Transcript servizi di gestione di portafogli individuali (gpm

Foglio informativo
SERVIZI DI GESTIONE DI PORTAFOGLI INDIVIDUALI (GPM – GPF)
aggiornato al 2 maggio 2014
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Banca di Credito Cooperativo di Barlassina Società Cooperativa
Sede legale e amministrativa: Via C. Colombo, 1/3 20825 BARLASSINA (MB)
Indirizzo telematico: [email protected]
Numero di matricola d’iscrizione all’Albo delle banche presso la Banca d’Italia:
4495.8.0 - Codice meccanografico (Codice ABI): 8374.1
Numero di iscrizione al Registro delle imprese (REA) 434327
Numero di iscrizione all’Albo delle Società Cooperative A157431
Sistemi di garanzia cui la banca aderisce:
FONDO DI GARANZIA DEI DEPOSITANTI DEL CREDITO COOPERATIVO
Capitale sociale e Riserve al 31.12.2013 (risultanti dall’ultimo bilancio approvato): euro 157.088.590
CHE COS’E’ IL SERVIZIO DI GESTIONE DI PORTAFOGLI INDIVIDUALI (GPM - GPF)
In base al contratto la banca espleta, per conto del cliente, l’attività di gestione del portafoglio. Costituiscono il patrimonio
in gestione sia gli strumenti finanziari e la liquidità trasmessi inizialmente e nel corso dell’incarico sia quelli derivanti dalle
operazioni di investimento e disinvestimento poste in essere successivamente, con relativi diritti, proventi e frutti
comunque maturati. La banca, coerentemente con le caratteristiche della linea/e di gestione prescelta dal cliente, il quale
può in ogni tempo chiedere di variare tale/i linea/e scegliendone un’altra tra quelle offerte dalla banca, oppure conferire
ulteriori somme e/o strumenti finanziari da gestire secondo una diversa linea di gestione, compie, nell’esecuzione del
contratto, all’interno delle tipologie di linee di gestione scelte dal cliente, ogni tipo di operazione, senza necessità del
preventivo consenso da parte del cliente.
Principali rischi
Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti:
 La variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove
contrattualmente previsto;
 Nessuna garanzia di mantenere invariato il valore del patrimonio affidato in gestione.
Infatti alti rischi presuppongono potenziali perdite anche in linea capitale.
Con la sottoscrizione del contratto il Cliente espressamente autorizza la Banca a delegare l’esecuzione dell’incarico di
cui al presente contratto alla ACOMEA SGR S.p.A., con sede legale in Milano, via Senigallia 18/2, società autorizzata
all’esercizio del servizio di gestione su base individuale di portafogli di investimento ai sensi del D. Lgs. 58/98 e
successive modifiche.
La delega riguarderà l’intero portafoglio.
Il Cliente prende atto che la delega sarà conforme alle caratteristiche della linea di gestione e del profilo di rischio
prescelti e sarà comunque formulata al fine di rispettare le disposizioni in materia di conflitto di interessi, anche con
riferimento all’intermediario delegato.
La delega avrà durata determinata e sarà comunque revocabile con effetto immediato dalla Banca delegante.
Prima dell’inizio dell’operatività dell’intermediario delegato, la Banca è tenuta a comunicare prontamente e per iscritto al
Cliente gli estremi identificativi dello stesso e i dettagli della delega.
Foglio informativo su Attività di intermediazione strumenti finanziari
Conferimenti e prelievi
L’ importo minimo del conferimento iniziale, di quelli successivi e dei prelievi è così regolato:


Conferimento minimo iniziale come da tabella sotto riportata
Conferimento successivo o prelievo minimo di 2.000,00€
Commissioni e Spese
La Società ha diritto al compenso per le attività di gestione e al rimborso delle spese sostenute direttamente riferibili al
Cliente, ivi compresi gli oneri fiscali derivanti dal contratto e/o dall’esecuzione dell’incarico. Sono, inoltre, dovute dal
Cliente le spese addebitate dai soggetti depositari.
