Transcript Användaranvisning

BANKFÖRBINDELSE
Användaranvisning
5.7.2011
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
Innehållsförteckning
2 (24)
5.7.2011
Innehållsförteckning
1 Bankförbindelse .................................................................................................................................... 3
2 Kontoutdragstjänsten............................................................................................................................. 8
3 Fakturabetalningstjänsten...................................................................................................................... 9
4 Förmedling av periodiska betalningar................................................................................................. 11
5 Avgående betalningar.......................................................................................................................... 12
6 Inkommande referensbetalningar (tid. Transaktionslista på maskinspråk)......................................... 14
7 Direktdebitering .................................................................................................................................. 16
8 Nätfaktura, Finvoice-förmedlingstjänsten........................................................................................... 19
9 E-fakturatjänsten ................................................................................................................................. 21
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
1 Användaranvisning
3 (24)
5.7.2011
1 Bankförbindelse
Bankförbindelsen är en tjänst som baserar sig på linjeöverföring och med hjälp av vilken kunden med egen eller en servicecentrals enheter sköter betalningen av såväl inhemska som utländska räkningar samt löner, förmedlingen av kortbetalningar samt indrivningen av fordringar antingen med girering med referens, som direktdebitering eller
som nätfaktura i Finvoice-format. Som linjeöverföringstjänst kan man också hämta
kontoutdrag i banken samt göra saldo- och transaktionsförfrågningar på bankkonton
samt gireringar i realtid mellan kundens egna konton. Som linjeöverföring kan man
också skicka och hämta nätfakturor i Finvoice-format. Dessutom har man tillgång till
aktuella valutakurser.
Användningen av bankförbindelsetjänsterna baserar sig antingen på användningen av
Patu-identifiering och materialskydd (linjeöverföring) eller servicekanalen WebServices.
Oy Samlink Ab tillhandahåller betalningsrörelsetjänster på maskinspråk för Aktia
Abp:s, sparbankernas och lokalandelsbankernas kunder. Kunden avtalar om användningen av tjänsterna med sin egen kontoförande bank.
Identifiering av kunden
Banklinjen
Kunden identifieras med linjekoden och de PATU-nycklar som hör till den. Kunderna
får PATU-överföringsnycklarna i två slutna kuvert. Det första kuvertet får kunderna av
sin bank i samband med att avtalet om linjeöverföring ingås. På kuvertet antecknar banken linjekodens tre sista siffror i formen …456 som referensdata. Hela linjekoden finns
på linjeöverföringens anslutningsanmälan. På nyckelkuvertet antecknas också generationsnumret. Den första generationen är alltid noll (0).
Det andra PATU-nyckelkuvertet skickar Oy Samlink Ab till kunderna efter att bankförbindelseavtalet har trätt i kraft. Också på det andra kuvertet finns samma referensdata
och generationsnummer som på det första kuvertet.
Båda nyckelkuverten har numrerats med samma kod som börjar på P. Med referensdata
förenas det första och andra kuvertet med varandra.
När kunderna fått båda PATU-nyckelkuverten kan de ta bankförbindelseprogrammet i
bruk. I programmet ges linjekoden i sin helhet, t.ex. 123456. Framför linjekoden ger
man 9991 om denna fasta första del av avsändarkoden inte finns som standard i programmet. Oy Samlink Ab:s mottagarkod är 003709704098. Kontrollnumret för både
avsändar- och mottagarkoden är tomt.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
1 Användaranvisning
4 (24)
5.7.2011
De material som kunderna skickas skyddas med PATU-materialskydd. Om PATUskyddet avtalas materialspecifikt med banken.
Servicekanalen Web Services
Kunderna identifieras med WS-koden och det certifikat som hör till den. Det engångslösenord som behövs när man hämtar certifikatet får kunderna i två delar. Den första
delen får kunderna av banken när avtalet om användningen av Web Services ingås. Den
andra delen får kunderna per brev. På kuvertet antecknar banken referensdata från avtalet om WS-förbindelsen, med den kan brevet hänföras till avtalet.
Om kunderna har en applikation som stöder elektronisk hantering av certifikat bekräftas
hämtningen av certifikatet med engångslösenordet i WS-servicekanalen. I annat fall
transporteras kundens certifikatbegäran och den publika nyckel som banken bildar med
krypterad e-post.
Kunden använder certifikatet, eller snarare den privata och publika nyckel som det beskriver, för att underteckna och skicka materialet och banken för att identifiera kunden.
Av underteckningen kan banken verifiera att materialet med undertecknandet har godkänts av någon som har rätt till certifikatet och att använda tjänsten. Samtidigt verifieras att materialet inte har förändrats efter undertecknandet.
Certifikatet gäller i två år varefter det måste förnyas.
Certifikatet makuleras i banken om kunden misstänker att hans privata nyckel har råkat
i fel händer eller av någon annan orsak vill makulera sitt certifikat. Efter makuleringen
ska ett nytt certifikat vid behov beställas av banken. Begäran av makulering är på kundens ansvar, liksom också beställningen av ett nytt certifikat, vilket kräver att avtalet
förnyas i banken.
En avslutning av avtalet stänger certifikatet och det kan inte tas i bruk på nytt.
Tjänstetider
Bankförbindelsen är tillgänglig alla veckodagar dygnet runt.
Oy Samlink Ab förbehåller sig rätten till avbrott i tjänsten som beror på service- och
ändringsarbeten eller andra av Oy Samlink Ab oberoende tillfälliga avbrott. Avbrotten
är i allmänhet korta och såvitt möjligt informerar man om dem i förväg.
Kunden kan skicka och hämta material när som helst men i de olika tjänsterna följs de
tidtabeller som ges nedan.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
1 Användaranvisning
5 (24)
5.7.2011
Saldo- och transaktionsförfrågan och gireringar mellan egna konton
Tjänsterna är i realtid och tillgängliga alla veckodagar dygnet runt.
Valutakurserna
Valutakurserna uppdateras tre gånger per dag senast kl. 9.30, 12.30 och 15.45.
Kundens ansvar och förpliktelser
Kunden ansvarar för att de uppgifter som ges banken är riktiga. Kunden ansvarar för
skada som orsakats av kundens egna anställda eller tredje part som kunden använder.
