Transcript 90 BEST PERFORMER USD 3

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE
Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij
wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze
informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen.
90 BEST PERFORMER USD 3
Compartiment van KBC EquiPlus
BE6268562343 (ISIN-Code Kapitalisatiedeelbewijzen)
beheerd door KBC ASSET MANAGEMENT NV
DOELSTELLINGEN EN BELEGGINGSBELEID
KBC Equiplus 90 Best Performer USD 3 streeft ernaar om op de vervaldag
minimaal 90% van de initiële inschrijvingswaarde terug te betalen door te beleggen
in verschillende activa zoals obligaties en liquiditeiten en een mogelijk rendement te
bieden door ruilcontracten af te sluiten. De initiële inschrijvingswaarde bedraagt
1000 Amerikaanse dollar.
De initiële inschrijvingsperiode loopt van 30 juni 2014 tot en met 4 augustus 2014
(om 06.00u CET).
Het rendement van het fonds wordt gekoppeld aan de evolutie van twee korven van
aandelen. Op de vervaldag (30/06/2021) wordt er enkel rekening gehouden met de
best presterende korf. Bijgevolg wordt:
 100% van de stijging van de best presterende korf als meerwaarde uitgekeerd
bovenop de initiële inschrijvingswaarde;
 100% van de daling van de best presterende korf voor maximaal 10% als
minderwaarde in rekening gebracht (-1.52% gemiddeld op jaarbasis, vóór
kosten en taksen). U krijgt bijgevolg minimaal 90% van de initiële
inschrijvingswaarde terug.
De eerste korf bestaat uit een selectie van aandelen van Amerikaanse
kwaliteitsbedrijven die door een hoge beurskapitalisatie worden gekenmerkt.
De tweede korf bestaat uit een selectie van aandelen van Europese
kwaliteitsbedrijven die door een hoge beurskapitalisatie worden gekenmerkt.
De prestatie van elke korf wordt berekend op basis van gemiddelde koersen over
een welbepaalde periode. Het berekenen van een gemiddelde kan het rendement
van het fonds positief of negatief beïnvloeden en sluit uit dat grote
koersschommelingen op bepaalde dagen het rendement van het fonds te sterk
zouden beïnvloeden (voor meer uitleg: zie punt 2 van de informatie betreffende dit
compartiment in het prospectus).
Voor cijfervoorbeelden van de beschreven rendementsberekening: zie pagina 2 van
dit document.
Het fonds belegt:

enerzijds, om op de vervaldag per deelbewijs minimaal 90% van de initiële
inschrijvingswaarde terug te betalen, in SPV*-notes, andere obligaties en
schuldinstrumenten, deposito’s en/of liquiditeiten. SPV-notes zijn
beursgenoteerde obligaties die zijn uitgegeven door “Special Purpose
Vehicles”, beheerd door KBC Asset Management of een
dochtervennootschap.
Het
prospectus
bepaalt de
minimale
kredietbeoordelingsscore* waaraan de obligaties en andere
schuldinstrumenten moeten voldoen;

anderzijds, om het rendement te bereiken, in ruilcontracten (swaps*) met
één of meerdere tegenpartij(en) van eersterangskwaliteit.
De uitdrukkingsmunt van het fonds is Amerikaanse dollar.
Orders met betrekking tot deelbewijzen in het fonds worden twee maal per maand
uitgevoerd (voor meer uitleg: zie punt 4 van de informatie betreffende dit
compartiment in het prospectus).
Meer informatie met betrekking tot de werking en samenstelling van het fonds
(inclusief de aandelenselectie) vindt u in detail terug in punt 2 van de informatie
betreffende dit compartiment in het prospectus. Het selectieproces van de aandelen
in de korven maakt gebruik van parameters die het potentiële rendement van de
beleggingen kunnen beïnvloeden.
ONDERLIGGENDE KORF OP STARTDATUM
Korf 1
Naam
ABBVIE INC
ALTRIA GROUP INC
AMERICAN ELECTRIC POWER
AT&T INC
CHEVRON CORP
CME GROUP INC
THE COCA COLA COMPANY
CONOCOPHILLIPS
CONSOLIDATED EDISON INC
DOMINION RESOURCES INC/VA
DUKE ENERGY CORP
GENERAL ELECTRIC CO
HOME DEPOT INC
INTEL CORP
JOHNSON & JOHNSON
Weging
2.0000 %
8.0000 %
2.0000 %
8.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
5.0000 %
2.0000 %
8.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
Naam
KINDER MORGAN INC
MC DONALDS CORP
MERCK & CO. INC.