Il compenso per le attività di gestione è determinato in misura percentuale secondo quanto di seguito riportato:
 Commissione di gestione: calcolata e addebitata trimestralmente o all’estinzione del Contratto nella misura
indicata nella tabella sotto riportata. Tale commissione, a seconda dello scaglione di appartenenza, è calcolata
sul controvalore del Patrimonio medio, nel singolo trimestre solare, valorizzato conformemente alle disposizioni
regolamentari vigenti in materia di valutazione degli strumenti finanziari ai fini del rendiconto trimestrale di
gestione. Le eventuali commissioni retrocesse dalle Società Prodotto (SGR o SICAV) alla Banca relativamente
ai valori da queste emessi e presenti nel portafoglio del Cliente saranno interamente accreditate alla posizione
stessa.
 Commissioni di performance: da addebitarsi al termine di ogni trimestre solare o all’estinzione del mandato di
gestione, calcolata applicando l’aliquota del 10% sull’utile netto risultante dal confronto tra il valore del
patrimonio alla fine del trimestre ovvero alla data di estinzione del Contratto, determinato secondo le disposizioni
regolamentari vigenti in materia di valutazione degli strumenti finanziari ai fini del rendiconto trimestrale di
gestione, ed il maggiore dei valori del patrimonio, determinato come sopra, dei 12 trimestri precedenti, ovvero, in
caso di estinzione del Contratto dell’eventuale minor periodo decorrente dalla data di inizio del rapporto. Il valore
finale del patrimonio viene rettificato dei conferimenti e dei prelievi effettuati nel corso del periodo considerato.
Il cliente è inoltre tenuto a rimborsare alla Società le seguenti spese:
 14 Euro, quale diritto fisso di tenuta del conto ed invio, ai sensi di legge, dei rendiconti trimestrali e delle
eventuali attestazioni fiscali, prelevati all’inizio di ogni trimestre solare, per ciascun Contratto di gestione, a
partire dal trimestre solare successivo all’apertura del Contratto stesso.
 5 Euro + IVA per ogni copia di nota informativa relativa alle singole operazioni e ogni altro documento contabile
inviato al Cliente che ne faccia richiesta espressa o che sia soggetto a obbligo di redazione del bilancio o di
tenuta della relativa contabilità.
 5 Euro + IVA per ogni successiva richiesta di rendiconto di gestione, non inviato ai sensi di legge.
Ogni prestazione che implichi oneri di carattere amministrativo, postale, legale, notarile e fiscale, non compresa
nell’attività di gestione come definita nelle Condizioni Generali del Contratto, è eseguibile solo se la relativa richiesta del
Cliente è accettata dalla Società ed è soggetta ad un addebito per le spese effettivamente sostenute, oltre l’IVA.
Il Cliente autorizza espressamente la Società a regolare le commissioni e le spese sopra descritte mediante prelievo
diretto sulle disponibilità comprese nel Patrimonio in gestione.
