Transcript HVB Bank Czech Republic a IMB Vaši partneři při obchodování s Ruskou federací II. Bankovní seminář, Praha, 26.

HVB Bank Czech Republic a IMB
Vaši partneři při obchodování
s Ruskou federací
II.
Bankovní seminář, Praha, 26. ledna 2005
1
Structure of HVB Group
Western Europe
Germany
Great Britain
France
Switzerland
Norway
Spain
Greece
Luxemburg
2
Rest of World
America
Asia
Russia
Ukraine
Lithuania
Latvia
Estonia
Other countries
Austria & CEE Region
Poland
Czech Republic
Slovakia
Hungary
Slovenia
Croatia
Romania
Bulgaria
Bosnia &
Herzegovina
Serbia &
Montenegro
Macedonia
Albania
3
4
Produkty a služby
Kompletní služby HVB CZ pro zákazníky
obchodující s Ruskem
• hladké platby
• dokumentární obchody (post financing, potvrzování akreditivů)
• bankovní záruky (přímé záruky)
• financování - exportní balíček (využití rámcových smluv)
• poradenství
5
• Pozice na trhu
osmá největší ruská banka podle aktiv a největší
podle účasti zahraničního kapitálu v Rusku
• Rating
BB- S&P, BB- Fitch
nejlépe hodnocená ruská zahraniční soukromá banka
6
Od r. 2005, po ukončení procesu navýšení základního
kapitálu, je 80 % akcií v rukou zahraničních investorů
- HVB a Nordea
Eurobank
15,9%
26,4%
7
EBRD
4,8%
52,9%
Dokumenty, které požaduje IMB při otevírání účtů
• registrační dokumenty (přeložené do ruštiny a legalizované)
• podpisové vzory (notářsky ověřené a legalizované)
• ruský daňový certifikát
• žádost
Ruský daňový certifikát obdržíte v Moskvě na daňovém inspektorátu,
kde je registrovaná IMB. IMB obstará tento certifikát za podmínek, že
předložíte:
• váš domácí doklad o daňové registraci (notářsky ověřený a legalizovaný)
• jednu kopii registračního dokumentu
• zplnomocnění pracovníka IMB
Všechny registrační a daňové doklady nesmí být starší než 4 měsíce.
8
Zúčtování v RUB ve prospěch ne-rezidentů

RUB účet v IMB umožňuje komplexní realizaci plateb mezi
rezidenty a ne-rezidenty
Možné jsou následující platby v RUB:
- služby a transakce zahraničního obchodu
- náklady zastupitelství v Rusku
- daně a podobné poplatky
- základní kapitál
- další platby
Výhody plateb v RUB:
- exportér obdrží platby, i když ruský partner nemá účet v cizí měně, což
představuje konkurenční výhodu
- ruský partner neplatí poplatky za konverze
9
- eliminace kursového rizika
Zúčtování v rublech - přehled
• RTGS není dostupný přes Ruskou centrální
banku, platby jsou uvolňovány v 5 tranžích
• IMB uvolňuje platby o 10:30; 13:30;
15:30; 17:30; 19:30 moskevského času
Vyšlé platby v rámci Moskvy a moskevského
regionu obdrží beneficient se stejnou
valutou
• Ostatní platby obdrží beneficient se
stejnou valutou, když jsou odeslány s
druhou tranží, tj. o 13.30 moskevského času
• IMB cut-off time pro vyšlé platby je o
16.00 moskevského času (13:00 GMT)
• Došlé platby jsou připisovány se stejnou
valutou, když je IMB obdrží před 23.00
moskevského času (20.00 GMT)
10
The participants in the Russian payment system were
1,172 Bank of Russia divisions, 1,331 operating credit
institutions, including 41 non-bank settlement credit
institutions, and 3,326 branches of credit institutions.
In addition, settlement services were provided to
clients by 6,387 additional offices of credit institutions
Právní předpisy
(1) Zákon o devizové regulaci a kontrole z 10.12.2003,
№ 173-FZ, Art.16
(2) Pokyn Centrální banky RF k úvěrům a rezervacím a jejich
splácení při realizaci devizových operací z 01.06.2004,
№ 114-I
(3) Předpis Centrální banky RF o rezervaci prostředků na
speciálních kontech, resp. jejich odúčtování z 29.06.2004
№ 1465-U
(4) Pokyn Centrální banky RF o měnové regulaci № 116, 117
(umožňuje placení importu v rublech)
11
V souladu se směrnicemi Centrální banky RF
se otevírají tyto účty
•
RUB účty pro všeobecné komerční platby
• speciální účty:
12
-S
pro obchodování s bondy
-A
pro obchodování s akciemi ruských společností
-O
pro obchodování s bondy
- B1
úvěry pro ne-rezidenty od rezidentů v RUB
- B2
úvěry pro rezidenty od ne-rezidentů v RUB
- P1
úvěry v FCY
- P2
úvěry v FCY
Ne-rezident dostane úvěr v RUB
Úvěrová smlouva
Ne-rezident
RUB
běžný účet
Rezervace v RUB
50% - 15 dní
13
RUB
speciální účet
“B1”
Rezervace v RUB
50% - 15 dní
Rezident
Po splacení rezervace
Úvěr v RUB
Ne-rezident dostane úvěr v RUB od rezidenta
• převod úvěrové sumy v RUB na speciální konto RUB “B1”
ne-rezidenta
• rezervace v RUB na běžném účtu ne-rezidenta, anebo na
“B1”
• 50% úvěrové částky se rezervuje na 15 dní
! Částka úvěru se převede až 16. den po rezervaci !
14
Rezident dostane úvěr v RUB
Ne-rezident
RUB
běžný účet
Rezervace v RUB
3% - 365 dní
15
RUB
speciální účet
“B2”
Rezervace v RUB
3% - 365 dní
Úvěrová smlouva
Rezident
Úvěr v RUB
Rezident dostane úvěr v RUB od ne-rezidenta
• připsání úvěrové částky v RUB ze speciálního konta
ne-rezidenta “B2” na konto rezidenta
• rezervace v RUB na běžném účtu ne-rezidenta, anebo na
speciálním účtu B2 ne-rezidenta
• rezervace se realizuje současně s převodem úvěrové sumy
• 3% rezervace se uloží na 365 dní na účet ne-rezidenta
16
Rezervace
• speciální konto se otevírá současně s běžným účtem v RUB.
• zúčtování rezervace v RUB se realizuje podle kurzu Centrální
banky RF podle data rezervace
• měna rezervace je vždy RUB (proto je u devizových úvěrů vždy na
běžných účtech)
• vklad není nikdy úročený
17
Kontakty
HVB Bank Czech Republic a.s.
Odbor Trade Finance, Italská 24, Praha 2
 P.O.Box 48, 110 05 Praha 1
e-mail: [email protected], www.hvb.cz
Martin Maar, poradce
 tel. 22111 9381,  fax: 22111 9152
e-mail: [email protected]
I.M.B.
Juliya Kulkova
Assistant manager
tel. +7 095 258-65-68, e-mail: [email protected]