Transcript treinamento sistema - produto credito pf
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Oportunidades
Banco Brasil
MÓDULOS DE TREINAMENTO
PORTAL MAIS BB
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Slide 2
Apresentação
Objetivo:
Aprimorar a atuação dos correspondentes, gerar soluções de
atendimento aos clientes e melhorar a performance dos
produtos de Crédito PF.
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MODALIDADES
•
•
•
•
•
•
BB Crédito Consignado
BB Crédito Salário
BB Crédito Benefício
BB Crédito Automático
BB Crédito Renovação
BB Antecipação 13º salário
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Documentos da Operação
• Formulário da Proposta/Contrato com os dados da operação,
colha a assinatura do cliente, informe o nome e CPF do
operador.
• O formulário da Proposta/Contrato deve ser preenchido com
letra de forma legível e sem rasuras.
• Deverá ser registrada no formulário da Proposta/Contrato, a
checagem dos dados pelo operador com assinatura e data
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Slide 5
Junte ao formulário da Proposta/Contrato as cópias dos
documentos do cliente (CPF, RG, comprovante de renda e
endereço atuais), com carimbo e/ou termo “confere com o
original”. Operador deverá assinar como responsável pela
conferência, além de informar seu CPF e nome.
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Slide 6
Toda operação registrada no portal deve ter a documentação
(Proposta/Contrato, CPF, RG, comprovante de renda e endereço
atuais) e deverá ser entregue na agência de relacionamento
capeada por borderô.(formulário disponibilizado para protocolo
de entrega de propostas)
6.6 O operador é responsável pelo sigilo das informações dos
clientes, devendo preservá- las para o uso exclusivo do serviço
prestado.
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Navegando no Portal
Para utilização das funcionalidades do aplicativo dos Produtos
de Crédito do BB, o Correspondente deve acessar
www.bbmais.com. Em seguida, clica-se em “INTRANET”, e,
depois, em “Cadastrar / Simular Proposta para o cliente (Portal
BB).
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Será aberta uma tela para que se identifique com chave J e
senha pessoal (Fig. 1). A chave J é a identificação perante o
Banco do Brasil, cadastrada pela empresa. Cada chave recebe
uma senha sigilosa e pessoal.
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Uma vez identificado e conectado ao sistema aparecerá para o
usuário do sistema uma tela com um aviso/informações
comerciais/operacionais.
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Slide 11
Em seguida, clique em “CONTINUAR” e aparecerá outra tela,
com orientações gerais sobre a utilização do Portal. (Fig.4).
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Slide 12
As transações relativas a Empréstimos estão todas agrupadas no
item “PRODUTOS” (assinalado na Fig. 5). Ele deve ser
selecionado com o mouse. É importante observar que até
mesmo as informações gerenciais do produto estão neste
mesmo item.
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Slide 13
O fluxo de contratação do Crédito Consignação (crédito novo) e
BB Crédito Salário no Portal são semelhantes.
A grande diferença está no fato de que somente clientes
correntistas estão aptos a contratar operações na modalidade
BB Crédito Salário. Assim sendo, para a contratação do Crédito
Consignação (crédito novo) e BB Crédito Salário deve ser
selecionada a opção Crédito Novo, na aba Produtos.
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Preencha os campos solicitados e informe a agência e conta sem
o dígito verificador.
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Selecione a linha de empréstimo solicitada pelo cliente.
Somente será disponibilizada a(s) linha(s) em que o cliente está
habilitado.
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Escolha o tipo de simulação (SEM PULA PARCELA OU COM PULA
PARCELA).para fins de treinamento escolha SEM PULA PARCELA.
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O valor que o cliente pode solicitar depende da prestação
máxima admitida (PMA) no Banco do Brasil. Além disso, no
caso de BB Crédito Salário, a data de vencimento da prestação é
determinada de acordo com o convênio.
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Após a digitação do VALOR SOLICITADO clique em CONTINUAR e
será demonstrado as opções de prazo/parcela para o cliente.
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Após a digitação do VALOR SOLICITADO clique em CONTINUAR e
será demonstrado as opções de prazo/parcela para o cliente.
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7.11 Informe ao cliente o resumo da operação, conforme
descrito na figura abaixo, pois uma vez confirmada pelo Banco,
a operação não poderá ser cancelada.