Elenco profili commissionali (applicati a partire dal 01/07/2008)
CODICE
LINEA
TIPO GESTIONE
CONFERIMENTO
INIZIALE MINIMO
COMMISSIONI MASSIME APPLICABILI
BFMC0
GPF MONETARIA
10.000,00€
1,00% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,00% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,00% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,10% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,10% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,10% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
BFOC0
GPF OBBLIGAZIONARIA
10.000,00€
BFB90
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFB85
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFB80
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFB75
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFB70
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFB65
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFB60
GPF BILANCIATA
20.000,00€
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Foglio informativo su Attività di intermediazione strumenti finanziari
BFB50
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFB40
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFB34
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFB30
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFB20
GPF BILANCIATA
20.000,00€
BFA00
GPF AZIONARIA
10.000,00€
BFAE0
GPF AZIONARIA EUROPA
10.000,00€
BFXBP
GPF BEST PERFORMERS
10.000,00€
BMMC0
GPM MONETARIA
100.000,00€
BMOC0
GPM OBBLIGAZIONARIA
100.000,00€
BMB90
GPM BILANCIATA
200.000,00€
BMB85
GPM BILANCIATA
200.000,00€
BMB80
GPM BILANCIATA
200.000,00€
BMB75
GPM BILANCIATA
200.000,00€
BMB70
GPM BILANCIATA
200.000,00€
BMB65
GPM BILANCIATA
200.000,00€
BMB60
GPM BILANCIATA
200.000,00€
BMB50
GPM BILANCIATA
200.000,00€
BMB20
GPM BILANCIATA
200.000,00€
BMA00
GPM AZIONARIA
100.000,00€
1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,30% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,30% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,30% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,40% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,20% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
1,50% commissioni di gestione + 10% commissioni di
performance
DESCRIZIONE DELLE LINEE DI GESTIONE
CODICE LINEA
BFMC0
BFOC0
BFB90
BFB85
BFB80
BFB75
BFB70
BFB65
BFB60
BFB50
BFB40
BFB34
BFB30
BFB20
BFA00
BFAE0
BFXBP
BMMC0
BMOC0
BMB90
BMB85
BMB80
BMB75
BMB70
BMB65
BMB60
BMB50
BMB20
BMA00
TIPO GESTIONE
GPF MONETARIA
GPF OBBLIGAZIONARIA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF BILANCIATA
GPF AZIONARIA
GPF AZIONARIA EUROPA
GPF BEST PERFORMERS
GPM MONETARIA
GPM OBBLIGAZIONARIA
GPM BILANCIATA
GPM BILANCIATA
GPM BILANCIATA
GPM BILANCIATA
GPM BILANCIATA
GPM BILANCIATA
GPM BILANCIATA
GPM BILANCIATA
GPM BILANCIATA
GPM AZIONARIA
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COMPOSIZIONE
BENCHMARK
100% Monetaria
100% Obbligazionaria
90% Obbligazionaria – 10% azionaria
85% Obbligazionaria – 15% azionaria
80% Obbligazionaria – 20% azionaria
75% Obbligazionaria – 25% azionaria
70% Obbligazionaria – 30% azionaria
65% Obbligazionaria – 35% azionaria
60% Obbligazionaria – 40% azionaria
50% Obbligazionaria – 50% azionaria
40% Obbligazionaria – 60% azionaria
34% Obbligazionaria – 66% azionaria
30% Obbligazionaria – 70% azionaria
20% Obbligazionaria – 80% azionaria
100% Azionaria
100% Azionaria
Flessibile
100% Monetaria
100% Obbligazionaria
90% Obbligazionaria – 10% azionaria
85% Obbligazionaria – 15% azionaria
80% Obbligazionaria – 20% azionaria
75% Obbligazionaria – 25% azionaria
70% Obbligazionaria – 30% azionaria
65% Obbligazionaria – 35% azionaria
60% Obbligazionaria – 40% azionaria
50% Obbligazionaria – 50% azionaria
20% Obbligazionaria – 80% azionaria
100% Azionaria