Kunden ansvarar också för skada som uppstår om tjänsterna används i strid med avtalet
och anvisningarna.
Kunden ska förvara sina PATU-nycklar så att ingen utomstående kommer åt dem.
Förbindelser
Förbindelsenumren för Samlinks mottagningssystem Banklinjen är samma för alla
tjänster på maskinspråk.
Följande förbindelsesätt/nummer används.
Paketnät (X.25)
Via paketnäten förutsätter PAD-linjeförbindelsen att kunden har ett asynkront modem.
Datapak
X.28-PAD-förbindelsens direkta nummer är
02029711 med hastigheten 2400 bps
02029733 med hastigheten 56000 bps
och X.25 anslutningskoden är 20049006. Anslutningskoden är densamma också när
kunden har en fast X.25-förbindelse.
Uppkopplad telefonförbindelse
Asynkronisk uppringd förbindelse
*
modemserie med V.34 hastighet 33600 bps
(09) 5861930
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
1 Användaranvisning
6 (24)
5.7.2011
FTP filöverföringar (TCP/IP)
IP-adressen i LanLink-nätet är 195.237.81.7
IP-adressen i DataNet-nätet är 194.252.52.57
Som portar används standardportar (21 och 20).
För att öppna förbindelsen måste kunden ingå ett avtal om datakommunikation
med den som tillhandahåller tjänsten och med Oy Samlink Ab.
Öppen Internetförbindelse
När material överförs över det öppna Internetnätet ska man alltid använda PATUsäkerhetssystemet (presentation och skydd) som skyddar det material som överförs från
att förändras. Eftersom PATU-säkerhetssystemet inte krypterar materialet kan det i ett
öppet nät bli sett av utomstående.
Den öppna Internetförbindelsens IP-adress är bankline.samlink.fi (eller
194.240.69.250)
Som portar används standardportar (21 och 20).
Satsöverföringens VPN-förbindelse
Satsöverföringstjänstens VPN-förbindelse har gjorts med programvaran Secgo Crypto
IP.
Programmet krypterar all IP-trafik mellan bankens VPN och kundens arbetsstation.
Kundens autenticering i bankens satsöverföringstjänst sker utgående från den linjeöverföringskod banken ger och ett presentationsmeddelande.
VPN-förbindelsens IP-adress är bankline.samlink.fi (eller 194.240.69.250).
Passivt överföringssätt skall vara i bruk.
Anvisningar för installering och konfigurering av Secgo Crypto IP får du på adressen:
http://www.birdstep.com/fin/Tuotteet/VPN-for-eBanking/
Web Services-förbindelsens adress
Aktia Abp
Överföring av filer: https://aineistopalvelut.aktia.fi/services/CorporateFileService
Certifikattjänsten: https://aineistopalvelut.aktia.fi/wsdl/CertificateService.xml
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
1 Användaranvisning
5.7.2011
Lokalandelsbankernas och Sparabankerna
Överföring av filer: https://ws.samlink.fi/services/CorporateFileService
Certifikattjänsten: https://ws.samlink.fi/wsdl/CertificateService.xml
Förbindelsen är alltid SSL-krypterad.
Copyright © OY SAMLINK AB
7 (24)
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
2 Användaranvisning
8 (24)
5.7.2011
2 Kontoutdragstjänsten
Med kontoutdragstjänsten avses en tjänst där en bokföringsskyldig får uppgifterna om
betalningstransaktioner specificerade på ett satsöverföringskontoutdrag.
Kontoutdragstjänsten baserar sig på Bokföringsnämndens utlåtande nr 1114/1990, där
man konstaterar att de uppgifter om en transaktion som finns på kontoutdraget är tillräckliga. Tillräckliga specifikationsuppgifter är transaktionens arkiveringskod, förmedlingssätt, betalarens/mottagarens namnuppgifter samt den meddelandeuppgift som getts
transaktionen.
Utöver satsöverföringskontoutdraget kan kunden få kontoutdrag även som nätkontoutdrage eller på papper av sin bank.
Satsöverföringskontoutdraget kan hämtas antingen som linjeöverföring eller via WSkanalen utgående från det avtal som ingåtts med banken.
Ansvar
Banken ansvarar för att kontoutdragsmaterialet samlas in, att kontoutdraget på papper
skickas och att satsöverföringskontoutdraget görs tillgängligt för kunden. Banken arkiverar sitt eget verifikatmaterial och övriga bokföringsmaterial så att det vid behov går
att få en kopia på originalverifikat och/eller kontoutdrag som banken skickat för kundens bokföring och kontrollen av den.
På kundens ansvar är hanteringen och förvaringen av de verifikat och andra utredningar
som hör till betalningarna. Bokföringsskyldiga kunder ansvarar också för att det kontoutdragsmaterial som fås av banken och det övriga bokföringsmaterialet som hör till betalningarna hanteras i bokföringen i enlighet med god bokföringssed. Bokföringsmaterial är kontoutdraget och alla betalningsverifikat utöver kontoutdragen som fås av banken samt de köp- och säljfakturor och andra utredningar som hänför sig till betalningar
och fordringar. Bokföringsmaterialet ska förvaras i enlighet med bokföringsbestämmelserna.
Kunden svarar för att satsöverföringskontoutdraget hämtas, skrivs ut och arkiveras.
Kunden ska ordna sin bankfunktion, fakturahantering och bokföring så att det interna
kontrollsystemet förhindrar fel.
Tidtabell
Satsöverföringskontoutdrag kan fås dagligen, veckovis, två gånger per månad och månatligen. Kontoutdrag levereras för de bankdagar som har transaktioner. Om det inte
finns några kontotransaktioner någon dag får kunden linjeöverföringens felmeddelande
”Tapahtumatiedosto puuttuu”.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
3 Användaranvisning
9 (24)
5.7.2011
Satsöverföringskontoutdraget bildas alltid bankdagar. Kontoutdraget kan hämtas dagen
efter att det bildats.
Kontoutdrag som inte har hämtats förvaras i Oy Samlink Ab:s hårdvara i 40 bankdagar. Ett hämtat material förvaras så ett det kan sökas på nytt ännu följande bankdag.