P G & E CORP
PEPSICO INC
PFIZER INC
PHILIP MORRIS INTERNATIONAL
PPL CORPORATION
PROCTOR & GAMBLE
SOUTHERN CO
TARGET CORP
TEXAS INSTRUMENTS INC
UNITED PARCEL SERVICE-CL B
VERIZON COMMUNICATIONS INC
WELLS FARGO & COMPANY
Weging
2.0000 %
5.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
5.0000 %
8.0000 %
2.0000 %
8.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
3.0000 %
2.0000 %
Korf 2
Naam
ABB LTD
AIR LIQUIDE SA
ASSICURAZIONI GENERALI
BASF AG
GROUPE DANONE
ENEL SPA
G4S PLC
GDF SUEZ
GLAXOSMITHKLINE PLC
HSBC HOLDINGS PLC
IBERDROLA SA
INDITEX
KONINKLIJKE PHILIPS ELECTRON
MUENCHENER RUECKVER AG-REG
NESTLE SA-REG
Weging
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
5.0000 %
5.0000 %
5.0000 %
3.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
8.0000 %
Naam
NORDEA BANK AB
NOVARTIS AG-REG
PEARSON PLC
REPSOL SA
SAINSBURY (J) PLC
SANOFI
SAP AG
SIEMENS AG-REG
SWISS RE AG
TELEFONICA SA
TELIASONERA AB
UNIBAIL-RODAMCO SE
UNILEVER PLC
VINCI SA
ZURICH INSURANCE GROUP AG
Weging
2.0000 %
8.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
8.0000 %
8.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
2.0000 %
8.0000 %
CIJFERVOORBEELDEN
De volgende voorbeelden verduidelijken de hierboven beschreven doelstellingen en het beleggingsbeleid.
Dan is het
Toegepast op het
Evolutie
Evolutie
Evolutie
resultaat (vóór
oorspronkelijk kapitaal
SCENARIO
Europese
Amerikaanse
beste korf
kosten) op de
van 1000 USD ontvangt
korf (*)
korf (*)
vervaldag…
u op de vervaldag…
1000 +(-10% x 1000) =
900 USD
-15%, MAAR wordt
Negatief
-15%
-20%
-15%
beperkt tot
(-1.52% gemiddeld op
-10%
jaarbasis, vóór kosten en
taksen)
1000 + (10% x 1000) =
1100 USD
Neutraal
-7%
10%
10%
10%
(1.39% gemiddeld op
jaarbasis, vóór kosten en
taksen)
1000 + (40% x 1000) =
1400 USD
Positief
30%
40%
40%
(4.99% gemiddeld op
40%
jaarbasis, vóór kosten en
taksen)
(*) = volgens de formule (eindwaarde-startwaarde) / startwaarde
De waarde van de beleggingen berekend overeenkomstig de formule zoals opgenomen in de voorbeelden
kan positief of negatief afwijken van de waarde van de onderliggende activa.
Deze scenario’s geven geen indicatie van de te verwachten opbrengst, noch doen zij uitspraak over welk
scenario het meest waarschijnlijke is.
Bij uittreding vóór de vervaldag, wordt de waarde van de beleggingen berekend op basis van de marktwaarde
van de onderliggende activa en niet volgens de formule zoals opgenomen in de voorbeelden.
Dit betekent dat de waarde van de belegging kan stijgen of dalen en dat de belegger ook in het geval van een
uittreding vóór de vervaldag, minder kan terugkrijgen dan hij heeft ingelegd.
RISICO- EN OPBRENGSTPROFIEL
Lager risico
Hoger risico
Potentieel lagere opbrengst
1
2
3
Potentieel hogere opbrengst
4
5
6
7
Dit cijfer is bepaald op basis van gegevens uit het verleden. Gegevens
uit het verleden zijn niet altijd een betrouwbare aanwijzing voor
opbrengst en risico in de toekomst.
De risico- en opbrengstindicator wordt geregeld geëvalueerd en kan
dus verlaagd of verhoogd worden.
Het laagste cijfer betekent niet dat de belegging volledig risicoloos is.
Wel wijst het erop dat, vergeleken met hogere cijfers, dit product
normaal een lager, maar eveneens beter voorspelbaar rendement zal
bieden. Het cijfer geeft een aanduiding van de mogelijke opbrengst van
het fonds, maar ook van het bijhorende risico. Hoe hoger het cijfer, hoe
hoger de mogelijke opbrengst, maar ook hoe moeilijker voorspelbaar dit
rendement. Ook verliezen zijn mogelijk.