100% JPMorgan EMU 1-3
100% JPMorgan EMU
90% JPMorgan EMU – 10% MSCI World Index
85% JPMorgan EMU – 15% MSCI World Index
80% JPMorgan EMU – 20% MSCI World Index
75% JPMorgan EMU – 25% MSCI World Index
70% JPMorgan EMU – 30% MSCI World Index
65% JPMorgan EMU – 35% MSCI World Index
60% JPMorgan EMU – 40% MSCI World Index
50% JPMorgan EMU – 50% MSCI World Index
40% JPMorgan EMU – 60% MSCI World Index
34% JPMorgan EMU – 66% MSCI World Index
30% JPMorgan EMU – 70% MSCI World Index
20% JPMorgan EMU – 80% MSCI World Index
100% MSCI World Index
100% MSCI Europe in Euro
100% MSCI World Index
100% JPMorgan EMU 1-3
100% JPMorgan EMU
90% JPMorgan EMU – 10% MSCI World Index
85% JPMorgan EMU – 15% MSCI World Index
80% JPMorgan EMU – 20% MSCI World Index
75% JPMorgan EMU – 25% MSCI World Index
70% JPMorgan EMU – 30% MSCI World Index
65% JPMorgan EMU – 35% MSCI World Index
60% JPMorgan EMU – 40% MSCI World Index
50% JPMorgan EMU – 50% MSCI World Index
20% JPMorgan EMU – 80% MSCI World Index
100% MSCI World Index
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Foglio informativo su Attività di intermediazione strumenti finanziari
SCHEDE PROFILI DI RISCHIO
GPF MONETARIA
a)
Quote oicr monetari
Quote oicr obbligazionari
Quote oicr bilanciati
Quote oicr azionari
Quote oicr flessibili
b)
Armonizzati
Non armonizzati
c)
Denominati in via prevalente in:
Denominati in via residuale in:
d)
Aree geografiche di riferimento:
e)
f)
Paesi emergenti:
Settori industriali:
Volatilità media del portafoglio:
Volatilità massima del portafoglio:
GPF OBBLIGAZIONARIA
a)
Quote oicr monetari
Quote oicr obbligazionari
Quote oicr bilanciati
Quote oicr azionari
Quote oicr flessibili
b)
Armonizzati
Non armonizzati
c)
Denominati in via prevalente in:
Denominati in via residuale in:
d)
Aree geografiche di riferimento:
e)
f)
Paesi emergenti:
Settori industriali:
Volatilità media del portafoglio:
Volatilità massima del portafoglio:
GPF BILANCIATA
a)
Quote oicr monetari
Quote oicr obbligazionari
Quote oicr bilanciati
Quote oicr azionari
Quote oicr flessibili
Armonizzati
Max 100%
Max 100%
Esclusi
Esclusi
Esclusi
In via prevalente
In via residuale
EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD
Altre valute
In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso
Giappone), Asia
Possibili investimenti significativi
Diversificazione su tutti
Bassa
Bassa
Max 100%
Max 100%
Esclusi
Esclusi
Esclusi
In via prevalente
In via residuale
EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD
Altre valute
In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso
Giappone), Asia
Possibili investimenti significativi
Diversificazione su tutti
Bassa
Medio Bassa
% obbligazionaria prevista dalla linea aumentata di un 20%
% prevista dalla linea aumentata di un 20% (*)
Max 20% della % azionaria (solo per le linee bilanciate)
% prevista dalla linea
Max 20% della % azionaria
(*) es. per l'80/20: 96%
In via prevalente
b)
d)
Non armonizzati
Denominati in via prevalente in:
Denominati in via residuale in:
Aree geografiche di riferimento:
e)
f)
Paesi emergenti:
Settori industriali:
Volatilità media del portafoglio:
c)
Volatilità massima del portafoglio:
GPF AZIONARIA
a)
Quote oicr monetari
Quote oicr obbligazionari
Quote oicr bilanciati
Quote oicr azionari
Quote oicr flessibili
b)
Armonizzati
Non armonizzati
c)
Denominati in via prevalente in:
Denominati in via residuale in:
d)
Aree geografiche di riferimento:
e)
Paesi emergenti:
Settori industriali:
Aggiornato al 2 maggio 2014
In via residuale
EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD
Altre valute
In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso
Giappone), Asia
Possibili investimenti significativi
Diversificazione su tutti
95/5 - 80/20: Bassa
75/25 - 55/45: Medio Bassa
50/50 - 40/60: Media
35/65 - 20/80: Medio Alta
