operativa successiva
Modalità di presentazione dell’ordine di bonifico
Giornata operativa
Orario Cut-Off
(Sabato e Festivi non operativi)
BIR
Sepa
Bonifici in uscita disposti allo sportello sia in formato cartaceo che
Dal Lunedì al Venerdì
15:00
12:30
magnetico (floppy disk)
Semifestivi
11:30
11:30
Bonifici in uscita disposti con ordine permanente
Dal Lunedì al Venerdì
15:00
12:30
Semifestivi
11:30
11:30
Bonifici in uscita disposti via Internet Banking Privati
Dal Lunedì al Venerdì
15:00
12:30
Semifestivi
11:30
11:30
Bonifici in uscita disposti via Corporate Banking Interbancario
Dal Lunedì al Venerdì
14:00
12:30
(CBI) tramite servizio Unipol Web o Core Banking
Semifestivi
11:30
11:30
Bonifici in uscita disposti via Corporate Banking Interbancario
Dal Lunedì al Venerdì
13:00
12:30
disposti su piattaforma di altra Banca (Banca Passiva)
Semifestivi e Circuito In.te.sa
11:30
11:30
Aggiornato al 02/01/2017
Estero
12:30
12:30
12:30
12:30
12:30
12:30
12:30
12:30
12:30
12:30
Pag. 10 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
ORARI LIMITE PER LA RICEZIONE DI ORDINI DI BONIFICO IN ENTRATA (cosiddetto “CUT-OFF”)
Gli ordini ricevuti dopo l’orario limite sotto indicato (Cut-Off) si considerano ricevuti nella giornata operativa successiva
Bonifici in ingresso (interni) dalla Banca
Giorno
Dal Lunedì al Venerdì
Sabato
Semi - festivi
Festivi
Orario Cut-Off
Giornata operativa
SI
No
Si
No
BIR
16:00
11:30
-
Giornata operativa
Si
No
Si
No
BIR
16:00
11:30
-
Bonifici in ingresso da altre Banche
Giorno
Sepa
16:00
11:30
-
Estero
16:00
11:30
-
Orario Cut-Off
Dal Lunedì al Venerdì
Sabato
Semi - festivi
Festivi solo nazionali (25.04,01.05,02.06,15.08,08.12)
Legenda:
BON = Bonifici Ordinari
BIR = Bonifici DI Importo Rilevante / Urgenti
Per gli orari di cut-off relativi ai canali telematici si rimanda al contratto di canale.
Sepa
16:00
11:30
-
Estero
16:00
11:30
-
ORARI LIMITE PER LA RICEZIONE DI ORDINI DI PAGAMENTO (cosiddetto “CUT-OFF”)
Gli ordini ricevuti dopo l’orario limite sotto indicato (Cut-Off) si considerano ricevuti nella giornata operativa successiva
Orario Apertura /
Giornata
Tipo pagamento
Giorno
Orario Disponibilità
operativa
Orario Cut-Off
Dalle 8.30 alle 13.30
Fino al giorno antecedente la data
Dal Lunedì al Venerdì
Dalle 14.45 alle 15.45
SI
desunzione di insoluto
Pagamento Ri.Ba. in Filiale
Pagamento Ri.Ba tramite
Banca Telematica
Pagamento M.Av. e
Bollettino Bancario in Filiale
Pagamento M.Av. e
Bollettino Bancari tramite Banca
Telematica
Sabato
No
No
Semi – festivi
Dalle 8.30 alle 12.00
Si
Festivi
No
No
Dal Lunedì al Venerdì
Sabato
24/7
24/7
No
-
Semi – festivi
24/7
Si
11.30
Festivi
24/7
No
-
Dal Lunedì al Venerdì
Dalle 8.30 alle 13.30
Dalle 14.45 alle 15.45
SI
Sabato
No
No
Semi – festivi
Dalle 8.30 alle 12.00
Si
Festivi
No
No
Dal Lunedì al Venerdì
SI
Sabato
24/7
24/7
No
Semi – festivi
24/7
Si
Festivi
24/7
No
SI
Aggiornato al 02/01/2017
Fino al giorno antecedente la data
desunzione di insoluto
Entro le ore 16.00 del giorno antecedente
la data desunzione di insoluto
-
Pag. 11 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
ELENCO CAUSALI NON SOGGETTE A SPESE DI REGISTRAZIONE: la tabella seguente evidenzia le causali di scritturazione contabile che NON generano spese di
registrazione; le operazioni effettuate sul conto corrente con causali non richiamate nell’elenco sottostante, dedotte quelle eventualmente incluse nel canone annuo (vedasi
sezione Voci di Costo / Gestione Liquidità), sono soggette al costo unitario nella misura specificata dal presente Foglio Informativo; dopo la descrizione, le lettere tra parentesi
(SEGNO) indicano se la gratuità della causale riguarda, rispettivamente, i soli movimenti in accredito (A), i soli movimenti in addebito (D) o sia i movimenti in accredito sia
quelli in addebito (A/D).