Kunden kan få en kopia på kontoutdraget inom två månader från dagen då kontoutdraget bildades. Kopian ska man begära av sin egen kontoförande bank.
3 Fakturabetalningstjänsten
Fakturabetalningstjänsten, FBT, är ett praktiskt, arbetssparande och snabbt betalningssystem för betalningen av företagens fakturor. I tjänsten skickar betalaren betalningsuppgifterna elektroniskt till sin bank som förmedlar betalningarna till mottagarnas konton i alla andra bankgrupper. Betalaren bildar en betalningsfil i sin inköpsreskontra eller
matar in betalningarna en och en i bankförbindelseprogrammet. Betalaren ansvarar för
att de uppgifter som ges är riktiga. Betalningsmaterialet skickas med bankförbindelseprogrammet till banken för behandling.
Fakturabetalningstjänstens material kan skickas som linjeöverföring.
Betalningsdag
I sitt material ger betalaren en betalningsdag enligt vilken alla fakturor i materialet går
till betalning. Betalningen kan ske bara på bankdagar. Om den givna betalningsdagen är
en annan dag än en bankdag (t.ex. lördag) går fakturorna till betalning följande bankdag. För påföljder som orsakas av försenad betalning svarar betalaren.
Tidtabell
Betalningsmaterial kan skickas som linjeöverföring alla veckodagar dygnet runt. Under
dagen kan man bara skicka material med samma satsnummer en gång. De skickade materialen behandlas i bankens system flera gånger under dagen. Följande tidtabeller gäller för skickandet av material:
 Betalningssatser kan skickas till banken 120 dagar före betalningsdagen.
 De betalningar som skickats före 17.30 på betalningsdagen betalas under samma
dag
Returdata kan hämtas dagen efter betalningsdagen. Material som inte hämtats förvaras i
Oy Samlink Ab:s enheter i 40 bankdagar. Ett hämtat material sparas så att det kan
omhämtas ännu följande bankdag.
Täckning
Betalarens konto debiteras med betalningssatsens totalsumma. På betalningsdagen ska
det finnas täckning för hela summan på kontot. Under dagen görs flera debiteringsför-
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
3 Användaranvisning
10 (24)
5.7.2011
sök. Om det i det sista debiteringsförsöket på betalningsdagen inte finns täckning på betalarens konto förkastas alla betalningssatser som saknat täckning.
Annullera betalning
Om betalaren vill annullera en betalningssats som han skickat, måste han stå i kontakt med
Betalningsrörelsetjänsten vid Oy Samlink Ab. En annulleringsbegäran måste alltid göras
skriftligt.
Om betalningsposten inte ännu har satts till betalning i Oy Samlink Ab är det möjligt att
annullera den. Det är inte möjligt att annullera en enskild betalning från betalningssatsen,
utan annulleringen gäller hela satsen.
Betalning av skatter och lån
Enligt skattestyrelsens anvisningar ska man alltid använda referens när man betalar
skatter.
Att betala lån på maskinspråk är annars tillåtet men inte när det är fråga om en växel eller en valutakredit.
Utskrifter
Fakturabetalningstjänsten ger två utskrifter, Betalade fakturor och Returrapport. De kan fås
antingen på maskinspråk eller som pappersutskrifter på finska eller svenska. Utskriften på
maskinspråk kan vara antingen ett separat material eller den kan kombineras med kundens
satsöverföringskontoutdrag. Om utskrifterna avtalas med den kontoförande banken.
Utskriften Betalda fakturor innehåller uppgifter om betalda fakturor. På returrapporten uppräknas helt avvisade satser och avvisade transaktioner i godkända satser. Materialvisa uttag
för betalda fakturor syns på kontoutdraget.
Betalningsreturen på maskinspråk gäller en dag. En fil innehåller returdata för samtliga satser som behandlats under dagen.
Banken och kunder överenskommer om pappersutskriftens leveranssätt. Utskriften postas
direkt till kunden eller via kontobanken.
Ilgiro till Fakturabetalningstjänsten
Betalaren kan skicka ilgiron till Fakturabetalningstjänsten som linjeöverföring. Ilgirona kan
ha referens eller två rader meddelandetext. Skatter som har både referens och meddelande
rekommenderas inte för ilgiro.
Ilgiro till Fakturabetalningstjänsten kan skickas bankdagar kl. 8–16.00. Ilgiron som skickas
andra tider avvisas.
Täckningen debiteras betalarens konto och pengarna är tillgängliga för mottagaren på lokalbankens konto genast efter täckningsdebiteringen. Till andra bankgrupper förmedlas
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
4 Användaranvisning
11 (24)
5.7.2011
betalningarna efter täckningsdebiteringen och mottagarens bank registrerar betalningen
på mottagarens konto enligt sin egen praxis.
4 Förmedling av periodiska betalningar
Periodiska betalningar är löner, pensioner och andra motsvarande betalningar som regelbundet går till samma mottagare.
I tjänsten förmedlar banken betalningarna enligt betalarens betalningsmaterial till mottagarnas konton till betalningsdagens morgon oberoende av penninginstitut. Betalaren
svarar för att mottagarnas kontonummer är riktiga. Den specifikation som hör till betalningen skickar betalaren direkt till mottagaren antingen som en lönespecifikation på
papper eller elektroniskt via en nätlönetjänst.
Periodiska betalningar kan skickas som linjeöverföring.
Betalningsdag
Betalaren anger i sitt betalningsmaterial en betalningsdag för varje transaktion, då betalningen skall finnas på mottagarens konto. Betalning kan ske endast på bankdag.
Täckning
Den totala summan av periodiska betalningar debiteras betalarens konto bankdagen
före betalningsdagen. Ett krav för betalningen är att det på betalarens konto finns täckning för hela det material som förfaller till betalning kl. 16.30 dagen före betalningsdagen. Om täckning saknas det nämnda klockslaget förkastas betalningarna.
Tidtabell
Betalningsmaterial kan skickas som linjeöverföring alla veckodagar dygnet runt. Under
samma dag kan man skicka material med samma satsnummer bara en gång. Betalningsmaterialet ska skickas senast kl. 17.30 bankdagen före betalningsdagen. Betalningsmaterial kan skickas i förväg 120 dagar före betalningsdagen.