15/85 - 5/95: Alta
95/5 - 80/20: Medio Bassa
75/25 - 55/45: Media
50/50 - 40/60: Medio Alta
35/65 - 20/80: Alta
15/85 - 5/95: Molto Alta
Max 20%
Max 20%
Max 20%
Max 100%
Max 20%
In via prevalente
In via residuale
EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD
Altre valute
In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso
Giappone), Asia
Possibili investimenti significativi
Diversificazione su tutti
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Foglio informativo su Attività di intermediazione strumenti finanziari
f)
Volatilità media del portafoglio:
Volatilità massima del portafoglio:
Molto Alta
Molto Alta
GPF AZIONARIA EUROPA
a)
Quote oicr obbligazionari globali
Quote oicr azionari
b)
Armonizzati
Non armonizzati
c)
Denominati in Euro:
Denominati in CHF GBP:
Denominati in altre valute:
d)
Area geografica Europa:
Paesi emergenti area Europa:
e)
Settori industriali:
f)
Volatilità media del portafoglio:
Volatilità massima del portafoglio:
Min 0% Max 100%
Min 80% Max 100%
Max 100%
Max 10%
Min 67% Max 100%
Max 33%
Max 10%
Min 67% Max 100%
Max 33%
Diversificazione su tutti
Molto Alta
Molto Alta
GPF “BEST PERFORMERS”
a)
Quote oicr monetari
Quote oicr obbligazionari
Quote oicr bilanciati
Quote oicr azionari
Quote oicr flessibili
b)
Armonizzati
c)
Denominati in via prevalente in:
d)
Aree geografiche di riferimento:
e)
Settori industriali:
f)
Volatilità media del portafoglio:
Volatilità massima del portafoglio:
Variabile
Variabile
Variabile
Variabile
Variabile
In via esclusiva
Diversificazione su tutte le valute
Diversificazione su tutte le aree geografiche
Diversificazione su tutti i settori
Molto Alta
Molto Alta
GPM MONETARIA
SINTESI DELLE TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI OGGETTO DI INVESTIMENTO
A)
TITOLI RAPPRESENTATIVI DI CAPITALE DI RISCHIO O CONVERTIBILI IN CAPITALE DI RISCHIO
Esclusi
B)
TITOLI DI DEBITO
Limite max di investimento: 100%
Rating minimo
Tripla B max 20% del portafoglio
Privi di rating
Esclusi
C)
QUOTE E AZIONI DI OICR
Limite max di investimento: 60%
Armonizzati
In via prevalente
Non armonizzati
In via residuale
D)
STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI
Solo finalità di copertura
E)
TITOLI STRUTTURATI
Esclusi
TALI STRUMENTI FINANZIARI SONO:
a)
Denominati in via prevalente in:
EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD
Denominati in via residuale in:
Altre valute
b)
Negoziati sui mercati regolamentati
In via prevalente
Non negoziati su mercati regolamentati
Solo quotandi; max 20%
c)
Aree geografiche di riferimento:
In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso
Giappone), Asia
Paesi emergenti:
In via residuale
d)
Settori industriali:
Diversificazione su tutti
PATRIMONIO INVESTITO IN TITOLI DI DEBITO
Duration
Da 0 a 3 anni
PATRIMONIO INVESTITO IN AZIONI O QUOTE DI OICR
Volatilità media del portafoglio
Bassa
Volatilità massima del portafoglio
Medio bassa
GPM OBBLIGAZIONARIA
SINTESI DELLE TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI OGGETTO DI INVESTIMENTO
A)
TITOLI RAPPRESENTATIVI DI CAPITALE DI RISCHIO O CONVERTIBILI IN CAPITALE DI RISCHIO
Obbligazioni convertibili: limite max di investimento 30%
- a capitalizzazione elevata / media
In via prevalente
- a capitalizzazione media / bassa
In via residuale
B)
TITOLI DI DEBITO
Limite max di investimento: 100%
Rating minimo
Tripla C max 20% del portafoglio
Privi di rating
Max 20%
C)
QUOTE E AZIONI DI OICR
Limite max di investimento: 60%
Armonizzati
In via prevalente
Non armonizzati
In via residuale
D)
STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI
Solo finalità di copertura
Aggiornato al 2 maggio 2014
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Foglio informativo su Attività di intermediazione strumenti finanziari
E)
TITOLI STRUTTURATI
Esclusi