CAUSALE - DESCRIZIONE (SEGNO)
14
STORNO ACCREDITO CEDOLE (D)
16
COMMISSIONE (A/D)
CAUSALE - DESCRIZIONE (SEGNO)
4K
IMP. DI BOLLO SU ESTRATTO
DI C/C (A/D)
4Y
COSTO (A/D)
CAUSALE - DESCRIZIONE (SEGNO)
CAUSALE - DESCRIZIONE (SEGNO)
EB
COMMISSIONI (D)
KU
EI
RIMBORSO SPESE (A)
KV
KY
18
COMPETENZE (A/D)
5C
STORNO REVERSALE (A/D)
F3
SPESE AMMINISTRAZIONE
AFFIDAMENTI (D)
20
CANONE CASSETTA DI
SICUREZZA (A/D)
5E
COMM. SU BONIFICI (A/D)
F8
RIMBORSO (A)
KZ
21
CANONE CUSTODIA PLICO CHIUSO
(D)
5K
IMPOSTA DI BOLLO
E/C/VALUTA RESIDENTI (D)
FH
ANNULLO/STORNO
MOVIMENTO UTENZE (A/D)
L3
22
CUSTODIA VALORI (D)
5N
49
53
60
65
COMMISSIONE SU BONIFICI / STORNO
(A/D)
AZZERAMENTO SALDO ESTINZIONE
(A/D)
RETTIFICA VALUTA (A/D)
COMPETENZE SCONTO (D)
5U
6C
6I
6K
STORNO IMPOSTA 20% L.
8/8/96 N.425 (A)
SERVIZI REMOTE BANKING
(A/D)
RICARICA CARTA
PREPAGATA (A)
G0
G6
GIRO COMPETENZE (A/D)
LN
STORNO VS. DISPOSIZIONE (A)
G7
STORNO OP.SCONTO (D)
M6
G8
OP. RETTIFICA (A/D)
MA
IMP. DI BOLLO SU DEPOSITO
TITOLI (A/D)
STACCO CEDOLE FONDI
COMUNI (A)
FT
66
SPESE (A/D)
6Q
68
STORNO (A/D)
7L
COMMISSIONI (D)
GG
91
STORNO RIL. CARNET (A)
7M
RECUPERO SPESE (A/D)
GV
98
STORNO COMP. EST. (A/D)
7R
0E
0F
0J
0Q
0R
RICARICA/RIMBORSO CARTA/E
PREPAGATA/E (A/D)
COMM.EMISSIONE/RICARICA CARTA
PREPAGATA (A/D)
AZZERAMENTO SALDO PER
ESTINZIONE (A/D)
RIMBORSO OPERAZ. TIME DEPOSIT
(A/D)
COMPETENZE OPERAZ TIMEDEPOSIT
(A/D)
8U
9O
AT
BE
BK
GD
STORNO DELEGHE VIRTUALI
DA ADE (A)
STORNO ACCREDITO
DISPOSIZIONI SBF D.I. (D)
RETTIFICA CAUSALI
ADEGUAMENTO PSD (A/D)
RECUPERO IMP. DI BOLLO SU
CONTRATTO (D)
RIMB. CONTO VALUT. (D)
VT
VZ
STORNO BONIFICO (A)
H4
STORNO OPER.ESTERO (A/D)
W1
STORNO ASSEGNI DI
BONIFICO (A)
RECUPERO IMPOSTA DI
BOLLO SU ASSEGNI (D)
