Slide 1

Промсвязьбанк сегодня
 Основные

направления

деятельности:

корпоративный,

инвестиционный,

Универсальный
розничный, малый и средний бизнес, услуги для состоятельных частных клиентов.
банк
 Банк обслуживает около 1 млн. розничных и 78 тыс. корпоративных клиентов.

Один из
крупнейших
банков

Широкая сеть
продаж

 10 место по активам среди российских банков (РБК).
 10 место по кредитам юр. лицам и 8 место по объему депозитов юр. лиц (РБК).
 1 место на российском рынке факторинга («Ассоциация факторинговых
компаний»).
 7 место по кредитам МСБ в России (РБК. Рейтинг).
 240 офисов (включая 48 филиалов) и почти 1200 банкоматов в России.
 5 зарубежных офисов, в т.ч. филиал и розничный офис на Кипре.
 Прозрачная структура собственности.

Прозрачная
компания

 10 лет аудита компанией «большой четверки».
 Коммерцбанк владеет 15,32% с ноября 2006 г.;
 ЕБРР владеет 11,75% с февраля 2010 г. (в результате доп. выпуска акций).

Кредитные
рейтинги

 Moody’s: Ba2, Standard & Poor’s: B, Fitch: B+

Слайд 1


Slide 2

ШИРОКИЙ СПЕКТР ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ
Инвестиционное кредитование

Международное
финансирование

Финансирование оборотного
капитала

• Проектное финансирование

• Торговое финансирование

СРОК: до 7 лет

• Предэкспортное финансирование

• RUSEFF

СРОК: до 3х лет

СРОК: до 5 лет

• Кредиты

Корпоративный
бизнес

• Кредитные линии
• Финансирование проектов по НАНО
технологиям

• Кредит

СРОК: До 3х лет.

• Овердрафт

•Приобретение недвижимости,

СРОК: До 1,5 лет

• Кредитные линии

•Оборудования,

Малый и средний
бизнес

•спецтехники,
•транспорта.
СРОК: до 3 лет (индивидуально до 5)

факторинг

Оперативное беззалоговое
финансирование
под уступку дебиторской
задолженности

Слайд 2


Slide 3

Программа финансирования
энергоэффективности RUSEFF
RUSEFF – Российская Программа Финансирования Устойчивой Энергетики,
программа по повышению энергоэффективности и по возобновляемым
источникам энергии, разработанная Европейским Банком Реконструкции и
Развития (ЕБРР).
ЕБРР – международная финансовая организация, поддерживающая и
финансирующая проекты в 30 странах от Центральной Европы до Средней Азии.
Аналогичные программы успешно реализуются в Болгарии, Румынии, Молдавии,
Словацкой Республике, Грузии, на Украине и в Казахстане.
Промсвязьбанк стал первым российским банком, подписавшим в июле 2009г.
соглашение с ЕБРР о сотрудничестве в рамках RUSEFF.


Slide 4

Основные требования к проекту
Примеры проектов соответствующих требованиям RUSEFF
•Замена или модернизация энергоемкого производственного оборудования (топочные камеры,
печи, сушки, оборудование для тепловой обработки, прессы и др.)
•Замена или восстановление котлов (усовершенствование систем управления, экономайзеров,
улучшение теплоизоляции, установка регенеративных горелок, автоматическая продувка и др.)
•Переход от электрического отопления к отоплению от сгорания топлива
•Усовершенствование процессов, включая совершенствование систем управления (в т.ч. АСУ)
•Установка более эффективных холодильных установок/ чиллеров
•Внедрение энергосберегающих мероприятий в промышленных/офисных зданиях.
Минимальный объем энергосбережения в результате реализации этих
проектов должен быть не ниже 10%.
Сокращение расходов компании на энергоносители в результате
реализации мероприятий
Объем финансовых выгод, не связанных с энергетикой (например, рост продаж
вследствие увеличения объема производства) не должен быть принят во внимание при
оценке проекта или подпроекта на пригодность.

Слайд 4


Slide 5

Требования к заемщикам

частные
предприятия,
фирмы,
организации,
индивидуальные
предприниматели или другие юридические лица, учрежденными в
соответствии
с
законодательством
Российской
Федерации
и
осуществляющие деятельность в России, доля участия государства в
собственности заемщика не более 49% ;
кредитоспособны и рентабельны;
соответствуют кредитным критериям Промсвязьбанка и одобрены его
Кредитным Комитетом в соответствии с предусмотренном порядком
рассмотрения кредитных заявок в Банке;
выполнение требований российского законодательства в области охраны
окружающей среды, здоровья и безопасности.

Слайд 5


Slide 6

Условия финансирования
Основные параметры

Условия

Сумма

500 тыс. - 10 млн. долларов США *

Стоимость

 % ставка по долларам США – 10% годовых
комиссия за организацию финансирования 0,5 - 1,5%

Срок финансирования

До 7 лет

Погашение

равными полугодовыми платежами

Отсрочка по погашению

до 2-х лет

Обеспечение

приобретаемое/действующее оборудование, залог
строящегося объекта, поручительства компаний группы,
собственников бизнеса – гибкий залог.

Собственное участие
заемщика

Порядка 30% от всего проекта
Наличие работающего бизнеса!

* Указанные суммы являются ориентировочными и могут обсуждаться. Если сумма проекта больше 10 млн.
долл., возможно рассмотрение финансирования сверх данной суммы по отдельному согласованию с ЕБРР или
вне рамках программы, с использованием других кредитных инструментов Банка.