TALI STRUMENTI FINANZIARI SONO:
a)
Denominati in via prevalente in:
Denominati in via residuale in:
b)
Negoziati sui mercati regolamentati
Non negoziati su mercati regolamentati
c)
Aree geografiche di riferimento:
Paesi emergenti:
d)
Settori industriali:
PATRIMONIO INVESTITO IN TITOLI DI DEBITO
Duration
PATRIMONIO INVESTITO IN AZIONI O QUOTE DI OICR
Volatilità media del portafoglio
Volatilità massima del portafoglio
EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD
Altre valute
In via prevalente
Solo quotandi; max 20%
In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso
Giappone), Asia
Possibili investimenti significativi
Diversificazione su tutti
Da 0,5 a 10 anni
Bassa
Medio bassa
GPM BILANCIATA
SINTESI DELLE TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI OGGETTO DI INVESTIMENTO
A)
Liquidità
Max 20%
Quote oicr e asset monetari
% obbligazionaria prevista dalla linea aumentata di un 20%
Quote oicr e asset obbligazionari
% prevista dalla linea aumentata di un 20% (*)
Quote oicr bilanciati
Max 20% della % azionaria (solo per le linee bilanciate)
Quote oicr e asset azionari
% prevista dalla linea
Quote oicr flessibili
Max 20% della % azionaria
(*) es. per l'80/20: 96%
B)
STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI
Solo finalità di copertura
TALI STRUMENTI FINANZIARI SONO:
a)
Denominati in via prevalente in:
EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD, SEK, HKD
Denominati in via residuale in:
Altre valute
b)
Negoziati sui mercati regolamentati
In via prevalente
Non negoziati su mercati regolamentati
Solo quotandi; max 20%
c)
Aree geografiche di riferimento:
In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso
Giappone), Asia
Paesi emergenti:
Possibili investimenti significativi
d)
Settori industriali:
Diversificazione su tutti
PATRIMONIO INVESTITO IN TITOLI DI DEBITO
Duration
Da 0,5 a 10 anni
PATRIMONIO INVESTITO IN AZIONI O QUOTE DI OICR
Volatilità media del portafoglio:
95/5 - 80/20: Bassa
75/25 - 55/45: Medio Bassa
50/50 - 40/60: Media
35/65 - 20/80: Medio Alta
15/85 - 5/95: Alta
Volatilità massima del portafoglio:
95/5 - 80/20: Medio Bassa
75/25 - 55/45: Media
50/50 - 40/60: Medio Alta
35/65 - 20/80: Alta
15/85 - 5/95: Molto Alta
GPM AZIONARIA
SINTESI DELLE TIPOLOGIE DI STRUMENTI FINANZIARI OGGETTO DI INVESTIMENTO
A)
TITOLI RAPPRESENTATIVI DI CAPITALE DI RISCHIO O CONVERTIBILI IN CAPITALE DI RISCHIO
Limite max di investimento 100%
- a capitalizzazione elevata / media
In via prevalente
- a capitalizzazione media / bassa
In via residuale
B)
TITOLI DI DEBITO
Limite max di investimento: 100%
Rating minimo
Tripla C max 20% del portafoglio
Privi di rating
Max 20%
C)
QUOTE E AZIONI DI OICR
Limite max di investimento: 60%
Armonizzati
In via prevalente
Non armonizzati
In via residuale
D)
STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI
Solo finalità di copertura
E)
TITOLI STRUTTURATI
Esclusi
TALI STRUMENTI FINANZIARI SONO:
a)
Denominati in via prevalente in:
EUR, USD, CHF, GBP, JPY, AUD, CAD, SEK, HKD
Denominati in via residuale in:
Altre valute
b)
Negoziati sui mercati regolamentati
In via prevalente
Non negoziati su mercati regolamentati
Solo quotai; max 20%
c)
Aree geografiche di riferimento:
In via prevalente Europa, Unione europea, Nord America, Pacifico (incluso
Giappone), Asia
Paesi emergenti:
Possibili investimenti significativi
d)
Settori industriali:
Diversificazione su tutti
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Foglio informativo su Attività di intermediazione strumenti finanziari
PATRIMONIO INVESTITO IN TITOLI DI DEBITO
Duration
PATRIMONIO INVESTITO IN AZIONI O QUOTE DI OICR
Volatilità media del portafoglio
Volatilità massima del portafoglio
Da 0,5 a 10 anni
Molto alta
Molto alta
RECESSO E RECLAMI
Recesso dal contratto
Art. 16 (Durata e recesso)