INTERESSI (D)
O4
H7
INTERESSI (D)
OF
OW
HK
1P
COMMISSIONI (A/D)
C2
3F
3K
COMMISSIONI SERVIZI
DIVERSI (A/D)
COMMISSIONE
PRESENTAZIONE EFFETTI (D)
COMM.DOPO INCASSO (D)
IO
COMM. EFFETTI STORNO
IMPAGATI/RITIRATI (D)
COMM.SERV.TITOLI /STORNO
(A/D)
COMMISSIONI INCASSO
UTENZE (D)
IV
IS
J0
COMM.INS/RICH/PROT (D)
JC
SPESE E-O INT. PROROGHE /
RIMBORSO (A/D)
JY
CH
SP. PER ESITO EFF. (D)
K0
STORNO INTERESSI SU VINCOLO (D)
CK
3W
COMM. GESTIONE ASSEGNI (D)
CT
4B
RECUPERO BOLLI A CARICO ENTE (D)
CV
4C
RECUPERO COMMISSIONI A CARICO
ENTE (D)
CW
4D
RECUPERO SPESE A CARICO ENTE (D)
CY
4E
COMM. CARTE CREDITO/POS (A/D)
CZ
4F
STORNO ADDEBITO UTENZA (A)
COMMISSIONI ASSEGNI
INSOLUTI (A/D)
COMMISSIONI SU
FIDEJUSSIONE / RIMBORSO
(A/D)
COMMISSIONI PER RITIRO
EFFETTI (D)
COMMISSIONI BLOCCO
CARTA (D)
SPESE PER RILASCIO
FIDEJUSSIONE (D)
RIMBORSO COMMISSIONI PER
FIDEJUSSIONE (A)
SPESE SU ESTERO (D)
E1
STORNO EFFETTI SBF (A/D)
STORNO DELEGA F24 – CBI (A)
XH
STORNO ACCREDITO CEDOLE (D)
P5
RIT. ACC. 10% ART.25 D.L. 78/2010 (A/D)
XO
COMM. PER ORDINI
INESEGUITI/REVOCATI (A/D)
PG
ONERI PAGAMENTO TARDIVO
ASSEGNO (D)
XQ
STORNO ACCREDITO DIVIDENDI (D)
Q0
ADDEBITO BOLLI MAV-RIBA (D)
XS
STORNO OPERAZIONE TITOLI (A)
Y2
COMMISSIONI EUROPAY (A/D)
Q1
Q2
Q5
Q6
Q8
COMMISSIONI DISPOSIZIONI
PRESENTATE (D)
COMM.AVVISATURA/SPEDIZIONE
MOVIM. (D)
COMM. DISPOSIZIONI
RICH/STORN/INS (D)
COMMISSIONI DI AVVENUTO
INCASSO (A/D)
STORNO ACCREDITO DISPOSIZIONI
SBF D.I. (D)
Y4
STORNO PAGAMENTO POS (A)
Y6
COMMISSIONI DI GESTIONE (A/D)
Y7
IMPOSTA CAPITAL GAIN (A/D)
Y8
COSTO ESTRATTO CONTO TITOLI
(A/D)
STORNO PREL. EUROPAY (A)
RECUPERO SPESE TRASFERIMENTO
TITOLI (A/D)
INT.A VS/CREDITO (A/D)
R0
RECUPERO BOLLO CAMBIALI (D)
YM
STORNO ADDEBITO OPERAZIONE
TITOLI (A)
