Transcript 정부와 은행이 쉬쉬하는 진짜 경제학 똑똑한 돈

달러가 사라진 세계
2009년 10월 소에지마 다카히코 지음
* 저자 약력 *
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1953년 후쿠오카 출생
와세다대학 법학부 졸업
외국계자본 은행을 거쳐 도고하가쿠엔대학 교수 역임
소에지마전략연구소 주재
"민간인 국가 전략가"로서 집필과 강연활동
- 2008년 발간한 저서"공황전야"에서 리먼브라더스의 판산
을 예측하여 일본열도를 경악케 하였음.
* 차 례 *
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
2010년 말, 공황 돌입
1달러 10엔 시대
달러가 사라진 세계 : 중국이 방아쇠를 당
긴다.
'금융 시한폭탄'이 터지는 날
미국 국채를 매각하라
'달러가 사라진 세계'를 살아 남는 법
* 2010년 말 공황돌입 *
* 미국의 경기침체는 아직 바닥을 치지 않았다. 2010년 3월부터 무너지기 시작이다.
- 2010년 3월부터 세계곳곳에서 소규모 '금융붕괴'가 발생
- 그러다가 세계경제는 다시 한번 기운을 차릴 것.
- 2010년 가을, 겨울 그리고 연말까지 금융혼란 이어짐.
- 2010년 말, 마침내 미국은 공황상태에 돌입
- 오바마는 임기도중 대통령직을 사임.
- 2012년의 밑바닥을 향해 곤두박질 침.
* 하이리스크 채권과 Knock-in채권에 투자하면 거액의 손실을 입는다.
* 2010년 3월 동계올림픽이 끝나면 경기는 무너진다.-> 여름까지 일시 회복 ->
2010년 말부터 2011년 초까지 격심한 금융붕괴가 미국을 덮친다. -> 미국
국채가격의 폭락 -> 오바마 대통령의 사임 -> 힐러리 클린턴의 체제
* 미국 중앙은행의 부채가 위험수위에 달했다.
* 금융위기 타개를 위한 미국정부의 4가지 대책 : 너무 많은 달러를 방출
1) TARP (Troubled Asset Relief Program) : 부실자산 구제 프로그램
2) PPIP (Public-Private Investment Program) : 민관합동 투자 프로그램
3) TALF (Team Asset-Backed Securities Loan Facility) : 기간물 자산담보 대출
창구
4) 경기대책으로 8,000억 달러의 재정자금을 투입 : 2009년 2월 법안 가결
* 주가하락으로 돈을 번 주체는 금융기관뿐이다.(평가손 처리 목적)
* 지금 세상은 '금융귀신'이 판을 친다. 속지 마라
* 1달러 10엔 시대 *
2010년말부터 중국은 일본이 보유하고 있는 양의 3배에 달하는 미국 국
채를 팔기 시작할 것이다. (2009년 4월말 중국의 미국 국채 보유고는
7,635억 달러로 전원보다 44억 달러 줄었다.)
► 중국은 미국의 국채를 서서히 팔기 시작할 것이며 2010년 말에는 확실
해질 것임 -> 2012년에 미국 국채는 최악의 바닥까지 떨어질 것임.
(이때 1달러는 30엔은커녕 10엔 대가 될 수도 있다.)
► 중국 : 상하이방(장쩌민, 주룽지등)과 베이찡방(후진타오, 원자바오등)
의 파벌로 나뉘어 있다.
- 상하이방 : 빈부차를 인정하더라도 중국을 더욱 부유하게 만들려고 함.
- 베이찡방 : 가능한 일반 대중의 생활수준을 높이는 데 주력
► 2010년말부터 시작될 미국의 각종 채권과 국채의 폭락은 세계경제 변
화의 주요 요인이 되며 뉴욕의 주가지수와 달러도 동반 폭락한다.
► 미국의 부동산 가격은 아직 하락이 멈추지 않았다. 일본의 거품경기 붕
괴를 기준으로 볼때에 70% 정도 하락하여야 맞다. 아직 40% 정도만
하락하였다.(미국의 상업빌딩도 10분의 1가격으로 떨어질 것이다.)
► 미국의 주택담보대출 파생상품으로 인하여 2010년부터는 꼬리를 물고
연쇄적인 폭발을 피할 수 없다.(향후 10년간 연평균 4,000억 달러의 변
제기간이 도래) -> 미국에서 유럽으로 전이
► 2012년 세계금융체제(IMF,금, 달러체제)는 붕괴한다
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* 달러가 사라진 세계 : 중국이 방아쇠를 당긴다 *
엄청난 규모의 금융 대폭팔을 야기 시킨 것은 파생상품이다.