1. Il presente Contratto è a tempo indeterminato.
2. Il Cliente può recedere dal Contratto in ogni momento, senza alcun preavviso e senza alcuna penalità, mediante
comunicazione scritta, inviata alla Banca con lettera raccomandata A/R. La comunicazione di recesso, regolarmente
sottoscritta dal Cliente, deve contenere i dati anagrafici del richiedente, il riferimento al Contratto sottoscritto, le
disposizioni per la restituzione del Patrimonio.
3. La Banca può recedere dal Contratto mediante comunicazione scritta inviata al Cliente con lettera raccomandata
A/R, con un preavviso non inferiore a trenta giorni, salva l’esistenza di una giusta causa.
4. Il recesso del Cliente è efficace non appena la Banca riceve la relativa comunicazione. Il recesso della Banca è
efficace decorso il relativo periodo di preavviso dal momento in cui il Cliente ne riceve comunicazione.
5. Dal momento del recesso la Banca non può compiere atti di gestione sul Patrimonio gestito, salvo che detti atti si
rendano necessari al fine di assicurare la conservazione del suddetto Patrimonio. La Banca può, inoltre, eseguire le
operazioni già disposte dal Cliente e non ancora eseguite, salvo che le stesse non siano già state revocate.
6. Non appena perfezionate eventuali operazioni in corso e previo soddisfacimento di tutti i diritti relativi a commissioni
maturate, spese e oneri sostenuti, e in ogni caso compatibilmente con i tempi previsti dalle disposizioni che regolano
i singoli OICR nei quali il Patrimonio possa essere investito, la Banca provvede al disinvestimento del portafoglio e
alla restituzione al Cliente del relativo controvalore in denaro, tramite bonifico bancario.
7. Il Cliente può richiedere che gli strumenti finanziari che costituiscono il Patrimonio al momento del recesso gli siano
trasferiti, anche parzialmente. Il trasferimento degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio avviene,
compatibilmente con le disposizioni che regolano il funzionamento dei singoli OICR eventualmente detenuti in
portafoglio, tramite immissione o registrazione, a spese del Cliente, sul conto titoli intestato al Cliente medesimo
presso il soggetto depositario dallo stesso designato. Ove non sia possibile provvedere alla restituzione degli
strumenti finanziari, la Banca procede alla liquidazione del portafoglio e alla restituzione del controvalore in Euro con
le modalità sopra descritte.
8. È fatta salva la possibilità per il Cliente di dettare, congiuntamente all’invio della comunicazione di recesso o nei 7
(sette) giorni di calendario successivi al ricevimento della comunicazione di recesso della Banca, disposizioni relative
alle modalità di consegna del portafoglio diverse da quelle descritte nei commi precedenti.
9. Nei tempi tecnici necessari, e comunque non oltre 60 (sessanta) giorni di calendario dall’avvenuto disinvestimento o
trasferimento degli strumenti finanziari in portafoglio, la Banca provvederà ad inviare al Cliente il rendiconto di fine
rapporto, redatto ai sensi del precedente articolo 14.
10. L’invio di strumenti finanziari e di titoli di credito al Cliente, emessi con clausola di non trasferibilità, è comunque
effettuato a spese e a rischio di quest’ultimo.
Reclami e altri mezzi di risoluzione stragiudiziale delle controversie
1. In caso di controversia tra il cliente e la banca, sull’interpretazione ed applicazione del contratto, il cliente può:
a) presentare un reclamo alla banca. I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della banca istituito presso la Segreteria di
Direzione della sede, sita in via C. Colombo, 1/3 – 20825 BARLASSINA (MB), che risponderà entro 30 giorni dal
ricevimento della comunicazione. I reclami potranno essere presentati sia a mezzo fax (0362/5771207) sia per lettera
raccomandata a.r. indirizzata al citato ufficio, ovvero mediante raccomandata a mani presso ogni filiale della Banca,
nonché per via telematica utilizzando i seguenti indirizzi:
[email protected]
e
[email protected]
Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto la risposta, può rivolgersi a:


Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito
www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d’Italia, oppure chiedere alla banca.