K1
INT.A VS DEBITO / STORNO
(A/D)
RO
SPESE COMPLESSIVE (A)
YS
STORNO OPERAZIONE TITOLI (D)
K2
INT.A VS CREDITO / STORNO
(A/D)
RQ
SPESE PUBBLICO UFFICIALE (A/D)
YX
RECUPERO SPESE POSTALI (A/D)
K3
COMM.MASS.SCOPERTO /
STORNO (A/D)
RR
SPESE A VS. DEBITO (A/D)
SL
K4
K5
K6
K9
E0
IMPOSTA SOSTITUTIVA SU TITOLI
(A/D)
STORNO RIMBORSO TITOLI PER
AMMORTAMENTO (D)
YI
KK
DX
SPESE TELEFONICHE (D)
Y9
K8
COSTO ANNUALE CARTA
BANCOMAT® (D)
PAGOBANCOMAT® (A/D)
STORNO PAGAM. P.O.S. ESERCIZI
CONVENZ. (A)
AZZERAMENTO SALDO PER
ESTINZIONE (D)
INTERESSI SU FINANZIAMENTO
ESTERO (A/D)
COMM. INCASSO FATTURE (D)
STORNI E RETTIFICHE T.P. (D)
CANONE LOCAZIONE (A/D)
XD
PAGOBANCOMAT® - ADDEB. (D)
PAGOBANCOMAT® - COMMISSIONE
(D)
PAGOBANCOMAT® - STORNO
INCASSI (D)
RECUPERO SPESE SU MUTUO (D)
D7
4I
XA
STORNO BANCOMAT® (A)
RECUPERO SPESE PRELEVAMENTO
BANCOMAT® (A/D)
RECUPERO SPESE / RIMBORSO
SPESE (A/D)
QN
K7
4G
STORNO PREMIO
ASSICURAZIONE VITA (A)
IMPOSTA BOLLO PRODOTTI
FIN.-DEP. (A/D)
SPESE ISTRUTT.
FINANZIAMENTO (A/D)
SPESE ISTRUTTORIA/RINNOVO
FIDI (A/D)
RICHIESTA LISTE ALLO
SPORTELLO (D)
COMMISSIONE ASSEGNO
CHT/STANZA (D)
COMMISSIONI DI OVER
PERFORMANCE (A/D)
COMMISSIONI DI INGRESSO
(D)
COMM. RIVERSAMENTO
BOLLETTINI BANCARI (D)
COMM.PROROGA ANTICIPO DOCUM
(D)
DISPOSIZ DI GIRO CASH POOLING
(A/D)
STORNO COMM. BANCOMAT® /
COMM. PREL. BANCOMAT® (A/D)
COMMISSIONE CARTA PREPAGATA
(A/D)
STORNO COMM. CARTA
PREPAGATA / COMM. CARTA
PREPAGATA (A/D)
COMMISSIONE INCASSO
PAGOBANCOMAT® (A/D)
QQ
COMM. CRED. FIRMA (A/D)
COMM. ASSEGNI
INS./RICH./PROT. (D)
RICARICA CARTA PREPAGATA (A/D)
IM
CF
3O
4J
HS
CG
CI
NF
H6
COMM.FINANZIAMENTI (D)
2Z
V7
INT.COMM.SPESE ESTERO (A/D)
C1
2T
V6
NE
RECUPERO SPESE (A/D)
C6
V5
NC
COMM.MESSA A DISPOSIZ.