Het cijfer is berekend vanuit het perspectief van een belegger in
Amerikaanse dollar.
Waarom heeft het fonds risico- en opbrengst indicator 3?
3 is typisch voor een gestructureerd fonds met vaste vervaldag dat ernaar
streeft om minstens een gedeelte van de initiële inschrijvingswaarde op de
vervaldag terug te betalen. Deze doelstelling vermindert de
marktgevoeligheid van het fonds.
Een belegging in dit fonds heeft bovendien:
- een gemiddeld inflatierisico: dit fonds biedt geen bescherming tegen de
stijging van de inflatie.
Het fonds biedt geen kapitaalbescherming.
KOSTEN
Deze kosten worden onder meer aangewend om de beheerskosten van het fonds te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Zij
verminderen de potentiële groei van de belegging. Meer informatie over de kosten vindt u in punt 3 van de informatie betreffende dit compartiment in het
prospectus.
Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend
Instapvergoeding
Uitstapvergoeding
3.5% (tijdens de initiële
inschrijvingsperiode: 2.5%)
1% + 5% bij uitstap binnen
een maand na instap
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het
belegd wordt of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald. In sommige
gevallen betaalt u minder. Voor meer informatie over de feitelijke instap- en
uitstapvergoedingen kunt u terecht bij uw financieel adviseur of distributeur.
Indien u uw deelbewijzen in dit compartiment* zou willen ruilen voor deelbewijzen in een
ander compartiment waarvan de instap- en/of uitstapvergoeding hoger is, dan kan u een
bijkomende vergoeding worden aangerekend (voor meer informatie: zie punt 3 van de
beschrijving van het compartiment in het prospectus).
Wijziging van
compartiment
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken
Lopende kosten
1.34%
Het cijfer van de lopende kosten is een schatting omdat het fonds in augustus 2014 wordt
gelanceerd. Dat cijfer houdt geen rekening met transactiekosten, behalve wanneer het
fonds, bij een belegging in deelbewijzen van andere fondsen, een instap- of
uitstapvergoeding betaalt en kan van jaar tot jaar variëren.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken
Prestatievergoeding
Geen
PRAKTISCHE INFORMATIE
De bewaarder van KBC EquiPlus is KBC Bank NV.
Een exemplaar van het prospectus en het laatste (half)jaarverslag zijn gratis
verkrijgbaar in het Nederlands bij alle kantoren van de financiële
dienstverleners:
- KBC Bank NV
- CBC Banque NV
of bij KBC Asset Management NV (Havenlaan 2, 1080 Brussel) en via de
volgende website: www.kbcam.be/kiid/.
De laatste netto-inventariswaarde* vindt u: op www.beama.be en/of in de
kranten ‘De Tijd’/L’Echo’. Alle andere praktische informatie vindt u op:
www.kbcam.be/kiid/.
De Belgische belastingwetgeving is van toepassing. Dat kan invloed hebben
op uw persoonlijke fiscale situatie.
KBC Asset Management NV kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond
van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet
in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus van KBC
EquiPlus is.
Dit document met essentiële beleggersinformatie beschrijft 90 Best Performer
USD 3, een compartiment van de Belgische bevek* KBC EquiPlus. Deze
bevek voldoet niet aan de vereisten van de UCITS IV Richtlijn. Het prospectus
en de periodieke verslagen worden opgesteld per bevek.
Ieder compartiment van KBC EquiPlus moet beschouwd worden als een
afzonderlijke entiteit. Uw rechten als belegger beperken zich tot de activa van
het compartiment. De verplichtingen van een welbepaald compartiment zijn
enkel gedekt door de activa van dat compartiment.
U heeft het recht om uw belegging in deelbewijzen van dit compartiment te
ruilen voor deelbewijzen van een ander compartiment. Meer informatie
hierover vindt u in het prospectus, punt 4 van de informatie betreffende dit
compartiment.
Aan dit fonds is in België vergunning verleend en het staat onder toezicht van
de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA).
Aan KBC Asset Management NV is in België vergunning verleend en zij staat
onder toezicht van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA).
Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 30/06/2014.
*zie verklarende woordenlijst essentiële beleggersinformatie in de bijlage of op de
volgende website: www.kbcam.be/kiid/.