Se la controversia riguarda servizi o attività di investimento o la vendita di prodotti finanziari emessi dalla
banca l’Ufficio Reclami risponde entro 90 giorni. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta
può:
rivolgersi all’Ombudsman-Giurì Bancario presso il Conciliatore Bancario Finanziario. Per sapere come
rivolgersi all’Ombudsman si può consultare il sito www.conciliatorebancario.it, oppure chiedere alla banca
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Foglio informativo su Attività di intermediazione strumenti finanziari

attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso la Camera di conciliazione e
arbitrato in Consob. Per sapere come rivolgersi alla Camera si può consultare il sito www.cameraconsob.it, oppure chiedere alla banca
b) attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore Bancario Finanziario –
Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (Organismo di mediazione
iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia, con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06.674821,
sito internet www.conciliatorebancario.it).
2. Se il cliente intende rivolgersi all’autorità giudiziaria egli - se non si è già avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli
strumenti alternativi al giudizio di cui al comma 2 - deve preventivamente, pena l’improcedibilità della relativa domanda:
a) rivolgersi all’ABF, se la controversia abbia ad oggetto il deposito a custodia e amministrazione di strumenti
finanziari, osservando la procedura di cui al comma 1, lettera a);
oppure attivare la procedura di mediazione:
b1) presso la Camera di conciliazione e arbitrato presso la Consob, se la controversia ha ad oggetto servizi o
attività di investimento o la vendita di prodotti finanziari emessi dalla banca, previa presentazione di reclamo alla
banca come previsto al comma 1, lettera a);
b2) presso il Conciliatore Bancario Finanziario se la controversia ha ad oggetto servizi e attività di investimento o
la vendita di prodotti finanziari emessi dalla banca o il deposito a custodia e amministrazione di strumenti
finanziari, come previsto al comma 1, lettera b).
Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del presente contratto, di rivolgersi ad un
organismo di mediazione diverso dal Conciliatore Bancario Finanziario o dalla Camera di conciliazione e arbitrato presso
Consob, purché si tratti di organismo iscritto nell’apposito registro ministeriale”.
LEGENDA
Conferimento minimo iniziale
Importo minimo che il cliente deve versare per aprire una GPM
Conferimento successivo
Importo successivo che il cliente può versare in una GPM
Commissione di gestione
Commissione calcolata sul controvalore del patrimonio medio, nel
singolo trimestre solare, addebitata trimestralmente o all’estinzione del
Contratto
Commissione di performance
Commissione calcolata applicando una aliquota sull’utile netto
risultante dal confronto tra il valore del patrimonio alla fine del
trimestre ovvero alla data di estinzione del Contratto.
Spese trasferimento titoli
Spese per inviare titoli ad altro istituto
Patrimonio medio trimestrale (VPM)
E’ il valore medio del patrimonio gestito nel periodo trimestrale
considerato.
Commissioni per l’invio rendiconto (ogni invio)
Sono le commissioni per l’invio del rendiconto periodico.
Spese fisse di liquidazione
Sono le spese per ogni determinazione ordinaria delle competenze e
conteggio degli interessi
Tasso creditore
Tasso nominale annuo con la capitalizzazione annuale
Tasso debitore
Tasso annuo con la capitalizzazione annuale
Valuta versamenti
Indica, con riferimento alla data dell’operazione, la decorrenza dei
giorni utili per il calcolo degli interessi. Si tratta di giorni lavorativi.
Valuta prelevamenti
Indica, indipendentemente dalla data di negoziazione, l’effettiva data
di addebito per il conteggio dei giorni da imputare al calcolo degli
interessi.
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