Om kunden skickar sitt material senare än ovan nämnts förkastar bankens system materialet redan i dataöverföringsskedet.
Annullera material
Om en betalare märker att materialet som skickats har innehållit fel ska betalaren göra
en annulleringsbegäran på hela materialet till Oy Samlink Ab senast kl. 16.30 två bankdagar före betalningsdagen, om materialet har skickats inom de rekommenderade tidsgränserna. Materialet kan annulleras endast då det inte ännu har överförts till utbetalning.
Begäran om annullering skall alltid göras skriftligt
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
5 Användaranvisning
12 (24)
5.7.2011
Om betalarens konto redan har debiterats har banken inte rätt att annullera utan betalaren ska reda ut felen direkt med betalningsmottagaren.
Om betalaren inte kan skicka ett nytt material som har korrigerats, kan betalaren anhålla om annullering av en enskild betalning. Anhållan om annullering skall göras skriftligt före betalningsdagen i enlighet med ovan nämnda tidtabell.
I felsituationer ska man kontakta Oy Samlink Ab:s Betalningsrörelseutredning.
Nätlön
I nätlönetjänsten skickar lönebetalaren lönespecifikationen elektroniskt till löntagaren.
Löntagaren öppnar sin lönespecifikation i sin egen Internetbank.
Av nätlöneoperatörerna erbjuder för tillfället Aditro HRM/Tieto Finland Oy och Logica
Suomi Oy nätlönetjänst. I operatörernas tjänst kan löntagaren granska sina lönespecifikationer under 18 månader.
Nätlönetjänst för löntagare tillhandahålls för tillfället av Aktia, sparbankerna, lokalandelsbankerna, Handelsbanken, andelsbankerna, Nordea, Tapiola bank och Sampo Bank.
Att man kan se på lönespecifikationer i nätlönetjänsten baserar sig på Internetbankens
säkerhetsteknik. Varje löntagare är identifierad i bankens tjänst och de ser bara sin egen
lönespecifikation.
5 Avgående betalningar
Tjänsten Avgående betalningar är en XML-baserad tjänst för betalning av företagens
fakturor. I tjänsten skickar betalaren betalningsuppgifterna elektroniskt i XML-form till
sin bank som förmedlar betalningarna till mottagarnas konton. Betalaren bildar en betalningsfil i sin inköpsreskontra eller matar in betalningarna en och en i bankförbindelseprogrammet. Betalningsmaterialet skickas med bankförbindelseprogrammet till behandling i banken antingen med linjeöverföring eller med WS-servicekanalen.
Betalningsmaterialet kan innehålla såväl gireringar till SEPA-området som utlandsbetalningar i olika valutor. De gireringar som går till SEPA-området är alltid i euro. Både
betalarens och mottagarens kontonummer ges i IBAN-form. Betalarens och mottagarens bank identifieras med bankens BIC-kod. Betalaren ansvarar alltid för att de givna
uppgifterna är riktiga. Betalningsmaterialet baserar sig på betalningsstandarden ISO
20022.
En girering till SEPA-området kan till sin karaktär vara lön eller annan periodisk betalning. Då identifieras det betalterminal som skickas med SALA Category Purposekoden.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
5 Användaranvisning
13 (24)
5.7.2011
Betalningsdag
Betalaren ger i sitt betalningsmaterial en betalningsdag enligt vilken hela betalningssatsen går till betalning. Betalningen kan ske bara på en bankdag. Om den givna betalningsdagen inte är en bankdag (t.ex. en lördag) går betalningssatsen till betalning följande bankdag. Betalaren svarar för de påföljder som den försenade betalningen orsakar.
Tidtabell
Betalningsmaterial kan skickas alla dagar i veckan dygnet runt. Under samma dag kan
man skicka material med samma satsnummer bara en gång. De skickade materialen behandlas i bankens system flera gånger under dagen. Följande tidtabeller gäller för
skickandet av material:


Betalningssatser kan skickas till banken 120 dagar före betalningsdagen.
De betalningar som skickats på betalningsdagen senast kl. 17.30 betalas samma dag
När man betalar löner eller andra periodiska betalningar (SALA-material) ska man beakta att betalningsmaterialet behandlas som gireringar. I materialet ges den förfallodag
då betalarens konto debiteras med betalningarna. Betalningarna registreras på mottagarnas konton följande bankdag. Lönebetalaren ska alltså när materialet bildas beakta
att man i materialet ger debiteringens datum som ska vara en bankdag och som ska infalla så att den därpå följande bankdagen är den egentliga lönebetalningsdagen.
En specifikation på materialet Avgående betalningar ges på satsöverföringskontoutdraget om betalaren har avtalat om detta med sin kontobank. På SALA-material ges ändå
ingen specifikation. Utlandsbetalningarna specificeras ändå en och en på betalarens
kontoutdrag.
På förkastade betalningsmaterial ges returdata om fel i XML-form till den som skickat
materialet. Returdata om fel som inte hämtats förvaras i Oy Samlink Ab:s hårdvara i 40
bankdagar. Ett hämtat material förvaras så att det kan hämtas på nytt ännu följande
bankdag.
Täckning
Den totala summan av betalningssatsen debiteras betalarens konto. På betalningsdagen
när debiteringen sker måste det finnas täckning för hela betalningssatsen på kontot. Flera debiteringsförsök görs under dagen. Om betalarens konto saknar täckning i dagens
sista debiteringsförsök förkastas alla satser som saknat täckning.
Annullera betalning
Om betalaren vill annullera en skickad betalningssats ska betalaren kontakta Oy Samlink Ab:s Betalningsrörelseutredning. En annulleringsbegäran ska alltid göra skriftligt.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
6 Användaranvisning
14 (24)
5.7.2011
Om betalningssatsen ännu inte hos Oy Samlink Ab har gått till betalning kan den annulleras. Ur betalningssatsen kan inte en enskild betalning annulleras utan annulleringen
görs alltid för hela satsen.
Betala skatter och lån
Enligt skattestyrelsens instruktioner ska man i betalningen av skatter alltid använda referens.
Att betala lån på maskinspråk är i övrigt tillåtet utom om det är fråga om en växel- eller
valutakredit.