O Sistema informará o valor da parcela COM SEGURO e SEM
SEGURO
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Após clicar em contratar COM OU SEM SEGURO, será gerado a
tela abaixo com todo o RESUMO DA OPERAÇÃO que deverá ser
transcrito para A PROPOSTA DE ADESÃO AO CONTRATO DE
EMPRÉSTIMO
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7.12 Anote o número da operação, informado na figura abaixo,
para acompanhamento da liberação para o cliente.
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7.13 No Portal, para abrir a opção da Renovação Consignação ,
deve ser selecionada a opção Renovação de Crédito na aba
Produtos
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7.14 Assim como na contratação do Crédito Novo, o cliente deve
ser selecionado pelo CPF. Além disso, deve ser informado se o
cliente é correntista ou não. Caso seja, a conta corrente onde se
deseja contratar a operação deve ser registrada.
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7.15 Depois de selecionado o cliente e informada a existência
de conta corrente, as linhas de crédito disponíveis são
informadas.
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7.16 Depois de selecionada a linha de crédito, o sistema abrirá a
opção de seleção das operações a serem renovadas. Devem ser
marcadas aquelas operações negociadas com o cliente – caso a
margem não esteja disponível, sugere-se que sejam realizadas
novas tentativas a partir da seleção de diferentes operações.
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X
X
X
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7.17 Selecionadas as operações a serem renovadas, uma nova
tela permite informar o valor do crédito extra (troco) a ser
disponibilizado para o cliente. Além disso, para convênios com
carência diferenciada, é solicitada a escolha do vencimento da
primeira parcela.
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7.18 A partir da informação do troco e da eventual seleção do
mês do primeiro vencimento, deve ser selecionado o prazo da
nova operação. Para aqueles prazos em que o valor da parcela
fica acima das possibilidades do cliente, não é disponibilizada a
opção de seleção.
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7.19 Depois de selecionados o prazo e a parcela, o extrato da
operação apresentado permite visualizar todas as informações
pertinentes do contrato. Anteriormente à contratação, é
imprescindível informar o valor do Custo Efetivo Total (CET) ao
cliente.
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FLUXO OPERACIONAL:
1. ENTREGA DE CONTRATO NA AGENCIA
2. JUNTAMENTE COM BORDERO
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PARA O ALTO E AVANTE SEMPRE !
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Oportunidades
Banco Brasil
MÓDULOS DE TREINAMENTO
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Apresentação
Objetivo:
Aprimorar a atuação dos correspondentes, gerar soluções de
atendimento aos clientes e melhorar a performance dos
produtos de Crédito PF.
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MODALIDADES
•
•
•
•
•
•
BB Crédito Consignado
BB Crédito Salário
BB Crédito Benefício
BB Crédito Automático
BB Crédito Renovação
BB Antecipação 13º salário
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Documentos da Operação
• Formulário da Proposta/Contrato com os dados da operação,
colha a assinatura do cliente, informe o nome e CPF do
operador.
• O formulário da Proposta/Contrato deve ser preenchido com
letra de forma legível e sem rasuras.
• Deverá ser registrada no formulário da Proposta/Contrato, a
checagem dos dados pelo operador com assinatura e data
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Junte ao formulário da Proposta/Contrato as cópias dos
documentos do cliente (CPF, RG, comprovante de renda e
endereço atuais), com carimbo e/ou termo “confere com o
original”. Operador deverá assinar como responsável pela
conferência, além de informar seu CPF e nome.
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Toda operação registrada no portal deve ter a documentação
(Proposta/Contrato, CPF, RG, comprovante de renda e endereço
atuais) e deverá ser entregue na agência de relacionamento
capeada por borderô.(formulário disponibilizado para protocolo
de entrega de propostas)
6.6 O operador é responsável pelo sigilo das informações dos
clientes, devendo preservá- las para o uso exclusivo do serviço
prestado.
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Navegando no Portal
Para utilização das funcionalidades do aplicativo dos Produtos
de Crédito do BB, o Correspondente deve acessar
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depois, em “Cadastrar / Simular Proposta para o cliente (Portal
BB).