Слайд 6


Slide 7

Порядок работы

Этапы
Шаг 1

Действие
Первичная оценка кредитоспособности

компании
Первичная оценка
компании/проекта

Кто

Первичное предложение компании

ПСБ

Соответствие квалификационным

( 1 неделя)
Шаг 2
Техническая оценка проекта

критериям
Соответствие техническим параметрам

Рабочая группа ЕБРР

Энергоаудит
Технико-экономическое
обоснование и финансовая оценка

Рабочая группа ЕБРР

(до 2-х мес.)
Шаг 3

Кредитный анализ компании/проекта

ПСБ

Финальная оценка
(до 1-го мес.)
Шаг 4

Принятие решения на КК
Одобрение ЕБРР

ЕБРР

Оформление кредитной документации

ПСБ
Выдача

Выдача кредита

Слайд 7


Slide 8

Преимущества RUSEFF
RUSEFF – это сочетание финансирования и технической экспертизы,
необходимые для формирования и реализации высокоэффективных
проектов по энергоэффективности:
 длительный срок кредита;
 льготный период до начала погашения основного долга;
 выгодная конкурентная стоимость финансирования;
 оказание экспертного технического содействия на бесплатной основе;
 повышения качества технических решений;
•результат для компании
 экономия ресурсов;
 сокращение расходов;
 модернизация производства;
 конкурентные преимущества по сравнению с компаниями, имеющими более
нерациональное производство.

Слайд 8


Slide 9

“Финансирование для инноваций и
модернизации”, реализуемой совместно с
ОАО «Российский Банк Развития»
Условия кредитования в рамках программы
Условия

1. Цели
кредитования

Описание
- приобретение, ремонт, модернизация основных средств;
- создание материально-технической базы нового предприятия;
- расширение действующего производства;
- внедрение новых технологий;
- развитие научно-технической и инновационной деятельности;
- развитие экспортных операций и импортозамещения.
Цели кредитования, указанные в кредитном договоре, заключаемом
между Банком и клиентом, должны быть четко сформулированы и
соответствовать по экономическому содержанию целям кредитования в
рамках продукта (программы).

2. Сроки
кредитования

минимальный срок кредитования – 6 месяцев;
максимальный срок кредитования – до 7 лет

Слайд 9


Slide 10

Условия кредитования
в рамках программы
Условия

Описание

3. Структура
финансирования
проекта

- собственные средства клиента – от 15 % общей
стоимости проекта;
- кредитные средства Банка – до 85 % общей стоимости
проекта.

4. Лимит
кредитования одного
заемщика

Не более 150 млн. рублей.

5. Форма
кредитования

Кредит или кредитная линия с лимитом выдачи.

6. Стоимость
финансирования

Базовая процентная ставка - 11,5% годовых.

7. Обеспечение

Стандартное для кредитования корпоративных клиентов (залоги и
поручительства).

Единовременная комиссия 0,5-1,5% годовых

Слайд 10


Slide 11

Требования к заемщикам
клиенты должны являться корпоративными клиентами по классификации Банка и при
этом удовлетворять следующим требованиям для субъектов малого и среднего
предпринимательства федерального закона 209-ФЗ от 24 июля 2007 года:
-

выручка от реализации товаров (работ, услуг) без учета налога на добавленную стоимость за
предшествующий календарный год не должна превышать 1 млрд. рублей.

-

средняя численность работников за предшествующий календарный год не должна превышать 250
человек.

-

суммарная доля участия Российской Федерации, субъектов Российской Федерации,
муниципальных образований, иностранных юридических лиц, иностранных граждан,
общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в
уставном капитале юридических лиц не должна превышать 25%,

-

доля участия, принадлежащая одному или нескольким юридическим лицам, не являющимся
субъектами малого и среднего предпринимательства, не должна превышать 25% ;

Слайд 11


Slide 12

Международное финансирование

3. Кредитный договор

6. Авизование аккредитива

Иностранный
поставщик

7. Документы по аккредитиву
8. Оплата по аккредитиву

*

Возникновение задолженности перед банком происходит
одновременно с платежами по аккредитиву

5. Открытие аккредитива

Экспортное
кредитное
агентство

Промсвязьбанк

3. Кредитное
соглашение

8. Возникновение задолженности
перед банком *

2. Запрос на
финансирование сделки

Поставка оборудования
/ услуг

1. Контракт

Российский
импортер

Иностранный
финансирующий
банк

Слайд 12


Slide 13

Стоимость финансирования
Стоимость: основные комиссии
Комиссия

Размер

Начисление

% ставка по КД

Еврибор/Либор * + 5-7%

% годовых, от выданной
суммы кр. линии

комиссия за открытие
кредитной линии (%
единовременно от суммы
кредитной линии),

0,5-1,5%

% единовременно, от
суммы кр. линии

комиссия за невыбранный
лимит кредитной линии

3%

% годовых, от
неиспользованного лимита
кр. линии

премия экспортного
кредитного агентства

устанавливается ЭКА, зависит от страны
поставщика, сроков финансирования и проекта в
целом. В среднем для 5-ти летнего
финансирования, премия составляет 3-5%.

% единовременно, от суммы
кредитной линии **

комиссия за досрочное
погашение

- без предварительного согласования с банком:
4%.
- с согласием банка: без комиссий.

% единовременно, от
досрочно погашаемой суммы

* Еврибор/Либор – ставки предложения на Европейском/Лондонском межбанковских рынках по депозитам в Евро / долларах США (
в процентах годовых ), отражающиеся на соответствующих страницах информационной системы REUTERS.
** Премия ЭКА может быть профинансирована наряду с основным кредитом, при необходимости.

Слайд 13


Slide 14

Спасибо за внимание !

Слайд 14