Generali Profielbepaler Versie 2007.1 Wilt u een beleggingsverzekering afsluiten, of wilt u controleren of uw fondsverdeling nog past bij uw persoonlijke situatie? Dan kunt u gebruikmaken van deze Generali Profielbepaler. Aan de hand van onderstaande vragenlijst bepaalt u welk risicoprofiel het beste bij u past: Offensief, Behoudend, Defensief of Risicomijdend.

Dit profiel is geen advies, maar een hulpmiddel om tot een fondskeuze te komen. Uw beleggingprofiel is daarbij een momentopname. Generali toetst uw fondsverdeling niet aan uw risicoprofiel. Wij raden u aan uw risicoprofiel en de gekozen fondsverdeling regelmatig te (laten) controleren. Zeker op het moment als uw financiële en/of privé omstandigheden wijzigen, of als u wijzigingen wilt aanbrengen in uw fondsverdeling. Voor meer informatie over de Generali beleggingsfondsen, of voor actuele koersoverzichten, kunt u kijken op www.generali.nl.

Gegevens belegger

Achternaam: de heer/ mevrouw _________________________________________________________________ Voorletters: Adres: ____________________________ Telefoonnummer: _________________ ________________________________________________________________________________ Postcode/ plaats: ________________________________________________________________________________ Geboortedatum: ____________________________

Vraag 1

Waarom wilt u met beleggingen vermogen opbouwen?

1. Om later een periodiek inkomen te hebben, bijvoorbeeld pensioen of lijfrente. 2. Om mijn hypotheek geheel of gedeeltelijk af te lossen. ga naar vraag 2 ga naar vraag 4 3. Anders ga naar vraag 6

Vraag 2

Verwacht u dat de uitkeringen uit deze beleggingsverzekering tenminste 50% van de totale inkomsten van uzelf of uw nabestaanden zullen uitmaken?

1. Ja ga naar vraag 3 2. Nee ga naar vraag 8

Vraag 3

Verwacht u dat uzelf of uw nabestaanden het inkomen uit deze beleggingsverzekering in de komende 20 jaar nodig hebben?

1. Ja ga naar vraag 10 2. Nee ga naar vraag 8

Vraag 4

Bedraagt het door u, anders dan in de waarde van uw eigen huis, opgebouwde vermogen op dit moment tenminste 15% van de grootte van uw hypothecaire lening?

1. Ja ga naar vraag 5 ga naar vraag 11 2. Nee

Vraag 5

1. Ja

Verwacht u uw hypotheek in de komende 10 jaar af te lossen?

ga naar vraag 11 ga naar vraag 10 2. Nee

Vraag 6

1. Ja

Heeft u met de vermogensopbouw een specifiek doel voor ogen?

2. Nee

Vraag 7

1. Ja

Verwacht u uw opgebouwde vermogen in de komende 10 jaar nodig te hebben?

2. Nee ga naar vraag 7 ga naar vraag 8 ga naar vraag 11 ga naar vraag 10 Pagina 1/3

Vraag 8

Heeft u in het verleden zelf belegd in aandelen of in fondsen die voornamelijk belegden in aandelen of in derivaten op aandelen (bijvoorbeeld opties, futures)?

1. Ja ga naar vraag 9 2. Nee ga naar vraag 10

Vraag 9

Vindt u het acceptabel dat er een kans van 10% bestaat, dat het opgebouwde vermogen na 25 jaar minder is dan het totale bedrag dat u in al deze jaren heeft ingelegd?

1. Ja profiel ’offensief’ 2. Nee ga naar vraag 10

Vraag 10

Vindt u het acceptabel dat er een kans van 10% bestaat, dat het opgebouwde vermogen na vijftien jaar minder is dan het totale bedrag dat u in al deze jaren heeft ingelegd?

1. Ja profiel ’behoudend’ 2. Nee ga naar vraag 11

Vraag 11

1. Ja

Bent u zich ervan bewust dat staatsobligaties in waarde kunnen dalen als de rente omhoog gaat?

ga naar vraag 12 2. Nee profiel ’risicomijdend’

Vraag 12

De rente op kortlopende geldleningen (geldmarktrente) is sterk afhankelijk van de rente die de Europese Centrale Bank vaststelt. De hoogte van de geldmarktrente kan variëren; in 2005 werd een laagste stand van 2% bereikt. Vindt u het risico acceptabel dat uw obligatiefonds meer dan 25% kans heeft om minder op te leveren dan de geldmarktrente?