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Será aberta uma tela para que se identifique com chave J e
senha pessoal (Fig. 1). A chave J é a identificação perante o
Banco do Brasil, cadastrada pela empresa. Cada chave recebe
uma senha sigilosa e pessoal.
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Uma vez identificado e conectado ao sistema aparecerá para o
usuário do sistema uma tela com um aviso/informações
comerciais/operacionais.
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Em seguida, clique em “CONTINUAR” e aparecerá outra tela,
com orientações gerais sobre a utilização do Portal. (Fig.4).
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As transações relativas a Empréstimos estão todas agrupadas no
item “PRODUTOS” (assinalado na Fig. 5). Ele deve ser
selecionado com o mouse. É importante observar que até
mesmo as informações gerenciais do produto estão neste
mesmo item.
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O fluxo de contratação do Crédito Consignação (crédito novo) e
BB Crédito Salário no Portal são semelhantes.
A grande diferença está no fato de que somente clientes
correntistas estão aptos a contratar operações na modalidade
BB Crédito Salário. Assim sendo, para a contratação do Crédito
Consignação (crédito novo) e BB Crédito Salário deve ser
selecionada a opção Crédito Novo, na aba Produtos.
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o dígito verificador.
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Somente será disponibilizada a(s) linha(s) em que o cliente está
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PARCELA).para fins de treinamento escolha SEM PULA PARCELA.
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O valor que o cliente pode solicitar depende da prestação
máxima admitida (PMA) no Banco do Brasil. Além disso, no
caso de BB Crédito Salário, a data de vencimento da prestação é
determinada de acordo com o convênio.
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Após a digitação do VALOR SOLICITADO clique em CONTINUAR e
será demonstrado as opções de prazo/parcela para o cliente.
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Após a digitação do VALOR SOLICITADO clique em CONTINUAR e
será demonstrado as opções de prazo/parcela para o cliente.
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7.11 Informe ao cliente o resumo da operação, conforme
descrito na figura abaixo, pois uma vez confirmada pelo Banco,
a operação não poderá ser cancelada.
O Sistema informará o valor da parcela COM SEGURO e SEM
SEGURO
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Após clicar em contratar COM OU SEM SEGURO, será gerado a
tela abaixo com todo o RESUMO DA OPERAÇÃO que deverá ser
transcrito para A PROPOSTA DE ADESÃO AO CONTRATO DE
EMPRÉSTIMO
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7.12 Anote o número da operação, informado na figura abaixo,
para acompanhamento da liberação para o cliente.
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7.13 No Portal, para abrir a opção da Renovação Consignação ,
deve ser selecionada a opção Renovação de Crédito na aba
Produtos
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7.14 Assim como na contratação do Crédito Novo, o cliente deve
ser selecionado pelo CPF. Além disso, deve ser informado se o
cliente é correntista ou não. Caso seja, a conta corrente onde se
deseja contratar a operação deve ser registrada.
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7.15 Depois de selecionado o cliente e informada a existência
de conta corrente, as linhas de crédito disponíveis são
informadas.
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7.16 Depois de selecionada a linha de crédito, o sistema abrirá a
opção de seleção das operações a serem renovadas. Devem ser
marcadas aquelas operações negociadas com o cliente – caso a
margem não esteja disponível, sugere-se que sejam realizadas
novas tentativas a partir da seleção de diferentes operações.
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X
X
X
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7.17 Selecionadas as operações a serem renovadas, uma nova
tela permite informar o valor do crédito extra (troco) a ser
disponibilizado para o cliente. Além disso, para convênios com
carência diferenciada, é solicitada a escolha do vencimento da
primeira parcela.
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7.18 A partir da informação do troco e da eventual seleção do
mês do primeiro vencimento, deve ser selecionado o prazo da
nova operação. Para aqueles prazos em que o valor da parcela
fica acima das possibilidades do cliente, não é disponibilizada a
opção de seleção.
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7.19 Depois de selecionados o prazo e a parcela, o extrato da
operação apresentado permite visualizar todas as informações
pertinentes do contrato. Anteriormente à contratação, é
imprescindível informar o valor do Custo Efetivo Total (CET) ao
cliente.
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FLUXO OPERACIONAL:
1. ENTREGA DE CONTRATO NA AGENCIA
2. JUNTAMENTE COM BORDERO
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