Transcript Företagsinformation - Mobilis Kapitalförvaltning AB

Företagsinformation - Mobilis Kapitalförvaltning AB
FAKTA
Mobilis Kapitalförvaltning AB
Stortorget 13
252 20 HELSINGBORG
Tel.
Fax.
E-post
Hemsida
042-13 44 04 (vxl)
042-13 44 09
[email protected]
www.mobiliskapital.se
Organisationsnummer:
FI Institutnummer:
556683-5608
035547
Styrelseordförande:
Advokat Ragnar Lindqvist,
Mannheimer Swartling
Advokatbyrå
Pia Rosengren
Magnus Halling
Änglarum Finanskonsult
Bertil Toreson, Mazars
Anna Klint
Pia Jeppsson, Mazars
SEB
VD och klagomålsansvarig:
Vice VD:
Compliance:
Internrevision:
Ansvarig för riskkontroll:
Extern revisor:
Förvaringsinstitut:
Ägarbild
Mobilis är majoritetsägt av Peter Ahl och Magnus Halling. I övrigt är ägandet spritt
på ett antal delägare där ingen innehar något kvalificerat ägande.
Bolaget etablerades 2005.
Tillstånd:
2007-11-01
Finansinspektionen:
Diskretionär portföljförvaltning avs finansiella instrument
Adress: Box 7821, 103 97 Stockholm
Web-adress: www.fi.se
Språk:
Bolaget kommunicerar på svenska. Översättning till engelska kan erhållas på
förfrågan.
RISKER MED DE FINANSIELLA TJÄNSTER BOLAGET ERBJUDER
Finansiella instrument kan ge avkastning i form av utdelning (aktier och fonder) eller
ränta (räntebärande instrument). Härutöver kan priset (kursen) på instrumentet öka
eller minska i förhållande till priset när placeringen gjordes. Den totala avkastningen
är summan av utdelning/ränta och prisförändring på instrumentet.
Vad placeraren eftersträvar är naturligtvis en total avkastning som är positiv, dvs.
som ger vinst, helst så hög som möjligt. Men det finns också en risk att den totala
avkastningen blir negativ dvs. att det blir en förlust på placeringen. Vanligen anses
det bättre att placera i flera olika finansiella instrument i stället för i ett eller ett fåtal.
Dessa instrument bör då erbjuda en spridning av riskerna och inte samla risker som
kan utlösas samtidigt.
Fonder och fondandelar
En fond är en ”portfölj” av olika slags finansiella instrument, t.ex. aktier och
obligationer. Fonden ägs gemensamt av alla som sparar i fonden, andelsägarna, och
förvaltas av ett fondbolag. Olika fonder har olika placeringsinriktning och olika hög
risk, varför du som placerare alltid skall välja de fonder som passar dig bäst. Andelar
i en fond kan köpas och lösas in genom värdepappersföretag som saluför andelar i
fonden eller direkt hos fondbolaget. Det är dock viktigt att beakta att vissa fonder kan
ha förutbestämda tidpunkter då fonden är ”öppen” för köp och inlösen, varför det inte
alltid är möjligt med regelbunden handel.
Läs mer om risk i någon av våra broschyrer, på vår hemsida under Risk och
Möjligheter.
KATEGORISERING AV KUNDER
Alla kunder som handlar med finansiella instrument skall delas in i olika
kundkategorier. De olika kategorierna är ”icke-professionell kund”, ”professionell
kund” och ”jämbördig motpart”. En kund har möjlighet att, under vissa förutsättningar, byta kundkategori men detta kan innebära ett försämrat kundskydd.
Icke-professionell kund: Kunder som inte är professionella kunder eller jämbördiga
motparter. Mobilis kategoriserar samtliga direktsparande kunder såsom ickeprofessionella kunder men har inga sådana kunder i sina register. De kunder som
investerar via Mobilis hemsida är alla kunder hos Fondmarknaden.se.
Fondmarknaden.se är en jämbördig motpart till Mobilis.
Professionell kund: I denna kategori kan till exempel större företag tillståndspliktig
verksamhet och med egen dokumenterad kompetens om finansiella instrument,
ingå. Samtliga banker, fondbolag och försäkringsbolag som anlitat Mobilis som
förvaltare är professionella kunder till bolaget.
Jämbördig motpart: I denna kategori ingår företag och samarbetspartners som
bedriver tillståndspliktig verksamhet inom finansmarknaden. Exempelvis de försäkringsförmedlare som Mobilis samarbetar med.
MOBILIS FINANSIELLA TJÄNSTER
Diskretionära uppdrag
1. Mobilis förvaltar fem fonder på uppdrag av SEB och Swedbank. Fonderna
finns att välja för fondförsäkringar hos SEB Trygg Liv, Länsförsäkringar,
Folksam, SPP, Skandiabanken, Fondmarknaden.se och NPG Life. Kunderna
lägger ordern direkt till respektive försäkringsbolag/fondplattform. Mobilis är
utsedd förvaltare.