FONDI (A/D)
COMM. PER SCOPERTO DI
CONTO (A/D)
1H
CA
V4
INT.A VS/CREDITO (A/D)
H3
COM.CC.IP.P.1/1/74 (D)
COMM.EMISSIONE/RICARICA CARTA
PREPAGATA (A/D)
STORNO ACCR.RIMB. IMPOSTE
CONTO FISCALE (A/D)
STORNO RICARICA SCHEDA
TELEFONICA (A)
SPESE MONITORAGGIO
ANDAMENTALE FIDI / RIMBORSO
(A/D)
IMPOSTA DI BOLLO DEPOSITO TITOLI
(A/D)
V3
H2
COMM.C/C IP.L.1228 (D)
COMMISSIONE FASTPAY (D)
V2
VH
H9
2J
V0
VO
H8
2H
UN
STORNO DEPOSITI CONSOB (A)
SPESE POST. SU VERS. PER
CONTO ENTI (A)
C4
UC
COMPETENZE (A)
ADDEBITO BOLLI (D)
C5
TY
N8
BU
1Z
COMMISSIONI SU PAGAMENTO (D)
MS
BR
2D
TL
STORNO (A/D)
STORNO PRELIEVO VISA (A)
C3
COMPETENZE (A/D)
STORNO EROGAZIONE
MUTUO/FINANZIAMENTI (D)
RECUPERO SPESE SU MUTUO /
STORNO (A/D)
STORNO ACCREDITO
AFFITTO/SPESE CONDOM. (D)
INT.A VS DEBITO / STORNO
(A/D)
STORNO PAGAMENTO CARTA VISA
(A)
STORNO PAGAMENTO DIRITTI VARI
A.S.L. (A)
COMMISSIONE CARTA PREPAGATA
(A/D)
ML
MQ
STORNO DISPOSIZIONE VS. FAVORE
(D)
SPESE CANCELLAZIONE IPOTECA /
RIMBORSO (A/D)
SPESE RISCOSSE PER BONIFICI
DOCUMENTATI (A)
STORNO VS DISPOSIZIONE DI
BONIFICO (A)
TK
H1
0T
SPESE SU RICERCHE DOCUMENTI (D)
LA
ADDEBITO SPESE (D)
CAUSALE - DESCRIZIONE (SEGNO)
PAGOBANCOMAT® - STORNO
(A)
STORNO PAGAMENTO
UTENZA (A)
RECUPERO SPESE REFERENZE
BANCARIE (D)
0U
1S
L7
RECUPERO IMPOSTA DI BOLLO SU
E/C/C (A/D)
STORNO ACQUISTO BANCONOTE
EURO (A)
IMPOSTA DI BOLLO SU CONTRATTO
(D)
IMPOSTA DI BOLLO SU CONTRATTO
(D)
KS
STORNO RITENUTA FISCALE A
VS. DEBITO (A)
STORNO RITENUTA FISCALE A
VS. DEBITO (A)
INTERESSI A VOSTRO DEBITO /
STORNO (A/D)
COMMISSIONI MASSIMO
SCOPERTO / STORNO (A/D)
SPESE A VOSTRO DEBITO /
STORNO (A/D)
IMPOSTA BOLLO PRODOTTI
FI.-DEP. (A/D)
SPESE NON RECUPERATE IN
LIQUIDAZ. D/R (A/D)
SPESE ISTITUTO / RIMBORSO DA
BANCA (A/D)
STORNO ADDEBITO PER
PIGNORAMENTO (A)
SP
SPESE AMM.POSTALE (D)
SV
STORNO RITENUTA FISCALE (A)
SY
TASSA SULLE TRANSAZIONI
FINANZIARIE (A/D)
T2
STORNO PRELIEVO BANCOMAT® (A)
T4
COMMISSIONI PER SERVIZIO POS (D)
TG
CANONE (A/D)
TI
STORNO ADDEBITO AFFITTO/SPESE
CONDOMIN. (A)
Aggiornato al 02/01/2017
YY
YZ
Z3
SPESE GESTIONE DEPOSITO TITOLI
(A/D)
RECUPERO SPESE COMUNICAZIONI
(A/D)
RECUPERO SPESE COMUNICAZIONI
(A/D)
Pag. 12 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
RECESSO E RECLAMI
Recesso dal contratto di conto corrente e convenzione d’assegno
Il Cliente e la Banca possono recedere in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto, dandone comunicazione per iscritto con il
preavviso di 1 giorno, dal contratto di conto corrente e dalla inerente convenzione di assegno, nonché di esigere il pagamento di quanto gli sia dovuto.
Qualora il Cliente rivesta la qualifica di Consumatore ai sensi del D.Lgs. n. 206 del 2005 (Codice del Consumo) la Banca può recedere dal contratto di conto
corrente e dalla inerente convenzione di assegno in qualsiasi momento dandone comunicazione per iscritto con preavviso di 7 (sette) giorni o, in presenza di un
giustificato motivo ai sensi del Codice del Consumo, con preavviso di 1 giorno.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
N° 20 giorni lavorativi dalla data di ricezione della comunicazione di recesso, estesi a 35 giorni lavorativi nel caso in cui sul rapporto risulti abbinato uno o più dei
seguenti servizi: Carte di Credito / Telepass / Viacard / P.O.S. Esercenti.
