Transcript Kundavtal Zmartic Fonder

Gäller från juli 2014
Kundavtal - Diskretionär förvaltning av premiepensionskapital
Mellan Kunden och Zmartic Fonder AB (556899-7349) ("Bolaget") har följande Avtal om diskretionär förvaltning av
premiepensionskapital ingåtts ("Avtalet"). Avtalet har ingåtts genom att Kunden efter att ha fått tillgång till dessa avtalsvillkor
godkänt och ingått Avtalet genom inlämnande till Bolaget av en Fondbytesblankett i original som Kunden erhållit från
Pensionsmyndigheten.
1. Bolagets verksamhet består av att med tillstånd från Finansinspektionen
bedriva fondverksamhet och diskretionär portföljförvaltning enligt lagen
(2004:46) om värdepappersfonder. Samtliga Bolagets kunder har initialt
kategoriserats som icke-professionella kunder, vilket innebär ett högt skydd för
Kunden. Kunden har möjlighet att under vissa förutsättningar senare byta
kundkategori.
2. Kunden uppdrar härmed åt Bolaget att på eget initiativ och utan Kundens
godkännande, genom anvisningar till Pensionsmyndigheten, placera och
omplacera Kundens premiepensionskapital på det sätt Bolaget finner mest
lämpligt inom ramen för vad som är möjligt med premiepensionskapital. Kunden
är medveten om och godkänner att Bolaget normalt kommer att placera
premiepensionskapitalet i värdepappersfonder som förvaltas av Bolaget självt.
Kunden är vidare medveten om att det hos Pensionsmyndigheten kan ske
fördröjningar innan anmälda fondbyten verkställs, vilket kan påverka ingångseller utgångsvärde på Kundens portfölj, och att Bolaget inte kan påverka handläggningstiden hos Pensionsmyndigheten.
3. Kunden är medveten om och godkänner att Bolaget normalt ser över enligt
vilken risknivå Kundens premiepensionskapital är placerat en gång per år, och
att Bolaget endast har kontakt med Kunden om risknivån, per e-mail eller
telefon, i samband med sådan översyn. För det fall Bolaget inte får sådan
kontakt med Kunden, äger Bolaget rätt att placera i enlighet med vad Bolaget
baserat på tillgängliga uppgifter bedömer vara en för Kunden lämplig risknivå
(vilket kan innebära att Bolaget inte gör någon förändring av placeringen).
4. Bolagets anvisningar till Pensionsmyndigheten utförs vanligen med
användande av Fondbytesblankett, och Kunden åtar sig att utan dröjsmål sända
in till Bolaget sådana Fondbytesblanketter som Kunden erhåller från
Pensionsmyndigheten. Det är vidare viktigt att Bolaget också har tillgång till
Kundens personliga PIN-kod för att Bolaget skall kunna utföra sitt diskretionära
förvaltningsuppdrag på för Kunden bästa sätt, varför Kunden även skall sända
in uppgift om sin PIN-kod till Bolaget. Om Kunden erhåller Fondbytesblankett
eller ny personlig PIN-kod skall dessa sändas in till Bolaget utan dröjsmål.
Bolaget äger rätt att hos Pensionsmyndigheten beställa Fondbytesblanketter
samt ny personlig PIN-kod för Kundens räkning, vilka Kunden i så fall skall
vidarebefordra till Bolaget enligt ovan. Kunden godkänner vidare att Bolaget har
rätt men inte skyldighet att inom ramen för fullgörandet av detta Avtal lämna och
inhämta löpande pensionsrelaterad information till/från Pensionsmyndigheten.
5. Kunden lämnar härmed fullmakt åt Bolaget att underteckna Fondbytesblankett för Kundens räkning som dennes ombud, innefattande även rätt att
korrigera eventuella av Kunden ifyllda uppgifter (vare sig Kunden självt
undertecknat Fondbytesblanketten eller inte). Då Bolaget utnyttjar denna
fullmakt skall Fondbytesblanketten undertecknas av Bolagets/ombudets
firmatecknare, verkställande direktör eller annan anställd som av Bolaget givits
särskild befogenhet att företräda Bolaget som ombud för Kunden.
6. När Bolaget inom ramen för förvaltningsuppdraget enligt detta Avtal lämnar
anvisningar till Pensionsmyndigheten, så sker det utan föregående samråd med
Kunden. Kunden åtar sig att under detta Avtals bestånd inte själv lämna
anvisningar till Pensionsmyndigheten. Om Kunden själv lämnar anvisningar till
Pensionsmyndigheten, med användande av Fondbytesblankett, PIN-kod eller
på annat sätt, kan Bolaget inte ansvara för förvaltningen enligt detta avtal (om
Bolagets ansvar, se punkt 7-10 nedan).
7. Bolaget garanterar inte någon värdetillväxt på Kundens pensionskapital, och
Kunden är medveten om att dennes pensionskapital kan komma att öka eller
minska i värde genom Bolagets förvaltning. Kunden är vidare medveten om de
risker som följer med investeringar i värdepappersfonder och andra fonder,
aktier, ETFer (s.k. börshandlade fonder), räntebärande instrument, derivat och
alternativa investeringar. Kunden är också införstådd med att tidigare
värdeutveckling och avkastning avseende förvaltat pensionskapital inte
garanterar någon säker vägledning i fråga om den framtida utvecklingen och
avkastningen.
8. Kunden är införstådd med att en riskklassificering är ett schablonmässigt
instrument, att marknadens värdering av finansiella instrument kan svänga
kraftigt, samt att det inte alltid är praktiskt möjligt eller ekonomiskt lämpligt att
snabbt ändra sammansättningen av innehaven i portföljen. Därför har Bolaget
rätt att avvika från den eftersträvade risknivån under en viss tid, dock aldrig
längre än en sammanhängande tid av två månader.
