Slide 1

Внедрение управленческой
информационной системы (MIS).
Организация проекта

Я.А.Константинов

Начальник Управления комплексных
банковских решений


Slide 2

Основные этапы проекта

Цели и задачи
Текущая архитектура
приложений

Источники данных

Оптимальная конфигурация
системы

Анализ
Бизнес требования

Модель хранилища

Информационные
потоки

Итоговая
конфигурация
приложений

Реализация
Настройка хранилища

Настройка модулей приложений

Внедрение
Установка прикладного ПО

Обучение персонала

Эксплуатация
2


Slide 3

Управленческая информационная
система (MIS). Задачи
Оценка реального вклада каждого бизнес направления, структурной
единицы, продукта и взаимоотношений с конкретным клиентом в
общий финансовый результат банка;
Сравнение эффективности филиалов, бизнес направлений,
продуктов между собой;
Обеспечение контроля за затратами операционного и капитального
характера;
Обеспечение надежной основы для формирования цены на
банковские продукты;

Ориентирование всех подразделений на достижение поставленных
целей.
3


Slide 4

MIS. Поддержка полного цикла финансового
менеджмента

4


Slide 5

Построение эффективной MIS

Принимая решение о старте проекта MIS нельзя
концентрироваться только на конкретных алгоритмах и
внешнем виде отчетных форм. Как правило, при достаточной
гибкости системы, они легко адаптируются под потребности
конкретного банка.
5


Slide 6

Корпоративное хранилище данных как
основа MIS
Интеграция разрозненных данных из разных систем (модулей,
приложений)
Выработка единого, логически не противоречивого взгляда на
корпоративные данные
Поддержка корректной хронологии данных

Корпоративное хранилище является единым источником всей
информации, существенной с точки зрения управления
бизнесом

Корпоративное хранилище = Технологии СУБД + Модель данных

6


Slide 7

MIS . ИТ + технологии управления

Клиенто-ориентированная структура;

Сегментации клиентской базы;

Трансфертное ценообразование (FTP);

Распределения административно-хозяйственных расходов

Расчет себестоимости по видам деятельности (ABC)

7


Slide 8

Клиенто-ориентированная структура

Суть
технологии

Цель

• Структурирование бизнеса с точки зрения базовых функций

• Клиентские подразделения (продажи продуктов клиентам);
• Продуктовые подразделения (обслуживание отдельных этапов
жизненного цикла продуктов банка);
• Сервис подразделения (внутренние услуги другим подразделениям
банка);
• Общебанковские подразделения (внутренние услуги банку в целом).

8


Slide 9

Клиенто-ориентированная структура.
Рекомендации

При реализации проекта, имеет смысл провести «виртуальную»
реструктуризацию путем проекции действующей
организационной структуры на потенциальную клиентоориентированную структуру. Преимуществом данного подхода
является возможность проведения анализа эффекта
реструктуризации перед принятием решений о реальной
реструктуризации бизнеса.

9


Slide 10

Сегментация клиентской базы

Суть
технологии

Цель

• Рассмотрение банка как группы полуавтономных бизнес линий

• Настройка продуктовой линейки с учетом потребностей каждой
группы клиентов;
• Объективная оценка качества работы банка на каждом из
сегментов рынка;
• Настройка технологий риск менеджмента с учетом реального
профиля риска в каждом из сегментов;
• Специализация сотрудников (работа с крупными корпоративными
и малыми клиентами требует различных навыков и знаний);
• Постановка целей и выработка стратегии банка с учетом
особенностей каждой бизнес линии.

10


Slide 11

Сегментация клиентской базы.
Рекомендации

Сегментация клиентов банка, как правило, должна отражать
масштаб бизнеса клиента, т.е. его потенциал по потреблению
банковских продуктов и услуг, а не сложившийся объем
операций с банком. Исходя из этого подхода, появляется
возможность структурировать продукты банка исходя из
потребностей конкретного сегмента клиентов. Кроме того,
структурирование продуктов позволяет достичь оптимального
баланса между индивидуальной работой с клиентом и
массовым обслуживанием.