Recesso dal contratto di carta BANCOMAT®
Il Titolare della carta può recedere dal contratto di carta BANCOMAT® in qualunque momento e senza penalità, dandone comunicazione scritta alla Banca e
restituendo la carta nonché ogni altro materiale in precedenza consegnato.
La Banca può recedere dal contratto di carta BANCOMAT® in qualsiasi momento con preavviso di almeno 2 (due) mesi, dandone comunicazione scritta al
Titolare, il quale è tenuto a restituire immediatamente la carta, nonché ogni altro materiale in precedenza consegnato. Qualora ricorra un giustificato motivo ai
sensi del D.Lgs. n. 206 del 2005 (Codice del Consumo) la Banca può recedere senza preavviso, dandone comunicazione immediata al Titolare.
Il recesso dal Conto comporta il recesso dalla carta BANCOMAT® e/o dalle eventuali carte aggiuntive e dai servizi ad essa collegati. Il recesso dalla carta
BANCOMAT® e/o dalle eventuali carte aggiuntive non comporta il recesso dal Conto.
Tempi massimi di chiusura della Carta BANCOMAT®
N° 5 giorni lavorativi dalla data di ricezione della comunicazione di recesso.
Recesso dal contratto di servizio di Ri.Ba. SDD e MAV
Il Cliente può recedere in qualsiasi momento, dandone comunicazione per iscritto con il preavviso di 7 (sette) giorni, da ciascuno dei servizi di pagamento Ri.Ba.,
SDD e MAV senza penalità e spese di chiusura. La Banca può recedere da ciascuno dei servizi Ri.Ba., SDD e MAV in qualsiasi momento dandone comunicazione
per iscritto con un preavviso di almeno 2 (due) mesi senza alcun onere per il Cliente o, in presenza di un giustificato motivo, con effetto immediato senza
preavviso.
Il recesso dal Conto comporta il recesso dai servizi di pagamento ad esso collegati. Il recesso dai servizi di pagamento Ri.Ba., SDD e MAV non comporta il
recesso dal Conto.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
N° 10 giorni lavorativi dalla data di ricezione della comunicazione di recesso.
Recesso dal Servizio di corrispondenza on line (in formato elettronico via e mail)
Il Cliente potrà recedere, in qualunque momento, dalla Corrispondenza On Line con efficacia dal giorno bancariamente lavorativo successivo al ricevimento, da
parte della Banca, della relativa comunicazione scritta. Il recesso dal servizio di Corrispondenza on line non comporta il recesso dal Conto. Il recesso dal Conto
comporta il recesso del servizio di Corrispondenza on line.
Reclami
UNIPOL Banca S.p.A. aderisce all’Arbitro Bancario Finanziario, sistema di risoluzione stragiudiziale delle controversie.
Il Cliente, per la soluzione delle controversie derivanti da rapporti intrattenuti con la Banca, può presentare un reclamo scritto con una delle seguenti modalità:
•
lettera raccomandata con avviso di ricevimento all’ indirizzo:
UNIPOL BANCA S.p.A. – Ufficio Reclami - Piazza della Costituzione 2, 40128 BOLOGNA;
•
via e-mail a: [email protected];
•
via Posta Elettronica Certificata a: [email protected];
•
consegnato allo sportello presso cui viene intrattenuto il rapporto, contro rilascio di idonea ricevuta;
•
via fax al numero: 051.3544970;
La procedura (fatte salve le spese per l’invio della corrispondenza) è gratuita per il Cliente.
La Banca deve fornire riscontro entro 30 giorni dalla sua presentazione ovvero entro 90 giorni nel caso di reclamo relativo ai servizi e alle attività di investimento.
Se accolto, la Banca comunica al cliente il tempo necessario per risolvere il problema. Se non riceve risposta entro 30 giorni oppure se non è soddisfatto della
risposta, il cliente può presentare ricorso all'Arbitro Bancario Finanziario (ABF), purché non siano trascorsi più di 12 mesi dalla presentazione del reclamo
all'intermediario.