XML-formad ilgiro
Betalaren kan skicka XML-formade ilgiron som linjeöverförning. Ilgirona kan ha referens eller två rader med meddelandetext.
XML-formade ilgiron kan skickas under bankdagar kl. 8.00-14.55. Ilgiron som skickas
under andra tider avvisas.
XML-ilgiron hanteras inte i realtid, utan de hanteras endast varje heltimme. Därför går
ilgirona till mottagaren med olika fastigheter.
Till andra bankgrupper förmedlas betalningarna efter täckningsdebiteringen och mottagarens bank registrerar betalningen på mottagarens konto englit sin egen praxis.
6 Inkommande referensbetalningar (tid. Transaktionslista på maskinspråk)
Tjänsten Inkommande referensbetalningar baserar sig på användningen av referensnummer i faktureringen. Referensnummersystemet har utvecklats för att underlätta betalningsmottagarens hantering av fordringar. Det fakturerande företaget får uppgifterna
om inkomna betalningar av banken på maskinspråk. Med uppgifterna är det enkelt att
direkt uppdatera reskontran och övervakningen av fordringar blir snabbare. Faktureraren kan vid behov få informationen om inkomna betalningar också på en papperslista.
Också betalaren har fördel av att använda referens eftersom det möjliggör en snabb och
säker hantering hos betalningsmottagaren.
När kunderna använder direktdebitering eller nätfaktura ingår också dessa i förteckningen Inkommande referensbetalningar.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
6 Användaranvisning
15 (24)
5.7.2011
Materialet Inkommande referensbetalningar kan hämtas antingen som linjeöverföring
eller i WS-servicekanalen.
Referensnummer
Faktureraren specificerar sin fordran med ett referensnummer. Referensen får vara
högst 20 siffror lång. Den sista siffran är alltid en kontrollsiffra. Referensen ska skrivas
ut i fältet för referensnummer på gireringsblanketten och också på fakturan.
Referensnumret kan också ges i en streckkod. Om man tar i bruk streckkod ska man
först avtala med banken om det eftersom koden måste testas av Finansbranschens Centralförbund innan den tas i bruk. Streckkoden innehåller förutom referensnumret även
mottagarens kontonummer, fakturabeloppet och förfallodagen i kodad form.
Faktureraren kan fritt bilda ett referensnummer i sin faktureringstillämpning t.ex. av
kund- och fakturanumret.
Det är inte nödvändigt med fakturerings- eller försäljningsreskontraprogram för fakturerare som använder systemet med referensnummer. Referensnumret kan beställas färdigt
tryckta på faktura- och gireringsblanketter. I det fallet utgör referensnumret endast en löpande nummerserie med kontrollsiffra.
Gireringsblankett
Betalningsblanketten för referensnummersystemet kallas gireringsblankett. Faktureraren
utskriver fakturan och gireringsblanketten antingen på samma blankett eller som två separata blanketter. Gireringsblanketter kan både beställas och låta tryckas på förhand genom
den kontoförande banken.
Fakturerarens kontonummer skrivs ut på blanketten både i nationell form och i IBANform. Fakturerarens bank anges med bankens BIC-kod.
Kreditering på fakturerarens konto
Betalningar med referens krediteras fakturerarens konto dagligen i en gemensam transaktion.
Utskrifter
Över betalningarna bildar banken listan Inkommande referensbetalningar för faktureraren. I listan är betalningarna sorterade efter fakturerarens bankkonton och registreringsdag i stigande ordning enligt referensnumret. Dessa uppgifter för faktureraren in i sin
egen försäljningsreskontra som identifierar betalaren och fakturan med hjälp av referensen. Filen kan innehålla betalningar till flera betalningsmottagare och konton t.ex. i
sådana situationer där olika fakturerare använder samma adb-service.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
7 Användaranvisning
16 (24)
5.7.2011
Om en fakturerare inte har beredskap att ta emot filer på maskinspråk skriver banken ut
Inkommande referensbetalningar på papper för faktureraren. Då utgör listan ett bokföringsverifikat för faktureraren.
Tidtabell
Listan Inkommande referensbetalningar utskrivs till faktureraren med avtalade intervaller, som går under namnet avhämtningsdag. Om den avtalade avhämtningsdagen inte
infaller på en bankdag, ändras den till föregående bankdag.
Som avhämtningsdagar kan väljas ”varje dag” eller periodisk avhämtningstidpunkt, och
då kan avhämtningsdagarna vara högst tre, t.ex. måndagar, torsdagar och den sista dagen i månaden.
Inkommande referensbetalningar kan avhämtas som linjeöverföring följande dag efter
avhämtningsdagen. Banken och kunden överenskommer om leverans av papperslistan.
Den postas direkt till kunden eller via banken.
Inkommande referensbetalningar skall hämtas med avhämtningsdagens datum. När avhämtningsdagen t.ex. är en fredag, och kunden hämtar filen följande måndag, ska
hämtningen göras med fredagens datum. Filerna kan också hämtas genom s.k. allmänt
hämtningsförfarande, varvid kundens samtliga filer som inte har hämtats överförs på en
gång.
Material som inte har hämtats förvaras i Oy Samlink Ab:s dator i 40 bankdagar. Ett
avhämtat material förvaras så att en omhämtning kan göras ännu följande bankdag.
7 Direktdebitering
Direktdebitering baserar sig på ett avtal mellan det fakturerande företaget och banken.
Betalaren ger via sin bank det fakturerande företaget en fullmakt som berättigar faktureraren att skicka med betalaren avtalade fakturor till bankens databehandling. Banken
debiterar fakturabeloppen från betalarnas konton på basis av de uppgifter den erhållit av
faktureraren och förflyttar medlen till fakturerarens konto
Faktureraren skickar materialet med direktdebiteringsbegäran som linjeöverföring till
behandling i banken.