11


Slide 12

Трансфертное ценообразование

Суть
технологии

Цель

• Виртуальная покупка/продажа денежных средств по рыночным
ставкам между двумя бизнес линиями

• Трансформация показателей процентных доходов и расходов в
показатели процентной прибыли. Формирование отчета о прибылях
и убытках в разрезе бизнес линий;
• Концентрация процентного риска в Казначействе, которое
полностью отвечает за формирование оптимальной, с точки зрения
сроков и стоимости, структуры активов и пассивов банка.

12


Slide 13

Трансфертное ценообразование.
Рекомендации

При выборе конкретной модели трансфертного
ценообразования на начальном этапе следует учитывать
следующие факторы:
•Максимальная прозрачность методологии не только для
финансовых аналитиков банка, но и для сотрудников
бизнес подразделений, отвечающих за работу с клиентами;
•Относительная простота оценки эффекта от принимаемых
управленческих решений при установлении трансфертных
цен.

13


Slide 14

Распределение административнохозяйственных расходов

Суть
технологии

Цель

• Ведение учета операционных расходов по центрам финансовой
ответственности (ЦФО) и использование механизмов внутреннего
перераспределения АХР

• Прозрачность при анализе прибыльности бизнеса на каждом из
сегментов рынка с учетом как структуры банковских операций, так и
АХР, связанных с деятельностью банка
• Ясная картина себестоимости банковских продуктов и услуг
• Четкие критерии оценки эффективности бизнес процессов

14


Slide 15

Распределение административнохозяйственных расходов. Рекомендации

При выборе конкретной модели распределения АХР
необходимо привлечение широкого круга заинтересованных
подразделений для достижения консенсуса по данному (как
правило, самому конфликтному) вопросу.

15


Slide 16

Команда на стороне банка –
залог успеха проекта

Роль

Кол-во
чел.

Менеджер проекта

1

Функции в проекте
Координация работ по проекту на стороне банка

Бизнес аналитик

2-3

Адаптация моделей (структура данных, алгоритмы, представление
информации) под условия конкретного банка.
Конкретизация бизнес требований.

ИТ эксперт

2-3

Процедуры выгрузки информации из учетных систем банка.
Администрирование
загрузки
информации
в
хранилище.
Администрирование
СУБД
и
сервера
приложений.
Администрирование прикладных компонентов.

1

Анализ структуры информации, поступающей из учетных систем
банка в хранилище (полнота, логическая целостность, корректность с
т.з. экономической сущности). Организация внутренних процессов по
корректировке (обогащению) информации в учетных системах банка.

Менеджер
по
качеству данных

16


Slide 17

Основные ошибки при реализации
проекта

Проблема

Следствие

Рекомендации

Ценность проекта не
очевидна для бизнеса

Созданием системы и сбором данных
для нее занято гораздо больше
сотрудников, чем использованием ее в
повседневной работе

Обязательное включение в
проектные команды на самом
первом этапе представителей
бизнеса

Недостаточное внимание
к проблеме качества
данных

Системы, основанные на неполных,
некорректных или сомнительных
данных, не могут использоваться для
решения реальных управленческих
задач.

Построение эффективной
системы управления качеством
данных является неотъемлемой
частью любого BI-проекта

Отказ от создания
глубоких аналитических
систем, так как такие
проекты считаются
слишком рискованными,
длительными и
дорогостоящими

Попытка закрыть наиболее «узкие»
места с точки зрения бизнеса
отдельными специализированными
модулями. ПО является
фрагментарным и не отвечает
стратегическим целям банка.

Поэтапное внедрение системы в
ходе которого приходит
осознание ценности получаемой
информации и вырабатывается
стратегический план развития

17


Slide 18

Выбор партнера для реализации проекта
Что важно?
Комплексность предлагаемого решения
Готовая модель хранилища данных, оптимизированная под потребности
банковского бизнеса
Апробированные модели по основным управленческим технологиям и
готовность обсуждать и адаптировать их под нужды конкретного банка

Что менее важно?
Демо версии отчетных форм – возможность реализации зависит от доступности
данных в учетных системах банка, и принятых решений по алгоритмам
обработки исходных данных
Визуальные эффекты клиентских приложений – как правило используются
только для подготовки презентаций

18


Slide 19

Спасибо за внимание!

СООО “Системные технологии”
ул. Академика Купревича, 1/1,
Минск, 220141, РБ
тел./факс: +375 17 269-04-00
[email protected]
www.st.by