Il ricorso all’ABF deve essere inoltrato con una di queste modalità:
•
per posta, via fax o con posta elettronica certificata (PEC), alla Segreteria tecnica competente o ad una qualunque delle Filiali della Banca d'Italia;
•
a mano, presso una delle Filiali della Banca d'Italia aperte al pubblico che lo inviano alla Segreteria tecnica competente.
Non appena presentato il ricorso all'Arbitro il cliente deve inviarne copia alla Banca con lettera raccomandata a.r. o per posta elettronica certificata (PEC).
Il Collegio si pronuncia entro 60 giorni dalla data in cui la Segreteria tecnica ha ricevuto le controdeduzioni da parte della Banca oppure dalla data di scadenza del
termine di presentazione.
Per avere maggiori informazioni e sapere come rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario è possibile consultare le apposite guide ABF disponibili presso tutte le
filiali della Banca, chiedere informazioni agli operatori della Banca, consultare il sito internet www.arbitrobancariofinanziario.it ovvero rivolgersi alle segreterie
tecniche dell’Arbitro Bancario Finanziario presso le Filiali della Banca d’Italia di Milano, Roma, Napoli ai seguenti indirizzi:
- Segreteria tecnica del Collegio di Milano
Via Cordusio, 5
20123 Milano
Telefono: 02-724241
- Segreteria tecnica del Collegio di Roma
Via Venti Settembre, 97/e
00187 Roma
Telefono: 06-47921
- Segreteria tecnica del Collegio di Napoli
Via Miguel Cervantes, 71
80133 Napoli
Telefono: 081-7975111
I termini previsti dalle presenti disposizioni sono sospesi ogni anno dal 1° al 31 agosto e dal 23 dicembre al 6 gennaio.
Aggiornato al 02/01/2017
Pag. 13 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori
LEGENDA
Beneficiario
Bonifico Urgente
Canone annuo
Camera di Commercio
Internazionale di Parigi
(ICC)
Commissioni di istruttoria
veloce
Commissione
onnicomprensiva
Data esecuzione
Disponibilità somme versate
Esecuzione
Fido o affidamento
Giorno di Ricezione
Giorno Operativo
Giroconto
IBAN
Invio on line
Messaggi “R”
Ordinante
Saldo disponibile
Sconfinamento in assenza di
fido e sconfinamento extrafido
Servizio Multicanalità
Spesa singola operazione
non compresa nel canone
Spese annue per conteggio
interessi e competenze
Spese per invio estratto
conto
Tasso creditore annuo
nominale
Tasso debitore annuo
nominale
Tasso Effettivo Globale
Medio (TEGM)
Valute sui prelievi
Valute sui versamenti
Persona fisica o giuridica a favore della quale è destinato l’importo di un bonifico
Bonifico che, se accettato dalla Banca dell’ordinante, nello stesso giorno di ricezione viene eseguito e accreditato alla banca del
beneficiario
Spese fisse per la gestione del conto.
Organizzazione non statale rappresentativa delle diverse branche dell’attività economica, che ha come scopo principale la
facilitazione dei commerci internazionali. A tal fine, e nell’ambito delle operazioni documentarie con l’estero dal 1929 ha
elaborato delle Regole “Norme ed Usi uniformi relativi ai pagamenti documentati” che, aggiornate nel corso degli anni
(attualmente sono in vigore le NUU. Pubblicazione 522 del 1995) sono il fondamentale riferimento di tutte le transazioni
internazionali che coinvolgono i regolamenti di effetti e documenti per quanto ad esse applicabili.
Commissione per svolgere l’istruttoria veloce, quando il cliente esegue operazioni che determinano uno sconfinamento o
accrescono l’ammontare di uno sconfinamento esistente.
Commissione calcolata in maniera proporzionale rispetto alla somma messa a disposizione del cliente e alla durata
dell’affidamento. Il suo ammontare non può eccedere lo 0,5%, per trimestre, della somma messa a disposizione del cliente.
E’ il giorno in cui viene eseguito l’ordine e comporta il contestuale addebito nel conto del pagatore con pari valuta.