Tidtabell
Faktureraren kan 24 timmar i dygnet på samtliga veckodagar skicka material om debiteringsbegäran som linjeöverföring. Transaktionens förfallodag får vara högst 60 kalenderdagar framåt från dagen då materialet levereras. Faktureraren svarar för att debiteringsmaterialet är korrekt.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
7 Användaranvisning
17 (24)
5.7.2011
Följande tidtabell följs vid direktdebitering:
Uppdrag
Tidtabell
 1 Förhandsbesked från faktureraren till
betalaren
Enligt normal praxis 8 dagar före förfallodagen,
om inte annat har avtalats
 2a Debiteringsmaterialet från faktureraren
till den distribuerande banken
Minst 4 bankdagar före förfallodagen
 2b Debiteringsmaterialet till den kontoförande banken
Minst 2 bankdagar före förfallodagen
 3 L Annullering som faktureraren gör till
banken
Minst 2 bankdagar före förfallodagen
 4 Betalaren annullerar betalning som inte
debiterats
5 Debitering från betalarens konto
Till faktureraren minst 4 bankdagar före förfallodagen eller till banken före förfallodagen
På förfallodagen eller vid användning av täckningscirkulation på förfallodagen och två därpå
följande bankdagar
På debiteringsdagen om kundens konto finns i
sparbanken eller lokalandelsbanken.
Följande bankdag efter debiteringsdagen om
kundens konto finns i någon annan bankgrupp.
Enligt avtalad leveransperiod, tidigast följande
dag efter förfallodagen som linjeöverföring
 6 Kreditering på fakturerarens konto
 7 Returmaterial till faktureraren
Förhandsbesked
Faktureraren tillställer betalaren ett förhandsbesked om debitering antingen per faktureringsperiod eller t.ex. en gång om året, om de kommande debiteringssummorna är kända.
Utbetalning
Materialet som skall debiteras behandlas i Oy Samlink Ab två gånger på förfallodagen. Materialet behandlas en första gång på morgonen på förfallodagen. Om en debitering misslyckas i debiteringskörningen på morgonen på grund av otillräcklig täckning, görs ett nytt
debiteringsförsök på kvällen samma dag.
Täckningscirkulation
Det är möjligt för faktureraren att avtala med sin kontoförande bank om täckningscirkulation. I detta fall görs debiteringsförsök förutom på förfallodagen också på de två därpå följande bankdagarna. Banken försöker sammanlagt sex gånger debitera en debiteringsbegä-
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
7 Användaranvisning
18 (24)
5.7.2011
ran som saknar täckning. Faktureraren är skyldig att meddela sina egna betalare om täckningscirkulationen.
Annulleringar och korrigeringar före förfallodagen
Faktureraren kan skicka en korrigering som gäller tidigare skickat material som ska debiteras. Korrigeringen görs på maskinspråk och alltid enligt den s.k. bruttoprincipen,
dvs. den ursprungliga transaktionen annulleras och en ny, korrigerad transaktion ges.
Annulleringstransaktionen skall med undantag av postens ordningsnummer motsvara
den ursprungliga transaktionen och koden för korrigeringstransaktionen är 1.
Betalaren kan annullera en i förhandsbeskedet angiven betalning direkt till faktureraren senast fyra bankdagar före förfallodagen eller till sin kontoförande bank före förfallodagen.
Korrigeringar efter förfallodagen
Korrigeringar som gäller betalningar som redan debiterats sköts enligt avtal mellan faktureraren och betalaren.
Kreditering på fakturerarens konto
Faktureraren krediteras på debiteringsdagen med täckningen från lyckade debiteringar av
sparbankerna och lokalandelsbankerna. Täckningen från debiteringar som gjorts i andra
penninginstitut krediteras på fakturerarens konto när Oy Samlink Ab mottagit returdata för
behandling. Täckningen från debiteringar som är i täckningscirkulation krediteras enligt
ovannämnda regler.
Utskrifter
Lyckade debiteringar returneras till faktureraren på listan Inkommande referensbetalningar tillsammans med referensförsedda gireringar.
Returdata på debiteringar i sparbankerna och lokalandelsbankerna kan fås tidigast följande bankdag efter debiteringsdagen. Returdata på debiteringar som gjorts i andra penninginstitut kan fås först den andra bankdagen efter debiteringsdagen.
Returdata som inte har hämtats förvaras 40 bankdagar i Oy Samlink Ab:s mottagande
dator.
Uppgifter om misslyckade debiteringar returneras på maskinspråk till faktureraren tillsammans med lyckade debiteringar. Orsaken till misslyckandet anges med en s.k. orsakskod. Om faktureraren inte kan ta emot misslyckade debiteringar på maskinspråk,
kan de också levereras på en papperslista.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
8 Användaranvisning
19 (24)
5.7.2011
Avvisad begäran om debitering förmedlas tillbaka till faktureraren på en papperslista
antingen direkt till faktureraren eller via banken.
Uppgifter om fullmakter som betalarna har gett registreras i bankens fullmaktsregister,
varifrån de förmedlas till faktureraren antingen i en fil på maskinspråk eller på en lista
antingen dagligen eller en gång i veckan.
8 Nätfaktura, Finvoice-förmedlingstjänsten
Nätfakturatjänsten mellan företag baserar sig på avtal om förmedling av nätfakturor mellan
faktureraren och banken och fakturamottagaren och banken. Nätfakturatjänsten grundar sig
på beskrivningarna av Finansieringsbranschens Centralförbunds förmedlingstjänst Finvoice.
Faktureraren sänder nätfakturan till mottagarens nätfakturaadress via sin egen bank. Banken lägger den inkomna nätfakturan så att mottagaren kan hämta den i enlighet med avtalet.
I förmedlingen av nätfakturor utgörs parterna av faktureraren och fakturamottagaren samt
bägge parters banker. Nätfakturamaterialet kan sändas till banken eller hämtas i banken
också av bägge parters operatör, bokföringsbyrå eller motsvarande materialhandläggare.
Materialhandläggaren och banken avtalar om linjeöverföringen som materialet förmedlas
med. Materialhandläggaren själv har inte ett nätfakturaavtal.
Nätfakturamaterial skickas och hämtas som linjeöverföring.
Nätfakturaadress
Såväl faktureraren som fakturamottagaren avtalar om sina egna nätfakturaadresser med sin
bank.
Nätfakturaadressen utgörs i första hand av företagets EDI-kod. Nätfaktura-adressen kan
också utgöras av t.ex. IBAN-kontonummer. Nätfakturaadressen kan också vara ett så kallat
fiktivt IBAN-nummer, varvid företagets kontonummer inte finns adressen. I nätfakturaadressen ingår dessutom fakturerarens/fakturamottagarens förmedlarkod, som är avtalsbankens BIC-kod.