► 미국과 중국의 현안 변화
이전) 미국의 대중 무역적자 삭감을 위한 지적재산권 문제와
위안화의 절상문제
현재) 중국이 미국 국채의 매각을 중지하고 지금처럼 계속 매입할 것
► 2009년 3월 중국은 '미국 달러를 대신할 새로운 국제기축통화가 필요하
며 IMF가 가진 권한인 SDR(특별인출권)의 기능을 확대해 당분간 새로운
국제통화로 대신하자'고 제의 -> "초국가적 권위를 지닌 준비통화의 창
설"을 의미.
► 미국의 추가경기부양책도 2010년 초반이면 효과가 사라진다.
► 미국 FRB의 '현금과 국채의 교환'은 위법이며 이대로라면 머지않아
FRB 자신이 파산하여 세계적인 금융위기를 다시 일으킬 것이다.
► 그린스펀은 미국 록펠러가문의 금융패권을 쓰러트리려 한 사람이다.
► 2010년 11월 4일 미국은 중간선거를 앞두고 있으며 지금껏 신나게 뿌
려댄 돈이 부메랑이 되어 국민경제를 덮칠 것으로 예상 -> 미국발 세
계금융공황이 다시 발생할 것이다.
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* '금융 시한폭탄'이 터지는 날 *
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미국 스스로도 달러의 신용력을 의심하기 시작하였다.
오바마정권은 케인즈주의의 재정확대정책을 추진하기로 결심하고 경쟁
에 뒤쳐진 약자들을 구하고 정부가 개입하여 경제를 통제할 생각이다.
- 환경정책의 추진을 통한 새로운 환경기술에 투자
2009년 5월7일 미국 대형은행의 스트레스 테스트(건전성 심사)는 일종
의 담합이었다.(부실채권에 대한 실태를 덮었다)
미국은행들은 상당량의 부실자산을 구조화투자회사나 유동화전문회사
등의 자회사를 잔뜩 만들어 그곳으로 옮겨 놓고 은행 본체의 대차대조표
에는 나타나지 않도록 숨겼다.
불량은행의 자본부족분이 너무 적다 (19개 은행에서 746억 달러)
지금까지 은행을 구제하느라 쓰고 남은 TARP자금은 이제 1,000억 달러
뿐이다. (이로 인하여 불량은행의 자본 부족분을 구제하는데 충분하다고
하는 것이다)
이제는 상업용부동산의 가격 하락이 급속도로 가속화 되고 있다.(CBMS
(상업용부동산저당증권)의 파산이 줄기차게 늘고 있다.->지방은행이 연
쇄적으로 파산하고 있다 )
* 미국 국채를 매각하라 *
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역시 진원지는 미국 국채의 폭락이다.
정부채무의 해결을 위한 가장 신속한 방법은 인플레를 유발하는 것이다.
미국정부는 계획적인 인플레 그것도 초인플레를 혀용할 정책을 시도할
것이다.
초인플레 정책은 달러 폭락과 동시에 시행된다.
이때 뉴욕 주식과 미국 국채의 폭락도 함께 일어난다.
삼각위원회 : 런던-월가가 축이되어 통제하는 신세계질서 추구
미국과 중국의 줄다리기는 과거 영국과 미국의 패권다툼의 재현이다.
앞으로 세계를 이끌어 갈 나라는 신흥4개국(BRICs)이다
* '달러가 사라진 세계'를 살아 남는 법 *
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금과 희소금속이 폭등한다.(비철금속과 희소금속의 가격은 급등)
일본기업은 중국의 내수시장 덕분에 살아간다. -> 중국이 일본의 유휴
설비를 활용하여 자국의 수요량을 충족할 것이다.
중국에 의존하지 못하면 일본의 기간산업조차 살아남지 못할 것이다.
각국 정부가 무던히 애쓰고 있지만 어차피 세계는 대공황에 돌입한다. 2010년말 미국이 우선 유럽이 길동무, 그리고 일본
대형 증권사나 은행이 권하는 기묘한 금융상품에 속지말고 실체가 있는
실물자산을 쥐고 있으라.
추천하는 기업주식의 방향 :
1) 신물질과 신소재 생산 업체
2) 공기 정화 회사
3) 태양광 발전과 연료전지 관련 회사
4) 정수 및 필터 기술 관련 회사