2. Mobilis förvaltar fyra fondplaceringstjänster för Movestic och för SEB Trygg
Liv. Kunderna lämnar fullmakt till Movestic/SEB TL som har utsett Mobilis
som förvaltare. Portföljerna har olika risknivåer och kunden väljer själv eller
efter rådgivning av en försäkringsförmedlare, vilken nivå som långsiktigt
passar kunden bäst. Kundens försäkring ingår därmed i en
fondplaceringstjänst där fondportföljen är exakt likadan för samtliga kunder
som valt just den portföljen. Mobilis motpart är Movestic och SEB TL.
Investeringsrådgivning
Mobilis bedriver inte någon investeringsrådgivning. I det fall kunden skulle efterfråga
denna tjänst får Mobilis hänvisa till de försäkringsförmedlare som Mobilis har samarbetsavtal med eller till andra förmedlare som står under Finansinspektionens
tillsyn.
IDENTIFIERING OCH HANTERING AV INTRESSEKONFLIKTER
Mobilis ska uppmärksamma förhållanden och situationer som kan utgöra eller ge
upphov till intressekonflikter i samband med specifika affärsaktiviteter inom enheten.
Mobilis har också identifierat ett antal potentiella intressekonflikter som skulle kunna
inträffa i verksamheten. Med anledning av detta har Mobilis utarbetat interna regler
för hantering av intressekonflikter. Intressekonflikter och potentiella intressekonflikter
skulle kunna uppstå i följande situationer:





Om Mobilis, en medarbetare på Mobilis eller en person som genom
ägarkontroll kan göra en ekonomisk vinst (eller undvika en förlust) på kunds,
fondandelsägares eller investeringsfonds bekostnad.
Om Mobilis har ett eget intresse i resultatet av den tjänst som tillhandahålls
kunden och när Mobilis intressen skiljer sig från kundens intressen.
Om Mobilis har ekonomiskt eller annat incitament för att gynna en kund
framför en annan kund.
Om Mobilis bedriver samma typ av verksamhet som en kund.
Om Mobilis i samband med fondverksamhet tar emot eller kommer att ta
emot pengar, varor eller tjänster, utöver standardkommissonen eller
avgifterna för verksamheten ifråga, av någon annan än fonden.
I riktlinjerna ingår även interna regler för när och hur bolaget ska använda rösträtter
som är knutna till de finansiella instrument som ingår i varje investeringsfond.
Identifierade potentiella intressekonflikter
1. Val av samarbetspartner där samarbetspartnern sätter vinstintresset före
kunderna
För att undvika icke-seriösa samarbetspartners har bolaget tagit fram en checklista i
syfte att kontrollera motparten vid avtalsskrivning. Checklistan omfattar följande och
gäller i tillämpliga delar beroende på typ av motpart:





Finansinspektionens företagsregister över bolag och förmedlare med tillstånd
Finansinspektionens register över antal klagomål
Medlemsregister hos SFM & InsureSec
Kontroll på websidan www.allabolag.se
Etiktest i enlighet med bolagets Etiska riktlinjer
För det fall samarbetspartnern inte uppfyller punkt 1 ska avtal inte skrivas. För det
fall samarbetspartnern inte uppfyller något eller några av punkterna 2-5 ska beslut
om avtal fattas av VD, vice VD eller ansvarig för riskkontroll.
2. Information avseende avkastning
För att undvika oseriös avkastningsinformation, har följande riktlinjer satts upp, vilka
är en komplettering till Riktlinjer om information till och från kund:
Jämförelser görs enbart mot fondens eller fondportföljens jämförelseindex vilket
anges vid namn. Perioder som visas är enbart (datum ska alltid framgå tydligt):







Från fonden eller fondportföljens start
Från årets start (Year to date)
12 månader rullande
2 år
3 år
4 år
5 år
I undantagsfall kan information om avkastning i förhållande till annat än index och
under annan period än angiven ovan tas fram under förutsättning att det är på
begäran av förmedlare eller kund och informationen är till gagn för kunden.
3. Relation eller ersättning från fondbolag sätts före andelsägarintresse
Huvudprincipen för hantering av rabatter från fondbolag är att dessa alltid återförs in
i aktuell fond. Eventuella andra ersättningar, eller rabatter som av någon anledning
inte kan återföras till fonden i fråga, ska hanteras med största försiktighet och med
fondernas bästa som främsta mål. I övrigt ska samtliga investeringar vara
välmotiverade och sätta andelsägarnas intresse i första hand.
4. Investeringar där det finns ägarintressen
Mobilis fonder ska inte investera i bolag där det finns intressen, ekonomiska eller
andra, hos bolagets ägare, såvida investeringen inte är till gagn för fondens
andelsägare. Ett innehav med ägarintressen, som inte är till fördel för andelsägarna
ska omedelbart avyttras ur fonden.