Exempel på nätfakturaadress:
IBAN
FI194019101000011012
BIC
HELSFIHH
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
8 Användaranvisning
20 (24)
5.7.2011
Ta tjänsten i bruk
Fakturautställaren gör följande för att ta i bruk tjänsten:



kontrollerar att företagets faktureringsprogram producerar nätfakturor i enlighet med
Finvoice-förmedlingstjänsten och att det bankförbindelseprogram som företaget anväder kan skicka nätfakturor till banken, samt kontrollerar att programleverantören har
testat att tjänsten fungerar
ingår ett nätfakturaavtal med banken
ber kunderna om nätfakturaadresser och inför dessa i faktureringsprogrammet.
Fakturamottagaren gör följande för att ta i bruk tjänsten:



kontrollerar att företagets bankförbindelseprogram kan hämta och inköpsreskontran
hantera nätfakturor i enlighet med Finvoice-förmedlingstjänsten (kontrollerar också att
programleverantören har testat att tjänsten fungerar) eller laddar ned ett arkiveringsprogram för nätfakturor från Finansbranschens Centralförbunds webbplats
ingår ett nätfakturaavtal med banken
skickar sin nätfakturaadress till fakturerarna.
Tidtabell
Faktureraren kan sända nätfakturor som linjeöverföring dygnet runt alla veckodagar. Nätfakturorna förmedlas vidare till mottagarna eller mottagarnas banker följande bankdags
morgon varefter mottagarna kan hämta dem i enlighet med mottagarens banks tidtabell.
Mottagarna i sparbankerna och lokalandelsbankerna kan hämta nätfakturorna på bankdagens morgon.
Fakturamottagaren kan hämta inkomna nätfakturor som linjeöverföring dygnet runt alla
veckodagar. Det material som inte har hämtats förvaras i Oy Samlink Ab:s dator i 65
bankdagar. Ett avhämtat material förvaras så att det kan hämtas på nytt ännu följande
bankdag.
Utskrifter
För faktureraren produceras returdata över felaktiga fakturor. En nätfaktura kan vara felaktig av följande orsaker:


nätfakturamaterialet motsvarar inte beskrivningen av förmedlingstjänsten Finvoice,
varvid Oy Samlink Ab:s mottagning förkastar hela materialet och det kommer inte alls
till behandling i banken
mottagarens nätfakturaadress är felaktig, varvid fakturan inte kan levereras till mottagaren, uppgiften returneras med returdatan med felaktiga fakturor
Information om att fakturamottagaren helt låter blir att hämta en faktura förmedlas inte till
faktureraren.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
9 Användaranvisning
21 (24)
5.7.2011
Fakturerarens ansvar
Faktureraren svarar för riktigheten i nätfakturamaterialet. Banken kontrollerar inte nätfakturans innehåll när denna förmedlas. Faktureraren kan inte ändra ett nätfakturamaterial efter
det att banken har behandlat materialet och förmedlat fakturorna till mottagarnas banker eller gjort så att mottagarna kan avhämta dem.
Faktureraren förvarar nätfakturamaterialet i enlighet med bokföringsbestämmelserna.
Faktureraren ansvarar för att nätfakturor sänds endast till sådana mottagare som har gett
faktureraren sin nätfakturaadress. Faktureraren får inte överlåta erhållna fakturaadresser till
parter utanför tjänsten. Som nätfaktura får inte sändas fakturor som hör till direktdebitering
för vilka faktureraren av betalaren fått en direktdebiteringsfullmakt.
Om faktureraren använder en operatör eller annan underleverantör i förmedlingen av nätfakturorna ansvarar faktureraren för dessa tredje parters verksamhet.
Faktureraren skall vara beredd på att sända fakturorna på nytt till mottagarna om mottagaren inte har kunnat ta emot en faktura. Faktureraren skall också ha ett reservsystem för att
sända fakturor i fall av eventuella störningssituationer.
Mottagarens ansvar
Fakturamottagaren ansvarar för att den avhämtar de nätfakturor som anlänt med bankens
linjeöverföring. Mottagaren förvarar en inkommen nätfaktura i enlighet med bokföringsbestämmelserna.
Om mottagaren använder en operatör eller en annan underleverantör i förmedlingen av nätfakturor ansvarar mottagaren för dessa tredje parters verksamhet.
Mottagaren avtalar med faktureraren om korrigeringsåtgärderna i fråga om innehållet i nätfakturorna.
Mottagaren skall ha ett reservsystem som behandlar fakturor som faktureraren sänt skriftligt eller på annat sätt, ifall förmedlingen av nätfakturor inte lyckas.
9 E-fakturatjänsten
E-faktura är en nätfaktura som skickas till konsumenter. Faktureraren skickar efakturamaterialet till sin bank varifrån e-fakturorna utgående från e-fakturaadressen
överförs till den fakturerade kundens Internetbank. Den fakturerade kunden ser betalningsförslaget på sitt konto och godkänner det för betalning. Själva fakturan öppnas via
länken på webbläsaren. E-faktura baserar sig på beskrivningarna av Finansbranschens
Centralförbunds Finvoice-förmedlingstjänst.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
9 Användaranvisning
22 (24)
5.7.2011
Avtal med banken
Faktureraren avtalar om e-fakturering med sin bank. Faktureraren får en nätfaktuaadress av banken och med den skickas fakturamaterialet till behandling i banken. Nätfakturaadressen består av den egentliga adressen och förmedlarkoden som för Aktia, sparbankerna och lokalandelsbankerna är HELSFIHH. Fakturerarens nätfakturaadress kan
vara antingen en adress i IBAN-form som bildats av fakturerarens kontonummer, fakturerarens EDI-kod eller en servicekod som bildats av fakturerarens FO-nummer. Faktureraren avtalar i samma avtal om nätfakturor som skickas både till konsumenter och till
företag. Såväl nätfakturor som skickas till företag och e-fakturor som skickas till konsumenter kan komma i samma material till Oy Samlink Ab för behandling.