9 Bolaget skall inte ansvara för skada som beror på lagbud, fel inom
premiepensionssystemet eller Pensionsmyndighetens hemsida, myndigheters
åtgärder, krigshändelser, strejk, lockout, blockad eller liknande omständigheter,
oavsett om Bolaget själv vidtar eller är föremål för sådan konfliktåtgärd. Bolaget
har vidare inget ansvar för indirekt skada eller annan följdskada hos Kunden
eller skada som uppkommit på grund av att Bolaget inte erhållit erforderliga
uppgifter från Kunden för att möjliggöra uppdraget.
10. Bolaget skall inte ansvara för skada som uppkommit genom Bolagets
utförande av uppdraget enligt detta Avtal, varken för handlande eller uteblivet
handlande, om det ej visas att Bolaget förfarit vårdslöst. Bolaget ansvarar ej för
skada som skulle kunnat undvikas om reklamation eller klagomål skett
omgående från Kunden.
11. Bolaget debiterar ingen årlig avgift eller kostnad för den diskretionära
förvaltningen av Kundens kapital hos Pensionsmyndigheten. Bolaget äger rätt
att ur respektive fond ta ut ett förvaltningsarvode enligt fastställd fondavgift enligt
bestämmelserna
i
fondfaktabladet
och
fondbestämmelserna
(se
www.zmarticfonder.se för aktuella fondavgifter).
12. Enligt 3 kap. 7 § i distansavtalslagen äger Kunden rätt att frånträda detta
Avtal om Kunden meddelar Bolaget detta inom 30 dagar från det att detta Avtal
ingicks (lagen finns tillgänglig på Bolagets hemsida). Avtalet ingås när Kunden
lämnar in till Bolaget en Fondbytesblankett i original som Kunden erhållit från
Pensionsmyndigheten. Vill kund utnyttja ångerrätten och frånträda Avtalet skall
Kunden meddela Bolaget detta skriftligen på samma sätt som vid Kunds
uppsägning av Avtalet enligt punkt 14 nedan, altenativt på telefon 08-511 611
45. Om Kunden inte i rätt tid utnyttjar sin ångerrätt enligt ovan gäller Avtalet
tillsvidare.
13. Detta Avtal gäller tillsvidare. Båda parter kan skriftligen säga upp Avtalet
med omedelbar verkan. Bolaget äger dock rätt att lämna anvisningar till
Pensionsmyndigheten enligt detta Avtal t.o.m. dagen efter det att uppsägning
mottagits från Kunden. Bolagets uppsägning av Avtalet skall ske skriftligen till
Kundens hos Bolaget anmälda adress eller e-postadress. Kundens uppsägning
skall ske skriftligen till Bolagets registrerade postadress, för närvarande Zmartic
Fonder, Sveavägen 151, 113 46 Stockholm alt fax 08-611 511 49.
14. Kunden samtycker till att Bolaget, i samband med fullgörande av sitt
uppdrag, registrerar hans/hennes personuppgifter i Bolagets kunddatabas och
behandlar de registrerade uppgifterna i Bolagets verksamhet. Med de
begränsningar som kan följa av lagregler om sekretess, godkänner Kunden
vidare att Bolaget överlämnar personuppgifterna till andra företag som Bolaget
samarbetar med eller till bolag i samma koncern som Bolaget för införande i
deras dataregister samt för behandling i det bolagets verksamhet. De
personuppgifter som Bolaget, företag som Bolaget samarbetar med samt
Bolagets koncernbolag inhämtar och behandlar med stöd av detta samtycke,
skall hanteras i överensstämmelse med personuppgiftslagens (SFS 1998:204)
bestämmelser. Behandling av kundens personuppgifter kan även komma att
ske hos Bolaget eller bolag inom samma koncern för ändamål som avser direkt
marknadsföring. Kunden har rätt att en gång om året få veta vad som
registrerats om kunden samt att få rättelse gjord av eventuellt felaktig uppgift.
Kunden ska i sådana fall vända sig till Bolaget.
15. All kommunikation mellan parterna rörande Avtalet skall ske på svenska och
meddelande från Bolaget till Kunden kan avsändas genom brev, fax, sms eller
e-post till Kundens senaste för Bolaget kända adress/nummer. Information och
dokument rörande Bolaget och dess verksamhet och fonder finns tillgängliga på
Bolagets hemsida www.zmarticfonder.se.
16. Bolaget har rätt att överlåta sina rättigheter och skyldigheter enligt detta
Avtal till annat bolag med nödvändiga tillstånd, dock endast om så kan ske utan
oskälig olägenhet för Kunden.
17. Bolaget har rätt att besluta om ändringar av dessa avtalsvillkor. Ändringarna
av villkoren ska ha verkan mot Kunden från och med den tidpunkt då Bolaget
informerar Kunden om dessa, vilket skall ske på det sätt som anges i punkt 15
ovan. Förändringarna skall dock inte börja gälla förrän tidigast 14 dagar efter
det Bolaget lämnade informationen om förändringarna om förändringen kan
vara till nackdel för Kunden. Om Kunden inte vill acceptera ändringarna har
denne rätt att omedelbart och avgiftsfritt att säga upp Avtalet inom ovan nämnda
tid.
18. På detta Avtal skall svensk rätt tillämpas. Tvist rörande tolkningen eller
tillämpningen av detta Avtal skall avgöras genom skiljedom enligt reglerna för
Stockholms Handelskammares Skiljedomsinstituts regler för förenklat
skiljeförfarande.