5. Förvaltningsprioritering vid extraordinär situation
Mobilis förvaltar ett antal fonder och fondportföljer. I en marknadssituation utöver
det normala kan det uppstå en situation som kräver prioritering av vilken ordning de
olika portföljerna ska hanteras. Bolagets förvaltare ska alltid ha en uppdaterad
prioriteringsordning för hantering av samtliga fonder och fondplaceringstjänster.
INCITAMENT
Mobilis Kapitalförvaltning har en skyldighet att informera om vilka typer av ersättningar som Mobilis erhåller från eller betalar till, en tredje part. Då
ersättningsnivåerna förändras över tid samt är beroende av samarbetspartner och
produkt ber vi dig att kontakta Mobilis per telefon eller via e-post för mer information.
Fördelning per produkt
Mobilis Aktiv och Mobilis Fokus
Förvaltningsavgiften för kund är 2,5 % årligen. Mobilis erhåller ersättning från
fondbolaget (SEB Fonder) enligt avtal om extern förvaltning. Ersättningen utgör en del
av den årliga förvaltningsavgift som finns i fonderna och Mobilis ersättning är
beroende av vilket avtal som finns med den motpart där fonderna distribueras.
Ersättningen varierar mellan 0,12 % till 0,65 % av det förvaltade kapitalet. SEB
Fonder ersätter distributören med den rabatt som är avtalad (mellan 0,8 % - 1,2 %
årligen) och vidare ersätter fondbolaget eller försäkringsbolaget (distributören)
försäkringsförmedlaren för förmedling av fonderna med mellan 0,56 % - 0,8 %.
Mobilis Trygg och Mobilis Flexibel
Avgiften för fondplaceringstjänsterna är 1,5 % respektive 1,75 %. Mobilis erhåller en
årlig ersättning från Movestic i form av en procentsats på 1,25 % för Mobilis Trygg
och 1,5 % för Mobilis Flexibel på det förvaltade kapitalet. Movestic innehåller 0,25 %.
Beloppen är inklusive moms. Av detta ersätter Mobilis i sin tur de
försäkringsförmedlare som förmedlat fondplaceringstjänsterna till kunderna med
mellan 0,625 % och 0,75 %.
Mobilis Potential, Mobilis Mix och Mobilis Stabil
Förvaltningsavgiften för kund för dessa tre fonder varierar mellan 0,9 % - 2,25 %
beroende på vilken andelsklass kunder har. Mobilis erhåller ersättning från
fondbolaget (Swedbank Management Company) enligt avtal om extern förvaltning.
Ersättningen utgör en del av den årliga förvaltningsavgift som finns i fonderna och
Mobilis ersättning är beroende av vilket avtal som finns med den motpart där
fonderna distribueras. Ersättningen varierar mellan 0,12 % till 0,65 % av det
förvaltade kapitalet.
Försäkringsförmedlaren ersätts för förmedling av fonderna med mellan 0,25 % - 0,5
% exklusive moms.
Försäkringsbolagen erhåller mellan 0,8 % till 1,2 % för att fonderna ska finnas
tillgängliga i deras respektive sortiment.
Fördelningen av förvaltningsavgiften ser något förenklad, ut som följer. Flödena kan
dock skifta lite beroende på distributörskanal och administratör men fördelningen är
i princip den samma.
Försäkringsförmedlare
Fondbolag
Kundens avgift
* SEB Fonder
(Förvaltningsavgift)
Försäkringsbolag
Fondplattform
* Swedbank
Mobilis
Avgift kund
Distributör
Förmedlare
Mobilis
Extern
admin.
0,12 % – 0,8 %
0,12 % - 0,65 %
0,2 % - 0,3 %
(försäkringsbolag
eller fondplattform)
0,9 % - 2,5 %
0,25 % – 1,2 %
BÄSTA ORDERUTFÖRANDE
Mobilis Kapitalförvaltning har utfärdat interna regler för bästa orderutförande.
Dessa finns att läsa i sin helhet i ett separat dokument under Regelverk och tillsyn på
hemsidan.
RAPPORTERING
Diskretionär förvaltning
Samtliga fonder rapporterar halvårsvis i enlighet med tillämplig lagstiftning. Halv- och
helårsrapporterna tas fram av ansvarigt fondbolag. Samtliga kunder som finns
investerade i någon av dessa fonder eller fondportföljer har möjlighet att anmäla sig
till Mobilis nyhetsbrev och därmed månadsvis erhålla information om resultat och
förändringar i produkterna. Anmälan till nyhetsbrevet kan göras direkt på hemsidan
alternativ till Mobilis via telefon eller e-post.
Klagomål
Mobilis har utformat en särkskild rutin för hantering av klagomål. Ett separat
dokument härom hittar du under Regelverk och tillsyn på Mobilis hemsida.