Faktureraren kan använda en materialhandläggare i förmedlingen av e-fakturor. Då
kopplas fakturerarens nätfakturaavtal i banken till materialhandläggarens avtal.
Skicka fakturerarmeddelande
För att konsumentkunderna ska veta att en fakturerare använder e-fakturatjänsten och
sålunda kan ge sin egen e-fakturaadress till faktureraren ska faktureraren skicka sina
egna uppgifter via sin egen bank till alla de banker som tillhandahåller e-fakturatjänsten
för sina egna konsumentkunder. Fakturerarmeddelandet går under namnet
SENDERINFO. En beskrivning av fakturerarmeddelandet finns på Finansbranschens
Centralförbunds sida www.finvoice.info.
Fakturerarmeddelandet bildas i fakturerarens system om programvaruleverantören har
producerat tjänsten för faktureraren. Också materialhandläggaren kan bilda fakturerarmeddelandet. Fakturerarmeddelandet kan bildas också på Finansbranschens Centralförbunds webbplats www.finvoice.info
Fakturerarmeddelandet görs bankspecifikt för varje faktureringsgrund. Banken duplicerar inte meddelandena.
Fakturerameddelandena skickas på fakturerarens nätfakturaadress. Mottagarens adress
är
Bank
Adress
BIC-kod
Nordea
SENDERINFO
NDEAFIHH
Tapiola
SENDERINFO
TAPIFI22
Aktia, Sb, Pop
SENDERINFO
HELSFIHH
Op
SENDERINFO
OKOYFIHH
ÅAB
SENDERINFO
AABAFI22
Sampo
SENDERINFO
DABAFIHH
I fråga om uppgifterna i fakturerarmeddelandet ska man beakta följande::
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
9 Användaranvisning
23 (24)
5.7.2011
 Koden för fakturagrunden som meddelats i fakturerarmeddelandet ska
också finnas på fakturan
 Fakturagrunden kommer i info–meddelandet i fältet PaymentInstructionIdentifer
 Fakturagrunden kommer på fakturan i fältet EpiPaymentInstructionID (inte obligatorisk i Finvoice-bestämningarna)
 Fakturagrunderna i de olika språkversionerna (finska, svenska, engelska)
 Om faktureraren använder direktdebitering förmedlas servicekoden i
det för ändamålet avsedda fältet (SellerDirectDebitIdentifier)
 Identifieringsuppgiften (SellerInvoiceIdentifierText) så tydligt som
möjligt. T.ex. ”Den senaste fakturans referensnummer”, ”Kundnummer”. Det kan finnas två identifieringsuppgifter.
 L Det lönar sig att använda tilläggsanvisningen (SellerInstructionFreeText) som inmatningsanvisning för identifieringsuppgiften. T.ex.
”Mata in den senaste fakturans referensnummer”. Ge tilläggsanvisningen på alla faktureringsspråk.
 I fakturerarens kontonummer (SellerAccountDetails) alla kontonummer som finns på fakturan.
Fakturerarmeddelandena behandlas en gång om dagen. Ett meddelande som kommit på
adressen HELSFIHH införs i Aktias. sparbankernas och lokalandelsbankernas Internetbank bankdagen efter den dag meddelandet sändes. Meddelanden som kommit på andra
adresser förmedlas till ifrågavarande banker, som behandlar meddelandena enligt sina
egna tidtabeller.
Ta emot meddelanden om e-fakturaadress
Efter att faktureraren har skickat sitt fakturerarmeddelande kan konsumentkunderna
skicka sin egen e-fakturaadress, ett s.k. mottagningsmeddelande (RECEIVERINFO) till
faktureraren. En beskrivning av mottagningsmeddelandet finns på Finansbranschens
Centralförbunds webbplats www.finvoice.info. I mottagningsmeddelandet finns alltid
också fakturerarmeddelandets uppgifter med hjälp av vilka faktureraren kan ansluta efakturaadresserna till rätt faktureringsgrund.
Om konsumentkunderna förmedlas följande uppgifter till faktureraren: kundens namn
och adressuppgifter, e-fakturaadress, bankens förmedlarkod HELSFIHH, kundens identifikationsuppgifter och faktureringsspråkkoden.
Copyright © OY SAMLINK AB
OY SAMLINK AB
BANKFÖRBINDELSE
9 Användaranvisning
24 (24)
5.7.2011
Skicka e-fakturor
När faktureraren har hämtat e-fakturamaterialet från banken, ändras uppgifterna i faktureringssystemet så att e-fakturaadressen och bankens förmedlarkod anges som kundens
faktureringsadress.
E-fakturorna behandlas en gång om dagen. E-fakturor som har inkommit till Aktias,
sparbankernas och lokalandelsbankernas kunder finns i kundens Internetbank följande
bankdag efter den dagen då fakturorna skickades. Om faktureraren även skickar efakturor till andra bankgrupper i samma material, skickas respektive faktura vidare enligt förmedlarkoden, varvid den andra bankgruppen behandlar e-fakturorna enligt egen
tidsplan.
Länk till fakturerarens presentationstjänst
Faktureraren kan avtala med banken om att fakturan öppnas i fakturerarens presentationstjänst (fakturahotell).
Om adressen till presentationstjänsten avtalas i ett separat nätspecifikationsavtal. Banken visar i betalarens Internetbankstjänst den nätspecifikationslänk som hör till efakturan och via vilken betalaren kan öppna den e-faktura som faktureraren presenterar.
En teknisk beskrivning av länken finns på Finansbranschens Centralförbunds webbplats
http://www.fkl.fi/ på namnet Verkkopankkilinkki.
Faktureraren ansvarar för att adressen till nätspecifikationen är riktig och för att faktureringsuppgifterna presenteras. Faktureraren ansvarar för e-fakturans datainnehåll och
riktighet. Faktureraren presenterar e-fakturan samtidigt som själva efakturatransaktionen behandlas av betalaren. En e-faktura ska finnas tillgänglig i minst
två månader från betalningens förfallodag.
Om en fakturerare använder en operatör eller annan underleverantör i presentationen av
e-fakturan svarar faktureraren för att underleverantören följer den här tjänstebeskrivningen.
Copyright © OY SAMLINK AB