1. Ja profiel ‘defensief’ 2. Nee profiel ‘risicomijdend’

Omschrijving profielen: Profiel ‘offensief’

U weet de risico’s van beleggingen in te schatten en bent bereid om deze risico’s te nemen. Uw beleggingsprofiel en beleggingsdoelstelling zijn te verenigen met een beleggingsmix waarin een hoog percentage zakelijke waarden zoals aandelen en indirect vastgoed is opgenomen. Generali biedt aandelenfondsen aan die beleggen in Nederlandse aandelen maar ook in de grote bedrijven uit de landen van de eurozone; daarnaast biedt Generali aandelenfondsen aan die beleggen in bedrijven uit de financiële, farmaceutische of ICT-sector. Sectorfondsen hebben een beperkte spreiding en zijn zeer gevoelig voor ontwikkelingen binnen de sector waarin zij beleggen. Het staat u vrij om te beleggen in alle door Generali aangeboden fondsen.

Profiel ‘behoudend’

U bent zich ervan bewust dat een hoger rendement in de regel gepaard gaat met een hoger risico. Uw beleggingsprofiel is te verenigen met een beleggingsmix die profiteert van de mogelijkheid om op lange termijn extra rendement te behalen met aandelen maar die tevens het risico beperkt wil houden. Generali biedt een CombinatieFonds aan dat ongeveer 40% van zijn waarde belegt in obligaties en de overige 60% belegt in zakelijke waarden zoals aandelen en vastgoedfondsen. Natuurlijk staat het u vrij om uw mix zelf te bepalen door verschillende fondsen te combineren, mits het percentage van de beleggingen in zakelijke waarden niet uitstijgt boven de 65%.

Profiel ‘defensief’

U bent een voorzichtige belegger en wilt een beleggingsmix met een risico dat niet veel hoger is dan dat van fondsen die beleggen in staatsobligaties, maar wilt toch ook profiteren van een beetje extra rendement dat zakelijke waarden kunnen opleveren. U zoekt een balans tussen zekerheid en opbrengst. Het rendement waar u zich op richt, is iets hoger dan wanneer u alleen zou sparen. Generali biedt u fondsen aan die beleggen in vastrentende waarden, namelijk het Generali ObligatieFonds of het Generali DepositoFonds. U kunt deze fondsen combineren met fondsen die beleggen in zakelijke waarden, mits het percentage van de beleggingen in zakelijke waarden niet uitstijgt boven de 30%. Indien u vermogen opbouwt voor de aflossing van een hypothecaire lening dient u er rekening mee te houden dat u met het Generali ObligatieFonds, het Generali CombinatieFonds en alle Generali aandelenfondsen een koersrisico loopt. Hierdoor kan het gebeuren dat u onvoldoende vermogen opbouwt om bijvoorbeeld uw hypothecaire lening volledig af te lossen. Pagina 2/3

Profiel ‘risicomijdend’

U zoekt een beleggingsvorm waarbij uw beleggingen geen of nauwelijks kans maken op een rendement dat lager is dan de geldmarktrente. Generali acht uw profiel niet verenigbaar met een belegging in zakelijke waarden. Het Generali Depositofonds belegt voornamelijk in kortlopende obligaties en deposito’s. Hierdoor blijft het risico op koersverlies beperkt. Een andere optie zou het Generali GarantieFonds II kunnen zijn, dat een vooraf minimum garantiepercentage biedt. Misschien past een traditioneel verzekeringsproduct beter bij uw behoefte. Zeker wanneer u vermogen op wilt bouwen om uw hypothecaire lening af te lossen, zou een SpaarHypotheek een betere oplossing bieden. Informeer bij uw adviseur of tussenpersoon naar deze Generali producten.

Ondergetekende(n) verklaart (verklaren):

1) dat deze Profielbepaler correct, volledig en naar waarheid is ingevuld; 2) kennis te hebben genomen van zijn/haar beleggingsprofiel; 3) zich bewust te zijn van de beleggingsrisico’s verbonden aan de verzekering/ het pensioen en deze te aanvaarden. Aan deze Profielbepaler kunnen geen rechten worden ontleend. Generali aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor direct of indirect te lijden schade ten gevolge van een verouderd beleggingsprofiel, of schade ontstaan uit welke aard dan ook. Het intermediair verklaart kennis te hebben genomen van de inhoud van deze Profielbepaler en het advies hierop af te stemmen. Plaats, datum:___________________ Handtekening verzekeringnemer (handtekening ouder/voogd indien de belegger minderjarig is, handtekening gemachtigde indien de belegger een bedrijf is) Een kopie van deze Profielbepaler ingevuld en ondertekend sturen naar: Generali Levensverzekering maatschappij nv Postbus 1888 1110 CL Diemen Kiest u er na het invullen van deze vragenlijst voor om op basis van een risicovoller profiel te beleggen dan het risicoprofiel wat uit deze Profielbepaler volgt? Dan verzoeken wij u dit schriftelijk aan ons toe te lichten: ______________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________ Pagina 3/3