Non è necessario che il cliente indichi una “data esecuzione” nell’ordine di bonifico perché la stessa avviene nei termini di
legge e con i tempi di accredito alla banca del beneficiario sopra indicati nelle sezioni “Pagamenti”.
Se il Cliente desidera che l’esecuzione del bonifico sia avviata in un determinato giorno futuro, deve specificare detto giorno,
tenendo conto che:
- se il giorno indicato quale “Data Esecuzione” non è un giorno operativo per la Banca, per la normativa vigente (D.Lgs.
11/2010), si considera quale “Data Esecuzione” la prima giornata operativa successiva al giorno indicato dal Cliente;
- nel caso di bonifico per contanti il Cliente non può indicare un giorno futuro quale “Data Esecuzione” in quanto l’esecuzione
del bonifico è avviata il giorno stesso in cui l’ordine viene ricevuto dalla Banca
Numero di giorni lavorativi successivi alla data dell’operazione entro i quali le somme sono rese disponibili al cliente.
Si intende l’invio del bonifico alla banca del beneficiario da parte della Banca che riceve il relativo ordine
Somma che la banca si impegna a mettere a disposizione del cliente oltre il saldo disponibile
E’ il giorno in cui l’ordine viene ricevuto dalla Banca.
Se la ricezione dell’ordine avviene in un giorno NON operativo per la Banca od oltre il limite di orario (“cut off”) sopra
indicato, l’ordine, per la normativa vigente (D.Lgs. 11/2010), si intende ricevuto nella giornata operativa successiva
E’ di norma un giorno lavorativo per la Banca
Trasferimento di somme tra conti correnti intestati allo stesso nominativo presso la stessa Banca o altra Banca
Codice identificativo obbligatorio. Acronimo del termine International Bank Account Number che identifica le coordinate
bancarie internazionali di un rapporto di conto corrente
Invio documentazione in formato elettronico per la clientela che ha attivato il Servizio Internet Banking o il Servizio
Multicanalità
I messaggi “R” sono comunicazioni che le banche si scambiano/inviano in occasione di ogni storno/mancata esecuzione di un
ordine SEPA Credit Transfer (SCT) in occasione di eventi specifici quali:
- Recall (Richiamo del pagamento da parte dell’ordinante o della banca dell’ordinante);
- Reject (Rifiuto all’esecuzione dell’addebito da parte della banca dell’ordinante);
- Return (Storno dell’operazione da parte della banca del beneficiario).
Persona fisica o giuridica che impartisce un ordine (cartaceo, su supporto magnetico, on line ecc.) di eseguire un bonifico
Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare
Somma che la banca ha accettato di pagare quando il cliente ha impartito un ordine di pagamento (assegno, domiciliazione
utenze) senza avere sul conto corrente la disponibilità. Si ha sconfinamento anche quando la somma pagata eccede il fido
utilizzabile.
Il Servizio consente al Cliente di ricevere e di consultare gratuitamente on line, mediante posta elettronica, le comunicazioni
periodiche e specifiche della Banca.
Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle eventualmente comprese nel canone annuo.
Spese per il conteggio periodico degli interessi, creditori e debitori, e per il calcolo delle competenze.
Commissioni che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto, secondo la periodicità e il canale di comunicazione
stabiliti nel contratto.
Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle somme depositate (interessi creditori), che sono poi
accreditati sul conto, al netto delle ritenute fiscali.
Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente sulle somme utilizzate in relazione al fido
e/o allo sconfinamento. Gli interessi sono poi addebitati sul conto.
Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell’economia e delle finanze come previsto dalla legge sull’usura. Per
verificare se un tasso interesse è usurario e, quindi, vietato, bisogna individuare, tra quelli pubblicati, il tasso soglia
dell’operazione e accertare che quanto richiesto dalla banca non sia superiore.
Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla quale iniziano ad essere addebitati gli interessi.
Quest’ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo.
Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla quale iniziano ad essere accreditati gli interessi.
Aggiornato al 02/01/2017
Pag. 14 di 14
Foglio Informativo Conto Corrente Business Fornitori